Глава 1. Дополнительные ограничения на инвестирование пенсионных накоплений фонда и требования к активам, в которые инвестируются пенсионные накопления фонда

Глава 1. Дополнительные ограничения на инвестирование пенсионных накоплений фонда и требования к активам, в которые инвестируются пенсионные накопления фонда

1.1. При инвестировании пенсионных накоплений фонда в ценные бумаги совершаются только сделки, соответствующие следующим требованиям.

1.1.1. Сделки совершаются на организованных торгах на условиях поставки против платежа и на основе заявок на покупку и заявок на продажу ценных бумаг по наилучшим из указанных в них ценам при условии, что заявки адресованы всем участникам торгов и информация, позволяющая идентифицировать подавших заявки участников торгов, не раскрывается в ходе торгов другим участникам.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У в подпункт 1.1.2 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.1.2. Сделки, связанные с инвестированием в ценные бумаги в ходе их размещения, могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если такие сделки совершаются на условиях предпоставки ценных бумаг со стороны контрагента или на организованных торгах на условиях поставки против платежа.

1.1.3. Сделки, связанные с инвестированием в государственные ценные бумаги Российской Федерации, специально выпущенные для размещения средств институциональных инвесторов, могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если такие сделки совершаются в порядке, определенном условиями эмиссии и обращения указанных ценных бумаг.

1.1.4. Сделки, связанные с инвестированием в облигации внешних облигационных займов Российской Федерации, могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если:

расчеты по сделкам осуществляются через международные расчетно-клиринговые центры "Евроклир Банк", г. Брюссель, и (или) "Клирстрим Бэнкинг", г. Люксембург;

расчеты по сделкам осуществляются на условиях поставки против платежа или предоплаты (предпоставки) со стороны контрагента;

цена сделки по покупке облигаций не выше, а цена сделки по продаже облигаций не ниже их последней рыночной цены, определенной к моменту совершения сделки, более чем на 1,5 процента. Рыночная цена в этом случае означает цену для определения рыночной стоимости активов и стоимости чистых активов в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 12 Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации".

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У подпункт 1.1.5 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.1.5. Сделки с ценными бумагами могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если законодательством Российской Федерации и (или) документами, удостоверяющими права, закрепленные ценными бумагами, определена цена ценных бумаг или порядок ее определения в целях совершения указанных сделок.

1.1.6. Сделки по продаже ценных бумаг, не допущенных к обращению на организованных торгах, могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если такие сделки совершаются в целях устранения нарушений требований к составу и (или) структуре активов соответствующего инвестиционного портфеля. При этом такое устранение должно осуществляться на наиболее выгодных условиях в интересах застрахованных лиц.

1.1.7. Сделки с ценными бумагами могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если такие сделки совершаются с центральным контрагентом в соответствии с частью 1 статьи 13 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 904; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 30, ст. 4084; 2014, N 11, ст. 1098).

1.1.8. Сделки, связанные с инвестированием в акции российских акционерных обществ при их приватизации в соответствии с законодательством Российской Федерации о приватизации государственного и муниципального имущества, могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если такие сделки совершаются на организованных торгах на условиях поставки против платежа.

1.1.9. Сделки, связанные с инвестированием в акции при их продаже Центральным банком Российской Федерации (за исключением сделок репо, предусмотренных статьей 39 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), могут совершаться без соблюдения требований, указанных в подпункте 1.1.1 настоящего пункта, если такие сделки совершаются на организованных торгах на условиях поставки против платежа.

1.1.10. Сделки, связанные с инвестированием в облигации, совершаются, если срок погашения таких облигаций не наступил.

1.2. Требования пункта 1.1 настоящего Положения не распространяются на сделки репо и договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

1.3. Сделки приобретения и продажи иностранной валюты заключаются только на организованных торгах или с кредитными организациями, соответствующими требованиям пункта 2.1 настоящего Положения.

1.4. Инвестирование пенсионных накоплений фонда разрешается в активы, соответствующие следующим требованиям.

1.4.1. Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации, муниципальные облигации, облигации иных эмитентов, ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах, должны быть допущены к обращению на организованных торгах и соответствовать хотя бы одному из следующих критериев:

ценная бумага включена в котировальный список высшего уровня хотя бы одной российской биржи (далее - котировальный список высшего уровня);

выпуску субординированных облигаций присвоен рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте (далее - рейтинг) не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России. В случае отсутствия рейтинга выпуска субординированных облигаций эмитенту субординированных облигаций присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России;

выпуску (при отсутствии рейтинга выпуска - эмитенту) ценных бумаг, за исключением субординированных облигаций, присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России;

исполнение обязательств по выплате номинальной стоимости облигаций либо по выплате номинальной стоимости облигаций и частично или полностью купонного дохода по ним обеспечено государственной гарантией Российской Федерации или гарантией государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)";

исполнение всех обязательств по облигациям обеспечено поручительством юридического лица, которому присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России.

