Глава 3. Порядок выдачи Разрешения Банком России

Глава 3. Порядок выдачи Разрешения Банком России

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 4 июня 2008 г. N 2016-У в пункт 3.1 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.1. Для получения Разрешения банк должен представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью (далее - территориальное учреждение Банка России), следующие документы:

а) ходатайство о выдаче Разрешения, в котором должны быть указаны цели, способ и сроки создания дочерней организации или приобретения статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, а также сумма средств, инвестируемых в уставный капитал дочерней организации, размер доли (в процентном выражении) в уставном капитале дочерней организации (если предполагается участие банка в уставном капитале дочерней организации); наименование и период деятельности действующего юридического лица-нерезидента, в отношении которого банк приобретает статус основного общества;

б) подтверждение налоговыми органами отсутствия у банка задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами на последнюю отчетную дату, предшествующую дню подачи ходатайства, или другую, следующую после отчетной, дату;

в) экономическое обоснование проекта создания дочерней организации, заверенное руководителем (уполномоченным лицом) банка, содержащее расчет изменения обязательных нормативов банка с учетом создания дочерней организации, подробное описание условий сделки (цену приобретения акций (долей) дочерней организации, порядок расчетов), существенные показатели, необходимые для раскрытия основных целей проекта, программу действий и ожидаемые результаты деятельности дочерней организации, сведения о системе управления рисками на консолидированной основе, а также сведения о руководителях, главном бухгалтере (кандидатах на должности руководителей, главного бухгалтера) дочерней организации (фамилию, имя, отчество (если последнее имеется), паспортные данные (данные иного документа, удостоверяющего личность), сведения о гражданстве, дату и место рождения, адрес регистрации и адрес фактического местожительства, сведения о профессиональной квалификации (об образовании и трудовой деятельности) и деловой репутации). В случае приобретения статуса основного общества в отношении действующего юридического лица - нерезидента экономическое обоснование должно содержать также годовой бухгалтерский баланс этого юридического лица, подтвержденный аудиторской организацией или аудитором в порядке, установленном законодательством страны местонахождения юридического лица - нерезидента, и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату. Документы нерезидентов представляются легализованными в установленном порядке и с заверенным в установленном порядке переводом на русский язык;

г) решение уполномоченного органа управления банка о создании дочерней организации, если принятие такого решения требуется в соответствии с законом или внутренними документами банка (с приложением внутреннего документа, регулирующего соответствующие правоотношения), документ (проект документа), на основании которого создается дочерняя организация;

д) список учредителей (участников) дочерней организации;

е) письменное согласие банка на проведение уполномоченными представителями Банка России проверки дочерней организации.

"ж) письменное согласие руководителей, главного бухгалтера (кандидатов на должности руководителей, главного бухгалтера), учредителей (участников) дочерней организации на обработку Банком России их персональных данных.

Документы, указанные в подпунктах "а" - "ж" настоящего пункта, представляются в двух экземплярах. При этом допускается представление по одному экземпляру подлинников и одному экземпляру заверенных уполномоченным лицом банка копий указанных документов.

Банк России вправе запросить у банка дополнительную информацию, необходимую для принятия решения о выдаче Разрешения.

3.2. В случае несоответствия банка требованиям, указанным в подпункте "а" пункта 2.1 настоящего Положения, либо при направлении ходатайства банка о выдаче разрешения на создание дочерней организации в государстве (на территории), указанном (указанной) в пункте 2.3 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты регистрации в территориальном учреждении Банка России документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, направляет в банк письмо, содержащее мотивированный отказ в выдаче Разрешения.

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 4 июня 2008 г. N 2016-У в пункт 3.3 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.3. Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные банком документы и готовит заключение о соответствии банка требованиям главы 2 настоящего Положения и возможности выдачи Разрешения (далее - заключение территориального учреждения).

При наличии замечаний по представленным документам (наличии недостоверной, неполной или противоречивой информации), отсутствии полного комплекта документов, предусмотренных пунктом 3.1 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, предлагает банку устранить выявленные недостатки в течение 5 рабочих дней после получения сообщения. В случае непредставления банком в установленный срок документов, подтверждающих устранение выявленных замечаний, территориальное учреждение Банка России направляет в банк письмо, содержащее мотивированный отказ в выдаче Разрешения.

Территориальное учреждение Банка России может запросить у банка дополнительную информацию, необходимую для подготовки указанного заключения. Срок представления данной информации указывается территориальным учреждением Банка России в направляемом в банк запросе.

В случае непредставления банком дополнительно запрашиваемой информации в указанный территориальным учреждением Банка России срок, территориальное учреждение Банка России не позднее 5 рабочих дней со дня истечения данного срока направляет банку письмо, содержащее мотивированный отказ в выдаче Разрешения.

