Проект Приказа Министерства труда и социальной защиты РФ "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по оценке рисков (андеррайтер) по страхованию жизни и по имущественному страхованию" (подготовлен Минтрудом России 18.11.2015)

Проект Приказа Министерства труда и социальной защиты РФ "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по оценке рисков (андеррайтер) по страхованию жизни и по имущественному страхованию"
(подготовлен Минтрудом России 18.11.2015 г.)

Досье на проект

Пояснительная записка

В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:

Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по оценке рисков (андеррайтер) по страхованию жизни и по имущественному страхованию".

Министр

М.А. Топилин

УТВЕРЖДЕН

приказом Министерства

труда и социальной защиты Российской Федерации

от " " ____ 2015 г. N ____

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ

Специалист по оценке рисков (андеррайтер) по страхованию жизни и по имущественному страхованию

Регистрационный номер

I. Общие сведения

Оценка рисков в страховой деятельности
(наименование вида профессиональной деятельности)		Код

Основная цель вида профессиональной деятельности:

Формирование сбалансированного и рентабельного страхового портфеля путем оценки рисков для страхования/отказа от страхования

Группа занятий:

1346	Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования	2414	Оценщики и эксперты
2413	Специалисты по коммерческой деятельности	-	-
(код ОКЗ*(1))	(наименование)	(код ОКЗ)	(наименование)

Отнесение к видам экономической деятельности:

66.21	Оценка рисков и ущерба
(код ОКВЭД*(2))	(наименование вида экономической деятельности)

II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт
(функциональная карта вида профессиональной деятельности)

Обобщенные трудовые функции			Трудовые функции
код	наименование	уровень квалификации	наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
A	Предварительное изучение рисков	5	Анализ рисков	A/01.5	5
			Классификация рисков	A/02.5	5
			Предварительная оценка рисков	A/03.5	5
B	Проведение оценки рисков	6	Подготовка предложений по условиям страхования, тарифам, коэффициентам, франшизам	B/01.6	6
			Принятие на страхование рисков или отказ в страховании	B/02.6	6
			Разработка мероприятий по снижению уровня рисков	B/03.6	6
С	Организация работы подразделения по оценке рисков	7	Планирование и организация работы по оценке рисков	С/01.7	7
			Организация контроля деятельности подразделения/региональных отделений	С/02.7	7
			Организация разработки методических, организационных документов	С/03.7	7
			Организация консультационной поддержки	С/04.7	7
			Организация обучения, аттестации (сертификации)	С/05.7	7

III. Характеристика обобщенных трудовых функций

3.1. Обобщенная трудовая функция

Наименование

Предварительное изучение рисков

Код

Уровень квалификации

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Андеррайтер

Эксперт по оценке рисков

Специалист по оценке рисков

Требования к образованию и обучению	Среднее профессиональное образование по программам подготовки специалистов среднего звена
Требования к опыту практической работы	-
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	2413	Специалисты по коммерческой деятельности
ЕКС*(3)	-	-
ОКПДТР*(4)	26541	Специалист
ОКСО*(5)	080106	Финансы (по отраслям)
ОКСО*(5)	080113	Страховое дело (по отраслям)

3.1.1. Трудовая функция

Наименование

Анализ рисков

Код

A/01.5

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Сбор информации о рисках по объекту
	Анализ заявлений, анкет, заключений экспертов, актов предварительной страховой экспертизы
	Анализ рисков (страховых и не страховых) по вероятности наступления страхового события и ожидаемому убытку
	Подготовка информации по предварительной оценке рисков по категориям, видам
Необходимые умения	Оформлять отчетную документацию в соответствии с требованиями организации по оценке рисков
	Пользоваться базами данных по рискам, актуарных расчетов
	Вести деловую переписку по вопросам оценки рисков
	Пользоваться программным обеспечением по оценке рисков (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения)
	Анализировать и документировать результаты исследований по оценке, рисков
	Использовать технологии обработки статистической информации по оценке рисков
Необходимые знания	Общие принципы оценки рисков в страховании
	Основы страхового законодательства Российской Федерации
	Порядок определения страховой суммы, страховой стоимости
	Документооборот, бизнес- процессы по оценке рисков
	Принципы и условия применения методов статистического анализа рисков по видам, объектам
	Внутренние процедуры предварительной оценки рисков
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.1.2. Трудовая функция

