Проект Федерального закона "О внесении изменений в Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и иные законодательные акты Российской Федерации (о филиалах иностранных и российских страховщиков)" (подготовлен Минфином России 28.05.2018)

Проект Федерального закона "О внесении изменений в Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и иные законодательные акты Российской Федерации (о филиалах иностранных и российских страховщиков)"
(подготовлен Минфином России 28.05.2018 г.)

Досье на проект

Вносится Правительством Российской Федерации

Проект

Федеральный закон
О внесении изменений в Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации

Статья 1

Внести в Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56, Собрание законодательства Российской Федерации, 1998 N 1 ст.4, 1999, N 47, ст. 5622; 2002 N 18 ст.1721, 2003 N 50, ст. 4858; 2005, N 10, ст. 760; 2007, N 30 ст. 3101, 3115, N 49 ст.6048, 2010 N 17, ст. 1988,N 49 ст. 6409; 2011, N 49, ст. 7040; 2012 N 53 ст.7592, 2013, N 30, ст. 4067; 2015, N 10 ст.1409; N 29, ст. 4357, 4385, N 48, ст. 6715; 2016, N 1, ст. 52, N 22, ст.3094, N 27, ст. 4225, 4294, 4296) следующие изменения:

1) в статье 4.1:

а) в пункте 1:

подпункт 8 после слов "объединяющие общества взаимного страхования" дополнить словами ", саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие филиалы иностранных страховщиков";

дополнить подпунктом 10 следующего содержания:

"10) филиалы иностранных страховщиков.

Под филиалом иностранного страховщика понимается обособленное подразделение иностранной страховой, перестраховочной организации или общества взаимного страхования (далее - иностранный страховщик), не являющееся юридическим лицом, созданное по решению иностранного страховщика для осуществления от его имени страховой деятельности на территории Российской Федерации и аккредитованное в качестве филиала иностранного страховщика.";

б) в пункте 2:

в абзаце первом слова "общества взаимного страхования и страховые брокеры" заменить словами "общества взаимного страхования, страховые брокеры, а также филиалы иностранных страховщиков, созданные на территории Российской Федерации.";

абзац второй после слов "подлежит лицензированию" дополнить словами "за исключением филиалов иностранных страховщиков, которые подлежат аккредитации в порядке, установленном настоящим Законом", дополнить предложением следующего содержания: "На филиал иностранного страховщика распространяются положения настоящего Закона, применяемые по отношению к субъекту страхового дела, с учётом особенностей, предусмотренных статьями 6.2 - 6.4, 11, 14.2, 25, 26.1, 26.2, 28, 32.1, 35 настоящего Закона.";

после абзаца четвёртого дополнить абзацем следующего содержания:

"В отношении филиала иностранного страховщика в единый государственный реестр субъектов страхового дела вносятся сведения о наименовании филиала иностранного страховщика, месте его нахождения, номере записи об аккредитации и дате ее внесения в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, осуществляемых видах страхования, доменном имени и (или) сетевом адресе официального сайта или страницы на официальном сайте иностранного страховщика в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка (при его наличии), а также стране регистрации, месте нахождения и наименовании иностранного страховщика, его создавшего, о принятии органом страхового надзора решения о приостановлении, возобновлении или прекращении действия аккредитации, причинах и дате исключения из единого государственного реестра субъектов страхового дела.";

в) пункт 3 дополнить абзацем следующего содержания:

"Наименование филиала иностранного страховщика должно соответствовать требованиям, установленным пунктом 2 статьи 6.2 настоящего Закона.";

2) в статье 6:

а) абзац третий пункта 2 после слов "общества взаимного страхования" дополнить словами ", филиала иностранного страховщика";

б) в пункте 3:

абзац первый дополнить предложениями следующего содержания: "Филиалы иностранных страховщиков не могут осуществлять страхование, связанное с осуществлением закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд, страхование имущественных интересов государственных и муниципальных организаций, страхование в отношении объектов, требующих наличие лицензии на проведение работ, связанных с использованием сведений, составляющих государственную тайну, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Филиалы иностранных страховщиков вправе осуществлять обязательное страхование в случаях, установленных федеральным законом о конкретном виде обязательного страхования. При осуществлении обязательного страхования филиал иностранного страховщика руководствуется нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России.";

абзац четвертый дополнить словами ", а также прекращает аккредитацию филиалов иностранных страховщиков.";

абзац пятый дополнить предложением следующего содержания:

"При расчёте размера (квоты) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций орган страхового надзора учитывает суммы обязательных резервов (гарантийных депозитов), создаваемых иностранными страховщиками для своих филиалов, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации, в соответствии с пунктом 3 статьи 6.3 настоящего Закона";

3) дополнить статьями 6.2 - 6.5 следующего содержания:

"Статья 6.2. Особенности создания, аккредитации и осуществления деятельности филиалом иностранного страховщика

1. Иностранный страховщик, зарегистрированный в государстве - члене Всемирной торговой организации, имеет право создать филиал на территории Российской Федерации.

2. Наименование (фирменное наименование) филиала иностранного страховщика должно содержать:

1) слова "филиал" и название иностранного страховщика, включая его организационно-правовую форму;

2) наименование региона Российской Федерации, индивидуализирующее филиал иностранного страховщика, при наличии одновременно нескольких филиалов в Российской Федерации.

3. Иностранный страховщик, намеревающийся осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации через филиал, должен соответствовать следующим требованиям:

1) иметь опыт осуществления страховой деятельности на территории страны регистрации по видам страхования, которые филиал намерен осуществлять на территории Российской Федерации, в течение не менее 5 лет по страхованию иному, чем страхование жизни, и перестрахованию, не менее 8 лет по страхованию жизни;

2) иметь опыт осуществления страховой деятельности через филиалы в иных странах по видам страхования и (или) перестрахованию, которые филиал иностранного страховщика намерен осуществлять на территории Российской Федерации, в течение не менее 5 лет;

3) иметь активы в соответствии с бухгалтерской (финансовой) отчетностью в размере, эквивалентном 3,55 миллионов единиц специального права заимствования на конец календарного года, предшествующего подаче заявления об аккредитации филиала иностранного страховщика на территории Российской Федерации. Размер единицы специального права заимствования исчисляется в соответствии с методом определения стоимости единицы специального права заимствования, применяемым Международным валютным фондом;

4) иметь юридический и фактический адрес в одной стране;

5) обеспечивать финансовую устойчивость и гарантировать исполнение обязательств филиала, созданного им в Российской Федерации, в соответствии с требованиями, установленными пунктами 3, 5, 7 - 8 статьи 6.3 настоящего Закона.

4. Иностранный страховщик не позднее двенадцати месяцев после принятия решения о создании филиала на территории Российской Федерации для получения аккредитации самостоятельно или через представителя (далее - заявитель) представляет в орган страхового надзора следующие документы:

1) заявление об аккредитации филиала иностранного страховщика по форме, утвержденной органом страхового надзора по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации на аккредитацию филиалов, представительств иностранных юридических лиц и ведение государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц в соответствии с Федеральным законом от 9 июля 1999 года N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации" (далее - уполномоченный федеральный орган исполнительной власти), содержащее сведения, необходимые для включения в единый государственный реестр субъектов страхового дела и государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

2) перечень видов страхования (в произвольной форме), которые филиал иностранного страховщика намерен осуществлять на территории Российской Федерации в рамках соответствующего вида страховой деятельности, указанного в подпунктах 1 - 3 пункта 2 статьи 32 настоящего Закона;

3) копии учредительных документов иностранного страховщика;

4) выписку из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны регистрации о подтверждении юридического статуса иностранного страховщика или иной равный по юридической силе документ;

5) документ, выданный соответствующим компетентным органом страны регистрации иностранного страховщика, подтверждающий его статус налогоплательщика в этой стране с указанием кода налогоплательщика (или аналога кода налогоплательщика);

6) решение о создании иностранным страховщиком своего филиала на территории Российской Федерации;

7) положение о филиале иностранного страховщика;

8) утвержденную органом управления иностранного страховщика стратегию развития филиала иностранного страховщика на территории Российской Федерации, содержащую, в частности, перечень видов страхования, которые он намеревается осуществлять в Российской Федерации, прогнозные показатели размеров страховых премий, страховых выплат, доходов и расходов от страховой деятельности, характеристику страхователей, объектов страхования, требования к принимаемым на страхование (перестрахование) рискам, а также организации перестрахования. Требования к стратегии развития филиала иностранного страховщика устанавливаются органом страхового надзора;

9) сведения о руководителе филиала иностранного страховщика с указанием его образования, стажа работы, а также иную информацию, подтверждающую соответствие квалификационным и иным требованиям, предусмотренным абзацем первым пункта 1, пунктом 6.1 статьи 32.1 настоящего Закона, доверенность о наделении необходимыми полномочиями на территории Российской Федерации, включая полномочия на подачу (получение) соответствующих документов в орган страхового надзора, а также в другие государственные органы и учреждения с правом оформления, подписания, подачи и получения запросов, необходимых документов и справок, уплаты государственных пошлин и сборов, а также совершения других необходимых действий;

10) сведения о главном бухгалтере филиала иностранного страховщика с указанием его образования, стажа работы и иной информации, подтверждающей соответствие квалификационным и иным требованиям в соответствии с абзацем первым пункта 2 и пунктом 6.1 статьи 32.1 настоящего Закона;

11) копии разрешений (лицензий) на право осуществления страховой деятельности, выданные соответствующим компетентным органом страны регистрации иностранного страховщика;

12) документ, выданный национальным органом страхового надзора страны регистрации иностранного страховщика (в произвольной форме), подтверждающий наличие опыта осуществления страховой деятельности на территории страны регистрации по тем видам страхования и (или) перестрахованию, которые филиал намерен осуществлять на территории Российской Федерации;

13) документ, выданный национальным органом страхового надзора страны регистрации иностранного страховщика (в произвольной форме), подтверждающий наличие опыта осуществления страховой деятельности через филиалы за пределами страны регистрации по тем видам страхования и (или) перестрахованию, которые филиал иностранного страховщика намерен осуществлять на территории Российской Федерации;

14) бухгалтерскую (финансовую) отчетность за последние три календарных года, предшествующие дате подачи заявления, и документ, выданный национальным органом страхового надзора (в произвольной форме), подтверждающие наличие у иностранного страховщика активов, в размере, установленном подпунктом 3 пункта 3 настоящей статьи;

15) заявление иностранного страховщика на открытие для его филиала в Банке России специального счета для хранения обязательного резерва (гарантийного депозита) по форме, установленной Банком России, подлежащего депонированию в соответствии с пунктом 3 статьи 6.3 настоящего Закона;

16) документ об уплате государственной пошлины.

