Статья 1

Статья 1

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775) следующие изменения:

1) статью 4 изложить в следующей редакции:

"Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг

В целях настоящего Федерального закона банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц (далее - участники банковской группы), находящихся под прямым или косвенным контролем либо существенным влиянием одной кредитной организации (головная кредитная организация банковской группы).

Банковской группой также признаются две и более кредитные организации, находящиеся под прямым или косвенным контролем одного и того же физического лица или одних и тех же юридических и (или) физических лиц. В этом случае указанные физические и (или) юридические лица обязаны определить кредитную организацию, которая будет исполнять функции головной кредитной организации банковской группы, определенные федеральными законами.

В целях настоящего Федерального закона банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц (далее - участники банковского холдинга), включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящихся под прямым или косвенным контролем либо существенным влиянием юридического лица, не являющегося кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), при условии, что доля банковской деятельности в деятельности объединения составляет не менее 40 процентов. Доля банковской деятельности в деятельности банковского холдинга определяется как отношение величины активов и (или) доходов кредитных организаций - участников банковского холдинга и совокупной величины активов и (или) доходов банковского холдинга. Методика определения величины активов и доходов кредитных организаций - участников банковских холдингов и банковского холдинга устанавливается Банком России.

В целях настоящего Федерального закона под прямым контролем понимается возможность физического или юридического лица определять решения (действия) другого юридического лица, связанные с ведением им предпринимательской или иной деятельности, или давать обязательные для этого юридического лица указания либо иным образом определять его действия, в том числе в силу:

преобладающего участия в его уставном капитале;

условий заключенного договора;

возможности назначения единоличного исполнительного органа и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица;

возможности определения избрания более половины состава совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица.

В целях настоящего Федерального закона под прямым существенным влиянием понимается возможность оказывать влияние на принятие решений (действия) юридического лица, в том числе в силу того, что:

физическое лицо владеет более чем 20 процентами уставного капитала юридического лица и (или) осуществляет полномочия его единоличного исполнительного органа или участвует в его совете директоров (наблюдательном совете) или коллегиальном исполнительном органе;

юридическое лицо владеет более чем 20 процентами уставного капитала другого юридического лица и (или) осуществляет полномочия его единоличного исполнительного органа;

юридическое лицо является кредитором другого юридического лица, имеющим требования в размере, составляющем 20 процентов и более всех обязательств либо более 20 процентов величины чистых активов последнего, рассчитанных в соответствии с законодательством Российской Федерации (для кредитных организаций - собственных средств (капитала));

юридическое лицо является должником другого юридического лица, имеющим задолженность, превышающую 20 процентов чистых активов последнего;

физическое лицо, входящее в состав органа управления или иного органа одного юридического лица и имеющее полномочия по распоряжению имуществом указанного юридического лица, одновременно является единоличным исполнительным органом другого юридического лица;

физические лица, входящие в состав органа управления или иного органа одного юридического лица, составляют более трети состава органа управления или иного органа другого юридического лица.

В целях настоящего Федерального закона под косвенным контролем юридического либо физического лица понимается контроль, осуществляемый в силу того, что указанное лицо прямо контролирует третье лицо (третьих лиц), которое, в свою очередь, прямо контролирует других юридических либо физических лиц.

В целях настоящего Федерального закона под косвенным существенным влиянием юридического либо физического лица понимается существенное влияние, осуществляемое в силу того, что указанное лицо прямо контролирует третье лицо (третьих лиц), которое, в свою очередь, оказывает прямое существенное влияние на других юридических либо физических лиц.

Косвенный контроль и косвенное существенное влияние на юридических и физических лиц могут осуществляться физическим лицом также через его близких родственников, признаваемых таковыми в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации.

Головная организация банковского холдинга для управления деятельностью участников банковского холдинга вправе создать управляющую компанию банковского холдинга и возложить на нее исполнение обязанностей, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом возлагаются на головную организацию банковского холдинга. Управляющей компанией банковского холдинга в целях настоящего Федерального закона признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого является управление деятельностью участников банковского холдинга. Головная организация банковского холдинга обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе касающимся ее реорганизации и ликвидации. Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью, а также осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга уведомляют Банк России об образовании банковской группы, банковского холдинга и о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях. Порядок такого уведомления устанавливается Банком России.

Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга в случае участия в банковской группе или банковском холдинге финансовых организаций, осуществляющих свою деятельность на основании лицензий, уведомляют соответствующий федеральный орган исполнительной власти в установленном им порядке об образовании банковской группы, банковского холдинга и об участии в банковской группе или банковском холдинге соответствующих организаций, осуществляющих свою деятельность на основании выданных этим органом лицензий.