Наименование

Классификация рисков

Код

A/02.5

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Классификация рисков по вероятности наступления страхового события, ожидаемому убытку
	Проверка условий договора на соответствие вероятности наступления страхового события, предполагаемого страхового убытка
	Проведение консультаций со специалистами организации для минимизации рисков
	Подготовка заключения по классификации риска для страхования или отказа от страхования
Необходимые умения	Формулировать предложения по результатам оценки степени воздействия рисков для страхования/отказа от страхования
	Деловая переписка по вопросам оценки рисков
	Пользоваться программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения) по оценке рисков
	Документооборот в области специализации по оценке рисков
	Взаимодействовать с подразделениями организации по вопросам оценки рисков в рамках установленных регламентов, бизнес-процессов
Необходимые знания	Общие принципы классификации рисков
	Российские и зарубежные практики и примеры в области оценки рисков
	Внутренние процедуры, бизнес-процессы по оценке рисков
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.1.3. Трудовая функция

Наименование

Предварительная оценка рисков

Код

A/03.5

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Проверка страхового интереса страхователя, выгодоприобретателя
	Расчет уровня риска, влияющего на вероятность наступления страхового события
	Проверка соответствия перечня рисков актуарным расчетам для перестрахования
	Расчет повышающих (понижающих) коэффициентов
	Подготовка отчета оценки уровня рисков для страхования, перестрахования, отказа от страхования
Необходимые умения	Применять методы и технологии обработки информации, влияющей на вероятность наступления страхового события, размеры страхового тарифа и страховой премии
	Работать с базами данных актуариев
	Взаимодействовать с подразделениями по оценке объектов в рамках установленных регламентов и бизнес- процессов
	Пользоваться программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения) по оценке объектов/рисков
Необходимые знания	Методы оценки вероятности наступления страховых событий
	Внутренние процедуры, регламенты, бизнес-процессы по оценке рисков
	Документооборот компании в части проведения мероприятий по оценке рисков
	Внутренние процедуры, регламенты, бизнес-процессы по оценке рисков
	Стандарты, регламенты учета и отчетности организации по вопросам оценки рисков
	Правила по охране труда
Другие характеристики	-

3.2. Обобщенная трудовая функция

Наименование

Проведение оценки рисков

Код

Уровень квалификации

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Ведущий андеррайтер

Ведущий специалист по оценке рисков

Требования к образованию и обучению	Высшее образование, бакалавриат по специальности "Финансы и кредит" Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы	1 год работы в подразделении по продаже страховых продуктов или 1 год работы по специальности
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	2413	Специалисты по коммерческой деятельности
ОКЗ	2414	Оценщики и эксперты
ЕКС	-	-
ОКПДТР	26541	Специалист
ОКСО*(6)	080105	Финансы и кредит

3.2.1. Трудовая функция

Наименование

Подготовка предложений по условиям страхования, тарифам, коэффициентам, франшизам

Код

B/01.6

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Оценка риска с учетом тарифного руководства, актуарных расчетов, поправочных коэффициентов, франшиз
	Проведение расчета страхового тарифа с учетом поправочных коэффициентов
	Проверка условий договора страхования на соответствии тарифа страховой сумме, страховой стоимости
	Подготовка заключения по страхованию/отказу от страхования объекта
Необходимые умения	Оценивать, анализировать статистическую информацию по оценке рисков
	Производить расчеты параметров предложений по страхованию,отказу от страхования рисков
	Оценивать по установленной в организации методике, регламентам обоснованность подготовленных заключений, предложений по страхованию/отказу от страхования рисков
	Готовить заключения, предложения по результатам проведенных исследований по оценке рисков
	Применять программное обеспечение: текстовые, графические, табличные и аналитические приложения по оценке рисков
	Работать с базами данных актуариев
Необходимые знания	Основы гражданского законодательства Российской Федерации в части оценки рисков
	Общие принципы оценки рисков по видам страхования
	Условия, порядок применения поправочных коэффициентов, франшиз
	Общие знания принципов страхования и страхового законодательства в части оценки рисков
	Документооборот, принятый в организации по оценке рисков
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Аналитический склад ума

3.2.2. Трудовая функция

Наименование

Принятие на страхование рисков или отказ в страховании

Код

B/02.6

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Согласование условий приема на страхование риска или отказа от страхования
	Составление запросов по дополнительной оценке, переоценке рисков
	Проведение консультаций с внешними экспертами по дополнительной оценке, переоценке рисков
	Утверждение проекта заключения о страховании риска или отказа от страхования
Необходимые умения	Составлять документы: официальные письма, запросы по оценке рисков
	Документировать результаты исследований, мероприятий по оценке риска
	Работать со справочными, статистическими материалами, связанными с оценкой рисков
	Формулировать цели, задачи проведения исследований, мероприятий и экспертиз по оценке рисков
	Систематизировать и анализировать информацию по оценке рисков
	Готовить отчеты, проекты заключений по принятию на страхование/отказу от страхования рисков
	Применять специализированные компьютерные программы по оценке рисков
	Работать с базами данных по расчету тарифов и актуарным расчетам
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части оценки рисков
	Гражданское законодательство Российской Федерации в части оценки рисков
	Базовые принципы и методология расчета страхового тарифа по видам страхования с учетом рисков
	Международная и российская практика по оценке рисков
	Отечественные и международные стандарты в области оценки рисков
	Принципы формирования рентабельного страхового портфеля по видам страхования
	Документооборот в организации по оценке рисков
	Методы количественного и качественного анализа рисков
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Аналитические способности