1.4.2. Акции российских акционерных обществ должны быть включены хотя бы в один котировальный список высшего уровня.

1.4.3. Облигации с ипотечным покрытием и ипотечные сертификаты участия, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах, должны соответствовать следующим требованиям:

в состав ипотечного покрытия не должны входить объекты незавершенного строительства;

размер ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием на дату выпуска должен более чем в полтора раза превышать сумму обязательств по выплате номинальной стоимости выпуска (за исключением облигаций с ипотечным покрытием, эмитентом которых является кредитная организация).

1.4.4. Выпуск ипотечных ценных бумаг, размещенный в рамках эмиссии нескольких выпусков с единым ипотечным покрытием, должен соответствовать следующим условиям:

обязательства по приобретаемому выпуску исполняются преимущественно перед обязательствами других выпусков, обеспеченных залогом того же ипотечного покрытия;

доля данного выпуска относительно других выпусков, обеспеченных залогом того же ипотечного покрытия, на дату приобретения ипотечных ценных бумаг должна составлять не более 90 процентов от общей номинальной стоимости облигаций, обеспеченных одним ипотечным покрытием.

1.4.5. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 1.4.5 пункт 1.4

1.4.6. Паи (акции, доли) иностранных индексных инвестиционных фондов выпущены одним из следующих фондов:

АйШейрс Кор Эс-энд-Пи 500 ИТиЭф (iShares Core S&P 500 ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй ИЭйЭфИ ИТиЭф (iShares MSCI EAFE ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй ИЭмЮ ИТиЭф (iShares MSCI EMU ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй Джермани ИТиЭф (iShares MSCI Germany ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй Джапэн ИТиЭф (iShares MSCI Japan ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй Юнайтед Киндом ИТиЭф (iShares MSCI United Kingdom ETF);

ПауэрШейрс КьюКьюКью Траст, Сириес 1 (PowerShares QQQ Trust, Series 1);

ЭсПиДиЭр Эс-энд-Пи 500 ИТиЭф Траст (SPDR S&P 500 ETF Trust);

Вангард ЭфТиЭсИ Девелопд Маркетс ИТиЭф (Vanguard FTSE Developed Markets ETF);

Вангард ЭфТиЭсИ Юроп ИТиЭф (Vanguard FTSE Europe ETF);

ЭсПиДиЭр Голд (SPDR Gold);

АйШейрс Силвер Траст (iShares Silver Trust);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй Юнайтед Киндом ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI United Kingdom UCITS ETF);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй Джермани ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI Germany UCITS ETF);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй Джапэн ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI Japan UCITS ETF);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй ЮЭсЭй ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI USA UCITS ETF);

ФинЭкс Физикали Хелд Голд ИТиЭф ЮЭсДэ (FinEx Physically Held Gold ETF USD).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У подпункт 1.4.7 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.4.7. Облигации (за исключением облигаций Российской Федерации), дата начала размещения и (или) публичного обращения которых не ранее даты вступления в силу настоящего Положения, должны соответствовать хотя бы одному из следующих требований:

выпуску облигаций, за исключением субординированных облигаций кредитных организаций, присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, либо, при отсутствии рейтинга выпуска, эмитенту таких облигаций присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, либо поручителю (гаранту) по таким облигациям присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России;

выпуску субординированных облигаций кредитных организаций присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, либо, при отсутствии рейтинга выпуска, эмитенту таких субординированных облигаций присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, либо поручителю (гаранту) по таким субординированным облигациям присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России;

облигации выпущены эмитентом, являющимся концессионером по концессионному соглашению, заключенному в соответствии с законодательством Российской Федерации о концессионных соглашениях, концедентом по которому является Российская Федерация, либо субъект Российской Федерации, либо муниципальное образование с численностью населения более одного миллиона человек, и сумма номинальных стоимостей всех находящихся в обращении облигаций этого эмитента на каждый день не превышает 110 процентов объема инвестиций, предусмотренных всеми заключенными этим эмитентом концессионными соглашениями.

1.4.8. Субординированные депозиты, размещенные в кредитных организациях, которые удовлетворяют требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения, и рейтинг которых не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России.

1.4.9. Банковские депозиты и счета в кредитных организациях, которые удовлетворяют требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения.

Договор, на основании которого средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих инвестируются в депозиты или размещаются на счетах, должен предусматривать условие о том, что в случае досрочного расторжения указанного договора в связи с тем, что кредитная организация перестала удовлетворять требованиям, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Положения, такая кредитная организация по требованию возвращает сумму депозита (остатка на счете) и проценты по нему, начисленные исходя из процентной ставки, определенной договором.

В случае установления факта несоответствия кредитных организаций требованиям настоящего Положения управляющие компании, инвестирующие средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих в кредитных организациях, не позднее рабочего дня, следующего за датой установления такого несоответствия, уведомляют указанные кредитные организации об одностороннем расторжении заключенных с ними договоров и принимают меры к истребованию денежных средств, инвестированных в указанных кредитных организациях.

