Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
Письмо ГРКЦ ГУ ЦБР по г.Москве от 4 июля 1997 г. N 83-9989 Об оформлении платежных документов, предъявляемых кредитными организациями в расчетную сеть Банка России
Письмо ГРКЦ ГУ ЦБР по г.Москве от 4 июля 1997 г. N 83-9989
В связи с поступающими запросами доводим до Вашего сведения Перечень причин отбраковки платежных документов, предъявляемых кредитными организациями в расчетную сеть Банка России.
Учреждение Банка России вправе отбраковать платежное поручение кредитной организации, если платежное поручение не оформлено в соответствии с требованиями ЦБ РФ.
Платежное поручение, оформленное с использованием технических средств, должно соответствовать форме 0401002 Табеля форм банковской документации раздела 01 "Документация по безналичным расчетам" общероссийского классификатора управленческой документации (ОКУД).
Платежное поручение оформляется в один прием под копирку или путем размножения подлинников в количестве экземпляров, необходимом для банка и всех участвующих в расчетах сторон. Документы с исправлениями таких реквизитов, как сумма, наименование клиентов и номера их счетов, хотя бы и оговоренными, являются недействительными и приему для совершения расчетов по ним не подлежат. Исправления в тексте поручения (кроме приведенных выше реквизитов) должны быть заверены подписями тех лиц, которыми подписан документ.
Приложение: Перечень причин отбраковки визуальным и программным контролем платежных документов, предъявляемых кредитными организациями в расчетную сеть Банка России на 9-ти листах.
|
Главный бухгалтер |
В.В.Тушов |
Приложение
Перечень причин отбраковки
визуальным и программным контролем платежных
документов, предъявляемых кредитными организациями
в расчетную сеть Банка России
/-----------------------------------------------------------------------\
|N п/п| Описание причины | Основание |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 1 |Отсутствует номер |"Положение о безналичных расчетах в РФ"|
| |платежного поручения |п.2.1. "Б" (письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. |
| | |(N 14) |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 2 |Отсутствует дата |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |оформления платежного |п.3.3.; 2.1. "б" |
| |поручения. |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| 3 |Отсутствует дата | |
| |провода клиентского | |
| |поручения в КБ. | |
| 4 |Просрочена дата выписки| |
| |сводного платежного | |
| |поручения (плат.поруч. | |
| |по МЭП) | |
| 5 |Клиентское платежное | |
| |поручение представлено | |
| |в Расчетную сеть Банка | |
| |России ранее даты | |
| |провода в КБ. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 6 |Отсутствует ИНН |Совместное письмо Госналогслужбы РФ от |
| |плательщика. |16.06.95 г. N 85-4-12/25н, МФ РФ от |
| 7 |Отсутствует ИНН |05.06.95 г. N 47, ЦБ РФ от 16.06.95 г. |
| |получателя. |N 174 "Об обязательном указании ИНН при |
| | |оформлении расчетно-платежных |
| | |документов". Письмо ЦБ РФ от 18.12.96 г. |
| | |N 17-12/1210 п.п.5, 88 |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 8 |Отсутствует |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |наименование |п.п.2.1. "г"; 2.1. "д" |
| |плательщика. |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| 9 |Отсутствует | |
| |наименование | |
| |получателя. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 10 |Отсутствует наименов. |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |Банка плательщика. |п.п.2.1. "в"; 2.1. "д" |
| 11 |Отсутствует |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| |наименование банка | |
| |получателя. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 12 |Отсутствует ИНН банка |Уточнение N 4 порядка совершения МЭП в |
| |плательщика. |опытных зонах ЦБ РФ п.3 |
| |(когда плательщиком |(письмо от 30.12.96 г. N 16-2-1-9/2640) |
| |является КБ). | |
| 13 |Отсутствует ИНН банка | |
| |получателя (когда | |
| |получателем является | |
| |КБ). | |
| | | |
| | | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 14 |Отсутствует БИК банка |Письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. N 323 п.3 |
| |плательщика. | |
| 15 |Отсутствует БИК банка | |
| |получателя. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 16 |Отсутствует корр. счет |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |банка плательщика. |п.п.2.1. "г"; 2.1.
