Статья 1

Статья 1

Статью 13.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2006, N 31, ст. 3439) изложить в следующей редакции:

"Статья 13.1. Условия приема платежей физических лиц, осуществляемого организациями, не являющиеся кредитными организациями, и индивидуальными предпринимателями

Кредитная организация вправе привлекать организации, не являющиеся кредитными организациями, и индивидуальных предпринимателей (далее - банковские платежные агенты) для принятия от физических лиц денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица за товары, работы, услуги, или для зачисления на их банковский счет, а также для передачи распоряжений физических лиц кредитной организации об осуществлении расчетов по их банковским счетам, и составления документов, подтверждающих соответствующие операции (далее - прием платежей физических лиц), не связанных с осуществлением физическими лицами предпринимательской деятельности и частной практики.

Банковские платежные агенты при приеме платежей физических лиц обязаны иметь договор об осуществлении приема платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей.

Банковский платежный агент для осуществления приема платежей физических лиц должен заключить с кредитной организацией договор об осуществлении приема платежей физических лиц, по условиям которого Банковский платежный агент вправе от своего имени или от имени кредитной организации и за счет кредитной организации осуществлять прием платежей физических лиц, а также обязан, осуществлять соответствующие расчеты с кредитной организацией, в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя.

Банковские платежные агенты не вправе передоверить другим лицам осуществление приема платежей физических лиц.

Кредитная организация, с которой у банковского платежного агента заключен договор об осуществлении приема платежей физических лиц обязана осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным агентом порядка осуществления приема платежей физических лиц, в соответствии с правилами осуществления расчетов в Российской Федерации, установленными Банком Росси.

Кредитная организация обязана вести перечень банковских платежных агентов, с которыми у кредитной организации заключены договоры об осуществлении приема платежей физических лиц, с указанием по каждому банковскому платежному агенту всех мест приема платежей физических лиц. Указанный перечень должен быть доступен для ознакомления неограниченному кругу лиц.

Банковские платежные агенты при осуществлении приема платежей физических лиц, обязаны предоставлять в Банк России по его запросам информацию, в соответствии с правилами осуществления расчетов в Российской Федерации, установленными Банком России.

Исполнение обязательств банковского платежного агента перед кредитной организацией по осуществлению соответствующих расчетов должно обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком или другими способами, предусмотренными договором об осуществлении приема платежей физических лиц.

Банковские платежные агенты при приеме платежей физических лиц обязаны использовать контрольно-кассовую технику, с фискальной памятью и контрольной лентой, а также соблюдать требования законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

Банковские платежные агенты при приеме платежей физических лиц обязаны обеспечить в каждом месте приема платежей предоставление физическим лицам следующей информации:

1) адрес места приема платежей;

2) наименование и место нахождения кредитной организации, а также ее идентификационный номер налогоплательщика;

3) номер лицензии кредитной организации на осуществление банковских операций;

4) реквизиты договора об осуществлении приема платежей физических лиц между банковским платежным агентом и кредитной организацией;

5) информация о размере вознаграждения уплачиваемого физическим лицом, в случае его взимания, а также о видах и размерах иных расходов физического лица, связанные с осуществлением приема платежей физических лиц;

6) номера контактных телефонов банковского платежного агента и кредитной организации;

7) номера контактных телефонов Банка России, федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, подведомственных им государственных учреждений, уполномоченных на проведение государственного контроля (надзора) за приемом платежей физических лиц, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Прием банковскими платежными агентами от физических лиц денежных средств должен быть подтвержден выдачей кассового чека, подтверждающего осуществление соответствующего платежа.

Кассовый чек, выдаваемый банковскими платежными агентами физическим лицам и подтверждающий осуществление соответствующего платежа, должен соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов, а также содержать следующие обязательные реквизиты:

1) наименование документа - кассовый чек;

2) общую сумму принятых денежных средств;

3) наименование платежа, оплаченного товара (работ, услуг);

4) размер вознаграждения уплачиваемого физическим лицом, в случае его взимания, а также виды и размеры иных расходов физического лица, связанные с осуществлением приема платежей физических лиц;

5) дату, время приема денежных средств, номер кассового чека и контрольно-кассовой техники;

6) адрес места приема денежных средств;

7) наименование и место нахождения банковского платежного агента, принявшего денежные средства, и его идентификационный номер налогоплательщика;

8) номера контактных телефонов банковского платежного агента и кредитной организации, с которой у банковского платежного агента заключен договор об осуществлении приема платежей физических лиц.

Все реквизиты, напечатанные на кассовом чеке, должны быть четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев.

Кассовый чек, выдаваемый банковскими платежными агентами физическим лицам и подтверждающий осуществление соответствующего платежа, должен содержать также иные реквизиты, в случаях, если это предусмотрено частью восемнадцатой настоящей статьи, договором, предусмотренным частью второй настоящей статьи.

Банковские платежные агенты при приеме платежей вправе использовать платежные терминалы или банкоматы, содержащие в своем составе контрольно-кассовую технику, и обеспечивающие в автоматическом режиме:

1) предоставление физическим лицам информации, предусмотренной частью десятой настоящей статьей;

2) прием от физических лиц информации о наименовании получателя платежа, о наименовании платежа, товара (работы или услуги), о размере вносимых банковскому платежному агенту денежных средств, включая вознаграждение уплачиваемое физическим лицом, в случае его взимания, а также иные расходы физического лица, связанные с осуществлением приема платежей физических лиц;

3) прием денежных средств, вносимых физическими лицами;

4) печать кассового чека и его предоставление физическому лицу, после приема внесенных денежных средств.

Банкоматы, используемые банковскими платежными агентами при приеме платежей физических лиц, должны обеспечивать в автоматическом режиме принятие от физических лиц денежных средств для зачисления на их банковский счет, передачу распоряжений физических лиц кредитной организации об осуществлении расчетов по их банковским счетам, а также составление документов, подтверждающих соответствующие операции.

Платежные терминалы или банкоматы, используемые банковскими платежными агентами при приеме платежей физических лиц, могут также обеспечивать в автоматическом режиме предоставление иной информации и выполнение иных функций, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Применяемый банковским платежным агентом платежный терминал или банкомат должен включать в свой состав контрольно-кассовую технику, быть исправен, опломбирован банковским платежным агентом, использующим его, а также обеспечивать печать на кассовом чеке своего номера.

Применять иные устройства, не являющиеся платежными терминалами или банкоматами, для приема платежей физических лиц без участия уполномоченного лица банковского платежного агента, не допускается.

Положение части пятнадцатой настоящей статьи не распространяется на прием платежей физических лиц, требующих в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проведение идентификации физического лица, осуществляющего платеж.

Контрольно-кассовая техника, входящая в состав платежного терминала и банкомата, должна иметь фискальную память, контрольную ленту и соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата, банковский платежный агент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата.".