Глава 2. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России

2.3.1. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией, уполномоченного представителя или куратора до даты завершения проверки кредитной организации (ее филиала) с актами проверки, составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией, уполномоченному представителю или куратору для исполнения возложенных на них задач и функций.

2.5.1. Входить в здания и другие помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала), в том числе занимаемые информационно-вычислительным центром или иным подразделением, осуществляющим сбор, обработку, хранение, предоставление и распространение информации, а также занимаемые подразделениями, осуществляющими операции с наличными деньгами, наличной иностранной валютой и другими ценностями и их хранение, при необходимости, в сопровождении специально выделенных работников кредитной организации (ее филиала) и (или) работников иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану кредитной организации (ее филиала).

2.5.2. Пользоваться техническими средствами, необходимыми для проведения проверки и организации деятельности рабочей группы, включая компьютеры, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации (в том числе жесткие диски компьютеров (серверов и рабочих станций), удаленные запоминающие устройства и отчуждаемые (съемные) машинные носители информации), калькуляторы, копировальные аппараты, сканеры, телефоны (в том числе сотовой связи) и иные технические средства (далее - технические средства), вносить в помещения проверяемой кредитной организации (ее филиала) и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.

2.5.3. Запрашивать и получать от руководителя и работников проверяемой кредитной организации (ее филиала) все необходимые для достижения целей проверки документы (информацию) за проверяемый период, в том числе:

учредительные и иные документы, связанные с государственной регистрацией кредитной организации и получением лицензии на осуществление банковских операций;

организационно-распорядительную документацию, инструкции, положения, регламенты, правила и иные внутренние документы кредитной организации (ее филиала);

материалы службы внутреннего контроля и (или) внутреннего аудита кредитной организации (ее филиала), в том числе отчеты (заключения) службы внутреннего контроля и (или) внутреннего аудита кредитной организации (ее филиала), представляемые руководителю кредитной организации (ее филиала), совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации, и результаты их рассмотрения;

документы аналитического и синтетического учета кредитной организации (ее филиала), составляемые в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 года N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года N 25350, 15 октября 2012 года N 25670, 15 октября 2013 года N 30198 ("Вестник Банка России" от 25 сентября 2012 года N 56 - 57, от 24 октября 2012 года N 62, от 23 октября 2013 года N 57), в том числе по операциям, счетам и вкладам физических, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; принятые к учету первичные документы и регистры бухгалтерского учета кредитной организации (ее филиала); сведения об открытых и закрытых лицевых счетах кредитной организации (ее филиала);

информацию об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении, в том числе сведения об осуществленных операциях и иных сделках, отраженных в регистрах аналитического и синтетического учета, и иные сведения, предусмотренные Положением Банка России от 21 февраля 2013 года N 397-П "О порядке создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 9 апреля 2013 года N 28051 ("Вестник Банка России" от 17 апреля 2013 года N 23) (далее - Положение Банка России N 397-П);

учетно-операционную и иную информацию кредитной организации (ее филиала), в том числе информацию из автоматизированных банковских и (или) информационных систем, автономных компьютерных систем и отдельных компьютеров кредитной организации (ее филиала), в электронном виде в составе и форматах, установленных Банком России, а также в форме определяемых рабочей группой выборок информации (наборов записей) (далее - выборки информации (наборы записей), включая расшифровки (описания форматов) выборок информации (наборов записей);

проектную и (или) рабочую документацию на используемые автоматизированные банковские и (или) информационные системы, автономные компьютерные системы, отдельные компьютеры и иные технические средства, базы данных на электронных носителях (далее - электронные базы данных) и информационные технологии кредитной организации (ее филиала), а также документы кредитной организации (ее филиала) по вопросам организации и осуществления их эксплуатации;

бухгалтерскую, статистическую и финансовую отчетность кредитной организации (ее филиала);

объяснительные записки, справки, письменные и устные разъяснения руководителя кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее филиала);