ГАРАНТ:
По-видимому, в тексте перечня допущена ошибка. Следует читать п.п.2.1. "г"; 2.1. "д".
| 17 |Отсутствует корр. счет |Письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. |
| |банка получателя. |N 323 п.4 |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 18 |Отсутствует номер |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |лицевого счета |п.п.2.1. "г"; 2.1. |
| |(расчетного счета) |"д" (письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| |плательщика. |и письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. N 323 п.4 |
| 19 |Отсутствует номер | |
| |лицевого счета | |
| |(расчетного счета) | |
| |получателя. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 20 |Отсутствует назначение |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |платежа |п.2.1. "е" |
| | |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 21 |Отсутствует очередность|Ст.855 Гражданского кодекса РФ (часть II)|
| |платежа |Письма ЦБ РФ от 01.03.96 г. N 245, от |
| | |03.09.96 г. N 322. |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 22 |Отсутствует штамп КБ, |"Положение об организации межбанковских |
| |содержащий его |расчетов на территории РФ" п.2.12; 4.4 |
| |наименование и БИК, на |(Письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| |клиентском платежном | |
| |поручении. | |
| 23 |Отсутствует подпись | |
| |ответственного | |
| |исполнителя КБ о приеме| |
| |платежного поручения на| |
| |клиентском платежном | |
| |поручении. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 24 |Отсутствует отметка |"Временное Положение о совершении |
| |"Электронно" на |Межрегиональных электронных платежей в |
| |платежном поручении по |опытных зонах системы ЦБ РФ" |
| |межрегиональным |1993 г. П. 3.1.1. |
| |электрон. платежам | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 25 |Отсутствует сумма |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |платежа цифрами. |п.2.1. "ж", "з" (письмо ЦБ РФ от |
| 26 |Отсутствует сумма |09.07.92 г. N 14). |
| |платежа прописью. |Письмо ЦБ РФ N 323 от 05.09.96 г. п.3 и |
| 27 |Отсутствует печать |приложение 1 |
| |банка на сводных и | |
| |одиночных пл/поручен | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 28 |Отсутствует одна из | |
| |подписей уполномоченных| |
| |лиц банка на платежном | -"- |
| |поручении. | |
| 29 |Отсутствует название | |
| |города банка | |
| |плательщика. | |
| 30 |Отсутствует название | |
| |города банка | |
| |получателя. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 31 |Не читается сумма |"Правила ведения бухгалтерского учета и |
| |цифрами или прописью. |отчетности в учреждениях банков СССР" от |
| 32 |Нечитаемая печать банка|30.09.87 г. N 7 п.75 |
| |плательщика. | |
| 33 |Не читается расчетный | |
| |счет получателя. | |
| 34 |Не читается расчетный | |
| |счет плательщика. | |
| 35 |Не читается корр. счет | |
| |банка получателя. | |
| 36 |Не читается к/с банка | |
| |плательщика. | |
| 37 |Не читается БИК банка | |
| |получателя. | |
| 38 |Не читается БИК банка | |
| |плательщика. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 39 |Не читается реквизит |"Правила ведения бухгалтерского учета и |
| |"назначение платежа". |отчетности в учреждениях банков СССР" от |
| | |30.09.87 г. N 7 п.75 |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 40 |Недостаточное |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |количество экземпляров |п.2.4. |
| |расчетных документов по|(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| |иногородним платежам. |"Договор о проведении межбанковских |
| | |расчетов по системе МЭП" п.2.4. |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 41 |Платежное поручение по |"Договор о проведении межбанковских |
| |МЭП предоставлено без |расчетов по системе Межрегиональных |
| |перечня. |электронных платежей" п.2.4. |
| | |"Временное руководство по организации |
| | |работ и обеспечению безопасности |
| | |межрегиональных электронных платежей в |
| | |учреждениях ГУ ЦБ РФ по г.Москве" от |
| | |03.06.97 г. |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 42 |Отсутствует одна из |"Договор о проведении межбанковских |
| |подписей уполномоченных|расчетов по системе Межрегиональных |
| |лиц банка на Перечне |электронных платежей" п.2.4. |
| |начальных |"Временное руководство по организации |
| |межрегиональных |работ и обеспечению безопасности |
| |электронных платежей. |межрегиональных электронных платежей в |
| 43 |Отсутствует печать |учреждениях ГУ ЦБ РФ по г.Москве" от |
| |банка на Перечне |03.06.97 г. |
| |начальных | |
| |межрегиональных | |
| |электронных платежей. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 44 |Номер платежного |Письмо ЦБ РФ от 18.12.96 г. п.17-12/1210 |
| |поручения кроме цифр |п.6 |
| |содержит другие | |
| |нецифровые знаки. | |
| |(Дробь, буквы) | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 45 |Основной текст |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |платежного поручения |п.2.4. |
