Заключение Правового управления Аппарата Совета Федерации Федерального Собрания РФ от 27 марта 2016 г. N 5.1-01/781 на проект федерального закона N 954176-6 "О внесении изменений в статьи 24 и 40.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", принятому Государственной Думой 25 марта 2016 года (не действует)

Заключение Правового управления Аппарата Совета Федерации Федерального Собрания РФ от 27 марта 2016 г. N 5.1-01/781
на проект федерального закона N 954176-6 "О внесении изменений в статьи 24 и 40.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации",
принятому Государственной Думой 25 марта 2016 года

Досье на проект федерального закона

Проект федерального закона "О внесении изменений в статьи 24 и 40.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (N 954176-6) был внесен в Государственную Думу 15 декабря 2015 года Правительством Российской Федерации. При рассмотрении законопроекта во втором чтении было изменено его наименование и предмет правового регулирования.

Предусмотренные Федеральным законом дополнения в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) касаются хранения и передачи информации о деятельности кредитной организации, содержащейся в электронных базах данных.

Федеральным законом для единоличного исполнительного органа кредитной организации при его освобождении от должности устанавливается обязанность по передаче базы данных кредитной организации на электронных носителях лицу из числа ее руководителей.

Предусматривается также право Банка России направить в кредитную организацию требование о создании и передаче на хранение в Банк России резервных копий баз данных о деятельности кредитной организации в предусмотренных Федеральным законом случаях:

при введении Банком России ограничения или запрета на осуществление кредитной организацией отдельных операций;

запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц;

при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства;

принятия решения о направлении в кредитную организацию представителей Банка России и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в целях проведения анализа финансового положения кредитной организации для решения вопроса об участии Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств кредитной организации.

Предлагаемые Федеральным законом изменения в Федеральный закон от 8 июня 2015 года N 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - "Федеральный закон N 140-ФЗ") касаются, в частности, гарантий, предоставляемых Федеральным законом N 140-ФЗ (освобождение от уголовной, административной ответственности и ответственности за налоговые правонарушения). Так, Федеральным законом устанавливается, что в целях Федерального закона N 140-ФЗ использованием имущества в виде акций, долей участия и паев в уставных (складочных) капиталах российских и (или) иностранных организаций, собственником или фактическим владельцем которого на дату представления декларации является декларант, а также использованием контролируемых иностранных компаний, в отношении которых декларант на дату представления декларации является контролирующим лицом, признаются, в частности, операции по приобретению и распоряжению активами указанных организаций (контролируемых иностранных компаний). Кроме этого, дополняется положением, согласно которому в отношении указанных в декларации сведений об участии декларанта в российских и (или) иностранных организациях, а также сведений о контролируемых иностранных компаниях, в отношении которых декларант на дату представления декларации является контролирующим лицом, гарантии, предусмотренные статьей 4 Федерального закона N 140-ФЗ, предоставляются в пределах стоимости активов этих организаций (контролируемых иностранных компаний) по состоянию на дату представления декларации.

Федеральным законом вносится также изменение, в соответствии с которым валютные операции (в том числе зачисление денежных средств) по счетам (вкладам), указанным в декларации и открытым в банках, расположенных за пределами Российской Федерации, признаются совершенными без нарушения Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", если они совершены до даты представления декларации (в действующей редакции до 1 января 2015 года).

Федеральный закон соответствует Конституции Российской Федерации и согласуется с системой федерального законодательства.

Федеральный закон в соответствии со статьей 3 вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением статьи 1, которая вступает в силу по истечении десяти дней после дня официального опубликования Федерального закона.

Согласно методике проведения антикоррупционной экспертизы нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 26 февраля 2010 года N 96, коррупциогенные факторы не выявлены.

Федеральный закон регулирует отношения, отнесенные пунктом "ж" статьи 71 Конституции Российской Федерации к вопросам ведения Российской Федерации (финансовое и кредитное регулирование).

Федеральный закон в соответствии со статьей 106 Конституции Российской Федерации подлежит обязательному рассмотрению в Совете Федерации, поскольку касается вопросов финансового и кредитного регулирования. Рассмотрение данного Федерального закона Советом Федерации должно быть начато не позднее 9 апреля 2016 года.

Настоящее заключение направляется Председателю Совета Федерации В.И. Матвиенко, заместителю Председателя Совета Федерации Е.В. Бушмину, председателю Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам С.Н. Рябухину, полномочному представителю Президента Российской Федерации в Совете Федерации А.А. Муравьёву, полномочному представителю Правительства Российской Федерации в Совете Федерации А.В. Яцкину.

Заместитель Руководителя Аппарата Совета Федерации - начальник Правового управления

Ю.А. Шарандин