Статья 1

Статья 1

Федеральный закон от 2 февраля 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2011, N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 50, ст. 6954; 2013, N 11, ст. 1076; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438; N 30, ст. 4084; 2014, N 26, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3950; N 29, ст. 4355, 4357; 2016, N 15, ст. 2050; 2017, N 18, ст. 2661, 2669) дополнить статьей 25.2 следующего содержания:

"Статья 25.2. Синдицированный кредит

По договору синдицированного кредита несколько кредиторов (синдикат кредиторов) обязуются предоставить заемщику, являющемуся юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, денежные средства (синдицированный кредит) в размере и на условиях, которые предусмотрены договором, а заемщик обязуется возвратить синдикату кредиторов полученную денежную сумму, уплатить проценты на нее, а также выплатить иные платежи, предусмотренные договором синдицированного кредита.

Участниками синдиката кредиторов могут выступать кредитные организации, Банк России, государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", иностранные банки, а также иностранные юридические лица, если они правомочны заключать кредитные договоры в соответствии с законом своего государства, а также международные финансовые организации.

Договор синдицированного кредита может содержать элементы различных договоров в соответствии с пунктом 3 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, в том числе кредитных договоров, договора управления залогом, договора управления правами по синдицированному кредиту, а также договора об объединении кредиторов.

В договоре об объединении кредиторов определяется порядок осуществления прав и исполнения обязанностей кредиторов по отношению к заемщику и иным лицам в связи с предоставлением заемщику кредита, его обслуживанием и возвратом.

По договору об управлении правами по синдицированному кредиту участники синдиката кредиторов уполномочивают кредитного управляющего представлять их интересы в отношениях с заемщиком по договору синдицированного кредита и третьими лицами, в том числе обеспечивать взаимодействие кредиторов и заемщика, осуществлять платежи по синдицированному кредиту, распределять между участниками синдиката кредиторов денежные средства, уплачиваемые заемщиком по договору синдицированного кредита, в том числе проценты и иные платежи, предоставлять заемщику по его требованию информацию о текущем составе синдиката кредиторов и долях их участия в синдицированном кредите, сообщать кредиторам о любых ставших известными кредитному управляющему изменениях в финансовом состоянии заемщика, а также осуществлять иные действия, установленные таким договором.

Функции кредитного управляющего вправе исполнять любое лицо, указанное в части 2 настоящей статьи, в том числе любой из участников синдиката кредиторов, за исключением Банка России.

До заключения договора синдицированного кредита заемщик вправе заключить с организатором кредита договор об организации синдицированного кредита, в котором определяется порядок оказания организатором кредита услуг по подготовке и обеспечению заключения договора синдицированного кредита и порядок выплаты вознаграждения за их оказание. Функции организатора кредита вправе исполнять любые организации или лица, указанные в части 2 настоящей статьи, в том числе любой из будущих участников синдиката кредиторов, за исключением Банка России.

В случае если условия договоров, указанных в части 3 настоящей статьи, содержатся в различных договорах, такие договоры в совокупности составляют отношения синдицированного кредита.

Договором синдицированного кредита должна быть предусмотрена обязанность каждого из участников синдиката кредиторов выплатить заемщику денежные средства (кредит) в размере и на условиях, которые определены договором синдицированного кредита (далее - доля кредитора в синдицированном кредите). Если иное не установлено договором синдицированного кредита, право требования каждого из участников синдиката кредиторов по денежным обязательствам заемщика не зависит от прав требования иных участников синдиката кредиторов.

Платежи заемщика по договору синдицированного кредита распределяются кредитным управляющим или иным уполномоченным лицом пропорционально долям кредиторов в синдицированном кредите, если иной порядок распределения не установлен договором синдицированного кредита.

Участник синдиката кредиторов вправе независимо от других участников синдиката кредиторов распоряжаться своими правами требования по денежному обязательству к заемщику и иным лицам, если договором об объединении кредиторов и (или) договором синдицированного кредита не предусмотрено иное.

Организациям и лицам, не указанным в части 2 настоящей статьи, допускается уступка требования к заемщику по договору синдицированного кредита при условии исполнения участником синдиката кредиторов в полном объеме своей обязанности по выплате заемщику доли кредитора в синдицированном кредите. В случае, если в соответствии с частью 3 настоящей статьи договор синдицированного кредита содержит элементы иных договоров, в том числе договоров управления залогом, управления правами по синдицированному кредиту и договоров об объединении кредиторов, либо если условия таких договоров содержатся в различных договорах, составляющих отношение синдицированного кредита, при передаче права требования по денежному обязательству по договору синдицированного кредита на основании сделки, заключенной участником синдиката кредиторов, или при переходе этого права на основании закона к новому кредитору по денежному обязательству одновременно переходят все иные права и обязанности по договору синдицированного кредита (договорам составляющим отношения синдицированного кредита).

Не допускается уступка прав и (или) обязанностей по одному из договоров, образующих отношения синдицированного кредита без одновременной уступки прав и обязанностей по иным договорам составляющим отношения синдицированного кредита, и по договорам являющимся составными частями договора синдицированного кредита.