аудиторские заключения по финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации (ее филиала), подготавливаемые в соответствии с Федеральными правилами (стандартами) аудиторской деятельности, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 23 сентября 2002 года N 696 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 39, ст. 3797; 2003, N 28, ст. 2930; 2004, N 42, ст. 4132; 2005, N 17, ст. 1562; 2006, N 36, ст. 3831; 2008, N 31, ст. 3734; N 49, ст. 5830; 2010, N 32, ст. 4327; 2011, N 5, ст. 750; 2012, N 1, ст. 139);

акты и материалы проверок кредитной организации (ее филиала), проводимых Банком России и (или) федеральными органами исполнительной власти Российской Федерации и правоохранительными органами (далее - федеральные органы), а также органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, в том числе в рамках проверки соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) законодательства Российской Федерации;

договоры, заключенные кредитной организацией (ее филиалом);

документы, связанные с проведением кредитной организацией (ее филиалом) валютных операций, а также документы и информацию, хранящиеся в досье валютного контроля;

документы по исполнению кредитной организацией (ее филиалом) законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

документы (информацию) по вопросам наличного денежного обращения;

документы (информацию), подтверждающие выполнение кредитной организацией, являющейся оператором платежной системы, обязанности по организации и осуществлению контроля за соблюдением правил платежной системы участниками платежной системы, операторами услуг платежной инфраструктуры;

документы (информацию), подтверждающие выполнение кредитной организацией, являющейся оператором по переводу денежных средств, обязанности по осуществлению контроля за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения, установленных статьей 14 Федерального закона "О национальной платежной системе" и договором между кредитной организацией и банковским платежным агентом;

записи систем видеонаблюдения (в случае его осуществления);

иные документы (информацию), которыми располагает кредитная организация (ее филиал), необходимые для проведения проверки (по усмотрению руководителя рабочей группы).

2.5.4. Требовать от кредитной организации (ее филиала) предоставления копий документов (информации) и (или) снимать копии с документов (информации) кредитной организации (ее филиала) и выносить их из помещения кредитной организации (ее филиала) для приобщения к материалам проверки.

Копии документов (информации) кредитной организации (ее филиала) предоставляются:

на бумажном носителе;

в виде файлов электронных образов бумажных документов, электронных документов, в том числе в составе и форматах, установленных Банком России, электронных таблиц, записей систем видеонаблюдения и (или) других видов объектов файловых систем (далее - электронные документы (информация), размещаемых на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи, и соответствующей описи электронных документов (информации), предоставленных кредитной организацией (ее филиалом) (далее - опись электронных документов (информации), составленной в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции на бумажном носителе и (при необходимости) в электронном виде для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации;

в виде файлов, содержащих выборки информации (наборы записей), размещаемых на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи, и соответствующей описи выборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией (ее филиалом) (далее - опись выборок информации (наборов записей), составленной в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции на бумажном носителе и (при необходимости) в электронном виде для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации.

2.5.5. Требовать от кредитной организации (ее филиала) проведения демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами автоматизированных банковских и (или) информационных систем, автономных компьютерных систем, отдельных компьютеров и иных технических средств, электронных баз данных, а также предоставления письменных или устных разъяснений по вопросам, связанным с их разработкой, установкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией, в том числе в части обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и сохранности информации, предусмотренной Положением Банка России N 397-П.

2.5.6. Получать доступ к автоматизированным банковским и (или) информационным системам, автономным компьютерным системам, отдельным компьютерам, системам видеонаблюдения и иным техническим средствам, электронным базам данных кредитной организации (ее филиала) в режиме просмотра и (или) выборки необходимой информации, а также получать (на собственные отчуждаемые (съемные) машинные носители информации) электронные документы (информацию) кредитной организации (ее филиала), выборки информации (наборы записей), регистры бухгалтерского учета и иную информацию, хранящуюся в автоматизированных банковских и (или) информационных системах, автономных компьютерных системах, отдельных компьютерах и иных технических средствах, электронных базах данных, а также (при необходимости) расшифровки (описания форматов) их представления.

