Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 октября 2013 года N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов" (подготовлен Банком России 17.09.2018)

Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 октября 2013 года N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов"
(подготовлен Банком России 17.09.2018 г.)

Досье на проект

1. Внести в Указание Банка России от 7 октября 2013 года N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 апреля 2014 года N 32079, следующие изменения.

1.1. Пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2. Индивидуальные предприниматели и юридические лица (далее - участники наличных расчетов) не вправе расходовать поступившие в их кассы наличные деньги в валюте Российской Федерации за проданные ими товары, выполненные ими работы и (или) оказанные ими услуги, а также полученные в качестве страховых премий, за исключением следующих целей:

выплаты работникам, включенные в фонд заработной платы, и выплаты социального характера;

выплат страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физическим лицам, уплатившим ранее страховые премии наличными деньгами;

выдачи наличных денег на личные (потребительские) нужды индивидуального предпринимателя, не связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности;

оплаты товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг;

выдачи наличных денег работникам под отчет;

выдачи микрофинансовой организацией, ломбардом, кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом (далее при совместном упоминании - некредитные финансовые организации) другим участникам наличных расчетов, физическим лицам займов, уплаты процентов по займам (с соблюдением ограничений, установленных пунктами 41, 42 настоящего Указания);

возврата некредитными финансовыми организациями другим участникам наличных расчетов, физическим лицам ранее привлеченных от них займов и причитающихся процентов по займам (с соблюдением ограничений, установленных пунктами 41, 42 настоящего Указания);

возврата за оплаченные ранее наличными деньгами и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги;

выдачи наличных денег при осуществлении операций банковским платежным агентом (субагентом) в соответствии с требованиями статьи 14 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665; N 30, ст. 4456; 2018, N 27, ст. 3950, ст. 3952).

Кредитные организации вправе расходовать поступающие в их кассы наличные деньги в валюте Российской Федерации без ограничения целей расходования.".

1.2. Пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Наличные расчеты в валюте Российской Федерации между участниками наличных расчетов (с соблюдением предельного размера наличных расчетов, установленного пунктом 6 настоящего Указания), между участниками наличных расчетов и физическими лицами осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу участника наличных расчетов с его банковского счета, в следующих случаях:

по операциям с ценными бумагами;

по договорам аренды недвижимого имущества;

по выдаче (возврату) займов, уплаты процентов по займам, за исключением случаев, установленных пунктом 41 настоящего Указания;

по деятельности по организации и проведению азартных игр.".

1.3. Дополнить Указание пунктами 41 и 42 следующего содержания:

"4. Наличные расчеты в валюте Российской Федерации между некредитными финансовыми организациями (их обособленными подразделениями) и другими участниками наличных расчетов, физическими лицами по выдаче (возврату) займов, уплате процентов по займам могут осуществляться за счет наличных денег, поступивших в кассу некредитной финансовой организации (ее обособленного подразделения) не с банковского счета, в следующих случаях:

сумма наличных расчетов между микрофинансовыми организациями и ломбардами и другими участниками наличных расчетов, физическими лицами по выдаче (возврату) займов, уплате процентов по займам не превышает 50 тысяч рублей по одному договору займа;

сумма наличных расчетов между кредитными потребительскими кооперативами и сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами и другими участниками наличных расчетов, физическими лицами по выдаче (возврату) займов, уплате процентов по займам не превышает 100 тысяч рублей по одному договору займа.

42. Наличные расчеты, предусмотренные пунктом 41 настоящего Указания, осуществляются микрофинансовыми организациями (их обособленными подразделениями) и ломбардами (их обособленными подразделениями) до достижения общей суммы наличных расчетов - один миллион рублей в течение одного дня, кредитными потребительскими кооперативами (их обособленными подразделениями) и сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами (их обособленными подразделениями) до достижения общей суммы наличных расчетов - два миллиона рублей в течение одного дня.

После достижения сумм наличных расчетов, установленных настоящим пунктом, наличные расчеты между некредитными финансовыми организациями (их обособленными подразделениями) и другими участниками наличных расчетов, физическими лицами по выдаче (возврату) займов, уплате процентов по займам осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу некредитной финансовой организации (ее обособленного подразделения) с ее банковского счета.".

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина