Статья 6. Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении платежного агента (субагента)

Статья 6. Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении платежного агента (субагента)

1. Оператор по переводу денежных средств, являющийся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", вправе привлекать платежного агента на основании заключаемого с ним договора для осуществления переводов денежных средств физических лиц без открытия банковских счетов, в том числе электронных денег, в части:

принятия от физического лица наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;

выдачи физическим лицам наличных денежных средств, в том числе с применением банкоматов;

выдачи физическим лицам остатков электронных денег наличными денежными средствами, в том числе с применением банкоматов.

Оператор по переводу денежных средств вправе привлекать платежного агента также для передачи оператору по переводу денежных средств платежных распоряжений физических лиц с использованием электронных средств платежа в целях осуществления указанным оператором перевода денежных средств.

Платежный агент, являющийся юридическим лицом, в случаях, предусмотренных договором с оператором по переводу денежных средств, вправе привлекать платежных субагентов на основании заключаемых с ними договоров для осуществления указанных в настоящем пункте действий (их части).

2. Лицо, не являющееся кредитной организацией или платежным агентом (субагентом), не вправе принимать от физических лиц денежные средства в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед иными лицами, за исключением:

1) осуществления лицом, принимающим денежные средства, встречного исполнения обязательств иного лица по его поручению перед физическим лицом при условии, что такое встречное обязательство не является переводом денежных средств физических лиц, в том числе электронных денег;

2) получения денежных средств одновременно с заключением договора (в срок, не превышающий одного дня со дня заключения договора), полномочия на заключение которого были предоставлены лицу, принимающему денежные средства, лицом, в интересах которого был заключен договор (продажа билетов на культурно-массовые мероприятия, продажа билетов на перевозку пассажиров и багажа, уплата страховой премии страховому агенту при заключении договора страхования и других случаях);

3) получения денежных средств брокером от клиентов для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;

4) получения денежных средств организацией федеральной почтовой связи для их почтового перевода.

3. Привлечение оператором по переводу денежных средств платежного агента может осуществляться при соблюдении:

1) осуществления соответствующей части банковских операций платежным агентом (далее - операции платежного агента) от имени и за счет оператора по переводу денежных средств;

2) проведения платежным агентом в установленных случаях идентификации физического лица в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3) предоставления платежным агентом физическим лицам информации, предусмотренной частью 5 настоящей статьи;

4) использования платежным агентом отдельного банковского счета (счетов) для зачисления в полном объеме принятых от физических лиц при осуществлении операций платежного агента наличных денежных средств, за исключением вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом, в случае взимания вознаграждения;

5) подтверждения платежным агентом принятия (выдачи) наличных денежных средств выдачей кассового чека, соответствующего требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов;

6) применения платежным агентом платежных терминалов и банкоматов в соответствии с требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

4. Привлечение платежным агентом платежного субагента может осуществляться при соблюдении:

1) осуществления соответствующей части банковских операций платежным субагентом (далее - операции платежного субагента) от имени и за счет оператора по переводу денежных средств;

2) осуществления операций платежного субагента, не требующих идентификации физического лица в соответствии законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3) запрета для платежного субагента на привлечение других лиц к осуществлению операций платежного субагента;

4) предоставления платежным субагентом физическим лицам информации, предусмотренной частью 5 настоящей статьи;

5) использования платежным субагентом отдельного банковского счета (счетов) для зачисления в полном объеме принятых от физических лиц при осуществлении операций платежного субагента наличных денежных средств, за исключением вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом, в случае взимания вознаграждения;

6) подтверждения платежным субагентом принятия (выдачи) наличных денежных средств выдачей кассового чека, соответствующего требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов;

7) применения платежным субагентом платежных терминалов и банкоматов в соответствии с требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

5. При привлечении платежного агента (субагента) в каждом месте осуществления операций платежного агента (субагента) физическим лицам должна предоставляться платежным агентом (субагентом) следующая информация:

1) адрес места осуществления операций платежного агента (субагента);

2) наименование и местонахождение оператора по переводу денежных средств и платежного агента (субагента), а также их идентификационные номера налогоплательщика;

3) номер лицензии оператора по переводу денежных средств на осуществление банковских операций;

4) реквизиты договора между оператором по переводу денежных средств и платежным агентом;

5) размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом за перевод денежных средств, в случае взимания вознаграждения;

6) способы подачи претензий и порядок их рассмотрения;

7) номера контактных телефонов оператора по переводу денежных средств, платежного агента и платежного субагента.

6. При использовании платежным агентом (субагентом) платежного терминала или банкомата информация, предусмотренная частью 5 настоящей статьи должна предоставляться физическим лицам в автоматическом режиме до осуществления операций платежного агента (субагента).

7. Платежный агент (субагент) вправе взимать с физических лиц вознаграждение за перевод денежных средств в случаях и размере, которые предусмотрены договором с оператором по переводу денежных средств.

8. Оператор по переводу денежных средств должен вести перечень привлеченных платежных агентов (субагентов) с указанием адресов всех мест осуществления операций платежных агентов (субагентов) по каждому платежному агенту (субагенту) с возможностью ознакомления с указанным перечнем по запросу физических лиц. Платежный агент обязан передавать оператору по переводу денежных средств информацию о привлеченных платежных субагентах, необходимую для включения в указанный перечень в порядке, установленном договором с оператором по переводу денежных средств.

9. Оператор по переводу денежных средств должен осуществлять контроль за соблюдением платежным агентом условий его привлечения, установленных настоящей статьей и договором между оператором по переводу денежных средств и платежным агентом, а также законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Несоблюдение платежным агентом условий его привлечения и законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является основанием для расторжения оператором по переводу денежных средств договора с таким платежным агентом.

Порядок осуществления указанного контроля оператором по переводу денежных средств устанавливается нормативными актами Банка России и договором между оператором по переводу денежных средств и платежным агентом.

10. Платежный агент должен осуществлять контроль за соблюдением платежным субагентом условий его привлечения, установленных настоящей статьей и договором между платежным агентом и платежным субагентом.

Несоблюдение платежным субагентом условий его привлечения является основанием для расторжения платежным агентом договора с таким платежным субагентом.

Порядок осуществления указанного контроля платежным агентом устанавливается договором между оператором по переводу денежных средств и платежным агентом.