Проект Указания Банка России "Об установлении критериев для мобильных приложений банков, посредством которых обеспечивается возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (подготовлен Банком России 26.02.2021)

Проект Указания Банка России "Об установлении критериев для мобильных приложений банков, посредством которых обеспечивается возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(подготовлен Банком России 26.02.2021 г.)

Досье на проект

Настоящее Указание на основании пункта 5.8-1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207, N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; N 18, ст. 2614, N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; N 26, ст. 3860, ст. 3884; N 27, ст. 4196, ст. 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 1, ст.12, ст. 46; N 31, ст. 4816, ст.4830; N 33, ст. 3418; 2018, N 1, ст. 54, ст. 66; N 17, ст. 2418, N 18, ст. 2560, ст. 2576, ст. 2582, N 53, ст. 8491; 2019, N 12, ст. 1222, ст. 1223, N 27, ст. 3534, ст. 3538, N 30, ст. 4152, N 31,ст. 4418, ст. 4430, N 49, ст. 6953, N 51, ст. 7490, N 52, ст. 7798; 2020, N 9,ст. 1138, N 15, ст. 2239, N 29, ст. 4518, ст. N 30, ст. 4738, N 50, ст. 8074) устанавливает критерии для мобильных приложений банков, посредством которых обеспечивается возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

1. В случае наличия у банка с универсальной лицензией, соответствующего критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - банк, Федеральный закон N 115-ФЗ соответственно), одного мобильного приложения, которое используется банком для открытия счета (вклада) в рублях и (или) предоставления кредита в рублях физическим лицам (далее - банковские услуги), банк обязан обеспечить возможность клиентам - физическим лицам с использованием такого мобильного приложения получать банковские услуги без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

2. В случае наличия у банка нескольких мобильных приложений, которые используются банком для предоставления банковских услуг, банк обязан обеспечить возможность клиентам - физическим лицам получать банковские услуги без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, с использованием того мобильного приложения, доля клиентов - физических лиц, получающих банковские услуги с использованием которого составляет большинство от общего количества клиентов - физических лиц, установивших мобильные приложения данного банка.

3. Банк вправе не обеспечивать возможность клиентам - физическим лицам получать банковские услуги с использованием мобильного приложения, в отношении которого принято решение о прекращении его использования в течение 1 года с момента уведомления Банка России о принятии соответствующего решения. Такое уведомление направляется банком посредством личного кабинета в порядке, установленном Указанием Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659, 12 ноября 2020 года N 60878.

4. Настоящее Указание вступает в силу с 1 января 2022 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина