Статья 5

Статья 5.

Внести в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; 2013, N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, 4219; 2015, N 1, ст. 37, 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 3950, 4001; 2016, N 1, ст. 11, 27, 43, 44; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4196; N 28, ст. 4558; 2017, N 31, ст. 4816, 4830; 2018, N 1, ст. 54, 66) следующие изменения:

1) часть первую статьи 5 дополнить семнадцатым абзацем следующего содержания:

"операторы электронных платформ;";

2) в статье 7:

а) подпункт 6 и подпункт 7 пункта 1 после слов "ломбардов" дополнить словами ", операторов электронных платформ";

б) пункт 1.5-1 дополнить абзацами следующего содержания:

"Оператор электронной платформы в соответствии с правилами электронной платформы вправе на основании договора привлекать банк для проведения идентификации клиентов-потребителей финансовых услуг при их личном присутствии, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях заключения с такими клиентами договора присоединения к правилам электронной платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении сделок с использованием электронной платформы".

Профессиональные участники рынка ценных бумаг, присоединившиеся к правилам электронной платформы, вправе на основании договора поручать оператору электронной платформы проведение идентификации клиента-физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях совершения с таким клиентом сделок с государственными ценными бумагами, выпущенными в виде облигаций, облигациями, выпущенными российскими эмитентами юридическими лицами с использованием электронной платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении сделок с использованием электронной платформы".

Управляющие компании паевых инвестиционных фондов, присоединившиеся к правилам электронной платформы, вправе на основании договора поручать оператору электронной платформы проведение идентификации клиента-физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях совершения с таким клиентом сделок с инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов с использованием электронной платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении сделок с использованием электронной платформы".

Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), присоединившиеся к правилам электронной платформы, вправе на основании договора поручать оператору электронной платформы проведение идентификации клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с таким клиентом договоров обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, добровольного имущественного страхования, добровольного страхования имущественных интересов туриста с использованием электронной платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении сделок с использованием электронной платформы".

Кредитные организации, присоединившиеся к правилам электронной платформы, вправе поручать на основании договора оператору электронной платформы проведение идентификации клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, проведение идентификации клиента-физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, в целях заключения с таким клиентом кредитного договора, обеспеченного ипотекой, с использованием электронной платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении сделок с использованием электронной платформы".

Банки, присоединившиеся к правилам электронной платформы, вправе поручать на основании договора оператору электронной платформы проведение идентификации клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, проведение идентификации клиента-физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, в целях заключения с таким клиентом договора банковского счета (вклада) с использованием электронной платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении сделок с использованием электронной платформы".";

в) пункт 1.7 после слов "Об электронной подписи," дополнить словами "операторы электронных платформ,";

г) пункт 1.8 после слов "негосударственного пенсионного фонда" дополнить словами ", страховой организацией (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), оператором электронной платформы";

д) пункт 1.9 после слов "негосударственного пенсионного фонда", дополнить словами ", страховой организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), оператору электронной платформы";

е) пункт 1.10 после слов "негосударственного пенсионного фонда", дополнить словами ", страховая организация (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), оператор электронной платформы";

ж) пункт 1.14 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:

"оператором электронной платформы;";

з) абзац одиннадцатый и двенадцатый пункта 2 после слова "ломбардов" дополнить словами ", операторов электронных платформ";

и) абзац четырнадцатый пункта 2 после слова "а также" исключить, после слов "микрофинансовых компаниях" дополнить словами ", а также операторах электронных платформ".

к) абзац седьмой пункта 5 после слов "в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи" дополнить словами ", а также в случае если клиент-физическое лицо ранее был идентифицирован при его личном присутствии либо в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, оператором электронной платформы либо был идентифицирован при его личном присутствии банком, привлеченным оператором электронной платформы в соответствии с абзацем вторым пункта 1.5-1 настоящей статьи, и находится на обслуживании в кредитной организации, в которой открывается счет (вклад), либо у оператора электронной платформы, и в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма".

л) в абзаце девятом пункта 5 слово: "седьмым" заменить словом "восьмым";

м) абзац 5 пункта 5.4 после слов "Банки" дополнить словами ", операторы электронных платформ";

н) пункт 5.8 после слов "без их личного присутствия" дополнить словами ", а также оператор электронной платформы вправе принимать на обслуживание клиентов-физических лиц";

о) подпункт второй пункта 5.8 после слов "у банка" дополнить словами ", оператора электронной платформы";

п) пункт 5.9 после слов "пункта 5.7 настоящей статьи," дополнить словами "операторам электронных платформ";

р) в пункте 5.11 абзац второй изложить в следующей редакции:

"Центральный банк Российской Федерации вправе принять решение о запрете оператору электронной платформы проводить идентификацию клиентов - физических лиц в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, в случае неоднократного в течение одного года нарушения оператором электронной платформы требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3) и 7.3 настоящего Федерального закона, и (или) неоднократного в течение одного года нарушения оператором электронной платформы требований нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, принятых в соответствии с настоящим Федеральным законом.";

ГАРАНТ:

Нумерация подпунктов приводится в соответствии с источником

р) пункт 7 после слова "ломбардов" дополнить словами ", операторов электронных платформ";

с) абзацы первый и второй пункта 13 после слова "ломбарды" дополнить словами ", операторы электронных платформ";

т) пункт 13.3 после слова "ломбардов" дополнить словами ", операторов электронных платформ";

у) пункт 13.5 после слова "ломбарда" дополнить словами ", оператора электронной платформы";

3) В статье 7.5

а) пункт 5 после слова "ломбарды" дополнить словами ", операторы электронных платформ";

б) пункт 6 после "ломбарды" дополнить словами ", операторы электронных платформ".