5. Документы представляются с описью, составленной в произвольной форме в двух экземплярах, один из которых остается в органе страхового надзора, второй с отметкой органа страхового надзора о принятии документов возвращается заявителю любым способом, подтверждающим их получение заявителем.

6. Все документы должны быть действительны на день их представления, переведены на русский язык и надлежащим образом заверены. При наличии обоснованных сомнений в подлинности документов орган страхового надзора вправе потребовать консульскую легализацию указанных документов или проставление апостиля, если иное не установлено международным договором Российской Федерации.

7. Орган страхового надзора рассматривает представленные заявителем документы, указанные в пункте 4 настоящей статьи, на соответствие требованиям, установленным в пунктах 2 - 3 и 5 - 6 настоящей статьи, и в течение 25 рабочих дней со дня их получения принимает решение об аккредитации филиала иностранного страховщика, о возможности внесения сведений о нем в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, а также в единый государственный реестр субъектов страхового дела либо об отказе в аккредитации по основаниям, предусмотренным пунктом 14 настоящей статьи.

8. В случае выявления неточностей и (или) неполноты сведений, содержащихся в представленных документах, а также некомплектности документов, орган страхового надзора возвращает заявителю документы для устранения выявленных нарушений и (или) представления их в полном объеме.

9. Орган страхового надзора обязан сообщать в электронной форме (в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия) в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти сведения об аккредитации филиала иностранного страховщика, а также о полученной от филиала иностранного страховщика информации об имевших место изменениях в сведениях, содержащихся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, о прекращении действия аккредитации филиала иностранного страховщика в течение трех рабочих дней со дня совершения соответствующих действий по формам и форматам, утвержденным уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.

10. Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в течение трех рабочих дней со дня получения от органа страхового надзора сведений, предусмотренных пунктом 9 настоящей статьи, вносит сведения о филиале иностранного страховщика в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и в течение трех рабочих дней направляет в орган страхового надзора информацию о внесении соответствующей записи в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц по форме и формату, утвержденным уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.

Орган страхового надзора в течение трех рабочих дней со дня получения информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, от уполномоченного федерального органа исполнительной власти уведомляет заявителя об аккредитации филиала иностранного страховщика и внесении сведений о нем в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, а также о необходимости депонирования денежных средств на специальном счете для хранения обязательного резерва (гарантийного депозита), открытом для филиала иностранного страховщика в Банке России, для внесения сведений о нем в единый государственный реестр субъектов страхового дела.

11. После депонирования денежных средств в размере, установленном пунктом 5 статьи 6.3 настоящего Закона, на специальном счете для хранения обязательного резерва (гарантийного депозита), открытом для филиала иностранного страховщика в Банке России, орган страхового надзора в течение трех рабочих дней вносит филиал иностранного страховщика в единый государственный реестр субъектов страхового дела. Аккредитация филиала иностранного страховщика и внесение записей о нем в единый государственный реестр субъектов страхового дела и государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц подтверждается выдачей органом страхового надзора документа об аккредитации филиала иностранного страховщика (далее - документ об аккредитации), который содержит следующие сведения:

- наименование (фирменное наименование) филиала иностранного страховщика;

- место нахождения и почтовый адрес филиала иностранного страховщика, на территории Российской Федерации;

- наименование (фирменное наименование) иностранного страховщика, создавшего филиал на территории Российской Федерации;

- место нахождения и почтовый адрес иностранного страховщика, создавшего филиал;

- регистрационный номер записи о филиале иностранного страховщика в едином государственном реестре субъектов страхового дела;

- номер записи о филиале иностранного страховщика в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

- идентификационный номер налогоплательщика;

- виды страхования и (или) перестрахования, осуществляемые филиалом иностранного страховщика на территории Российской Федерации;

- номер и дата принятия органом страхового надзора решения о выдаче документа об аккредитации, а также замене бланка документа об аккредитации;

- подпись руководителя органа страхового надзора или уполномоченного им лица, гербовая печать;

- номер документа об аккредитации и дата его выдачи.

12. Форма и требование к оформлению документа об аккредитации утверждается органом страхового надзора.

13. Документ об аккредитации является бессрочным. В случае изменения сведений, указанных в пункте 11 настоящей статьи, документ об аккредитации подлежит переоформлению в течение тридцати рабочих дней со дня представления в орган страхового надзора заявления о переоформлении документа об аккредитации и документов, подтверждающих внесение этих изменений.

14. Заявителю может быть отказано в аккредитации филиала иностранного страховщика, внесении сведений о нем в единый государственный реестр субъектов страхового дела по следующим основаниям:

1) превышение размера (квоты) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций, предусмотренное пунктом 3 статьи 6 настоящего Закона;

2) наличие в документах, представленных заявителем, недостоверной информации;

3) нарушение требований, установленных пунктами 2 - 6, 11 настоящей статьи.

