Пояснительная записка к проекту Федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (подготовлен Минюстом России 16.02.2023) (не действует)

Пояснительная записка к проекту Федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
(подготовлен Минюстом России 16.02.2023 г.)

Текст проекта

Досье на проект

Предлагаемый проект федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в части расширения перечня условий совершения исполнительной надписи, а также уточнения правил удостоверения медиативных соглашений) (далее - проект федерального закона) направлен на создание дополнительных условий для предотвращения использования института нотариата в подозрительных операциях по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В настоящее время положения Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 N 4462-I (далее - Основы) предусматривают, что в случае совершения исполнительной надписи о взыскании задолженности по нотариально удостоверенному договору займа, стороной которого является иностранный гражданин или юридическое лицо, нотариусу предоставляется выданный кредитной организацией документ, подтверждающий передачу (перечисление) заемщику денежных средств (статья 911 Основ).

Установление указанной обязанности Федеральным законом от 01.07.2021 N 267-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" позволило сократить количество исполнительных надписей совершаемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Вместе с тем выявляются случаи подозрительных операций по исполнительным надписям о взыскании задолженности по нотариально удостоверенному договору, когда стороной такого договора является гражданин Российской Федерации или российское юридическое лицо. В связи с этим предлагается распространить правило о предоставлении нотариусу выданного кредитной организацией документа, подтверждающего передачу (перечисление) заемщику денежных средств, на все случаи обращения за совершением исполнительных надписей.

При этом в целях исключения возможности представления нотариусу поддельных документов, подтверждающих передачу (перечисление) заемщику денежных средств предлагается предусмотреть механизм проверки действительности выданного кредитной организацией документа, подтверждающего передачу (перечисление) заемщику денежных средств, путем подтверждения или не подтверждения кредитной организацией факта выдачи проверяемого документа в электронном виде посредством дополнения статьи 911 Основ и статьи 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Федеральный закон N 395-1).

С 25.10.2019 в соответствии с принятым Федеральным законом от 26.07.2019 N 197-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" нотариусы удостоверяют медиативные соглашения, достигнутые сторонами в соответствии с соглашением о проведении процедуры медиации, предусмотренным Федеральным законом от 27.07.2010 N 193-ФЗ "Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)".

По имеющейся информации объем подозрительных операций по принудительному списанию денежных средств со счетов должников по нотариально удостоверенным медиативным соглашениям возрастает с каждым годом. Это связано в первую очередь с тем, что Основы не содержат положений, обеспечивающих возможность проверки нотариусом реального наличия обязательств, в связи с неисполнением которых стороны заключают медиативное соглашение, в связи с чем предлагается дополнить статью 591 Основ соответствующими положениями.

Предлагаемые изменения законодательства Российской Федерации позволят минимизировать число случаев использования исполнительных надписей и медиативных соглашений в целях легализации (отмывания) доходов и финансированию терроризма, а также пресечь использование института нотариата в схемах незаконных финансовых операций с использованием механизма принудительного исполнения финансовых обязательств.

Проектируемый федеральный закон соответствует положениям Договора о Евразийском экономическом союзе, а также положениям иных международных договоров Российской Федерации.

Реализация проекта федерального закона не потребует дополнительных расходов федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов.

Реализация положений, предусмотренных проектом федерального закона, не повлечет социально-экономических, финансовых и иных последствий, в том числе для субъектов предпринимательской и иной экономической деятельности, а также не повлияет на достижение целей государственных программ Российской Федерации.

В проекте федерального закона отсутствуют обязательные требования, оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора), муниципального контроля,при рассмотрении дел об административных правонарушениях, а также обязательные требования, соответствие которым проверяется при выдаче разрешений, лицензий, аттестатов аккредитации, иных документов, имеющих разрешительный характер.

Финансово-экономическое обоснование
к проекту федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Реализация положений, предусмотренных проектом федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" не потребует выделения дополнительных бюджетных ассигнований из соответствующих бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

Перечень
федеральных законов, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Принятие Федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" не потребует признания утратившими силу, приостановления, изменения или принятия иных федеральных законов.

Перечень
нормативных правовых актов Президента Российской Федерации и федеральных органов исполнительной власти, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон"О банках и банковской деятельности"

Принятие Федерального закона "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" потребует издания Центральным банком Российской Федерации акта "Об утверждении состава сведений, содержащихся в запросе нотариуса о проверки документа, подтверждающему перечисление займодавцем заемщику денежных средств, и формы ответа на запрос".