Глава 3. Организация выдачи денежной наличности в подразделениях расчетной сети Банка России

ГАРАНТ:

Глава 3 настоящего Указания вступает в силу с 1 марта 2012 г.

Глава 3. Организация выдачи денежной наличности в подразделениях расчетной сети Банка России

3.1. Подразделение расчетной сети Банка России осуществляет выдачу физическому лицу денежной наличности, находящейся на его текущем счете, открытом в полевом учреждении, на основании заявления о выдаче денежной наличности (далее - заявление) и документа, удостоверяющего личность физического лица.

Подразделение расчетной сети Банка России осуществляет выдачу представителю физического лица (наследнику физического лица) денежной наличности с текущего счета физического лица, открытого в полевом учреждении, при представлении заявления, документа, удостоверяющего личность представителя физического лица (наследника физического лица), а также документов, подтверждающих полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение денежной наличности.

3.2. Прием заявления от физического лица (его представителя, наследника) осуществляется работником подразделения расчетной сети Банка России, уполномоченным на прием документов от физических лиц распорядительным актом руководителя подразделения расчетной сети Банка России либо лица, его замещающего (далее - работник подразделения расчетной сети Банка России).

Заявление регистрируется в журнале учета поступивших заявлений, ведущемся в подразделении расчетной сети Банка России в произвольной форме, с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии последнего) физического лица (его представителя, наследника), даты, регистрационного номера заявления и суммы денежной наличности, указанной в заявлении.

3.3. Работник подразделения расчетной сети Банка России изготавливает копии представленных физическим лицом (его представителем, наследником) документов. Страницы документа, удостоверяющего личность, содержащие сведения, необходимые для установления личности физического лица (его представителя, наследника), сведения о его месте жительства (при наличии), а также сведения о ранее выданном документе, удостоверяющем личность (при наличии), копируются. Копии документов заверяются в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 28-И.

Работник подразделения расчетной сети Банка России проставляет на заявлении и его копии отметку о принятии данного документа, содержащую регистрационный номер заявления, дату приема, собственноручную подпись и штамп подразделения расчетной сети Банка России. Работник подразделения расчетной сети Банка России возвращает физическому лицу (его представителю, наследнику) документ, удостоверяющий личность, документы, подтверждающие полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение денежной наличности, а также передает копию заявления с отметкой о его принятии.

3.4. Заявление и копии изготовленных документов в порядке, установленном внутренним документом подразделения расчетной сети Банка России, передаются бухгалтерскому работнику подразделения расчетной сети Банка России, который на заявлении указывает номер лицевого счета, открываемого в подразделении расчетной сети Банка России на балансовом счете N 47422 "Обязательства по прочим операциям".

3.5. В день принятия заявления подразделение расчетной сети Банка России направляет по электронным каналам связи в Департамент полевых учреждений копии заявления и документа, удостоверяющего личность физического лица (его представителя, наследника), а также копии документов, подтверждающих полномочия представителя (наследника) физического лица на получение денежной наличности (далее - комплект документов), без их досылки на бумажных носителях. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью (в этом случае изготавливаются дополнительные копии документов).

3.6. В Департаменте полевых учреждений осуществляется сверка данных о физическом лице, указанных в комплекте документов, полученном от подразделения расчетной сети Банка России в соответствии с пунктом 3.5 настоящего Указания (далее - данные о физическом лице, указанные в комплекте документов), с имеющимися у него данными о физическом лице.

По окончании указанной сверки, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения комплекта документов, комплект документов пересылается Департаментом полевых учреждений по электронным каналам связи в полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физическому лицу. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

При выявлении Департаментом полевых учреждений расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и имеющимися у него данными им принимаются меры для выяснения и устранения причин расхождений.

3.7. Полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения в соответствии с пунктом 3.6 настоящего Указания комплекта документов, осуществляет сверку данных о физическом лице, указанных в комплекте документов, с данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, и при отсутствии расхождений в этот же день перечисляет платежным поручением денежные средства в подразделение расчетной сети Банка России на счет, указанный в заявлении. В платежном поручении на бланке ф. 0401060 в поле "Назначение платежа" указываются регистрационный номер и дата заявления.

Денежные средства перечисляются посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо.

При выявлении расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, полевое учреждение в день выявления расхождений сообщает об этом письмом в произвольной форме, направляемым по электронным каналам связи, в Департамент полевых учреждений. При отсутствии электронных каналов связи письмо, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

Департамент полевых учреждений принимает меры для выяснения и устранения причин выявленных полевым учреждением расхождений.

3.8. В случае указания в заявлении суммы, превышающей фактический остаток денежных средств на текущем счете физического лица, открытом в полевом учреждении, денежные средства перечисляются в сумме фактического остатка, о чем делается запись в поле "Назначение платежа" платежного поручения.

В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица, открытом в полевом учреждении, полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения в соответствии с пунктом 3.6 настоящего Указания комплекта документов, уведомляет об этом подразделение расчетной сети Банка России письмом, составленным в произвольной форме и направленным по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений (далее - письмо об отсутствии денежных средств). При отсутствии электронных каналов связи письмо об отсутствии денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

Копия письма об отсутствии денежных средств, заверенная подразделением расчетной сети Банка России, выдается физическому лицу (его представителю, наследнику) в качестве подтверждения отсутствия денежных средств на его текущем счете. Письмо об отсутствии денежных средств является основанием для закрытия лицевого счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России на балансовом счете N 47422 "Обязательства по прочим операциям" (в случае ведения аналитического учета на лицевых счетах, открываемых по каждому физическому лицу).

Письмо об отсутствии денежных средств помещается в дело, формируемое в подразделении расчетной сети Банка России в соответствии с пунктом 3.12 настоящего Указания.

3.9. В случае если физическое лицо не обращалось в подразделение расчетной сети Банка России за получением денежной наличности, по истечении 90 календарных дней с даты приема его заявления денежные средства возвращаются подразделением расчетной сети Банка России на текущий счет физического лица, открытый в полевом учреждении, посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо. В платежном поручении, на основании которого осуществляется возврат денежных средств, в поле "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств.

3.10. При получении от физического лица (его представителя, наследника) полевым учреждением, в котором открыт его текущий счет, до истечения срока, установленного в пункте 3.9 настоящего Указания, заявления об аннулировании ранее представленного в подразделение расчетной сети Банка России заявления (далее - заявление об аннулировании) полевое учреждение не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного заявления, направляет в подразделение расчетной сети Банка России по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений письмо о возврате денежных средств с приложением копии принятого заявления об аннулировании. В указанном письме, составленном в произвольной форме, приводятся реквизиты платежного поручения, посредством которого был осуществлен перевод денежных средств из полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, в подразделение расчетной сети Банка России. При отсутствии электронных каналов связи письмо о возврате денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

3.11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письма из полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, о возврате денежных средств денежные средства возвращаются подразделением расчетной сети Банка России на текущий счет физического лица, открытый в полевом учреждении, посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо. В платежном поручении, на основании которого осуществляется возврат денежных средств, в поле "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств.

3.12. В полевых учреждениях, в которых открыты текущие счета физических лиц, переписка по текущим счетам физических лиц помещается в юридические дела, формируемые по каждому физическому лицу, а в подразделениях расчетной сети Банка России переписка по текущим счетам физических лиц, открытым в полевых учреждениях, формируется в отдельное дело.