Орган страхового надзора в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в аккредитации филиала иностранного страховщика уведомляет заявителя в письменной форме с указанием оснований отказа.

15. Филиал иностранного страховщика обязан иметь свой сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или страницу на сайте иностранного страховщика, создавшего филиал на территории Российской Федерации, с актуальной информацией на русском языке, размещаемой в соответствии с пунктами 6, 7 статьи 6 настоящего Закона и содержащей сведения об иностранном страховщике, стране его регистрации, местоположении, адресе электронной почты, номере телефона для связи, а также сведения об аккредитации.

16. Филиал иностранного страховщика или создавший его иностранный страховщик обязан представлять в орган страхового надзора:

1) отчётность о показателях деятельности филиала иностранного страховщика на территории Российской Федерации для включения в консолидированную финансовую отчетность иностранного страховщика, а также копии бухгалтерской (финансовой) отчетности иностранного страховщика, составленные в порядке, установленном национальным законодательством страны регистрации иностранного страховщика (за полугодие);

2) аудиторское заключение о достоверности годовой бухгалтерской (финансовой) отчётности иностранного страховщика, включающее раздел о деятельности его филиала в Российской Федерации - ежегодно;

3) отчёт внутреннего аудитора или службы внутреннего аудита иностранного страховщика с выделением раздела о деятельности его филиала в Российской Федерации, а также актуария, если национальным законодательством страны регистрации иностранного страховщика предусмотрена подготовка таких документов (отчётов) - ежегодно;

4) статистическую отчетность о деятельности филиала иностранного страховщика за полугодие и ежегодно по форме, в порядке и сроки, установленные органом страхового надзора;

5) иные документы и информацию, предусмотренные пунктом 5.2 статьи 30, пунктом 14 статьи 32.1 настоящего Закона.

17. Филиал иностранного страховщика отражает показатели своей деятельности, осуществляемой на территории Российской Федерации в бухгалтерской (финансовой) отчетности, составляемой для последующего включения в консолидированную бухгалтерскую (финансовую) отчетность иностранного страховщика.

18. Филиал иностранного страховщика обязан организовать осуществление внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

19. Филиал иностранного страховщика обязан уведомить орган страхового надзора в письменном виде в течение 30 рабочих дней с даты принятия следующих решений с представлением подтверждающих документов:

1) об изменении сведений, содержащихся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и в едином государственном реестре субъектов страхового дела;

2) о реорганизации иностранного страховщика;

3) о признании банкротом иностранного страховщика;

4) о приостановлении, ограничении или отзыве лицензии на право осуществления страховой деятельности иностранного страховщика, его создавшего;

5) о прекращении страховой деятельности филиалом иностранного страховщика на территории Российской Федерации.

20. Филиал иностранного страховщика обязан соблюдать требования к обработке персональных данных, в том числе при трансграничной передаче и их хранению, установленные Федеральным законом от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных".

Статья 6.3. Особенности обеспечения гарантии финансовой устойчивости и платежеспособности филиала иностранного страховщика

1. Гарантиями обеспечения финансовой устойчивости и платежеспособности филиала иностранного страховщика являются страховые резервы, обязательный резерв (гарантийный депозит), а также перестрахование.

2. Филиал иностранного страховщика вправе формировать страховые резервы в соответствии с требованиями законодательства страны иностранного страховщика, создавшего филиал.

Филиал иностранного страховщика или иностранный страховщик вправе инвестировать (размещать) средства, полученные в Российской Федерации от осуществления страховой деятельности в порядке и на условиях, установленных органом страхового надзора в соответствии со статьей 26 настоящего Закона применительно к инвестированию средств страховых резервов страховщиков, если национальное законодательство страны, в которой учрежден иностранный страховщик, не содержит запрета на размещение средств за рубежом.";

3. Иностранный страховщик в целях обеспечения финансовой устойчивости его филиала на территории Российской Федерации обязан создать обязательный резерв (гарантийный депозит) в размере, предусмотренном пунктом 5 настоящей статьи, путем внесения денежных средств в Банк России на специальный счет, открытый для хранения указанного резерва (гарантийного депозита) на период осуществления филиалом иностранного страховщика своей деятельности на территории Российской Федерации (бессрочно).

Режим указанного счета, включая валюту счёта, порядок его открытия, пополнения счета до минимального размера, установленного пунктом 5 настоящей статьи, осуществления операций по нему, порядок расходования средств для осуществления выплат страхового возмещения или страховой суммы по обязательствам, возникающим из договоров страхования (перестрахования) при недостаточности средств страховых резервов и (или) иных финансовых затруднениях в деятельности филиала иностранного страховщика в Российской Федерации, устанавливается органом страхового надзора. На средства обязательного резерва (гарантийного депозита) взыскания не обращаются.

4. Для осуществления филиалом иностранного страховщика текущих операций иностранный страховщик открывает расчетный счет в валюте Российской Федерации в кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций на территории Российской Федерации.

5. Размер обязательного резерва (гарантийного депозита) должен соответствовать минимальным требованиям, предъявляемым к размеру уставного капитала российских страховых организаций в соответствии с пунктом 3 статьи 25 настоящего Закона с учетом видов страхования и (или) перестрахования, которые филиал иностранного страховщика намеревается осуществлять на территории Российской Федерации.

