Приложение. Договор о кредитовании корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного кредита)

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 26 декабря 1997 г. N 106-У в настоящее приложение внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 1998 г.

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение

к Приказу ЦБР от 9 июля 1996 г. N 02-230

(с изменениями от 26 декабря 1997 г.)

                            (типовая форма)

Договор
о кредитовании корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного кредита)

     г. _______________                           "___"__________199___г.

     Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице начальни-

ка Главного управления (председателя  Национального  банка)  Центрального

банка Российской Федерации по __________________________________________,

                                              (Ф.И.О.)

действующего на основании доверенности, с одной стороны, и ______________

                                                           (наименование

________________________________, в дальнейшем именуемый "Банк",  в  лице

       банка)

____________________________________, действующего на основании _________

     (Ф.И.О. , должность)

_____________________________________, с другой стороны, заключили насто-

ящий Договор о нижеследующем.

                          1. Предмет Договора

     1.1. Настоящий  Договор в рамках установленных корреспондентских от-

ношений определяет взаимоотношения сторон по настоящему Договору по  пре-

доставлению (получению)  однодневного  расчетного  кредита  (кредитованию

корреспондентского счета Банка N _____, открытый в РКЦ __________________

                                                       (наименование ГУ

_______________________) на основании Положения "О порядке предоставления

  Банка России)

Центральным банком Российской Федерации  однодневных  расчетных  кредитов

банкам", утвержденного  приказом Банка России  от  "___" ________ 1996 г.

N _____ при временном отсутствии или недостаточности денежных средств  на

корреспондентском счете Банка для осуществления срочных платежей.

                       2. Условия предоставления

                    однодневного расчетного кредита

     2.1. Однодневный расчетный кредит предоставляется Банку в  соответс-

твии с Положением "О порядке предоставления Центральным банком Российской

Федерации однодневных расчетных кредитов банкам",  утвержденным  приказом

Банка России  от "___"_________1996 г.  N ______ (далее - Положение) и на

основании настоящего Договора.

     2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом Банк обязан

ежемесячно до 15-го числа вносить плату в размере 0,1 %  от объема лимита

кредитования, установленного  пунктом  2.5  настоящего  Договора (за счет

прибыли, остающейся в распоряжении Банка после уплаты  налогов  и  других

обязательных платежей).

     2.3. Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце операцион-

ного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации.

     Не допускается получение однодневного расчетного кредита  в  течение

двух рабочих дней подряд.

     2.4. За пользование расчетным кредитом Банк  уплачивает  проценты  в

размере 1,3 годовой ставки рефинансирования Банка.

     Начисление процентов за пользование однодневным  расчетным  кредитом

производится со  дня  предоставления расчетного кредита до дня исполнения

Банком обязательств по предоставленному кредиту.

     2.5. Лимит  предоставляемого  Банку  однодневного расчетного кредита

устанавливается в сумме ________________________________________________.

                                  (сумма цифрами и прописью)

     2.6. Днем выдачи однодневного расчетного кредита считается день осу-

ществления Банком  России  платежей по корреспондентскому счету Банка при

временном отсутствии или недостаточности на нем  денежных  средств  (день

кредитования учреждением Банка  России  корреспондентского счета Банка) в

пределах установленного лимита (без предварительной заявки Банка), произ-

водимых на основании настоящего Договора.

     Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России  рас-

четного кредита Банку, являются:

     1) выписки  по корреспондентскому счету Банка и по балансовому счету

N 320, составленные на дату предоставления кредита Банку;

     2) оформленное и подписанное со стороны Банка России  извещение-обя-

зательство по форме Приложения N 1 к Положению.

     Извещение-обязательство составляется в двух  экземплярах.  Один  эк-

земпляр извещения-обязательства остается в учреждении Банка России,  дру-

гой - у Банка. Оба экземпляра, оформленных в установленном порядке, имеют

одинаковую юридическую силу.

     2.7. Банк имеет право на получение очередного однодневного расчетно-

го кредита только после возврата ранее предоставленного кредита и при ус-

ловии выполнения требований, указанных в пп. 2.1 и 2.2 Положения.

