Статья 1

Статья 1

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831, 2007, N 49, ст. 6036) следующие изменения:

а) дополнить пункт 5.1 новым абзацем первым следующего содержания:

"5.1. При установлении корреспондентских отношений кредитные организации в дополнение к сведениям, указанным в настоящей статье, обязаны предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению сведений о достаточности принимаемых кредитной организацией или банком-нерезидентом, с которыми предполагается установить корреспондентские отношения, мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.".

б) пункт 5.2 изложить в следующей редакции:

"5.2. Кредитные организации вправе:

1) отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:

отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;

наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом;

наличия информации или иных обстоятельств, дающих основания полагать, что физическим или юридическим лицом могут осуществляться операции в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

неоднократного отказа в представлении, непредставления или представления клиентом (представителем клиента) недостоверной информации или документов, запрашиваемых кредитной организацией в соответствии с настоящим Федеральным законом;

неоднократного совершения клиентом операций, в отношении которых у кредитных организаций на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

наличия в отношении физического или юридического лица обоснованных подозрений, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

2) отказаться от исполнения договора банковского счета (вклада) с клиентом, за исключением осуществления клиентом обязательных платежей в бюджет, в следующих случаях:

наличия информации о том, что при открытии банковского счета (вклада) клиентом, представителем клиента были представлены недостоверные или недействительные документы;

наличия в отношении клиента, с которым кредитной организацией заключен договор банковского счета (вклада), а также его представителя сведений об их участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом;

наличия информации, полученной в соответствии с настоящим Федеральным законом в процессе документального фиксирования сведений (информации) в рамках применения правил внутреннего контроля и реализации программ его осуществления, указывающей на запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, на несоответствие сделки видам деятельности организации, на неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом, иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

неоднократного в течение года непредставления клиентом, представителем клиента по требованию кредитной организации документов в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, либо неоднократного в течение года представления недостоверных и (или) недействительных документов.".

в) пункт 13 после слов "от заключения" дополнить словами "или исполнения"