6. После прекращения действия аккредитации филиала иностранного страховщика и исключения сведений о нем из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и единого государственного реестра субъектов страхового дела остаток средств обязательного резерва (гарантийного депозита) подлежит возврату иностранному страховщику в порядке, установленном органом страхового надзора.

7. В случае недостаточности у филиала иностранного страховщика на расчетном счете и счете для хранения обязательного резерва (гарантийного депозита) средств, необходимых для осуществления выплат страхового возмещения или страховых сумм, а также для обеспечения иных денежных обязательств филиала иностранного страховщика, иностранный страховщик переводит на расчетный счет филиала иностранного страховщика недостающие денежные средства для обеспечения обязательств филиала.

8. Ответственность по обязательствам филиала иностранного страховщика на территории Российской Федерации несёт иностранный страховщик.

9. Ответственным за выплату страхового возмещения или страховой суммы по договорам страхования (перестрахования), заключенным филиалом иностранного страховщика на территории Российской Федерации, является иностранный страховщик.

10. На иностранного страховщика и его филиал, созданный на территории Российской Федерации, не распространяются требования статей 13.2 и 13.3 настоящего Закона.

11. Орган страхового надзора вправе запросить соответствующий иностранный орган страхового надзора о соответствии иностранного страховщика, создавшего филиал на территории Российской Федерации, требованиям национального законодательства к платежеспособности и финансовой устойчивости страховщиков (перестраховщиков).

Статья 6.4. Основания выдачи предписания, ограничение деятельности филиала иностранного страховщика или прекращение действия аккредитации и исключение сведений о филиале иностранного страховщика из реестров

1. Филиалу иностранного страховщика выдается предписание в случае:

1) нарушения страхового законодательства по основаниям, предусмотренным подпунктами 1, 4 - 6 пункта 2 статьи 32.6 настоящего Закона;

2) нарушения требований, предусмотренных пунктами 17-18 статьи 6.2 настоящего Закона;

3) непредставления в установленный срок в орган страхового надзора информации об изменениях и дополнениях, внесенных в документы, представленные в орган страхового надзора для аккредитации, а также о юридических фактах, указанных в пункте 19 статьи 6.2 настоящего Закона;

4) несоответствия лиц, осуществляющих функции руководителя и (или) главного бухгалтера филиала иностранного страховщика требованиям, указанным соотетственно в абзаце первом пункта 1, абзаце первом пункта 2 и пункте 6.1 статьи 32.1 настоящего Закона, а также непредставления сведений, указанных в пункте 14 статьи 32.1.

2. Филиал иностранного страховщика в установленный предписанием срок представляет в орган страхового надзора документы, подтверждающие устранение выявленных нарушений.

В случае неисполнения предписания надлежащим образом или в установленный срок, а также в случае уклонения филиала иностранного страховщика от получения предписания орган страхового надзора на основании принятого им решения ограничивает деятельность филиала иностранного страховщика по осуществлению вида страхования и (или) перестрахованию, по которому допущены нарушения, и вносит об этом соответствующую запись в единый государственный реестр субъектов страхового дела. Ограничение деятельности филиала иностранного страховщика означает запрет на заключение договоров страхования, в том числе по отдельным видам страхования, и (или) перестрахованию, а также внесение в договоры страхования (перестрахования) изменений, влекущих за собой увеличение обязательств филиала иностранного страховщика.

В период ограничения деятельности филиала иностранного страховщика изменение наименования, смена юридического и фактического адреса филиала иностранного страховщика не допускаются.

После устранения нарушения и исполнения предписания орган страхового надзора восстанавливает запись о филиале иностранного страховщика в едином государственном реестре субъектов страхового дела.

3. Орган страхового надзора принимает решение о прекращении действия аккредитации филиала иностранного страховщика, исключении сведений о нем из единого государственного реестра субъектов страхового дела в случае:

1) неисполнения в полном объеме и в установленный срок предписания органа страхового надзора об устранении нарушения, явившегося основанием для ограничения деятельности филиала иностранного страховщика;

2) неоднократного в течение года непредставления филиалом иностранного страховщика в орган страхового надзора статистической и бухгалтерской (финансовой) отчетности в соответствии с подпунктами 1, 4 пункта 16 статьи 6.2;

3) отсутствия филиала иностранного страховщика по адресу места нахождения, указанному в едином государственном реестре субъектов страхового дела и отсутствия признаков осуществления страховой деятельности филиала иностранного страховщика в указанном месте;

4) признания банкротом иностранного страховщика;

5) приостановления, ограничения или отзыва лицензии на право осуществления страховой деятельности иностранного страховщика;

6) принятия иностранным страховщиком решения о прекращении осуществления страховой деятельности созданного им на территории Российской Федерации филиала.

4. Орган страхового надзора в течение трех рабочих дней со дня принятия решении о прекращении действия аккредитации филиала иностранного страховщика уведомляет об этом в письменной форме филиал иностранного страховщика и иностранного страховщика, его создавшего, для осуществления филиалом иностранного страховщика действий, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи.