Срок рассмотрения территориальным учреждением Банка России ходатайства о выдаче Разрешения и подготовки заключения территориального учреждения с учетом дополнительно запрашиваемой информации не должен превышать месяца с даты регистрации в территориальном учреждении Банка России документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения.

Территориальное учреждение Банка России направляет свое заключение и 1 экземпляр подлинников представленных банком документов (включая документы нерезидентов, легализованные в установленном порядке) в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России может, при необходимости, запросить у территориального учреждения Банка России или у банка дополнительную информацию, необходимую для рассмотрения вопроса о выдаче Разрешения.

3.4. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 3 рабочих дней с даты получения от территориального учреждения Банка России документов направляет информацию о поступившем ходатайстве о выдаче Разрешения с приложением копий документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, и заключение территориального учреждения в следующие структурные подразделения центрального аппарата Банка России:

Главную инспекцию кредитных организаций Банка России - для подготовки информации о проведенных проверках банка и их результатах;

Главное управление безопасности и защиты информации Банка России - для подготовки заключения о деловой репутации руководителей, главного бухгалтера (кандидатов на должности руководителей, главного бухгалтера) дочерней организации (граждан Российской Федерации);

Департамент банковского регулирования и надзора Банка России - для подготовки заключения о соответствии банка требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России - для подготовки заключения о соблюдении банком требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования;

Сводный экономический департамент Банка России - для подготовки заключения об отсутствии у банка просроченной задолженности по обязательствам перед Банком России (по кредитам, процентам по ним, неустойкам, векселям, штрафам за неисполнение обязательств по депозитным операциям).

Указанные структурные подразделения в течение 10 рабочих дней с даты поступления указанных в настоящем пункте документов рассматривают их и направляют в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России заключения о соответствии банка требованиям, указанным в пунктах 2.1 и 2.2 настоящего Положения (по вопросам, отнесенным к их компетенции). Главная инспекция кредитных организаций Банка России направляет в указанный срок информацию в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 10 рабочих дней с даты получения последнего из указанных заключений и информации готовит пояснительную записку и проект решения Комитета банковского надзора Банка России с учетом полученных заключений и информации.

Общий срок рассмотрения в Банке России документов по вопросу о выдаче Разрешения не должен превышать 3 месяцев с даты регистрации в территориальном учреждении Банка России ходатайства о выдаче Разрешения.

Банк России не позднее 3 месяцев со дня получения ходатайства о выдаче Разрешения сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, Разрешение Банка России считается полученным.

3.5. Решение о выдаче (об отказе в выдаче) Разрешения в центральном аппарате Банка России принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании материалов, представленных Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Разрешение, оформленное на бланке письма Банка России в соответствии с приложением к настоящему Положению, или мотивированный отказ в выдаче Разрешения подписывается Председателем Комитета банковского надзора Банка России или лицом, его замещающим, и заверяется гербовой печатью Банка России.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в срок не позднее 2 рабочих дней с даты подписания Разрешения (мотивированного отказа в выдаче Разрешения) направляет его банку. Копия Разрешения (мотивированного отказа в выдаче Разрешения) одновременно направляется в территориальное учреждение Банка России.

3.6. Банк России может отказать в выдаче Разрешения по следующим основаниям:

а) несоответствие требованиям, перечисленным в пункте 2.1 настоящего Положения;

б) признание проекта создания дочерней организации экономически необоснованным (не соответствующим требованиям, установленным пунктом 2.2 настоящего Положения);

в) нахождение дочерней организации в государствах (на территориях), указанных в пункте 2.3 настоящего Положения;

г) наличие в ходатайстве или иных документах, представленных банком, недостоверной, неполной или противоречивой информации, отсутствие полного комплекта документов согласно пункту 3.1 настоящего Положения;

д) непредставление или представление неполной дополнительной информации, запрошенной Банком России в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Положения;

3.7. Разрешение действительно в течение года со дня его подписания.

3.8. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России ведет реестр выданных Банком России Разрешений.

3.9. Не позднее чем через месяц с даты получения банком прав на акции (доли) дочерней организации или иных прав, позволяющих определять решения, принимаемые дочерней организацией, банк обязан представить в территориальное учреждение Банка России заверенные в установленном порядке копии учредительных документов дочерней организации, а также копии других документов, подтверждающих указанные в настоящем пункте права банка, с приложением их заверенных в установленном порядке переводов на русский язык*.

3.10. Банк обязан в течение 5 рабочих дней уведомлять территориальное учреждение Банка России о любом последующем изменении размера своего участия в уставном капитале дочерней организации (в суммарном и процентном выражении).

В случае если в результате отчуждения акций (долей) или иным образом банк утратит статус основного общества в отношении юридического лица-нерезидента, он обязан в течение 5 рабочих дней уведомить об этом территориальное учреждение Банка России.

Требования настоящего пункта распространяются на дочерние организации, созданные в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке предоставления разрешений российским уполномоченным банкам на участие в уставном капитале организаций за границей.