Глава 2. Планирование проверок поднадзорных организаций

Глава 2. Планирование проверок поднадзорных организаций

2.1. Проверки поднадзорных организаций проводятся в соответствии с планом (планами) проверок поднадзорных организаций, составляемым (составляемыми) на очередное полугодие (далее - Единый план).

Единый план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок поднадзорных организаций, упорядоченный по срокам их проведения.

Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России не позднее 25 марта и 25 сентября текущего года рекомендации по составлению и представлению предложений о проведении проверок поднадзорных организаций для включения в проект Единого плана (далее - предложения в проект Единого плана), определяющие структуру и показатели Единого плана, а также детализирующие порядок его составления (далее - рекомендации Главной инспекции).

2.2. Проект Единого плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета финансового надзора Банка России и (или) Комитета банковского надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России, заместителя Председателя Банка России, курирующего структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за поднадзорными организациями и (или) сфере их деятельности (далее - структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков) и (или) представители которых входят в состав Комитета финансового надзора Банка России или Комитета банковского надзора банка России, и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);

предложений в проект Единого плана, представляемых Департаментом коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России, Департаментом страхового рынка Банка России, Департаментом рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России, Главным управлением рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России, Департаментом развития финансовых рынков Банка России (далее - профильные подразделения центрального аппарата Банка России) и подготавливаемых, в том числе с учетом предложений иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России (включая Департамент допуска на финансовый рынок Банка России, Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Банка России, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, Департамент сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций, Департамент финансовой стабильности Банка России) (далее - заинтересованные подразделения центрального аппарата Банка России) и территориальных учреждений Банка России;

предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, направляемых в Банк России в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ (далее - предложения Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации).

2.3. Предложения в проект Единого плана, представляемые профильными подразделениями центрального аппарата Банка России и составляемые с учетом рекомендаций Главной инспекции, должны содержать в том числе:

наименование поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование), основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации, а также адрес (место нахождения) поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц и фактический адрес места нахождения поднадзорной организации;

сведения о видах деятельности, осуществляемых некредитной финансовой организацией, а также о видах деятельности некредитной финансовой организации, подлежащих проверке;

номер лицензии (номера лицензий) на осуществление соответствующего вида деятельности (в случае ее лицензирования), регистрационный номер записи в книге государственной регистрации, в государственном реестре (ином реестре) некредитных финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности (при наличии);

сведения о членстве некредитной финансовой организации в саморегулируемой организации (саморегулируемых организациях) с указанием ее (их) наименования, основного государственного регистрационного номера, идентификационного номера налогоплательщика и адреса (места нахождения);

обоснование необходимости проведения проверки (включая описание предпринятых в ходе дистанционного контроля и надзора за поднадзорной организацией мер в целях получения необходимой надзорной информации и возникших при этом затруднений), в том числе с указанием основания (оснований) для ее проведения;

вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке);

проверяемый период (при необходимости в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке);

месяц начала проверки (при необходимости);

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения поднадзорной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка).

2.4. Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие контроль и надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (далее - территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), не позднее 10 апреля и 10 октября текущего года направляют предложения о проведении проверок некредитных финансовых организаций, содержащие сведения, предусмотренные пунктом 2.3 настоящей главы, в иные территориальные учреждения Банка России, осуществляющие функции контроля и надзора в сфере финансовых рынков за поднадзорными организациями и (или) сфере их деятельности (далее - профильные территориальные учреждения Банка России) (для учета при подготовке ими предложений о проведении проверок поднадзорных организаций), или в профильные подразделения центрального аппарата Банка России (для учета при подготовке ими предложений в проект Единого плана) согласно компетенции профильных территориальных учреждений Банка России и профильных подразделений центрального аппарата Банка России, определяемой в том числе распорядительными документами Банка России и положениями об указанных подразделениях.

Профильные территориальные учреждения Банка России не позднее 20 апреля и 20 октября текущего года направляют предложения о проведении проверок поднадзорных организаций, содержащие сведения, предусмотренные пунктом 2.3 настоящей главы, и подготовленные в том числе с учетом предложений территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, в профильные подразделения центрального аппарата Банка России (согласно компетенции) для подготовки ими предложений в проект Единого плана.

Заинтересованные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 20 апреля и 20 октября текущего года направляют предложения о проведении проверок поднадзорных организаций, содержащие сведения, предусмотренные пунктом 2.3 настоящей главы, в профильные подразделения центрального аппарата Банка России (согласно компетенции) для подготовки ими предложений в проект Единого плана.

В целях согласования предложений о проведении проверок поднадзорных организаций профильные территориальные учреждения Банка России и профильные подразделения центрального аппарата Банка России при необходимости (в том числе при наличии разногласий) взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России, представившими предложения о проведении проверок поднадзорных организаций.

Профильные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1 мая и 1 ноября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Единого плана, подготовленные с учетом рекомендаций Главной инспекции и предложений о проведении проверок поднадзорных организаций, полученных от заинтересованных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России.

Главная инспекция рассматривает предложения в проект Единого плана, представленные профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, в том числе проверяет на предмет учета рекомендаций Главной инспекции, и не позднее 20 мая и 20 ноября текущего года направляет их в установленном порядке генеральным инспекторам Главной инспекции.

Главная инспекция возвращает профильному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Единого плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей главы, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Единого плана.

