Пояснительная записка к проекту федерального закона N 471754-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (не действует)

Пояснительная записка
к проекту федерального закона N 471754-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Досье на проект федерального закона

Проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" направлен на создание условий для повышения эффективности оперативно-розыскной деятельности (далее - ОРД) в части выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием счетов в кредитных организациях и электронных денежных средств.

Увеличение количества преступлений, совершаемых с использованием сети "Интернет", безналичных форм расчётов, электронных средств платежа, требует чёткой законодательной регламентации сроков проведения отдельных оперативно-розыскных мероприятий (далее - ОРМ). Для наиболее эффективного пресечения и расследования таких преступлений закон должен обеспечивать уполномоченным государственным органам возможность получения оперативной информации в кратчайший срок.

В соответствии с пунктом 2 части первой статьи 6 Федерального закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности" (далее - Закон об ОРД) наведение справок является одним из видов ОРМ. Часть первая статьи 8 закона об ОРД предусматривает необходимость получения судебного решения для проведения ОРМ, ограничивающих конституционные права человека и гражданина на тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений, передаваемых по сетям электрической и почтовой связи, а также право на неприкосновенность жилища.

Согласно части пятой статьи 26 Федерального закона от 02 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять ОРД, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьёй 9 Закона об ОРД, при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершённых преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

По мнению органов внутренних дел, срок в 3 рабочих дня является приемлемым сроком для использования в ОРД полученной по запросам информации. Для ускорения сбора оперативной информации при расследовании преступлений, совершаемых с использованием счетов в кредитных организациях и электронных денежных средств, законопроектом предлагается внести изменения в часть пятую статьи 26 Федерального закона от 02 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" и установить срок в 3 рабочих дня для исполнения кредитными организациями судебных решений, принимаемых по запросам органов, осуществляющих ОРД. В настоящее время срок для исполнения кредитными организациями судебных решений, принимаемых по запросам органов, осуществляющих ОРД, о наведении справок, законодательством не определён.

Финансово-экономическое обоснование
к проекту федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Реализация Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" не потребует дополнительных расходов из федерального бюджета.

Перечень
нормативных правовых актов, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению или принятию в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

В связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" принятие, приостановление действия, изменение или признание утратившими силу иных нормативных правовых актов не потребуется.