| |отпечатан программным |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| |способом, а отдельный | |
| |реквизит - другим | |
| |шрифтом, т.е. | |
| |допечатан, дописан. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 46 |Несоответствие |Указание ЦБ РФ от 19.08.96 г. |
| |нумерации лицевого |N 7317/К (17-1-7(456)) п.1 |
| |счета плательщика | |
| |действующим правилам в | |
| |части количества знаков| |
| |(9 знаков). | |
| 47 |Несоответствие | |
| |нумерации лицевого | |
| |счета получателя | |
| |действующим правилам в | |
| |части количества знаков| |
| |(9 знаков). | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 48 |Наличие платежного | |
| |поручения по взаимным | |
| |расчетам (БС 871) | |
| |при сводном платежном | |
| |поручении по | |
| |межрегиональным | |
| |расчетам (БС 830) или | |
| |при Перечне начальных | |
| |МЭП (БС 873). | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 49 |Наличия платежного | |
| |поручения по расчетам с| |
| |государствами СНГ при | |
| |сводном платежном | |
| |поручении по | |
| |межрегиональным | |
| |расчетам (БС 830) или | |
| |Перечне начальных МЭП | |
| |(БС 873). | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 50 |Несоответствие суммы |"Положение об организации межбанковских |
| |сводного платежного |расчетов на территории РФ" п.2.12 |
| |поручения банка общему |(Письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| |итогу приложенных к | |
| |нему клиентских | |
| |платежных поручений. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 51 |Указано два к/счета |Письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. N 323 |
| |банка плательщика. |Письмо ЦБ РФ от 18.12.96 г. |
| 52 |Указано два к/счета |N 17-12/1210 п.2 |
| |банка получателя. | |
| 53 |Лицевой счет получателя| |
| |не в графе "Кредит". | |
| 54 |Указано два лицевых | |
| |счета плательщика. | |
| 55 |Указано два лицевых | |
| |счета получателя. | |
| 56 |Лицевой счет | |
| |плательщика не в графе | |
| |"Дебет". | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 57 |Несоответствие суммы |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |прописью сумме цифрами.|п.2.1. "ж" |
| | |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 58 |Сумма прописью с |"Правила ведения бухг. учета и отчетности|
| |маленькой буквы |в учреждениях банков СССР" от 30.09.87 г.|
| | |N 7 п.73 |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 59 |Сумма рублей цифрами |Письмо ЦБ РФ от 18.11.96 г. |
| |записана с разделителем|N 17-12/1210 п.75 |
| |в виде точек, запятых, | |
| |целого пробела и других| |
| |для отделения тысяч, | |
| |миллионов и миллиардов | |
| |рублей. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 60 |БИК банка плательщика |"Справочник БИК РФ" |
| |не соответствует его |Письмо ЦБ РФ N 323 от 05.09.96 г. п.3 |
| |наименованию. | |
| 61 |К/счет банка | |
| |плательщика не | |
| |соответствует его | |
| |наименованию | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 62 |БИК банка получателя не|"Справочник БИК РФ" |
| |соответствует его |Письмо ЦБ РФ N 323 от 05.09.96 г. п.3 |
| |наименованию. | |
| 63 |К/счет банка получателя| |
| |не соответствует его | |
| |наименованию. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 64 |Несоответствие названия|"Справочник БИК РФ" |
| |филиала банка | |
| |получателя "Справочнику| |
| |БИК РФ" | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 65 |БИК и корр. счет банка |"Справочник БИК РФ" |
| |получателя отсутствует | |
| |в "Справочнике БИК РФ" | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 66 |Неправильный ключ в |Указание ЦБ РФ от 19.08.96 г. N 7317/К |
| |лицевом счете |(17-1-7(456)) п.1 |
| |плательщика. | |
| 67 |Неправильный ключ в | |
| |лицевом счете | |
| |получателя. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 68 |Лицевой счет |Указание ЦБ РФ от 19.08.96 г. N 7317/К |
| |плательщика не |(17-1-7(456)) п.1 |
| |соответствует | |
| |балансовому счету | |
| |второго порядка. | |
| 69 |Лицевой счет получат. | |
| |не соответствует | |
| |балансовому счету | |
| |второго порядка | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 70 |Указано два |Письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. N 323 |
| |наименования банка |Письмо ЦБ РФ от 18.12.96 г. N 17-12/1210 |
| |получателя. |п.2 |
| 71 |Указано два |Письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. N 324 п.4 |
| |наименования банка | |
| |плательщика. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 72 |Несоответствие 1-го |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |экземпляра платежного |п.2.4. |
| |поручения 2-му. |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 73 |Исправления не заверены|"Правила ведения бухгалтерского учета и |
| |подписью ответственного|отчетности в учреждениях банков" от |
| |исполнителя КБ |30.09.87 г. N 7 п.82 подпункт 2,4 |
| |плательщика | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 74 |Несоответствие корр. |"Справочник БИК РФ" |
| |счета банка плательщика| |
| |БИКу банка-плательщика | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 75 |Сумма платежного | |
