Статья 1

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831, 2007, N 49, ст. 6036) следующие изменения:

1) дополнить статью 2 новым абзацем вторым следующего содержания:

"Действие настоящего Федерального закона распространяется на подразделения и дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации.

Абзац второй статьи 2 считать абзацем третьим.

2) статью 3 дополнить абзацами девятым - четырнадцатым следующего содержания:

"организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, организационно-распорядительных мер, направленных на создание системы внутреннего контроля, в том числе посредством разработки и согласования правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначения специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;

осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, комплекса мероприятий, направленных на осуществление внутреннего контроля, в том числе посредством выполнения разработанных правил внутреннего контроля и программ его осуществления, выполнения требований по идентификации лиц, находящихся на обслуживании, выгодополучателей, документальному фиксированию информации и ее представлению в уполномоченный орган, хранению документов и информации, а также подготовке и обучению кадров;

клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

выгодополучатель - доверитель, комитент, принципал, учредитель управления либо иное лицо, от имени и (или) в интересах, и (или) за счет которого клиентом (представителем клиента) совершается операция с денежными средствами или иным имуществом;

идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, а также выгодополучателях, подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов и установлению факта законной принадлежности указанных документов (надлежащим образом заверенных копий документов) представившим их лицам;

документальное фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление в целях настоящего Федерального закона сведений (информации) на бумажных и/или иных носителях информации".

3) абзац четвертый статьи 4 после слов "и финансированию терроризма" дополнить словами ", за исключением информирования клиентов о приостановлении, отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций или отказе в совершении перевода по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.";

4) в статье 5:

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"торговые организации, осуществляющие скупку, оптовую и розничную куплю-продажу и/или комиссию драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий";

5) в статье 6:

подпункт 2 пункта 1 изложить в следующей редакции:

"2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет или в недостаточной степени выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;

6) в статье 7:

а) в подпункте 1 пункта 1:

в абзаце первом слова "лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента)," заменить словами "клиента, представителя клиента";

в абзаце втором после слов "гражданство," дополнить словами "дату рождения,";

б) подпункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодополучателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установлению в отношении них сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;"

в) в подпункте 3, пунктах 1.1, 1.2, абзаце 10 пункта 2 слово "выгодоприобретатели" в соответствующих падежах заменить словом "выгодополучатели" в соответствующих падежах;

г) пункт 5 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и информации, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";

д) в пункте 5.2:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"отсутствия по месту регистрации юридического лица его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"представления физическим или юридическим лицом недостоверных документов в подтверждение указанных в настоящей статье сведений;";

е) дополнить статью новыми пунктами 5.3, 5.4, 5.5 следующего содержания:

"5.3. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны информировать уполномоченный орган, а также надзорный орган в соответствующей сфере деятельности о невозможности (неполной возможности) соблюдения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма их зарубежными подразделениями и дочерними организациями, расположенными в государстве (на территории) препятствующем реализации названного законодательства либо его отдельных положений;

5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодополучателя и обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя) и иные документы, необходимые для осуществления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, требований, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими и юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона";

ж) пункт 6 изложить в следующей редакции:

"6. Организации, представляющие соответствующую информацию в уполномоченный орган, а также руководители и работники этих организаций не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц";

з) пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Представление в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

и) в абзаце первом пункта 9:

слово "фиксирования" заменить словами "документального фиксирования сведений (информации)";

после слов ", а также за организацией" дополнить словами "и осуществлением";

к) абзац первый пункта 10 изложить в следующей редакции:

"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операции по счетам клиентов за исключением операций по зачислению денежных средств, поступающих на их счета, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов должны быть выполнены, если хотя бы одной из сторон по операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. Информация о приостановлении операции представляется в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции." .

л) пункт 11 изложить в следующей редакции:

"11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента, в следующих случаях:

непредставления документов, необходимых для документального фиксирования сведений (информации) в случаях, установленных настоящим Федеральным законом;

наличия информации или иных обстоятельств, дающих основания полагать, что операция может осуществляться клиентом, представителем клиента в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.";

7) В пункте 1 статьи 7.1 слова ", установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 настоящего Федерального закона" заменить словами ", установленные статьей 7 настоящего Федерального закона".

8) дополнить статью 9 новыми абзацами следующего содержания:

"Клиенты обязаны представлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, по их запросам информацию и документы, необходимые для осуществления указанными организациями обязанностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Порядок предоставления такой информации устанавливается Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Предоставление информации и документов клиентами организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

Работники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение ставшей им известной информации ограниченного доступа, поступившей по их запросу от физических и юридических лиц.".