Статья 1

Статья 1

Внести в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, 2315, 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, 4219; 2015, N 1, ст. 14, 37, 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 3950, 4001; 2016, N 1, ст. 11, 23, 27, 43, 44; N 26, ст. 3860, 3884; N 27, ст. 4196, 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 1, ст. 12, 46; N 31, ст. 4816, 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 17, ст. 2418; N 18, ст. 2560, 2576, 2582) следующие изменения:

1) в пункте 5.6:

абзац первый после слов "абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи" дополнить словами "за исключением случая, предусмотренного абзацем пятым настоящего пункта";

дополнить абзацами следующего содержания:

"Банк, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, обязан осуществлять действия, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, во всех своих филиалах, а также внутренних структурных подразделениях банка (его филиалов), осуществляющих операции по привлечению денежных средств физических лиц во вклады и (или) по открытию и ведению счетов физических лиц и (или) по предоставлению денежных средств физическим лицам.

Банк, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, у которого и у филиалов которого отсутствуют внутренние структурные подразделения, указанные в абзаце третьем настоящего пункта, обязан обеспечить совершение действий, предусмотренных настоящим пунктом, в случае проведения им идентификации клиента - физического лица при его личном присутствии.

Банки с базовой лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, обязаны осуществлять действия, предусмотренные настоящим пунктом, с 1 января 2021 года.

Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, вправе до 1 января 2021 года обратиться в Центральный банк Российской Федерации с заявлением о готовности осуществлять действия, предусмотренные настоящим пунктом (далее - заявление о готовности).

Центральный банк Российской Федерации включает банк с базовой лицензией, обратившийся с заявлением о готовности, в перечень банков, предусмотренный абзацем пятым пункта 5.7 настоящей статьи.

Банк с базовой лицензией, включенный в перечень банков, предусмотренный абзацем пятым пункта 5.7 настоящей статьи, с даты включения в перечень банков обязан осуществлять действия, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, и вправе осуществлять действия, предусмотренные пунктом 5.8 настоящей статьи.".

2) абзац пятый пункта 5.7 изложить в следующей редакции:

"Центральный банк Российской Федерации размещает на своем официальном сайте в сети Интернет перечень банков, соответствующих критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта.

Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, включается в указанный перечень до 1 января 2021 года в случае обращения с заявлением о готовности, а после 1 января 2021 года - в порядке, предусмотренном абзацем первым настоящего пункта.

В случае несоответствия банка, включенного в указанный перечень, критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, Центральный банк Российской Федерации исключает банк из перечня не позднее трех рабочих дней со дня, когда указанный банк перестал соответствовать указанным критериям."

3) в абзаце первом пункта 5.8 слова "открывать и вести счета (вклады) клиентов - физических лиц, предоставлять кредиты клиентам - физическим лицам, а также осуществлять переводы денежных средств по таким счетам по их поручению" заменить словами "осуществлять банковские операции и иные сделки с клиентами - физическими лицам".