Проект Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов" (подготовлен Минфином России 10.10.2016)

Проект Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов"
(подготовлен Минфином России 10.10.2016 г.)

Досье на проект

Пояснительная записка

Вносится Правительством
Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст. 2071; 2003, N 2, ст. 166; 2005, N 19, ст.1755; 2007, N 50, ст. 6247; 2008, N 18, ст. 1942; N 30, ст. 3616; 2009, N 29, ст. 3619; N 52, ст. 6450, ст. 6454; 2010, N 17, ст. 1988; 2011, N 49, ст. 7037; 2012, N 47, ст. 6391; N 50, ст. 6965; 2013, N 30, ст. 4044; ст. 4084; N 52, ст. 6975; 2014, N 11, ст. 1098; N 30, ст. 4219; 2015, N 27, ст. 4001) следующие изменения:

1) в статье 3:

а) в абзаце двадцать четвертом слово "рыночной" исключить;

б) в абзаце двадцать пятом слово "рыночной" исключить;

в) в абзаце двадцать седьмом:

в первом предложении слово "рыночной" исключить;

второе предложение изложить в следующей редакции: "Порядок расчета результата инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, включая ограничения, связанные с учетом ценных бумаг по стоимости, отличной от рыночной, устанавливаются Банком России;";

г) дополнить абзацем следующего содержания:

"доход от инвестирования средств пенсионных накоплений - положительный результат инвестирования средств пенсионных накоплений, порядок расчета которого устанавливается Банком России";

2) в пункте 2 статьи 8:

последний абзац изложить в следующей редакции: "осуществляет иные функции, связанные с осуществлением деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, включая досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательному пенсионному страхованию.";

3) пункт 4 статьи 9 изложить в следующей редакции:

"4. Изменения, вносимые в правила фонда, вводятся в действие после их регистрации в установленном порядке в Банке России. Изменения, вносимые в пенсионные правила фонда, не распространяются на заключенные ранее пенсионные договоры. Изменения, вносимые в страховые правила фонда, не распространяются на заключенные ранее договоры об обязательном пенсионном страховании, за исключением случаев изменения законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах, о накопительной пенсии и об инвестировании средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии. Внесение изменений в условия пенсионного договора оформляется дополнительным соглашением к этому договору. Ранее действовавшие условия, закрепленные в заключенных фондом пенсионных договорах, сохраняют силу до полного их исполнения, если сторонами не будет оговорено иное.";

4) пункт 1 статьи 14 дополнить абзацем следующего содержания:

"осуществлять расчет инвестиционного портфеля фонда и средств пенсионных резервов по рыночной стоимости.";

5) абзац третий пункта 4 статьи 18 изложить в следующей редакции:

"средств фонда, находящихся в доверительном управлении управляющей компании в соответствии с настоящим Федеральным законом, включая результат инвестирования средств пенсионных накоплений;";

6) в статье 25:

а) пункт 2 признать утратившим силу;

б) дополнить пунктом 15 следующего содержания:

"15. Управление средствами пенсионных накоплений (в том числе заключение договоров в соответствии с настоящим Федеральным законом, иными Федеральными законами и нормативными актами Банка России, открытие банковских счетов, определение инвестиционной стратегии) организуется фондом разумно и добросовестно исключительно в интересах застрахованных лиц, с должной степенью заботливости и осмотрительности. Размещение средств пенсионных резервов производится разумно и добросовестно исключительно в интересах участников, с должной степенью заботливости и осмотрительности.

Фонд обязан обеспечить экономически обоснованный уровень доходности средств пенсионных накоплений или средств пенсионных резервов, с учетом уровня риска активов (актива), составляющих средства пенсионных накоплений или пенсионных резервов.

Если в результате нарушения обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом, фонд получил убыток (включая упущенную выгоду) по операциям с пенсионными резервами или пенсионными накоплениями, то фонд обязан возместить соответствующий убыток (включая упущенную выгоду) за счет собственных средств.".

7) статью 34.1 дополнить пунктами 11 - 13 следующего содержания:

"11. Банк России вправе потребовать от фонда предоставления плана мер по устранению указанного в предписании нарушения, который (изменения в который) подлежат согласованию с Банком России. В случае неисполнения фондом указанного плана мер, Банк России вправе направить фонду предписание об устранении нарушения, связанного с исполнением плана мер, запретить фонду своим предписанием проведение всех или части операций.

12. В случае установления Банком России признаков нарушения фондом требований пункта 15 статьи 25 настоящего Федерального закона, Банк России направляет фонду предписание о предоставлении документов и информации в части исполнения установленных настоящим Федеральным законом требований.

По итогам рассмотрения полученных от фонда документов и информации в соответствии с абзацем первым настоящего пункта Комитет финансового надзора вправе принять решение о нарушении фондом требований пункта 15 статьи 25 настоящего Федерального закона на основании мотивированного суждения, в том числе и об экономически обоснованном уровне доходности средств пенсионных накоплений или средств пенсионных резервов с учетом уровня риска активов (актива), составляющих средства пенсионных накоплений или пенсионных резервов, а также о размере убытка (включая упущенную выгоду), подлежащего возмещению.