     Днем возврата  задолженности  по кредиту считается день списания де-

нежных средств с корреспондентского счета Банка в РКЦ Банка России в сум-

ме, покрывающей  объем требований Банка России по предоставленному однод-

невному расчетному кредиту.

                        3. Обязанности сторон

     3.1. На следующий рабочий день после предоставления Банку  одноднев-

ного расчетного  кредита  (кредитования  корреспондентского  счета Банка)

Банк России передает Банку под расписку  один  экземпляр  оформленного  и

подписанного со  своей  стороны  извещения-обязательства о предоставлении

Банку однодневного расчетного кредита и после получения от  Банка  подпи-

санного им  извещения-обязательства  передает  Банку второй оформленный в

установленном порядке экземпляр извещения-обязательства.

     3.2. Банк,  получивший  накануне  расчетный кредит,  обязан до 16.00

(время местное) текущего операционного дня представить в учреждение Банка

России:

     1) оформленное и подписанное со своей стороны извещение-обязательст-

во;

     2) платежное поручение (на бумажном носителе) на списание средств  с

его корреспондентского счета в погашение задолженности по кредиту,  вклю-

чая проценты.

                        4. Ответственность Банка

     4.1. За  неисполнение  (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств

по возврату однодневного расчетного кредита и уплате по  нему  процентов,

выразившееся в  отсутствии достаточной суммы средств на корреспондентском

счете Банка для погашения долга  Банку  России,  или  невыполнение  п.3.2

настоящего Договора  Банк уплачивает Банку России неустойку,  начисляемую

на сумму просроченного основного долга за каждый календарный  день  прос-

рочки до  дня  возврата всей суммы основного долга,  в размере 1/2 ставки

рефинансирования Банка России,  действующей на день  выдачи  однодневного

расчетного кредита, деленной на 360.

     4.2. В случае нарушения Банком срока возврата однодневного расчетно-

го кредита  Банк лишается права на получение однодневного расчетного кре-

дита на срок 3 месяца.  В течение указанного срока Банк не вносит  плату,

предусмотренную п.2.2 настоящего Договора.

         5. Порядок погашения задолженности Банка Банку России

                     по однодневному расчетному кредиту

     5.1. Списание с корреспондентского счета Банка  суммы  задолженности

по однодневному расчетному кредиту, включая начисленные по нему проценты,

осуществляется на основании платежного поручения  Банка  в  установленном

порядке.

     5.2. При погашении задолженности Банка перед Банком России в  первую

очередь погашаются проценты по кредиту, затем сумма кредита и в последнюю

очередь - причитающаяся сумма неустойки.

     5.3. В  случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком обя-

зательств по погашению однодневного расчетного  кредита  (включая  уплату

процентов по нему) Банк России списывает с корреспондентского счета Банка

средства в сумме имеющейся задолженности (включая  сумму  неустойки, пре-

дусмотренной п. 4.1 настоящего Договора) без распоряжения  Банка инкассо-

вым поручением в пятой группе очередности платежей.

                       6. Срок действия Договора,

                  порядок его изменения и расторжения

     6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания. Договор дейс-

твует до полного исполнения обязательств сторон по нему и может быть рас-

торгнут по  заявлению  одной  из сторон с предупреждением не менее чем за

три рабочих дня.

     6.2. Изменения к настоящему Договору считаются принятыми при условии

письменного соглашения сторон, оформленного дополнительным соглашением.

     6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах,  имеющих одина-

ковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке России, другой -

у Банка.

               7. Юридические адреса и реквизиты сторон:

     7.1. Банк России ___________________________________________________

          _______________________________________________________________

     телефон _____________________, факс ___________________

     7.2. Банк: _________________________________________________________

          _______________________________________________________________

     телефон _____________________, факс ___________________

     Банк России                                  Банк

     Подпись уполномоченного                      Подпись уполномоченного

     лица Банка России                            лица Банка

     ___________________                          ___________________

     (Должность, Ф.И.О.)                          (Должность, Ф.И.О.)

     М.П.                                         М.П.