Глава 3. Порядок получения денежной наличности в учреждении Банка России

3.1. Кредитная организация, подразделение кредитной организации, организация для получения необходимого количества денежных чековых книжек представляют заявление о выдаче денежных чековых книжек 0401032 (приложение 2 к настоящему Указанию) в учреждение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации. В заявлении о выдаче денежных чековых книжек 0401032 указываются полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации, наименование филиала и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; наименование организации и проставляются подписи (подпись) лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации.

Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, для осуществления кассового обслуживания которого не ведется счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, представитель организации получают денежную наличность по денежному чеку, оформленному кредитной организацией, организацией. Если для осуществления кассового обслуживания кредитной организации ведется счет для кассового обслуживания кредитной организации, в денежном чеке указывается номер данного счета.

Представитель подразделения кредитной организации, для осуществления кассового обслуживания которого ведется счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, получает денежную наличность по денежному чеку, оформленному подразделением кредитной организации. В денежном чеке проставляется номер указанного счета.

Кредитная организация, подразделение кредитной организации, для осуществления кассового обслуживания которого не ведется счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, получают денежную наличность в пределах суммы денежных средств на банковском счете кредитной организации, если иное не определено условиями договора на кассовое обслуживание кредитной организации. В случае ведения счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации кредитная организация или подразделение кредитной организации соответственно получает денежную наличность в пределах суммы денежных средств, переведенной кредитной организацией на счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.

Кредитная организация, для осуществления кассового обслуживания которой ведется счет для кассового обслуживания кредитной организации, получает в учреждении Банка России, осуществляющем ее кассовое обслуживание, денежную наличность не позднее рабочего дня, следующего за днем перевода денежных средств с банковского счета кредитной организации на счет для кассового обслуживания кредитной организации. Денежные средства, не полученные кредитной организацией в установленный настоящим абзацем срок, в этот же рабочий день переводятся на банковский счет кредитной организации, если иное не предусмотрено договором на кассовое обслуживание кредитной организации.

Учреждение Банка России извещает подразделение кредитной организации о поступлении денежных средств на счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации в тот же день способом, определенным договором на кассовое обслуживание подразделения кредитной организации.

Подразделение кредитной организации получает в учреждении Банка России денежную наличность не позднее рабочего дня, следующего за днем перевода денежных средств с банковского счета кредитной организации на счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации. Денежные средства, не полученные подразделением кредитной организации в установленный настоящим абзацем срок, переводятся на банковский счет кредитной организации не позднее трех рабочих дней со дня их перевода с банковского счета кредитной организации на счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, если иное не предусмотрено договором на кассовое обслуживание подразделения кредитной организации.

Организация получает денежную наличность в пределах суммы денежных средств на банковском счете организации.

Получение денежной наличности кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией осуществляется после списания учреждением Банка России суммы, указанной в денежном чеке, с банковского счета кредитной организации, счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковского счета организации.

3.2. Абзац первый утратил силу.

Кредитные организации, подразделения кредитных организаций, организации могут представлять для проведения предварительной подготовки денежной наличности в учреждение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, письменные заявки на получение денежной наличности накануне дня получения денежной наличности.

В письменной заявке на получение денежной наличности указываются соответственно полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации, наименование филиала и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; наименование организации, сумма денежной наличности, которую предполагается получить, дата ее получения. В письменной заявке на получение денежной наличности также могут быть указаны суммы банкнот и монеты по номиналам. Письменная заявка на получение денежной наличности подписывается руководителем (заместителем руководителя) кредитной организации, организации или иным уполномоченным лицом кредитной организации, организации и заведующим кассой кредитной организации, кассовым работником (заведующим кассой) подразделения кредитной организации, кассовым работником организации.

Порядок передачи письменных заявок на получение денежной наличности в учреждение Банка России определяется договором на кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

Выдача наличных денежных средств по денежному чеку с банковского счета осуществляется с соблюдением очередности списания денежных средств со счета, установленной законодательством Российской Федерации.

