Приложение 4. Расчет величины лимита внутридневного кредита и кредита овернайт

Приложение 4
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами
или поручительствами"
(с изменениями от 3, 14, 23 октября, 16 декабря 2008 г., 18 ноября 2013 г.)

Величина лимита внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается по формуле:

     где:

     L    - лимит  кредитования   по  соответствующему  основному   счету

      ГКД   банка, указанный в генеральном кредитном договоре;

     абзац пятый утратил силу;

     Р - определенная с учетом  соответствующих поправочных коэффициентов

         стоимость активов, включенных  в  состав активов,  принимаемых в

         обеспечение  кредитов  Банка России,  не находящихся в залоге по

         кредитам Банка России, и не являющихся обеспечением Заявок банка

         на участие  в кредитном аукционе  и Заявлений банка на получение

         кредита по фиксированной процентной ставке,  не  отобранных  для

         переформирования    обеспечения    по    кредиту   Банка России,

         обеспеченность   которого   нарушена.  При   установлении лимита

         внутридневного  кредита  и кредита овернайт в начале дня (или на

         начало дня)  величина "Р"  увеличивается на скорректированную на

         соответствующие   поправочные   коэффициенты  стоимость активов,

         соответствующих   критериям,   установленным  пунктами 3.4,  3.5

         настоящего Положения,  находящихся в залоге по кредиту овернайт,

         предоставленному   на  соответствующий  основной счет в  рабочий

         день,  предшествующий  дню  установления  лимита  внутридневного

         кредита  и  кредита овернайт,  при условии, что величина данного

         лимита,  рассчитанная  с  учетом  указанных  активов,  превышает

         сумму указанного кредита овернайт и процентов, подлежащих уплате

         по   данному   кредиту,  и   на   момент  расчета  и  исполнения

         распоряжения  на  установление  лимита  внутридневного кредита и

         кредита  овернайт,  к соответствующему  основному счету банка не

         предъявлены  распоряжения,  предусматривающие  списание денежных

         средств  с  указанного  основного  счета  ранее,   чем  списание

         денежных средств  на основании инкассовых поручений Банка России

         в целях погашения указанного кредита овернайт;

     N    - число  календарных  дней в периоде времени со дня, следующего

      365   за предполагаемым днем предоставления кредита  овернайт,   до

            предполагаемого  дня погашения кредита овернайт включительно,

            приходящихся на календарный год с количеством дней 365;

     N    - число календарных дней  в периоде времени со дня,  следующего

      366   за предполагаемым днем  предоставления кредита  овернайт,  до

            предполагаемого  дня погашения кредита овернайт включительно,

            приходящихся на календарный год с количеством дней 366;

     N    - число календарных дней в периоде времени  со дня,  следующего

            за предполагаемым  днем предоставления кредита  овернайт,  до

            предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно.

            При этом должно выполняться  следующее равенство: N = N_365 +

            N_366;

     i    - процентная  ставка  Банка России  по  кредитам овернайт Банка

            России (в долях);

     [X]  - операция выделения целой части  величины  X  с   точностью до

            копеек.