Глава 5. Требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй

5.2.1. Стоимость чистых активов (собственных средств (капитала) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, совокупный объем доходов акционера (участника) Заявителя - физического лица, владеющих единолично или совместно с аффилированными лицами акциями (долями) в уставном (складочном) капитале Заявителя, должна (должен) составлять на последнюю отчетную месячную дату для юридического лица (за последний календарный год для физического лица), предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр:

для лиц, владеющих более чем 10 процентами, но менее чем 25 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 1 млн рублей;

для лиц, владеющих 25 и более процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 3 млн рублей.

В случае если акционер (участник) Заявителя - юридическое лицо осуществляет деятельность менее года или участник Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, стоимость чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, собственные средства акционера (участника) Заявителя - физического лица должна (должны) составлять не менее чем 5 млн руб. Источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица должны быть подтверждены в налоговой декларации, справке о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога и иных документах, подтверждающих источники происхождения собственных средств.

В случае если в порядке, предусмотренном настоящим Положением, акционером (участником) Заявителя - юридическим лицом представлено в Банк России письмо кредитной организации, подтверждающее его платежеспособность, величина денежных средств у акционера (участника) Заявителя - юридического лица, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете, должна соответствовать требованиям к стоимости чистых активов (собственным средствам (капиталу), указанных в настоящем пункте.

5.2.2. Не иметь задолженности по уплате налогов и сборов на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

5.2.3. Отсутствие производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении акционера (участника) Заявителя, вступивших в силу решений суда о признании акционера (участника) Заявителя несостоятельным (банкротом), процедур ликвидации.

5.3.1. Не иметь непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики в отношении акционера (участника) Заявителя - физического лица, руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

5.3.2. Отсутствие дисквалификации.