1.5. Структура инвестиционного портфеля негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование (далее - инвестиционный портфель), должна удовлетворять следующим дополнительным требованиям.

1.5.1. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 1.5.1 пункта 1.5

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У в подпункт 1.5.2 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.5.2. Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и облигации, выпущенные от имени муниципальных образований, в совокупности составляют не более 40 процентов инвестиционного портфеля.

1.5.3. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 1.5.3 пункта 1.5

1.5.4. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 1.5.4 пункта 1.5

1.5.5. Акции российских акционерных обществ, субординированные облигации кредитных организаций, а также паи (акции, доли) иностранных индексных инвестиционных фондов, проспекты эмиссии которых (правила доверительного управления которыми) предусматривают возможность инвестировать средства фондов в акции, в совокупности составляют не более 65 процентов инвестиционного портфеля.

1.5.6. Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах, составляют не более 40 процентов инвестиционного портфеля.

1.5.7. Ценные бумаги международных финансовых организаций, а также паи (акции, доли) иностранных индексных инвестиционных фондов в совокупности составляют не более 20 процентов инвестиционного портфеля.

1.5.8. Начиная с 1 июля 2015 года ценные бумаги одного юридического лица (группы связанных юридических лиц (юридические лица, являющиеся основными и дочерними обществами или преобладающими и зависимыми обществами), ценные бумаги, исполнение обязательств по которым обеспечено поручительством либо гарантией такого юридического лица (лиц, входящих в группу связанных юридических лиц), денежные средства в рублях и в иностранной валюте на банковских депозитах и на счетах в таком юридическом лице (лицах, входящих в группу связанных юридических лиц, если соответствующие юридические лица являются кредитными организациями) в совокупности составляют не более 25 процентов инвестиционного портфеля.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У подпункт 1.5.9 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.5.9. Облигации с оставшимся сроком погашения (с оставшимся сроком досрочного погашения по требованию владельцев, предусмотренного условиями выпуска, либо оставшимся сроком обязательного приобретения их эмитентом) более трех месяцев и акции одного юридического лица (лиц, входящих в группу связанных юридических лиц (юридические лица, являющиеся основными и дочерними обществами или преобладающими и зависимыми обществами), облигации с оставшимся сроком погашения (оставшимся сроком досрочного погашения по требованию владельцев, предусмотренного условиями выпуска, либо оставшимся сроком обязательного приобретения их эмитентом) более трех месяцев, исполнение обязательств по которым обеспечено поручительством либо гарантией такого юридического лица (лиц, входящих в группу связанных юридических лиц), банковские депозиты с оставшимся сроком более трех месяцев в таком юридическом лице (лицах, входящих в группу связанных юридических лиц, если соответствующие юридические лица являются кредитными организациями) в совокупности составляют не более 15 процентов инвестиционного портфеля.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У подпункт 1.5.10 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.5.10. Облигации кредитных организаций и юридических лиц, входящих в банковские группы, банковские холдинги, с оставшимся сроком погашения, оставшимся сроком досрочного погашения по требованию владельцев, предусмотренного условиями выпуска, либо оставшимся сроком обязательного приобретения их эмитентом более трех месяцев и депозиты с оставшимся сроком более трех месяцев в совокупности составляют не более 60 процентов инвестиционного портфеля, а начиная с 1 января 2016 года - не более 40 процентов инвестиционного портфеля.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У пункт 1.5 дополнен подпунктом 1.5.11

1.5.11. Облигации, указанные в абзаце четвертом подпункта 1.4.7 пункта 1.4 настоящего Положения и не соответствующие требованиям абзаца второго подпункта 1.4.7 пункта 1.4 настоящего Положения, составляют не более 25 процентов инвестиционного портфеля.

1.6. В соответствии с абзацами вторым, седьмым и восьмым пункта 1 статьи 36.15 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" ценные бумаги соответствуют требованиям Банка России, если эмитенту указанных ценных бумаг присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 июня 2015 г. N 3692-У глава 1 дополнена пунктом 1.7

1.7. Не допускается передача брокеру, являющемуся кредитной организацией, которая не удовлетворяет требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения (за исключением случаев, когда средства пенсионных накоплений учитываются брокером на отдельном банковском счете (специальном брокерском счете), открытом в кредитной организации, удовлетворяющей требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения), средств пенсионных накоплений при их инвестировании.

В случае установления факта несоответствия кредитных организаций, которым переданы средства пенсионных накоплений по договорам о брокерском обслуживании, требованиям настоящего Положения (за исключением случаев, когда средства пенсионных накоплений учитываются брокером на отдельном банковском счете (специальном брокерском счете), открытом в кредитной организации, удовлетворяющей требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения), управляющие компании не позднее рабочего дня, следующего за датой установления такого несоответствия, уведомляют указанные кредитные организации об одностороннем расторжении заключенных с ними договоров о брокерском обслуживании, на основании которых переданы средства пенсионных накоплений, и принимают меры к истребованию средств пенсионных накоплений.