Примерная форма договора о привлечении банковского платежного агента (ноябрь 2024)

ГАРАНТ:

Настоящая форма разработана в соответствии с положениями гл. 52 ГК РФ, ст. ст. 4, 14 ФЗ от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и указания ЦБР от 14 сентября 2011 г. N 2693-У "О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов".

Договор
о привлечении банковского платежного агента

>>

г. [место заключения договора]

[число, месяц, год]

[Наименование оператора по переводу денежных средств (кредитной организации/ НКО)] лицензия N [значение] от [число, месяц, год] выдана [наименование лицензирующего органа], именуемый в дальнейшем "Оператор", в лице [должность, Ф. И. О.], действующего на основании [Устава, положения, доверенности], с одной стороны и

[Наименование/Ф. И. О. банковского платежного агента], именуемый в дальнейшем "Агент", в лице [должность, Ф. И. О.], действующего на основании [Устава, положения, доверенности], с другой стороны, вместе именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Оператор в целях осуществления перевода денежных средств, в том числе электронных денежных средств, поручает, а Агент принимает на себя обязательство за вознаграждение осуществлять от имени и за счет Оператора следующие действия:

- принимать от физических лиц наличные денежные средства и (или) выдавать физическим лицам наличные денежные средства, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;

- предоставлять клиентам электронные средства платежа и обеспечивать возможность использования указанных электронных средств платежа в соответствии с условиями, установленными Оператором;

- проводить идентификацию клиентов - физических лиц, их представителей и (или) выгодоприобретателей в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с требованиями законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.2. [Допускается/Не допускается] передоверие Агентом полномочий по настоящему договору третьим лицам - субагентам.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Оператор обязуется:

2.1.1. В срок [вписать нужное] с момента подписания настоящего договора обеспечить Агенту возможность доступа к своей информационной системе.

2.1.2. Информировать технический персонал Агента о возникновении технических неполадок или иных событий, ведущих к невозможности исполнения условий настоящего договора.

2.1.3. Своевременно осуществлять переводы денежных средств в адрес получателей.

2.1.4. Выплачивать Агенту вознаграждение в соответствии с условиями раздела 3 настоящего договора.

2.1.5. Уведомлять Агента об изменениях своих реквизитов [указать срок] со дня вступления их в силу.

2.1.6. Осуществлять контроль за соблюдением Агентом условий его привлечения, установленных ФЗ от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и настоящим договором, а также законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.1.7. [Иные обязанности].

2.2. Оператор имеет право:

2.2.1. Осуществлять контроль за соблюдением Агентом порядка осуществления приема платежей физических лиц в соответствии с ФЗ от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и указанием ЦБР от 14 сентября 2011 г. N 2693-У "О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов" [для операторов - кредитных организаций].

2.2.2. Контролировать соблюдение Агентом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.2.3. Приостановить прием переводов денежных средств Агентом в случае нарушения последним условий настоящего договора или действующего законодательства РФ с момента выявления нарушения и до его полного устранения.

2.2.4. [Иные права].

2.3. Агент обязуется:

2.3.1. Открыть специальный банковский счет для зачисления в полном объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств.

2.3.2. Не превышать утвержденные Оператором ставки разрешенного дополнительного сбора (комиссии).

2.3.3. Обеспечить своевременность и точность данных, передаваемых посредством собственного программно-аппаратного комплекса.

2.3.4. В целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета проводить идентификацию клиентов - физических лиц, их представителей и (или) выгодоприобретателей в соответствии с требованиями законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.3.5. Обеспечить перечисление денежных средств, принятых для осуществления переводов, в адрес Оператора не позднее [значение] дней с момента приема денежных средств от клиентов.

2.3.6. Обеспечить своевременность и точность данных о денежных средствах, передаваемых в адрес Оператора.

2.3.7. Принимать и рассматривать рекламации (претензии) физических лиц.

2.3.8. Уведомлять Оператора об изменении своих реквизитов в течение [значение] дней со дня вступления их в силу.

2.3.9. Подтверждать принятие (выдачу) денежных средств для осуществления переводов путем выдачи кассового чека.

2.3.10. Применять платежные терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства РФ о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

2.3.11. Предоставлять [периодичность] Оператору отчет о проделанной работе.