3.3. Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации предъявляет бухгалтерскому работнику учреждения Банка России денежный чек и документ, удостоверяющий личность. Бухгалтерским работником осуществляется проверка денежного чека, предусмотренная пунктом 2.1 настоящего Указания, а также соответствия проставленных в денежном чеке оттиска печати и подписей образцам, указанным в карточке, с образцами подписей и оттиска печати, предусмотренной Инструкцией Банка России от 14 сентября 2006 года N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 18 октября 2006 года N 8388, 30 мая 2008 года N 11786, 14 декабря 2009 года N 15591 ("Вестник Банка России" от 25 октября 2006 года N 57, от 11 июня 2008 года N 32, от 23 декабря 2009 года N 74), представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации передается контрольная марка от денежного чека и возвращается документ, удостоверяющий личность.

Для получения денежной наличности представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации предъявляет кассовому работнику учреждения Банка России контрольную марку от денежного чека и документ, удостоверяющий личность, называет по просьбе кассового работника сумму получаемой денежной наличности, подписывает переданный ему кассовым работником денежный чек, после чего возвращает денежный чек кассовому работнику.

При предъявлении нескольких денежных чеков выдача кассовым работником денежной наличности осуществляется по каждому денежному чеку отдельно в порядке очередности номеров денежных чеков.

3.4. Денежная наличность выдается из кассы учреждения Банка России полными, неполными пачками банкнот, полными, неполными кассетами с пачками банкнот, полными корешками и отдельными банкнотами, полными, неполными мешками с монетой, пакетами, тюбиками, отдельными монетами. Денежная наличность выдается из кассы учреждения Банка России в упаковке учреждений Банка России, печатных фабрик, монетных дворов федерального государственного унитарного предприятия "Гознак". При наличии письменной заявки на получение денежной наличности кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, в которой указаны предполагаемые к получению суммы банкнот и монеты по номиналам, денежная наличность выдается по возможности в номиналах, указанных в письменной заявке на получение денежной наличности. Суммы банкнот и монеты по номиналам, указанные в письменной заявке на получение денежной наличности кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, могут корректироваться руководителем учреждения Банка России исходя из имеющихся в наличии банкнот и монеты определенных номиналов в целях удовлетворения потребностей хозяйствующих субъектов и населения в наличных деньгах на территории субъекта Российской Федерации.

Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации под контролем кассового работника, осуществляющего выдачу денежной наличности, проверяет пачки банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешки с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками банкнот, мешкам с монетой, а также корешки, пакеты, тюбики, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом.

3.5. Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации имеет право пересчитать полистно банкноты, упакованные в полные и неполные пачки, кассеты с пачками банкнот, и поштучно монету, упакованную в мешки, под наблюдением контролирующего работника учреждения Банка России в помещении для клиентов. Доставка денежной наличности в указанное помещение осуществляется представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в сопровождении контролирующего работника учреждения Банка России.

При полистном, поштучном пересчете денежной наличности верхняя и нижняя накладки пачки банкнот, бандероли корешков, обвязка с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттиском (оттисками) клише), ярлык к мешку с монетой, кассете с пачками банкнот сохраняются до окончания пересчета пачки банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешка с монетой.

На сумму недостачи, излишка, сомнительных денежных знаков, обнаруженных представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации при пересчете принятой денежной наличности, контролирующим работником учреждения Банка России оформляется акт 0402145 в одном экземпляре. Бухгалтерским работником на основании акта 0402145 на сумму недостачи, сомнительных денежных знаков оформляется расходный кассовый ордер 0402009, на сумму излишка - приходный кассовый ордер 0402008. Сумма недостачи денежной наличности выдается кассовым работником представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации по расходному кассовому ордеру 0402009, сумма излишка принимается кассовым работником от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации по приходному кассовому ордеру 0402008. Акт 0402145 помещается в дело (сшив) кассового подразделения учреждения Банка России.

3.6. Учреждение Банка России не удовлетворяет претензий кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в принятой ими денежной наличности, если денежная наличность не была пересчитана полистно, поштучно при ее получении представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации под наблюдением контролирующего работника учреждения Банка России, о чем около касс учреждения Банка России помещается объявление.