| |поручения не | |
| |соответствует сумме, | |
| |указанной в перечне по | |
| |начальным МЭП | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 76 |Номер лицевого счета |"Договор о проведении межбанковских |
| |получателя в платежном |расчетов по системе Межрегиональных |
| |поручении не |электронных платежей" п.2.4. |
| |соответствует номеру |"Временное руководство по организации |
| |лицевого счета |работ и обеспечению безопасности |
| |получателя в перечне по|межрегиональных электронных платежей в |
| |начальным МЭП. |учреждениях ГУ ЦБ РФ по г.Москве" от |
| 77 |К/счет банка получателя|03.06.97 г. |
| |в платежном поручении | |
| |не соответствует | |
| |к/счету банка | |
| |получателя в перечне. | |
| 78 |БИК банка получателя в | |
| |платежном поручении не | |
| |соответствует БИКу | |
| |банка получателя в | |
| |перечне. | |
| 79 |БИК банка плательщика в| |
| |платежном поручении не | |
| |соответствует БИКу | |
| |банка плательщика в | |
| |перечне начальных МЭП. | |
| 80 |К/счет банка | |
| |плательщика в платежном| |
| |поручении не | |
| |соответствует к/счету | |
| |банка плательщика в | |
| |перечне начальных МЭП. | |
| 81 |Номер платежного | |
| |поручения не | |
| |соответствует номеру в | |
| |перечне. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 82 |Банк плательщика не |Временное положение о совершении |
| |является участником |межрегиональных электронных платежей в |
| |межрегиональных |опытных зонах системы ЦБ РФ 1993 г. |
| |электрон. платежей |П.3.1.1. |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 83 |РКЦ получателя не | -"- |
| |является участником | |
| |межрегиональных | |
| |электронных платежей | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 84 |Реквизит "Наименование |"Уточнение N 4 порядка совершения МЭП в |
| |плательщика" содержит |опытных зонах ЦБ РФ" от 30.12.96 г. |
| |более 70 символов |N 16-2-1-9/2640 |
| |(электронные платежи). | |
| 85 |Реквизит "Наименование | |
| |получателя" содержит | |
| |более 70 символов | |
| |(электронные платежи). | |
| 86 |Реквизит "Назначение | |
| |платежа" содержит более| |
| |210 символов | |
| |(электронные платежи). | |
| 87а|Реквизит N п/поручения | |
| |содержит более 3-х | |
| |символов | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 88 |Несоответствие |"Справочник БИК РФ" |
| |названия населенного | |
| |пункта банка получателя| |
| |названию населенного | |
| |пункта , указанного в | |
| |"Справочнике БИК РФ". | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 89 |Наличие двух БИКов РКЦ |"Справочник БИК РФ" |
| |получателя |Письмо ЦБ РФ N 323 от 05.09.96 г. |
| |(плательщика) |приложение 1 |
| |одновременно. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 90 |Отсутствует название |"Справочник БИК РФ" |
| |РКЦ в необходимых | |
| |случаях | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 91 |Указан БИК РКЦ |"Справочник БИК РФ" |
| |получателя и его |Письмо ЦБ РФ N 323 от 05.09.96 г. |
| |название вместо БИК |приложение 1 |
| |банка получателя | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 92 |Отсутствует название ПУ|"Справочник БИК РФ" |
| |ЦБ РФ. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 93 |Указан БИК РКЦ и БИК |"Справочник БИК РФ" |
| |банка получателя |Письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. N 323 и |
| |одновременно |приложение 1 |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 94 |Указано название РКЦ и |Письмо ЦБ РФ от 05.09.96 г. N 323 и |
| |название банка |приложение 1 |
| |получателя. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 95 |Наличие 6-ти значного |Письмо ЦБ РФ N 323 от 05.09.96 г. и |
| |МФО банка получателя |приложение 1 |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 96 |Несоответствие даты на | |
| |перечне начальных МЭП | |
| |дате представления | |
| |документов в расчетную | |
| |сеть Банка России. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 97 |Неполный перечень |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |реквизитов в назначении|п.5 |
| |платежа по |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
| |аккредитивам | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 98 |Отсутствие номера на |"Положение о безналичных расчетах в РФ" |
| |заявлении на |п.5 |
| |аккредитив |(письмо ЦБ РФ от 09.07.92 г. N 14) |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 99 |Наличие при сводном | |
| |пл/поручении для | |
| |провода телеграфом, | |
| |платежных поручений, | |
| |подлежащих проводу | |
| |почтовым авизо. | |
|-----+-----------------------+-----------------------------------------|
| 100 |Наличие при сводном | |
| |пл/поручении для | |
| |провода почтовым авизо,| |
| |платежных поручений, | |
| |подлежащих проводу | |
| |телеграфом. | |
\-----------------------------------------------------------------------/
Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Письмо ГРКЦ ГУ ЦБР по г.Москве от 4 июля 1997 г. N 83-9989
Текст письма официально опубликован не был