2.3.12. Предоставлять Оператору информацию о привлеченных банковских платежных субагентах [указать срок] после заключения договора с субагентом [если право Агента привлекать субагентов предусмотрено настоящим договором].

2.3.13. Осуществлять контроль за соблюдением банковскими платежными субагентами условий их привлечения, установленных ФЗ "О национальной платежной системе" и договором между ними [если право агента привлекать субагентов предусмотрено настоящим договором].

2.3.14. [Иные обязанности].

2.4. Агент имеет право:

2.4.1. Привлекать банковского платежного субагента [или такое право не предоставляется].

2.4.2. Для осуществления переводов принимать от физических лиц денежные средства с использованием любых разрешенных на территории РФ платежных инструментов (наличные денежные средства, банковские карты и др.).

2.4.3. Взимать с физических лиц вознаграждение [или такое право не предоставляется].

2.4.4. [Иные права].

3. Условия выплаты вознаграждения

3.1. Размер вознаграждения Агента по настоящему договору составляет [сумма цифрами и прописью] рублей в [указать периодичность, например, в квартал].

3.2. Вознаграждение выплачивается Агенту на основании Акта об оказании услуг (далее - Акт), подписанного обеими Сторонами, счета и счета-фактуры.

3.3. До [указать срок, например, до 10 числа каждого месяца, следующего за отчетным кварталом] Агент направляет Оператору на бумажном носителе подписанный Акт в двух экземплярах, счет и счет-фактуру.

3.4. В течение [значение] дней с момента получения Акта Оператор подписывает Акт и направляет один экземпляр Агенту.

3.5. Вознаграждение выплачиваются Агенту в течение [значение] дней после получения Оператором надлежаще оформленных Акта (при отсутствии у Оператора возражений), счета и счета-фактуры путем перечисления денежных средств по реквизитам, указанным в счете.

4. Конфиденциальность

4.1. Агент обязуется соблюдать конфиденциальность персональных данных клиентов и обеспечивать безопасность персональных данных при их обработке.

4.2. При обработке персональных данных Агент должен руководствоваться требованиями к защите персональных данных, установленными законодательными актами РФ.

4.3. Стороны договорились сохранять в режиме конфиденциальности сведения, составляющие коммерческую тайну каждой из Сторон.

4.4. Под сведениями, составляющими коммерческую тайну, понимается не являющаяся общедоступной информация об управлении, финансовой и иной деятельности каждой из Сторон, разглашение которой может привести к возникновению убытков и/или негативно повлиять на деловую репутацию любой из Сторон, включая, но не ограничиваясь:

- информацию о технических и программных возможностях Сторон (сетевые адреса, пароли, используемые пакеты программ и т. п.);

- любую информацию о проводимых операциях, клиентах, объеме операций;

- информацию о тарифно-кредитной политике Сторон;

- сведения о методике и содержании информационного обмена между Сторонами;

- [иные сведения].

4.5. Стороны принимают на себя обязательства не разглашать полученные в ходе исполнения настоящего договора сведения, составляющие банковскую или иную охраняемую законом тайну, включая, но не ограничиваясь, информацию об операциях, о персональных данных клиентов.

4.6. Информация, составляющая банковскую или иную охраняемую законом тайну, может быть сообщена третьим лицам только при наличии письменного разрешения клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.

4.7. В целях обеспечения конфиденциальности при передаче информации между Сторонами, в том числе обрабатываемых персональных данных, Стороны обязуются организовать и использовать только защищенный канал связи.

4.8. Режим конфиденциальности распространяется на текст настоящего договора и его основные условия, а также на любую иную информацию, которую любая из Сторон идентифицирует как конфиденциальную до или сразу после ее предоставления другой Стороне.

4.9. К информации, признаваемой в соответствии с настоящим договором конфиденциальной, не могут относиться сведения, являющиеся в соответствии с требованиями российского законодательства общедоступными.

4.10. Обязательства о конфиденциальности сохраняют силу в течение [вписать нужное] после истечения срока действия или расторжения настоящего договора.

5. Ответственность сторон

5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по настоящему договору в соответствии с действующим законодательством РФ .

5.2. Оператор не несет ответственности:

- в конфликтных ситуациях, возникающих вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Агентом настоящего договора;

- за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств, если это явилось результатом предоставления со стороны Агента неполной и/или неправильной информации, используемой Оператором для исполнения соответствующих обязательств по настоящему договору;

- по спорам и разногласиям, возникающим между Агентом и клиентами во всех случаях, когда споры и разногласия не относятся к предмету настоящего договора.