3.2.3. Трудовая функция

Наименование

Разработка мероприятий по снижению уровня рисков

Код

B/03.6

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Анализа уровня влияния технических, нетехнических и иных рисков для уменьшения вероятности наступления страхового события
	Расчет уровня рисков при недостаточности тарифа при перестраховании
	Подготовка рекомендаций руководству по уменьшению вероятности наступления страхового события и минимизации убытка
Необходимые умения	Систематизировать и анализировать информацию по степени влияния потенциальных рисков для уменьшения вероятности наступления страхового события
	Работать со справочными, статистическими материалами по минимизации возможного убытка договорам страхования
	Составлять документы: официальные письма, предложения, рекомендации по вопросам снижения убыточности по видам страхования с учетом уровня рисков
	Готовить отчеты о работе по снижению уровня рисков
	Анализировать документы, связанные с причинами наступления страхового события
	Применять специализированное программное обеспечение для подготовки аналитической информации, расчетов уменьшения степени воздействия различных рисков на объекты страхования
	Применять программное обеспечение: текстовые, графические, табличные и аналитические приложения, специализированные компьютерные программы по оптимизации, минимизации рисков
	Работать с базами данных организации по рискам
Необходимые знания	Оценка рисков в страховании, основные методы оценки рисков
	Факторы, условия, влияющие на снижение уровня риска и убыточности
	Методология проведения исследований по снижению степени воздействия рисков на объекты страхования
	Документооборот, принятый в организации по снижению степени воздействия рисков на объект страхования
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Аналитические способности
Другие характеристики	Коммуникабельность

3.3. Обобщенная трудовая функция

Наименование

Организация работы подразделения по оценке рисков

Код

Уровень квалификации

Происхождение обобщенной трудовой функции

Оригинал

Заимствовано из оригинала

Код оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей, профессий

Руководитель подразделения

Начальник отдела

Директор (заместитель) департамента

Директор (заместитель) по оценке рисков

Требования к образованию и обучению	Высшее образование (специалитет, магистратура) с учетом специализации Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы	2 года работы в сфере организации продаж или оценке рисков страховании
Особые условия допуска к работе	-
Другие характеристики	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	1346	Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования
ЕКС	-
ОКПДТР	24691	Начальник отдела (на предприятиях, осуществляющих коммерческую деятельность)
	26153	Руководитель группы (функциональной в прочих областях деятельности)
	26158	Руководитель (начальник) департамента
ОКСО	080105	Финансы и кредит

3.3.1. Трудовая функция

Наименование

Планирование и организация работы по оценке рисков

Код

С/01.7

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Разработка прогнозов, планов работы подразделения
	Разработка регламентов подразделения по оценке рисков
	Координация деятельности подразделений по оценке рисков
	Постановка оперативных задач перед сотрудниками подразделения
	Организация контроля качества деятельности подразделения по оценке рисков
	Разработка положений, должностных инструкций по оценке рисков для специалистов подразделения
	Разработка мероприятий по материально-техническому и организационному обеспечению мероприятий по оценке рисков
Необходимые умения	Организовывать разработку регламентных и иных документов
	Обеспечивать решение текущих задач подразделения
	Планировать деятельность подразделения
	Анализировать результаты эффективности деятельности подразделения
	Принимать управленческие решения установленные инструкциями, регламентами и должностными обязанностями
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части организации и проведения оценки рисков
	Гражданское законодательство Российской Федерации в части организации и проведения оценки рисков
	Международная и российская практика в области организации деятельности по вопросам оценки рисков
	Документооборот в организации, связанный с оценкой рисков
	Основные технологии проведения оценки рисков по видам страхования
	Методы управления и бизнес- планирования по оценке рисков
	Бизнес-процессы организации по оценке рисков
	Основы риск- менеджмента
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
Другие характеристики	Коммуникабельность