На основании решения Комитета финансового надзора Банк России вправе направить фонду предписание об устранении выявленных нарушений. Предписание Банка России об устранении выявленных нарушений должно содержать обоснование принятого решения, в том числе информацию о признаках несоответствия деятельности фонда требованиям, установленным пунктом 15 статьи 25 настоящего Федерального закона, расчет размера убытка (включая упущенную выгоду), подлежащего возмещению, а также срок его исполнения.

13. Предписание Банка России, предусмотренное пунктом 12 настоящей статьи, может быть обжаловано в Банк России и рассмотрено комиссией, созданной и действующей на основании решения Совета Директоров Банка России (далее - комиссия Банка России), в течение 15 дней с момента его получения фондом.

В заявлении об обжаловании фонд обязан обосновать причины такого обжалования. Заявление об обжаловании подлежит рассмотрению комиссией Банка России в течение 15 рабочих дней со дня его поступления. По результатам рассмотрения заявления об обжаловании комиссия Банка России отказывает фонду либо отменяет предписание.

Обжалование предписания Банка России, предусмотренного пунктом 12 настоящей статьи, в арбитражный суд допускается только после его обжалования в соответствии с абзацами первым и вторым настоящего пункта.";

8) в пункте 1 статьи 36.15:

а) в абзаце втором слова "и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России, и ценных бумаг, которые соответствуют требованиям Банка России" заменить словами "и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России для целей настоящего пункта, и ценных бумаг, которые соответствуют требованиям Банка России, установленным для целей настоящего пункта";

б) в абзаце седьмом слова "и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России, и ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям Банка России" заменить словами "и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России для целей настоящего пункта, и ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям Банка России, установленным для целей настоящего пункта";

в) в абзаце восьмом слова "и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России, и ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям Банка России" заменить словами "и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России для целей настоящего пункта, и ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям Банка России, установленным в целях настоящего пункта".

Статья 2

В статью 5 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст. 6987; 2014, N 30, ст. 4219; 2015, N 27, ст. 4001) внести следующие изменения:

а) пункт 5 части 3 изложить в следующей редакции:

"нарушение фондами - участниками требований достаточности средств выплатного резерва для осуществления выплаты накопительной пенсии и (или) достаточности средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, для осуществления выплаты срочной пенсионной выплаты, указанных в части 4 настоящей статьи.";

б) часть 4 изложить в следующей редакции:

"4. Требования достаточности средств выплатного резерва для осуществления выплаты накопительной пенсии и достаточности средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, для осуществления выплаты срочной пенсионной выплаты фондами - участниками устанавливаются Банком России";

в) пункт 7 части 5 изложить в следующей редакции:

"7) при наступлении гарантийного случая, указанного в пункте 5 части 3 настоящей статьи, восполнить средства выплатного резерва и (или) средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, за счет средств резерва по обязательному пенсионному страхованию, а при недостаточности указанного резерва за счет собственных средств фонда-участника и (или) иных источников, не запрещенных законодательством Российской Федерации. Порядок и сроки такого восполнения определяются Банком России;".

Статья 3

В статье 14 Федерального закона от 30 ноября 2011 года N 360-ФЗ "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 49, ст. 7038; 2012, N 50, ст. 6965; 2013, N 52, ст. 6975; 2014, N 30, ст. 4217):

1) часть 1 дополнить пунктом 5 следующего содержания:

"5) суммы гарантийного восполнения, направленные в выплатной резерв в целях приведения выплатного резерва в соответствие с требованиями достаточности, установленными Банком России в соответствии с частью 4 статьи 5 Федерального закона "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений.";

2) часть 2 изложить в следующей редакции:

"2. Активы (ценные бумаги и денежные средства), составляющие средства пенсионных накоплений в сумме, определяемой в соответствии с пунктом 1 части 1 настоящей статьи, подлежат передаче из состава пенсионных накоплений, не включенных в резервы, в состав выплатного резерва в срок, установленный Федеральным законом от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" для передачи средств пенсионных накоплений в доверительное управление управляющим компаниям. В выплатной резерв не могут быть переданы ценные бумаги, оцениваемые по стоимости, отличной от рыночной.".

Статья 4

Абзац второй пункта 3 статьи 35 Федерального закона от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (Собрание законодательства Российской Федерации 1996, N 1, ст. 1; 2001, N 33, ст. 3423; 2006, N 31, ст. 3445; 2009, N 52, ст. 6428; 2011, N 30, ст. 4576; N 49, ст. 7040; 2014, N 52, ст. 7543; 2015, N 27, ст. 4001) после слов "кредитной организации" дополнить словами "и негосударственного пенсионного фонда".

Статья 5

Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2017 года.

Президент Российской Федерации