В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия в банковской группе Банк России направляет головной кредитной организации банковской группы требование об исполнении ею положений, установленных настоящим Федеральным законом. В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия в банковском холдинге Банк России уведомляет головную организацию банковского холдинга о неисполнении ею требований настоящего Федерального закона, а также в случае, если головная организация банковского холдинга является финансовой организацией, информирует федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий надзор за ее деятельностью (за исключением случаев, когда такой орган не определен федеральными законами или изданными в соответствии с ними нормативными правовыми актами), о неисполнении головной организацией банковского холдинга требований настоящего Федерального закона. Головная организация банковского холдинга в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения уведомления Банка России, уведомляет Банк России об образовании банковского холдинга либо направляет в Банк России информацию о причинах такого неуведомления.";

2) в статье 8:

а) наименование изложить в следующей редакции:

"Статья 8. Раскрытие информации о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга";

б) часть первую изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, следующую информацию о своей деятельности:

ежегодно - годовой отчет, включая бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет о собственных средствах (капитале), пояснения к указанной отчетности, заключение аудиторской организации о его достоверности, а также информацию о принимаемых рисках, процедурах оценки и управления ими;

ежеквартально - бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках и пояснения к указанной отчетности.";

в) часть четвертую изложить в следующей редакции:

"Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, обязаны ежегодно раскрывать годовой консолидированный отчет, включая консолидированный бухгалтерский баланс, консолидированный отчет о прибылях и убытках, консолидированный отчет о движении денежных средств, консолидированный отчет о собственных средствах (капитале), пояснения к указанной отчетности, заключение аудиторской организации о его достоверности, а также информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки и управления ими.";

3) статью 19 изложить в следующей редакции:

"Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, банковской группой и банковским холдингом федеральных законов и нормативных актов Банка России

В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия отчетности и аудиторского заключения о ее достоверности, непредставления информации в бюро кредитных историй в случае получения согласия субъекта кредитной истории, а также совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

В случае нарушения головной кредитной организацией банковской группы федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия консолидированной отчетности и аудиторского заключения о ее достоверности, а также совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". При нарушении установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязательных нормативов для банковских групп Банк России вправе применять к головной кредитной организации банковской группы меры, предусмотренные указанным федеральным законом.

Информацию об указанных нарушениях, выявленных в деятельности банковского холдинга, Банк России направляет в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий надзор за финансовой организацией, являющейся головной организацией банковского холдинга.";

4) статью 26 дополнить частями четырнадцатой - семнадцатой следующего содержания:

"Кредитные организации, являющиеся участниками банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций, в целях составления головными кредитными организациями банковских групп, головными организациями (управляющими компаниями) банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций консолидированной отчетности, в том числе для определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, представляют своим головным организациям (управляющим компаниям) сведения о своих операциях, а также об операциях своих клиентов и корреспондентов.

Указанные в части четырнадцатой настоящей статьи сведения представляются головным организациям (управляющим компаниям), расположенным на территории иностранных государств, при условии обеспечения последними уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, установленного в Российской Федерации.

Банк России вправе предоставлять сведения о конкретных сделках и операциях кредитных организаций, а также об операциях их клиентов и корреспондентов, полученные из отчетов кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов, федеральным органам исполнительной власти, осуществляющим надзор за финансовыми организациями, являющимися участниками банковских групп и банковских холдингов.

Указанные в части шестнадцатой настоящей статьи сведения Банк России вправе предоставить центральным банкам и (или) иным органам надзора иностранного государства, в функции которых входит банковский надзор, при условии обеспечения указанными органами надзора уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, установленного в Российской Федерации.";

5) статью 43 изложить в следующей редакции:

"Статья 43. Отчетность кредитной организации, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов

Кредитная организация составляет и представляет в Банк России отчетность о своей деятельности по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России.

Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга по формам, в порядке и сроки, которые определяются Банком России, составляют и представляют в Банк России консолидированную отчетность, а также иную информацию о деятельности соответственно банковской группы и банковского холдинга.

Участники банковской группы и банковского холдинга обязаны представлять головной кредитной организации банковской группы и  головной организации банковского холдинга для составления консолидированной отчетности и определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, информацию о своей деятельности (включая сведения, составляющие банковскую тайну) по формам, в порядке и сроки, которые определяются головной кредитной организацией банковской группы и головной организацией банковского холдинга.

Указанная в части третьей настоящей статьи информация представляется головной кредитной организации банковской группы и головной организации банковского холдинга, расположенным на территории иностранных государств, при условии обеспечения последними уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, установленного в Российской Федерации.".