5. В случае прекращения действия аккредитации филиал иностранного страховщика обязан:

1) исполнить обязательства, возникающие из договоров страхования (перестрахования), в частности произвести страховые выплаты по наступившим страховым случаям, в том числе с привлечением средств, предусмотренных пунктами 3 и 7 статьи 6.3 настоящего Закона;

2) осуществить передачу обязательств, принятых по договорам страхования (перестрахования) (страховой портфель), российскому страховщику или филиалу другого иностранного страховщика на территории Российской Федерации, и (или) осуществить действия, связанные с прекращением договоров страхования (перестрахования) в соответствии с пунктом 9 статьи 26.1 настоящего Закона;

3) исполнить иные обязательства перед кредиторами, в том числе перед федеральным, региональным и местным бюджетами, государственными внебюджетными фондами, поставщиками, заказчиками и иными лицами, а также по трудовым договорам (контрактам);

4) представить в орган страхового надзора документы, подтверждающие исполнение вышеуказанных обязанностей, составленные в соответствии с требованиями, установленными органом страхового надзора;

5) вернуть оригинал документа об аккредитации в орган страхового надзора.

6. Орган страхового надзора в течение пяти рабочих дней после получения документов, подтверждающих исполнение обязанностей, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, исключает сведения о филиале иностранного страховщика из единого государственного реестра субъектов страхового дела, о чём уведомляет в письменной форме филиал иностранного страховщика, а также иностранного страховщика, создавшего филиал на территории Российской Федерации, а также уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в порядке, предусмотренным пунктом 7 настоящей статьи.

7. Орган страхового надзора обязан сообщить в электронной форме (в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия) в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти о прекращении действия аккредитации филиала иностранного страховщика в течение трех рабочих дней с даты исключения сведений о нём из единого государственного реестра субъектов страхового дела по формам и форматам, утвержденным уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, для исключения сведений о филиале иностранного страховщика из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

8. Орган страхового надзора уведомляет в письменной форме иностранного страховщика, создавшего филиал на территории Российской Федерации, о прекращении действия аккредитации об исключении сведений о филиале иностранного страховщика из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц в течение трех рабочих дней с даты получения от уполномоченного федерального органа исполнительной власти сведений об его исключении из указанного реестра.

Статья 6.5. Филиалы и дочерние организации страховщика и страхового брокера на территории иностранного государства

1. Страховщик (перестраховщик) или страховой брокер, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, вправе создать на территории иностранного государства филиал и (или) дочернее общество для осуществления страховой деятельности после получения разрешения органа страхового надзора на создание филиала и (или) дочернего общества для осуществления страховой деятельности на территории определенного иностранного государства (далее - разрешение).

2. Страховщик (перестраховщик) или страховой брокер, ходатайствующий о выдаче разрешения, должен соответствовать следующим требованиям:

1) являться юридическим лицом (для страхового брокера);

2) иметь пятилетний опыт осуществления страховой деятельности на территории Российской Федерации;

3) иметь положительный финансовый результат от страховой деятельности (для страховщика (перестраховщика) за 3 года из последних 5 лет деятельности;

4) не иметь случаев ограничения или приостановления действия лицензии в течение последних 5 лет.

3. Для получения разрешения страховщик (перестраховщик) или страховой брокер представляют в орган страхового надзора следующие документы, формы и требования к которым устанавливает орган страхового надзора:

1) ходатайство о выдаче разрешения;

2) решение о создании филиала и (или) дочернего общества для осуществления страховой деятельности на территории иностранного государства;

3) надлежащим образом заверенную копию письма либо иного документа, выданного соответствующим компетентным органом иностранного государства, в котором содержится подтверждение возможности создания филиала или дочернего общества страховщика (перестраховщика) либо страхового брокера на территории такого государства (если выдача такого документа предусмотрена законодательством иностранного государства);

4) проект положения о филиале или проект устава дочернего общества (либо иного учредительного документа в соответствии с национальным законодательством иностранного государства);

5) информацию о кандидатах на должности руководителя, главного бухгалтера филиала или дочернего общества, если законодательством иностранного государства предусмотрены квалификационные или иные требования к указанным лицам;

6) письменное согласие страховщика (перестраховщика) или страхового брокера на проведение уполномоченными представителями органа страхового надзора проверок страховой деятельности филиала или дочернего общества на территории иностранного государства.

4. Орган страхового надзора вправе отказать в выдаче разрешения на открытие филиала и (или) дочернего общества для осуществления страховой деятельности на территории иностранного государства страховщику (перестраховщику) или страховому брокеру:

1) в отношении которых имеются сведения об их причастности к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма согласно Федеральному закону от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

2) в случае, если кандидаты на должности руководителя и (или) главного бухгалтера филиала или дочернего общества за последние 5 лет привлекались к уголовной ответственности за преступления в сфере экономической деятельности.

5. Орган страхового надзора в срок, не превышающий 25 рабочих дней со дня получения документов, указанных в пункте 3 настоящей статьи, сообщает страховщику (перестраховщику) или страховому брокеру о принятом решении о выдаче разрешения или мотивированный отказ в выдаче разрешения.

Оформленное в письменном виде разрешение или мотивированный отказ в выдаче разрешения, подписываются руководителем органа страхового надзора или уполномоченным им лицом, и передается страховщику (перестраховщику) или страховому брокеру в течении 3 рабочих дней с даты принятия решения.