5.3. Оператор не несет ответственности за убытки Агента, возникшие вследствие:

- незаконного доступа в информационную систему со стороны Агента неуполномоченного лица или воздействия вредоносных программ на программное обеспечение информационной системы;

- компрометации сертификата ключа проверки электронной подписи;

- неквалифицированного обслуживания, ненадлежащего использования или неисправности программно-технических средств Агента.

5.4. Оператор вправе требовать возмещения в полном объеме причиненных ему убытков (за исключением упущенной выгоды), возникших вследствие злого умысла либо ошибки со стороны сотрудников Агента, в том числе, в результате предоставления со стороны Агента неполной/неправильной информации, используемой Оператором для исполнения соответствующих обязательств по настоящему договору, действий, обладающих признаками мошенничества, а также вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Агентом настоящего договора.

5.5. Оператор вправе требовать возмещения указанных в п. 5.3 настоящего договора убытков (за исключением упущенной выгоды), понесенных в результате удовлетворения требований и претензий клиентов либо в результате наложения на Оператора санкций государственных органов.

5.6. При несвоевременном перечислении принятых платежей Агентом Оператор имеет право выставить ему пени из расчета [значение] % в день от суммы просрочки, но не более [значение] % от суммы.

5.7. За нарушение сроков уплаты вознаграждения Оператор уплачивает Агенту неустойку в размере [значение] % от суммы долга за каждый день просрочки.

5.8. За нарушение режима конфиденциальности по настоящему договору Сторона обязана возместить другой Стороне возникшие у нее в связи с этим нарушением понесенные прямые убытки, а также выплатить штраф в размере [сумма цифрами и прописью] рублей.

6. Порядок изменения и расторжения договора

6.1. Все изменения и дополнения к настоящему договору оформляются дополнительными соглашениями Сторон в письменной форме, которые являются неотъемлемой частью настоящего договора.

6.2. Настоящий договор может быть расторгнут досрочно по инициативе любой из Сторон.

6.3. О своем намерении расторгнуть настоящий договор Сторона-инициатор уведомляет другую Сторону за [значение] рабочих дней до предполагаемой даты расторжения договора путем направления письменного уведомления [указать способ направления уведомления].

6.4. Если Оператор отказался от настоящего договора, Агент сохраняет право на вознаграждение за услуги, оказанные им до прекращения настоящего договора.

6.5. Несоблюдение Агентом условий его привлечения, требований ст. 14 ФЗ от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является основанием для одностороннего отказа Оператора от исполнения настоящего договора.

6.6. Стороны освобождаются от ответственности в случае, если неисполнение или ненадлежащее исполнение ими своих обязательств по настоящему договору будет связано с обстоятельствами, не зависящими от их воли: природных явлений (землетрясений, наводнений, эпидемий), действий государственных органов, актов террора, войн и т. д.

6.7. Сторона обязана незамедлительно после наступления указанных в п. 6.6 настоящего договора обстоятельств уведомить другую Сторону о невозможности исполнения договора и подтвердить документально факт наступления указанных обстоятельств.

Неисполнение условий настоящего пункта влечет для Сторон обязанность по возмещению убытков, связанных с неисполнением условий настоящего договора.

7. Порядок разрешения споров

7.1. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров между Сторонами.

7.2. В случае, если Стороны не придут к соглашению, споры разрешаются в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8. Заключительные положения

8.1. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

8.2. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует до [число, месяц, год].

8.3. Настоящий договор считается продленным на каждый следующий календарный год с сохранением его действующих условий, если ни одна из Сторон не сообщила в письменном виде о его расторжении за [значение] дней до истечения очередного срока настоящего договора.

8.4. Заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми договор связывает гражданско-правовые последствия для Сторон, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения Стороне или ее представителю.

8.5. Юридически значимые сообщения подлежат передаче путем [вписать нужное - почтовой, факсимильной, электронной связи].

8.6. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило Стороне, которой оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от нее, не было ему вручено или Сторона не ознакомилась с ним.

8.7. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

9. Реквизиты и подписи сторон

>>

Оператор [вписать нужное] [должность, подпись, инициалы, фамилия] М. П.

Агент [вписать нужное] [должность, подпись, инициалы, фамилия] М. П.