Неисполненная обязанность участника синдиката кредиторов перед заемщиком по выдаче кредита может быть переведена на иное лицо соответствующее положениям части 2 настоящей статьи, по общим правилам гражданского законодательства Российской Федерации о переводе долга. Договором синдицированного кредита или иным соглашением, заключенным между кредиторами и заемщиком, может быть предусмотрено предварительное письменное согласие заемщика и перевод участником синдиката кредиторов своей обязанности по предоставлению доли кредитора в синдицированном кредите на иное лицо, соответствующее положениям части 2 настоящей статьи.

Банку России при уступке ему участником синдиката кредитора прав требования к заемщику по договору синдицированного кредита могут быть переданы только требования, предъявляемые на момент уступки.

При уступке кредитором требований по договору синдицированного кредита кредитор, совершивший уступку (цедент), обязан в порядке предусмотренном договором синдицированного кредита, уведомить об этом заемщика по синдицированному кредиту, а также других кредиторов - участников синдиката кредиторов. Цедент освобождается от исполнения указанных обязанностей при одновременном выполнении следующих условий:

1) договором синдицированного кредита или иным договором указанные обязанности возложены на кредитного управляющего;

2) цедент уведомил о состоявшейся уступке кредитного управляющего с направлением ему экземпляра договора об уступке.

Цедент обязан в любом случае уведомить управляющего залогом об уступке требования по договору синдицированного кредита в порядке, предусмотренном договором управления залогом, с направлением ему экземпляра договора об уступке.

Нормативным актом Банка России может быть установлен порядок предоставления кредитным управляющим информации Банку России о составе участников синдиката и размере их требований.

На заемщика может возлагаться обязанность по оплате вознаграждения кредитному управляющему или управляющему залогом и возмещению их расходов, если это предусмотрено договором синдицированного кредита или иным договором, составляющим отношения синдицированного кредита, стороной которых является заемщик.

В договоре синдицированного кредита при наличии кредитного управляющего предусматривается порядок предоставления заемщику информации о прекращении полномочий кредитного управляющего и наделении полномочиями другого кредитного управляющего в соответствии с вновь заключенным договором управления правами по синдицированному кредиту.

В договоре синдицированного кредита при наличии управляющего залогом предусматривается порядок предоставления заемщику информации о прекращении полномочий управляющего залогом и наделении полномочиями другого управляющего залогом в соответствии с вновь заключенным договором управления залогом.

Участники синдиката кредиторов - стороны договора управления правами по договору синдицированного кредита не вправе самостоятельно осуществлять права конкурсных кредиторов в отношении обязательств заемщика, не обеспеченных залогом.

Участники синдиката кредиторов - стороны договора управления залогом, обеспечивающим права по договору синдицированного кредита, не вправе самостоятельно осуществлять права конкурсных кредиторов в отношении обязательств заемщика, обеспеченных залогом.

Предусмотренные частями 21 и 22 настоящей статьи запреты не лишают права участников синдиката кредиторов обжаловать действия или бездействие арбитражного управляющего и оспаривать сделки должника в случае, предусмотренном пунктом 2 статьи 61.9 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Участники синдиката кредиторов не вправе оспаривать действия кредитного управляющего и управляющего залогом на основании несоответствия его действий их интересам и (или) договору синдицированного кредита, в том числе в случае осуществления кредитным управляющим или управляющим залогом прав участников синдиката кредиторов при банкротстве заемщика. В случае, если кредитный управляющий или управляющий залогом осуществляет права участников синдиката кредиторов в нарушение порядка, установленного соответствующим договором, участник синдиката кредиторов, права которого нарушены действиями кредитного управляющего, вправе обратиться к нему с требованием о возмещении убытков.

К порядку принятия решений кредиторами по договору об объединении кредиторов применяются предусмотренные главой 9.1 Гражданского кодекса Российской Федерации правила о решениях собраний. Договором синдицированного кредита могут быть установлены иная процедура и порядок принятия решений в синдикате кредиторов, в том числе:

1) иной порядок голосования;

2) иной порядок фиксации принятого решения, в том числе отсутствие необходимости составления протокола в письменной форме при условии обеспечения надежности идентификации, учета и хранения результатов голосования участников синдиката кредиторов в иной форме.

Количество голосов, принадлежащих каждому участнику при принятии решений в синдикате кредиторов, определяется долей кредитора в синдицированном кредите, если иное не предусмотрено договором синдицированного кредита.

В случае, если установленный в договоре синдицированного кредита порядок голосования не может быть реализован либо при применении такого порядка результат голосования определить объективно невозможно, решение принимается большинством голосов кредиторов, а количество голосов кредиторов определяется долями кредиторов в синдицированном кредите. При этом при равенстве голосов кредиторов решение считается принятым.

Договором об объединении кредиторов может быть предусмотрено, что выбор лица, с которым все участники синдиката кредиторов заключают договор управления правами по синдицированному кредиту и (или) договор управления залогом, осуществляется большинством голосов кредиторов пропорционально долям кредиторов в синдицированном кредите.