Профильное подразделение центрального аппарата Банка России при подготовке предложений в проект Единого плана учитывает необходимость обеспечения резерва времени на проведение внеплановых проверок поднадзорных организаций, в том числе исходя из рекомендаций Главной инспекции.

2.4.1. Главная инспекция не позднее рабочего дня, следующего за днем получения предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, направляет их копии в Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России.

Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России не позднее двух рабочих дней, следующих за днем получения копий предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, представляет в Главную инспекцию мотивированное заключение о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок фондов-участников по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, составляемое в соответствии с подпунктом 5.8.1 пункта 5.8 настоящей Инструкции.

2.4.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом мотивированного заключения Департамента коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России принимает решение о проведении проверок фондов-участников по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации и их включении в проект Единого плана.

Главная инспекция информирует:

Агентство и Пенсионный фонд Российской Федерации о проверках фондов-участников, включенных в проект Единого плана по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, - в течение 15 календарных дней со дня получения предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, но не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении проверок фондов-участников и их включении в проект Единого плана;

Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России, а также генеральных инспекторов Главной инспекции о проверках фондов-участников, включенных в проект Единого плана по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения о проведении проверок фондов-участников и их включении в проект Единого плана.

2.5. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает предложения в проект Единого плана, представленные профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора Главной инспекции) с учетом особенностей, определенных пунктом 6.1 настоящей Инструкции.

Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, исходя из необходимости обеспечения резерва времени для проведения внеплановых проверок поднадзорных организаций.

При рассмотрении предложений в проект Единого плана генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости взаимодействует со структурными подразделениями Банка России, в том числе запрашивает у структурных подразделений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Единого плана (инициирует запрос указанных дополнительных документов (информации), и устанавливает срок их представления.

Руководители региональных инспекций участвуют в рассмотрении предложений в проект Единого плана в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

2.6. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 июня и 1 декабря текущего года направляет в Главную инспекцию обобщенные предложения в проект Единого плана по форме, определенной распорядительными и иными документами Главной инспекции, заключение генерального инспектора Главной инспекции, а также перечень предложений в проект Единого плана, представленных профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, но не учтенных (частично учтенных) при подготовке обобщенных предложений в проект Единого плана (далее - перечень неучтенных предложений в проект Единого плана), с мотивированным обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок поднадзорных организаций.

2.7. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета финансового надзора Банка России, Комитета банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России, заместителя Председателя Банка России, курирующего структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков, руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), предложений в проект Единого плана, представленных профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, а также заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Единого плана в соответствии с приложением 1 к настоящей Инструкции.

При составлении проекта Единого плана Главная инспекция при необходимости, в том числе для корректировки предложений в проект Единого плана, взаимодействует с профильным подразделением центрального аппарата Банка России, представившим предложение в проект Единого плана, в том числе запрашивает документы (информацию) структурных подразделений Банка России, уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Единого плана, и устанавливает срок их представления.

2.8. Главная инспекция не позднее 20 июня и 20 декабря текущего года представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка России, заместителю Председателя Банка России, курирующему структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков:

проект Единого плана;

перечень неучтенных предложений в проект Единого плана (при наличии), представленных профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок поднадзорных организаций, составленный с учетом рекомендаций Главной инспекции.

2.9. Проект Единого плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, заместителем Председателя Банка России, курирующим структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

2.10. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем утверждения Единого плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим), направляет в установленном порядке:

межрегиональным инспекциям - выписки из Единого плана (в части запланированных к проведению этими межрегиональными инспекциями и входящими в их состав региональными инспекциями проверок поднадзорных организаций);

профильным подразделениям центрального аппарата Банка России - выписки из Единого плана (в части проверок поднадзорных организаций, включенных в Единый план на основе предложений в проект Единого плана, представленных соответствующими профильными подразделениями центрального аппарата Банка России), в том числе для последующего информирования заинтересованных подразделений центрального аппарата Банка России (включая Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России - в части проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), профильных территориальных учреждений Банка России и территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (в части проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), направлявших предложения о проведении проверок поднадзорных организаций для подготовки предложений в проект Единого плана;

Департаменту коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России - также перечень проверок фондов-участников (в том числе включенных в Единый план по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации) по перечню вопросов, предусмотренных нормативным актом Банка России, с указанием месяца начала проверки.

2.11. Главная инспекция не позднее рабочего дня, следующего за днем утверждения Единого плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим), направляет в Агентство и Пенсионный фонд Российской Федерации информацию о проверках фондов-участников (в том числе включенных в Единый план по предложениям Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации) по перечню вопросов, предусмотренных нормативным актом Банка России, с указанием месяца начала проверки.

2.12. Главная инспекция организует и осуществляет контроль за выполнением Единого плана.

Генеральный инспектор Главной инспекции обеспечивает организацию и проведение проверок поднадзорных организаций и осуществляет контроль за выполнением Единого плана в части проверок поднадзорных организаций, проводимых межрегиональной инспекцией и входящими в ее состав региональными инспекциями.

Руководитель территориального учреждения Банка России (в том числе руководитель профильного территориального учреждения Банка России, руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ) обеспечивает участие работников структурных подразделений территориального учреждения Банка России в проведении проверок поднадзорных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка России, в том числе по мотивированному ходатайству генерального инспектора Главной инспекции.

2.13. При необходимости вносятся изменения в Единый план или проводятся внеплановые проверки поднадзорных организаций.