Приложение 1. Процедура получения статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 30 декабря 2013 г. N 3164-У в приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 1
к положению Банка России
от 4 августа 2003 г. N 236-П

Процедура получения статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации

С изменениями и дополнениями от:

30 августа 2004 г., 30 декабря 2013 г.

1. Расчетная небанковская кредитная организация (РНКО) при обращении в Банк России с целью получения статуса уполномоченной РНКО (при осуществлении Банком России операций кредитования) должна соответствовать следующим требованиям:

1.1. Финансовые критерии:

1.1.1. на последние три отчетные даты отнесена к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);

1.1.2. не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета размера обязательных резервов;

1.1.3. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.

1.2. Технические критерии системы расчетов:

1.2.1. осуществляет расчеты по банковским счетам участников РНКО в режиме реального времени на валовой основе;

1.2.2. имеет резервный программно-аппаратный комплекс обработки информации, находящийся на одной территории с основным;

1.2.3. имеет дополнительный резервный центр автоматизированной обработки информации, территориально удаленный от основного;

1.2.4. резервный программно-аппаратный комплекс и дополнительный резервный центр автоматизированной обработки информации отвечают следующим требованиям:

1.2.4.1. время перехода на резервный программно-аппаратный комплекс обработки информации, в случае возникновения сбоев на основном, - 10 минут;

1.2.4.2. возможность восстановления работоспособности системы без потери данных до момента возникновения сбоев на основном программно-аппаратном комплексе или центре обработки информации;

1.2.4.3. полное сохранение функций предоставления услуг участникам расчетов, заключившим с Банком России генеральный кредитный договор, связанных с предоставлением и погашением участниками кредитов Банка России.

1.3. Требования к составу участников РНКО:

1.3.1. количество банков, имеющих корреспондентские счета в РНКО, - не менее 200 банков;

1.3.2. банки, имеющие корреспондентские счета в РНКО, являются банками, расположенными в не менее чем 30 регионах Российской Федерации, имеющими корреспондентские счета не менее чем в 30 подразделениях Банка России.

2. Для получения статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации РНКО должна представить в уполномоченное подразделение Банка России следующие документы:

2.1. заявление на получение статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации (в произвольной письменной форме), содержащее информацию о порядке осуществления расчетов по банковским счетам участников РНКО, наличии резервного программно-аппаратного комплекса и дополнительного резервного центра автоматизированной обработки информации и их местонахождении;

2.2. список банков, открывших корреспондентские счета в РНКО, с указанием номеров их лицензий на осуществление банковских операций и банковских идентификационных кодов;

2.3. утвержденные РНКО акты проведения тестирования резервного центра автоматизированной обработки информации и дополнительного резервного центра автоматизированной обработки информации на предмет соответствия критериям, приведенным в пп. 1.2.4 настоящего Приложения.

3. Банк России рассматривает заявление РНКО на получение статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня подачи заявления, и заключает договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с Положением либо отказывает в заключении указанного договора.

4. Договор о взаимодействии Банка России и РНКО при осуществлении операций в соответствии с Положением должен содержать следующие требования к уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации.

4.1. Обязанность расчетной небанковской кредитной организации незамедлительно уведомлять уполномоченное подразделение Банка России об изменениях договоров банковского счета банков, заключивших генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России на банковский счет, открытый в указанной расчетной небанковской кредитной организации, а также о случаях наложения ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах.

4.2. В период действия договора уполномоченная расчетная небанковская кредитная организация должна выполнять следующие условия:

На начало дня осуществления Банком России операций предоставления кредитов банкам на их банковские счета в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации соответствовать финансовым критериям, приведенным в п. 1.1 настоящего Приложения.

В любой момент времени остаток по корреспондентскому счету и корреспондентскому(им) субсчету(ам) уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации, открытому(ым) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, не должен быть меньше остатка денежных средств на банковском счете Банка России в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации за вычетом совокупного размера внутридневного кредита по банковским счетам банков, по которым в текущем операционном дне Банком России установлены лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт (в сумме, не превышающей совокупного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного Банком России в текущем операционном дне).