Участник синдиката кредиторов отвечает по обязательствам, вытекающим из договора синдицированного кредита, пропорционально доле кредитора в синдицированном кредите, если иной размер ответственности не установлен договором синдицированного кредита.

В случае, если иное не установлено договором синдицированного кредита или договорами, составляющими отношения синдицированного кредита, при их прекращении участники синдиката кредиторов отвечают по неисполненным обязательствам перед кредитным управляющим, управляющим залогом и иными лицами, участвующими в договоре синдицированного кредита, пропорционально долям кредиторов в синдицированном кредите.

Прекращение договора об объединении кредиторов, договора управления залогом и (или) договора управления правами по синдицированному кредиту не влечет прекращения иных обязательств по договору синдицированного кредита.

Договором управления правами по синдицированному кредиту может быть установлено, что он прекращается в одностороннем порядке по инициативе кредитного управляющего либо по инициативе всех или части участников синдиката кредиторов в порядке, установленном договором.

Изменение или односторонний отказ по инициативе кредиторов от договора синдицированного кредита допускается по решению, принимаемому большинством голосов кредиторов, если иное не предусмотрено договором синдицированного кредита.

Участник синдиката кредиторов, если иное не предусмотрено законом или договором, не вправе отказаться от участия в договоре синдицированного кредита в одностороннем порядке (требовать досрочного возврата предоставленной доли кредитора в синдицированном кредите). В случае одностороннего отказа, предусмотренного законом или договором, участника синдиката от договора (исполнения договора) синдицированного кредита прекращается его участие в иных договорах, образующих отношения синдицированного кредита. Если иное не предусмотрено законом или договором, договор синдицированного кредита, а также договоры об объединении кредиторов, управления залогом и управления правами по синдицированному кредиту считаются измененными в соответствующей части и сохраняют свое действие в отношениях между остальными участниками.

Односторонний отказ участника синдиката кредиторов от договора об объединении кредиторов и договора управления правами по синдицированному кредиту допускается в случае одностороннего отказа одновременно от исполнения кредитного договора в соответствующей части, касающейся направления заемщику требования о досрочном возврате доли в синдицированном кредите, если такой отказ допускается договором синдицированного кредита.

В случае, если иное не предусмотрено законом или договором, при одностороннем отказе одного из участников синдиката кредиторов от участия в договоре синдицированного кредита такой участник не вправе требовать от заемщика выплаты стоимости доли кредитора в синдицированном кредите. При этом в отсутствии в законе или договоре синдицированного кредита иного положения при одностороннем отказе участника синдиката кредиторов от договора синдицированного кредита наступают следующие правовые последствия:

1) неисполненное обязательство бывшего участника синдиката кредиторов по выплате доли кредитора в синдицированном кредите заемщику переходит к участникам синдиката кредиторов в равных долях;

2) участники синдиката кредиторов выплачивают в равных долях бывшему участнику синдиката кредиторов стоимость его доли в синдицированном кредите, причитающиеся проценты и иные выплаты по договору синдицированного кредита в обмен на право требования по денежным обязательствам бывшего участника синдиката кредиторов, размер которого распределяется между кредиторами;

3) к участникам синдиката кредиторов в равных долях переходят иные права и обязанности по денежным обязательствам бывшего участника синдиката кредиторов по договору синдицированного кредита, если иное не вытекает из договора синдицированного кредита и существа отношений между его сторонами;

4) участники синдиката кредиторов становятся обязанными солидарно по требованию о получении исполнения, иного чем уплата денежной суммы, к бывшему участнику синдиката кредиторов, если это требование связано с правами и обязанностями бывшего участника по договору синдицированного кредита.

В случае прекращения договора об объединении кредиторов и договора управления правами по синдицированному кредиту, кредиторы самостоятельно осуществляют свои права и обязанности в отношении заемщика.

В случае, если иное не предусмотрено договором синдицированного кредита, заемщик, не получивший полного удовлетворения от одного из участников синдиката кредиторов, не вправе требовать недополученного от остальных участников синдиката кредиторов. Договором синдицированного кредита может быть предусмотрена солидарная или субсидиарная обязанность кредиторов, а также ограничение ответственности участника синдиката кредиторов по долгам других участников синдиката кредиторов.

В случае, если иное не установлено договором синдицированного кредита, при неисполнении одним из кредиторов обязанности по предоставлению доли кредитора в синдицированном кредите в установленный договором срок заемщик имеет право в одностороннем порядке отказаться от договора синдицированного кредита в соответствующей части и потребовать возмещения убытков, понесенных в связи с нарушением кредитором (кредиторами) своей обязанности.

В случае если договором синдицированного кредита предусмотрено, что срок предоставления суммы кредита имеет для заемщика существенное значение, при просрочке одного или нескольких кредиторов в предоставлении соответствующей доли в синдицированном кредите заемщик вправе отказаться в одностороннем порядке от договора синдицированного кредита и потребовать возмещения понесенных убытков от кредитора или кредиторов, допустивших просрочку.

Правила настоящей статьи применяются также в случае, если договор об объединении кредиторов заключается после заключения одним из кредиторов договоров с заемщиком, кредитным управляющим и (или) управляющим залогом.".