Схема. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Организация деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие контролю

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом

Согласование правил  внутреннего контроля

Контроль за фиксированием, хранением и предоставлением информации, за организацией внутреннего контроля

сведения по сделкам, подлежащим обязательному    контролю - см. схему "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие контролю"

информация по запросу Росфинмониторинга

Надзорные органы

ЦБ РФ

ФСФР РФ

Росстрахнадзор

Россвязь

Предоставляют документы и информацию для осуществления функций контроля

Росфинмониторинг (уполномоченный орган)

сведения из ЕГРЮЛ

сведения о паспортах физических лиц

Органы государственной власти

Правоохранительные органы

Информация и документы для осуществления функций

Основные нормативные акты, регулирующие механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Федеральный закон от 07.08.2001 n115-ФЗ <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма> (далее ФЗ  n 115-ФЗ)

Иные федеральные законы

Указы Президента РФ

Постановления Правительства РФ

Нормативные акты ЦБ РФ

Нормативные акты уполномоченного органа

Иные ведомственные нормативные акты

полномочия по изданию нормативных актов переданы от Росфинмониторинга Минфину         Указом Президента РФ от 09.03.2004 n314

Цель закона - защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Сфера применения - регулирует отношения граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории РФ  за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом

Надзорный орган - ЦБ РФ

банки

небанковские кредитные организации

Надзорный орган - ФСФР РФ

профессиональные участники рынка ценных бумаг

организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами

негосударственные пенсионные фонды

Надзорный орган - Росстрахнадзор

Страховые организации (кроме негосударственных пенсионных фондов)

Надзорный орган Россвязь

Организации федеральной почтовой связи

Надзорный орган Росфинмониторинг

Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме

Лизинговые компании

Ломбарды

Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств  в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности

коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов

кредитные потребительские кооперативы

Уголовный кодекс РФ

Кодекс РФ об административных правонарушениях

Федеральный закон <О противодействии терроризму>

Росфинмониторинг (уполномоченный орган)

-  орган исполнительной власти, уполномоченный принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и координирующий деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти

Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 n 245 <Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом>

Постановление Правительства РФ от 08.01.2003 n 6 <О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом>

Указ Президента РФ от 01.11.2001 n 1263 <Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма>

Положение ЦБ РФ от 19.08.2004  n 262-П <Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма>

 Указание ЦБ РФ от 09.08.2004 n 1486-У <О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях>

Указание ЦБ РФ от 09.08.2004 n 1485-У <О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях>

Положение ЦБ РФ от 20.12.2002 n 207-П <О порядке представления кредитными организациями  в уполномоченный орган сведений, предусмотренных ФЗ  n 115-ФЗ>

Положение ЦБ РФ от 29.08.2008 n 321-П  <О порядке представления кредитными организациями  в уполномоченный орган сведений, предусмотренных ФЗ  n 115-ФЗ>

Приказ Минфина РФ от 21.06.2005  n 77н <Об утверждении Положения о согласовании правил внутреннего контроля организаций, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий>

Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 11.08.2003 n 104 <Об утверждении рекомендаций по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма>

Письмо Минфина РФ от 27.06.2005 n 07-03-01/647 <Об идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксации и хранении информации в случаях, когда лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг, готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом>

Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.04.2005 <О постановке на учет и согласовании правил внутреннего контроля в межрегиональных управлениях Росфинмониторинга>