6. В течение одного месяца с даты фактического создания филиала или дочернего общества на территории иностранного государства страховщик (перестраховщик) или страховой брокер направляет в орган страхового надзора:

1) уведомление (в произвольной форме) о создании филиала и (или) дочернего общества на территории иностранного государства с указанием местоположения;

2) надлежащим образом заверенную копию документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства о регистрации филиала и (или) дочернего общества (если это предусмотрено законодательством иностранного государства);

3) сведения о руководителе, главном бухгалтере филиала и (или) дочернего общества;

4) положение о филиале или устав дочернего общества (либо иной документ, выполняющий аналогичную функцию по законодательству иностранного государства).

7. Орган страхового надзора в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 6 настоящей статьи, вносит сведения о филиале и (или) дочернем обществе страховщика (перестраховщика) или страхового брокера, созданных на территории иностранного государства, в единый государственный реестр субъектов страхового дела с указанием места его нахождения на территории иностранного государства.";

4) пункт 2 статьи 11 дополнить абзацем следующего содержания:

"Филиал иностранного страховщика вправе применять методику расчёта страховых тарифов, отличную от методики, указанной в абзаце третьем настоящей статьи, при условии осуществления контроля за страховыми тарифами иностранным страховщиком в соответствии с национальным законодательством страны, в которой он учрежден, за исключением случаев осуществления филиалом иностранного страховщика на территории Российской Федерации обязательных видов страхования с регулированием установления размера и (или) порядка определения страхового тарифа. Орган страхового надзора вправе запросить у соответствующего иностранного органа страхового надзора информацию о соответствии требованиям государства учреждения иностранного страховщика страховых тарифов, используемых филиалом иностранного страховщика.";

5) пункт 4 статьи 14.1 после слов "иностранные перестраховочные организации" дополнить словами " и (или) филиалы иностранных страховщиков, представляющие их интересы";

6) статью 14.2 дополнить пунктом 3 следующего содержания:

"3. Филиалы иностранных страховщиков вправе создавать саморегулируемые организации в сфере финансового рынка в соответствии с Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка.";

7) абзац первый пункта 2 статьи 25 после слов "взаимного страхования" дополнить словами "и филиалов иностранных страховщиков";

8) статью 26.1 дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:

"1.1. Филиал иностранного страховщика (за исключением филиала общества взаимного страхования) может передать, а в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, обязан передать обязательства по страхованию (перестрахованию) (страховой портфель) с согласия органа страхового надзора и в порядке им предусмотренном.";

9) статью 26.2 дополнить пунктом 10 следующего содержания:

"10. На иностранного страховщика, создавшего филиал на территории Российской Федерации, не распространяются требования, предусмотренные настоящей статьей".

10) Статью 28 дополнить пунктом 8 следующего содержания:

"8. Филиалы иностранных страховщиков осуществляют бухгалтерский учет, составляют бухгалтерскую (финансовую) и статистическую отчетность с учётом особенностей, предусмотренных пунктами 16 и 17 статьи 6.2 настоящего Закона.";

11) в статье 30:

а) в пункте 4 подпункт 1 после слов "лицензирование деятельности субъектов страхового дела" дополнить словами ", аккредитацию филиалов иностранных страховщиков";

б) абзац первый пункта 5.1 дополнить предложением следующего содержания: "При мониторинге деятельности филиала иностранного страховщика орган страхового надзора учитывает также финансовые показатели (коэффициенты), характеризующие финансовое положение иностранного страховщика, создавшего филиала на территории Российской Федерации.";

12) статью 32.1 дополнить пунктом 14 следующего содержания:

"14. Филиал иностранного страховщика обязан уведомить в письменной форме орган страхового надзора о назначении на должность и (или) об освобождении от должности руководителя филиала иностранного страховщика и (или) главного бухгалтера филиала иностранного страховщика не позднее десяти рабочих дней со дня принятия решения о назначении на должность и (или) об освобождении от должности руководителя филиала иностранного страховщика и (или) главного бухгалтера филиала иностранного страховщика.";

13) статью 35 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Споры по страхованию, возникающие между филиалом иностранного страховщика и (или) иностранным страховщиком и страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями рассматриваются в соответствии с законодательством Российской Федерации с местом рассмотрения спора на территории Российской Федерации.".

Статья 2.

Внести в Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2013, N 30, ст. 4084; 2014, N 19, ст. 2311; 2016, N 1, ст. 46) следующие изменения:

1) дополнить статей 38.1 следующего содержания:

"Статья 38.1. Банк России в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации") принимает решение об аккредитации филиалов иностранных юридических лиц, осуществляющих деятельность по страхованию и (или) перестрахованию на территории Российской Федерации (далее - филиалы иностранных страховщиков, иностранный страховщик).

Банк России открывает иностранному страховщику, создавшему филиал на территории Российской Федерации, специальный счет для хранения обязательного резерва (гарантийного депозита), устанавливает режим указанного счета, порядок возврата средств по нему, в соответствии со статьей 6.3 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".";

2) в статье 51.1:

а) часть первую дополнить словами "и тайну страхования";

б) часть вторую после слов "банковскую тайну" дополнить словами "и тайну страхования", после слова "финансового рынка" дополнить словами ", в том числе страхового";

3) часть первую статьи 52 после слов "представительств иностранных кредитных организаций" дополнить словами "и филиалов иностранных страховщиков".