3.3.2. Трудовая функция

Наименование

Организация контроля деятельности подразделения, региональных отделений

Код

С/02.7

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Организация контроля за исполнением сотрудниками должностных инструкций и служебных обязанностей
	Организация контроля за сроками и качеством проведения мероприятий по оценке страхового риска
	Организация проверки качества оценки рисков в соответствии с регламентами, и требованиями организации
	Принятие управленческих решений по контролю за выполнением приказов, распоряжений, указаний по оценке рисков
Необходимые умения	Планировать и организовывать деятельность по контролю подразделения/региональных отделений, уполномоченных должностных лиц при осуществлении мероприятий по оценке рисков
	Организовывать контроль качества выполнения задач, стоящих перед сотрудниками подразделения, регионального отделения
	Готовить проекты документов по организации контроля: приказы, указания, распоряжения по оценке рисков
	Принимать управленческие решения по контролю за деятельностью подразделения/региональных отделений и уполномоченных должностных лиц
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части организации контроля оценки рисков
	Международная и российская практика по вопросам повышения эффективности контроля при оценке рисков
	Документооборот в организации по вопросам подготовки, направления и контроля за исполнением нормативных документов организации по контролю за оценкой рисков
	Технологии урегулирования спорных вопросов при оценке рисков
	Бизнес-процессы организации по осуществлению контроля при оценке с рисков
	Основы риск - менеджмента
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
Другие характеристики	Коммуникабельность

3.3.3. Трудовая функция

Наименование

Организация разработки методических, организационных документов

Код

С/03.7

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Организация разработки должностных инструкций, служебных обязанностей специалистов по оценке рисков
	Организация разработки методик проведения оценки рисков по видам страхования, объектам
	Организация разработки методик по снижению рисков по видам страхования, объектам
	Участие в подготовке предложений по противодействию страховому мошенничеству
	Участие в подготовке предложений по оптимизации бизнес-процессов по оценке рисков
Необходимые умения	Рассматривать и анализировать результаты по разработке проектов должностных инструкций, положений, методик, связанных с оценкой рисков
	Анализировать и систематизировать условия в действующих документах процедурах, бизнес-процессах по оценке рисков
	Принимать участие в разработке нормативной документации по всем вопросам, связанным с деятельностью подразделения по оценке рисков
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части организации оценки рисков
	Гражданское законодательство Российской Федерации в части организации оценки рисков
	Международная и российская практика в области разработки нормативных документов по методологии оценки рисков
	Отраслевое право в части регламентации деятельности по оценке рисков
	Специфика оценки рисков по видам, объектам страхования
	Документооборот организации по вопросам подготовки, согласования, утверждения и внедрения нормативных и иных документов по оценке рисков
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
Другие характеристики	Коммуникабельность

3.3.4. Трудовая функция

Наименование

Организация консультационной поддержки

Код

С/04.7

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Организация консультационной поддержки при продаже страховых продуктов по оценке рисков
Трудовые действия	Организация консультирования страхователей, выгодоприобретателей при оценке рисков
Необходимые умения	Осуществлять деятельность по реализации консультационной поддержки подразделений, должностных лиц, сотрудников, страхователей, выгодоприобретателей при осуществлении мероприятий по оценке рисков
	Организовывать и вести деловые переговоры при оценке рисков
	Проводить анализ деятельности по повышению эффективности консультационных мероприятий
	Обеспечивать коммуникации между подразделениями и должностными лицами
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации по вопросам оценки рисков
	Гражданское законодательство Российской Федерации в части оказания услуг по консультационной деятельности
	Международная и российская практика по бенчмаркингу и консультационной поддержке по вопросам оценки рисков
	Документооборот по вопросам оказания консультационной поддержки
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
Другие характеристики	Коммуникабельность

3.3.5. Трудовая функция

Наименование

Организация обучения, аттестации (сертификации)

Код

С/05.7

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Организация обучения ,повышения квалификации
	Организация поиска и отбора предложений по обучающим мероприятиям
	Организация аттестации, сертификации
Необходимые умения	Оценивать профессиональные умения и знания сотрудников
	Организовывать и проводить обучающие мероприятия различных форматов
	Контролировать прохождение сотрудниками подразделения процедур аттестации (сертификации) и повышения квалификации
Необходимые знания	Страховое законодательство Российской Федерации в части требований по уровню квалификации и компетенции
	Трудовое законодательство Российской Федерации
	Международная и российская практика по эффективности обучающим мероприятий, проведению аттестации, сертификации персонала
	Документооборот по вопросам проведения обучения, повышения квалификации, проведения аттестации, сертификации персонала
	Правила по охране труда
Другие характеристики	Ответственность
Другие характеристики	Коммуникабельность

IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта

4.1. Ответственная организация-разработчик

Российский союз промышленников и предпринимателей, город Москва
Исполнительный вице-президент	Кузьмин Дмитрий Владимирович

4.2. Наименования организаций-разработчиков

1	Фонд "Институт фондового рынка и управления", город Москва
2	Всероссийский союз страховщиков, город Москва
3	Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации" (Финансовый университет), город Москва

-------------------------------------------

*(1) Общероссийский классификатор занятий.

*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

*(3) Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.

*(4) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.

*(5) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.

*(6) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.