Приложение. Перечень видов нарушений банковского законодательства, на основании которых Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций

Приложение

к письму Банка России

от 23 июля 1996 г. N 308

Перечень
видов нарушений банковского законодательства, на основании которых Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций

------------------------------------------------------\

 N  |Наиме- | Дата     | Руководство банка            |

п/п |нование| выдачи   |------------------------------|

    |банка, | лицензии,| пред- |заместители  |главный |

    |адрес  | рег. но- | седа- |председателя |бухгал- |

    |       | мер      | тель  |правления,   |тер     |

    |       |          | прав- |члены совета |        |

    |       |          | ления |банка        |        |

----+-------+----------+-------+-------------+--------|

------------------------------------------------------/

(продолжение таблицы)

/------------------------------------------------------------

|   Нарушения банковского законодательства

|------------------------------------------------------------\

| ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности (по пунктам) |

|------------------------------------------------------------|

|    20 п. 1| 20 п. 2| 20 п. 3 |20 п. 4 |20 п. 5 |20 п. 6    |

|           |        |         |        |        |           |

|           |        |         |        |        |           |

|-----------+--------+---------+--------+--------+-----------|

\------------------------------------------------------------/

(окончание таблицы)

-------------------------------------------------------\

                                                |Другие|

/-----------------------------------------------|нару- |

| в том числе ст. 20 п. 5 по видам нарушений    |шения |

|-----------------------------------------------+------|

| 1| 2| 3| 4| 5 |6 |7 |8 |9 |10 |11 |12 |13 |14 |15| 16|

|  |  |  |  |   |  |  |  |  |   |   |   |   |   |  |   |

|  |  |  |  |   |  |  |  |  |   |   |   |   |   |  |   |

|--+--+--+--+---+--+--+--+--+---+---+---+---+---+--+---|

\------------------------------------------------------/

Применение при отзыве лицензии у кредитной организации ст. 20 п. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в дальнейшем "Зббд") возможно в следующих случаях нарушений банковском законодательства, за которые в течение года (12 месяцев) неоднократно применялись меры воздействия в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в дальнейшем "ЗЦБРФ"):

1. Проведение рискованной кредитной политики (ст. 1, 33 "Зббд")

2. Введение в заблуждение физических и юридических лиц путем непредставления информации, представления недостоверной или неполной информации (ст. 8 "Зббд")

3. Несоблюдение месячного срока регистрации в Банке России всех изменений и дополнений в устав (ст. 10 "Зббд")

4. Нарушения порядка формирования уставного фонда (ст. 11, 18 "Зббд")

5. Несообщение в двухнедельный срок Банку России об изменении руководящго состава кредитной организации (ст. 15 "Зббд")

6. Неисполнение предписаний Банка России (ст. 19 "Зббд", ст. 75 "ЗЦБРФ")

7. Несоблюдение обязательных нормативов (ст. 19, 24 "Зббд", ст. 61 "ЗЦБРФ")

8. Несоблюдение обязательных резервов, депонируемых в Банке России (ст. 19, 25 "Зббд", ст. 35, 38 "ЗЦБРФ")

9. Несоблюдение порядка и сроков представления отчетности, установленных Банком России (ст. 19, 28, 43 "Зббд")

10. Несоблюдение правил осуществления расчетов, прекращение выплат по обязательствам (ст. 31 "Зббд")

11. Нарушение установленных антимонопольных правил (ст. 32 "Зббд")

12. Нарушение порядка привлечения вкладов физических лиц (ст. 36 "Зббд")

13. Несоблюдение правил ведения бухгалтерском учета (ст. 40 "Зббд")

14. Отсутствие ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией (ст. 42 "Зббд")

Другие нарушения:

15. Порядка ведения лимита открытой валютной позиции (инстр. Банка России от 22.05.96 г. N 41)

16. Наличие дебетового сальдо по корсчету кредитной организации (указания ЦБ РФ от 18.02.94 г N 13-1/204, от 13.12.95 г. N 214, от 1.03.96 г. N 244)

Начальник Главного управления

(Председатель Национального банка)

____________________________________(подпись)