Определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 20 апреля 2000 г. N КАС00-155 Решение Верховного Суда РФ об отказе в признании недействующими пунктов 2.2, 5.2 Инструкции Центрального Банка России от 23 июля 1998 г. N 75-И "О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" оставлено без изменения

Определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 20 апреля 2000 г. N КАС00-155

Кассационная коллегия Верховного Суда Российской Федерации

рассмотрела в судебном заседании от 20 апреля 2000 года гражданское дело по жалобе ООО "Доком" на пункты 2.2, 5.2 Инструкции Центрального Банка России от 23 июля 1998 г. N 75-И "О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" по кассационной жалобе ООО "Доком" на решение Верховного Суда Российской Федерации от 13 марта 2000 года, которым в удовлетворении заявления отказано.

Заслушав доклад судьи Верховного Суда Российской Федерации Т.Н.К., объяснения представителей ООО "Доком" Г.А.Ю. и Ю.Е.М., поддержавших доводы кассационной жалобы, заключение прокурора Генеральной прокуратуры Российской Федерации Ф.А.В., полагавшей решение суда оставить без изменения, Кассационная коллегия Верховного Суда Российской Федерации установила:

ООО "Доком" обжаловало в Верховный Суд Российской Федерации пункты 2.2, 5.2 вышеназванного нормативного правового акта Банка России, содержащие положение о том, что юридическое лицо вправе быть учредителем кредитной организации либо приобрести более 20% долей (акций) кредитной организации при условии, если действует в течение трех лет.

По мнению заявителя, тем самым ограничивается правоспособность хозяйственных обществ в виде минимального трехлетнего срока их существования, что возможно только Федеральным законом, указанное положение принято Центробанком России с превышением своих полномочий.

Решением Верховного Суда Российской Федерации от 13 марта 2000 года удовлетворении жалобы отказано.

В кассационной жалобе ООО "Доком", считая выводы суда не основанными на законе, просит решение отменить и вынести новое решение об удовлетворении заявленного требования.

Обсудив доводы кассационной жалобы, Кассационная коллегия Верховного Суда Российской Федерации не находит оснований для ее удовлетворения.

Согласно ст. 1 Федеральных законов "Об обществах с ограниченной ответственностью" и "Об акционерных обществах", принятых в соответствии с п. 3 ст. 87, п. 3 ст. 96 ГК РФ, особенности правового положения, порядка создания, реорганизации и ликвидации этих хозяйственных обществ в сфере банковской деятельности определяются Федеральным законом.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" устанавливает перечень документов, которые должны быть представлены для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе подтверждение органами Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года (п. 8 ст. 14); неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или невыполнение ими своих обязательств пред бюджетами различных уровней за последние три года, а равно несоответствие поданных документов требованиям Федеральных законов являются основаниями к отказу в государственной регистрации кредитной организации (пп. 2, 3 части 1 ст. 16).

Таким образом, данным Федеральным законом определен минимальный срок в три года, в течение которого юридическое лицо должно иметь устойчивое финансовое положение и подтвердить способность выполнять свои обязательства перед бюджетами с тем, чтобы иметь право участвовать в деятельности кредитной организации. Это требование может быть выполнено только в том случае, если юридическое лицо действует не менее трех лет, в связи с чем содержащееся в п. 2.2 Инструкции указание на то, что юридическое лицо - учредитель должно иметь устойчивое финансовое положение и действовать в течение трех лет, соответствует Федеральному закону.

Право участвовать в деятельности кредитной организации юридическое лицо приобретает не только в связи с получением долей (акций) при ее учреждении, но и в случае последующего их приобретения. Приобретение на вторичном рынке долей (акций) юридическим лицом, которое не отвечает предъявляемым Федеральным законом требованиям для участия в кредитной организации, привело бы к нарушению установленного Федеральным законом минимального трехлетнего срока, позволяющего определить возможность допуска юридического лица в сферу банковской деятельности.

Учитывая, что приобретение одним юридическим или физическим лицом более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует предварительного согласия Банка России (ч. 8 ст. 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"), Банк правомочен был закрепить в п. 5.2 Инструкции аналогичное положение о том, что юридическое лицо (лица) вправе приобрести более 20 процентов долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке) в том случае, если оно (они) имеет устойчивое финансовое положение и действует(ют) в течение трех лет.

Полномочия Банка России по принятию нормативных правовых актов по вопросам, отнесенным к его компетенции, в том числе по изданию обжалуемых положений, основаны на ст.ст. 4-6, 55 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)".

Нормативный акт Банка России по содержанию оспариваемых правовых норм не нарушает прав и охраняемых законом интересов заявителя, в связи с чем судом правильно отказано в признании оспариваемых положений этого акта недействительными.

Руководствуясь п. 1 ст. 305 ГПК РСФСР, Кассационная коллегия Верховного Суда Российской Федерации определила:

решение Верховного Суда Российской Федерации от 13 марта 2000 года оставить без изменения, а кассационную жалобу ООО "Доком" - без удовлетворения.