Статья 3.

Внести в Федеральный закон от 9 июля 1999 года N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации 1999, N 28 ст.3493; 2005, N 30 ст.3128, 2006, N 23, ст.2382, 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; 2017 N 18 ст. 2674) следующие изменения:

1) пункт 2 статьи 1 дополнить абзацем следующего содержания:

"Действие настоящего Закона распространяется на отношения, связанные со страховой деятельностью филиалов иностранных страховых (перестраховочных) организаций на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного страховщика), осуществляемой в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации"), за исключением статей 6, 9, 10 и пунктов 2, 3, 5 - 7 статьи 21 настоящего Закона.";

2) в статье 21:

а) дополнить пунктом 8.1.следующего содержания:

"8.1 Контроль за созданием филиала иностранного страховщика, прекращением его деятельности на территории Российской Федерации осуществляется посредством его аккредитации. Решения об аккредитации, о прекращении действия аккредитации, принимаются Центральным Банком Российской Федерации в порядке, установленным Законом Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Центральный банк Российской Федерации обязан сообщать в электронной форме (в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия) в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти сведения об аккредитации филиала иностранного страховщика, о внесении изменений в сведения, содержащиеся в реестре, о прекращении действия аккредитации филиала иностранного страховщика, иные сведения, подлежащие включению в реестр, в течение трех рабочих дней со дня совершения соответствующих действий по формам и форматам, утвержденным уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.

Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в течение трех рабочих дней со дня получения от Центрального банка Российской Федерации сведений об аккредитации филиала иностранной страховой организации, о внесении изменений в сведения, содержащиеся в реестре, о прекращении действия аккредитации, иных сведений, подлежащих включению в реестр, вносит их в реестр и направляет в Центральный банк Российской Федерации документы о внесении соответствующей записи в реестр по формам и форматам, утвержденным уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, в электронном виде подписанных усиленной квалификационной электронной подписью.

Центральный банк Российской Федерации в течение трех рабочих дней со дня получения документов от уполномоченного федерального органа исполнительной власти уведомляет представителя иностранной страховой (перестраховочной) организации и филиал иностранного страховщика о принятом решении об аккредитации филиала иностранной страховой организаций и внесении сведений о нем в реестр.";

б) пункт 10 дополнить абзацем третьим следующего содержания:

"Подтверждением факта аккредитации филиала иностранного страховщика является документ об аккредитации филиала иностранного страховщика, выданный Центральным банком Российской Федерации, в соответствии с Законом Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Статья 4.

Статью 5 Федерального закона от 29 ноября 2007 года N 286-ФЗ "О взаимном страховании" (Собрание законодательства Российской Федерации 2007, N 49, ст. 6047; 2012, N 53, ст.7619; 2013 N 30, ст.4084; 2014, N 45, ст.6154; 2015, N 29, ст.4362; 2016, N 22, ст. 3034; N 27, ст. 4225; 2017, N 31, ст. 4767) дополнить частью 11 следующего содержания:

"11. Положения настоящего Закона, регулирующие деятельность обществ взаимного страхования, применяются к филиалам иностранных обществ взаимного страхования, если иное не установлено законодательством Российской Федерации или международными договорами, либо иное не вытекает из существа соответствующих правоотношений.

Аккредитация филиала иностранного общества взаимного страхования, внесения сведений о нем в единый государственный реестр субъектов страхового дела осуществляется в порядке, установленном Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и нормативными актами Банка России с учётом особенностей, предусмотренных Федеральным законом от 9 июля 1999 года N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации".

Статья 5

Часть 1 статьи 3 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4349) дополнить пунктом 18 следующего содержания:

"18) филиалы иностранных страховщиков.".

Статья 6

Подпункт 3 части 1 статьи 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" после слов "Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2014, N 19 ст. 2317; 2017, N 30, ст. 4456) дополнить словами ", а также филиалы иностранных страховщиков, созданные на территории Российской Федерации при осуществлении ими обязательного страхования гражданской ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации".

Статья 7

Абзац четвёртый статьи 5 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть 1), ст. 3418; 2004, N 31, ст. 3224; 2013, N 26, ст. 3207) после слов "страховые организации" дополнить словами " и филиалы иностранных страховщиков, созданные на территории Российской Федерации (далее - страховые организации)".

Статья 8

Абзац десятый статьи 1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 18, ст. 1720; 2013, N 30, ст. 4084) дополнить словами ", а также филиал иностранного страховщика, созданный на территории Российской Федерации и получивший аккредитацию в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Статья 9

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу 22 августа 2021 года за исключением статьи 6.5 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (в редакции настоящего Федерального закона), которая вступает в силу с даты его официального опубликования.

2. Страховщики или страховые брокеры, создавшие филиалы и (или) дочерние общества на территории иностранного государства до вступления в силу настоящего Федерального закона, обязаны представить в орган страхового надзора информацию о своих филиалах и (или) дочерних обществах по форме и формату, установленном органом страхового надзора, в течение 10 рабочих дней с даты вступления в силу настоящего Федерального закона для включения соответствующих сведений в единый государственный реестр субъектов страхового дела.

Президент Российской Федерации

См. Сводный отчет, загруженный при публикации проекта