2.5.7. Требовать от кредитной организации (ее филиала) проведения ревизии наличных денег, наличной иностранной валюты и других ценностей (далее - ревизия наличной валюты) комиссией кредитной организации (ее филиала) в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы, а также оформления результатов ревизии наличной валюты в соответствии с нормативными актами Банка России.

В случае проведения проверок структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) по вопросу совершения операций с наличной иностранной валютой и чеками руководитель и члены рабочей группы вправе потребовать от ответственного работника структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) полистного, поштучного пересчета остатков наличной иностранной валюты и чеков и наличных денег структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения в присутствии руководителя и (или) члена (членов) рабочей группы.

2.5.8. Присутствовать, в том числе с приглашением представителя кредитной организации (ее филиала), при совершении кредитной организацией (ее филиалом) операций и других сделок с третьими лицами (в том числе с использованием платежных терминалов банковских платежных агентов (субагентов), при отсутствии возражений со стороны третьих лиц, в целях проверки соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

2.6.1. При необходимости в заявку на предоставление документов (информации) включается требование о выполнении кредитной организацией (ее филиалом) действий в целях оказания содействия в проведении проверки.

2.6.2. Руководитель рабочей группы на основании мотивированного ходатайства кредитной организации (ее филиала), представленного в соответствии с подпунктом 3.4.2 пункта 3.4 настоящей Инструкции, вправе принимать решение о продлении (или об отказе в продлении) сроков предоставления документов (информации) или выполнения кредитной организацией (ее филиалом) действий в целях оказания содействия в проведении проверки, установленных в заявке на предоставление документов (информации).

2.7.1. Требовать от кредитной организации (ее филиала) выделения отдельного служебного помещения для рабочей группы, соответствующего государственным нормативным требованиям охраны труда и санитарно-эпидемиологическим требованиям к условиям труда для рабочих мест служащих предприятий, организаций и учреждений, установленным Трудовым кодексом Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 3), Федеральным законом от 30 марта 1999 года N 52-ФЗ "О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 14, ст. 1650; 2002, N 1, ст. 2; 2003, N 2, ст. 167; N 27, ст. 2700; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 19, ст. 1752; 2006, N 1, ст. 10; N 52, ст. 5498; 2007, N 1, ст. 21, ст. 29; N 27, ст. 3213; N 46, ст. 5554; N 49, ст. 6070; 2008, N 29, ст. 3418; N 30, ст. 3616; 2009, N 1, ст. 17; 2010, N 40, ст. 4969; 2011, N 1, ст. 6; N 30, ст. 4563, ст. 4590, ст. 4591, ст. 4596; N 50, ст. 7359; 2012, N 24, ст. 3069; N 26, ст. 3446; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4079) и санитарными правилами (далее - государственные нормативные требования охраны труда и санитарно-эпидемиологические требования к условиям труда для рабочих мест служащих предприятий, организаций и учреждений), и оборудования его техническими средствами, необходимыми для проведения проверки.

2.7.2. Требовать подтверждения возможности подготовки (формирования) проверяемой кредитной организацией документов, представление которых является обязательным при наступлении событий или наличии обстоятельств, определенных федеральными законами или нормативными актами Банка России (в том числе подлежащего проверке реестра обязательств банка перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года N 5745, 13 декабря 2007 года N 10693 ("Вестник Банка России" от 28 апреля 2004 года N 24, от 26 декабря 2007 года N 71) (далее - Указание Банка России N 1417-У).

2.7.3. Запрашивать от акционеров (участников) проверяемой кредитной организации, клиентов и корреспондентов проверяемой кредитной организации (ее филиала), от привлеченных проверяемой кредитной организацией банковских платежных агентов и операторов услуг платежной инфраструктуры (за исключением кредитных организаций) документы (информацию), необходимые для установления фактических обстоятельств, в том числе для подтверждения данных, содержащихся в документах (информации), полученных от проверяемой кредитной организации (ее филиала), на основании запросов о предоставлении документов (информации), составленных в соответствии с формой 2 приложения 5 к настоящей Инструкции.

2.7.4. Требовать от кредитной организации (ее филиала) выполнения иных действий в целях оказания содействия в проведении проверки, определяемых в заявке на предоставление документов (информации).