Энциклопедия судебной практики. Наследование по завещанию. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках (Ст. 1128 ГК)

Энциклопедия судебной практики
Наследование по завещанию. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках
(Ст. 1128 ГК)

1. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении таких средств

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании"

Распорядиться имуществом на случай смерти можно только путем совершения завещания по правилам статей 1124-1127 или 1129 ГК РФ, а в части, касающейся денежных средств, внесенных гражданином во вклад или находящихся на любом другом счете гражданина в банке, также путем совершения завещательного распоряжения правами на эти средства в соответствии со статьей 1128 ГК РФ и Правилами совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках (утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 27 мая 2002 года N 351).

Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (пункт 1 статьи 1128 ГК РФ).

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 11 августа 2015 г. по делу N 33-13326/2015

Из разъяснений п. 22 Постановления Пленума Верховного Суда РФ "О судебной практике по делам о наследовании" следует, что завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (пункт 1 статьи 1128 ГК РФ).

Апелляционное определение Московского городского суда от 06 августа 2015 г. N 33-27859/15

Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (пункт 1 статьи 1128 ГК РФ).

Апелляционное определение СК по гражданским делам Ставропольского краевого суда от 26 июня 2015 г. по делу N 33-3733/2015

В соответствии со ст. 1128 Гражданского кодекса РФ права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном ст. ст. 1124-1127 Гражданского кодекса РФ, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.

Таким образом, завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Омского областного суда от 30 сентября 2015 г. по делу N 33-6825/2015

Пунктом 22 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" определено, что распорядиться имуществом на случай смерти можно только путем совершения завещания по правилам статей 1124-1127 или 1129 ГК РФ, а в части, касающейся денежных средств, внесенных гражданином во вклад или находящихся на любом другом счете гражданина в банке, также путем совершения завещательного распоряжения правами на эти средства в соответствии со статьей 1128 ГК РФ и Правилами совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках (утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 27.05.2002 N 351). Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (пункт 1 статьи 1128 ГК РФ).

Апелляционное определение СК по гражданским делам Волгоградского областного суда от 17 декабря 2014 г. по делу N 33-47/15

В разъяснениях, содержащихся в п.п. 22, 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 года N 9 "О судебной практике по делам о наследовании", указано, что распорядиться имуществом на случай смерти можно только путем совершения завещания по правилам статей 1124-1127 или 1129 ГК РФ, а в части, касающейся денежных средств, внесенных гражданином во вклад или находящихся на любом другом счете гражданина в банке, также путем совершения завещательного распоряжения правами на эти средства в соответствии со статьей 1128 ГК РФ и Правилами совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках (утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 27 мая 2002 года N 351). Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (пункт 1 статьи 1128 ГК РФ).

2. Денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, выдаются наследникам только на основании документов, перечисленных в Правилах совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках

Апелляционное определение СК по гражданским делам Хабаровского краевого суда от 21 июня 2013 г. по делу N 33-3849/2013

При обращении в банк с заявлением о переводе денежных средств по вкладу с одного счета на другой наследник представила только копии свидетельства о смерти, сберегательной книжки на имя наследодателя, завещательного распоряжения. Однако, какой-либо документ, указанный в пункте 14 Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 года N 351, пункте 3 статьи 1128 Гражданского кодекса РФ, истец не представила в банк.

При таких обстоятельствах у банка не имелось правовых оснований для перечисления денежных средств со счета наследодателя на расчетный счет наследника.

3. Завещательное распоряжение, удостоверенное ненадлежащим должностным лицом, с нарушением установленного порядка, является недействительным

Апелляционное определение Московского городского суда от 12.12.2012 N 11-31000/12

Суд дал оценку данным обстоятельствам и пришел к правильному выводу, что из материалов дела не следует, что заместитель руководителя другого Дополнительного офиса [банка] являлась операционно-кассовым работником, имеющим право на удостоверение завещательного распоряжения, т.к. ни приказ, ни должностная инструкция, ни доверенность не подтверждают, что [в день удостоверения завещательного распоряжения] на нее были возложены указанные функции и она имела право удостоверять завещательное распоряжение.

Также судом установлено нарушение порядка удостоверения завещательного распоряжения, на завещательном распоряжении отсутствовали оттиски печати Дополнительного офиса [банка], что является грубым нарушением Правил совершения завещательного распоряжения [утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 27 мая 2002 года N 351. В распоряжении отсутствует номер его регистрации].

При таких данных, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что завещательное распоряжение является недействительным в соответствии со ст. 168 ГК РФ.

4. Для совершения завещательного распоряжения паспорт или паспортные данные наследника не требуются

Определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 28 октября 2010 г. N 33-33864

Требование [сотрудника банка] о предоставлении данных паспортов [наследников] суд обоснованно признал не законными, поскольку действующее гражданское законодательство не предусматривает необходимости указания в завещательном распоряжении этих данных.

5. Отмена или изменение завещательного распоряжения правами на денежные средства в банке осуществляются либо распоряжением о его отмене или изменении в банке, либо специальным указанием об отмене или изменении завещательного распоряжения в завещании

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании"

Отмена и изменение завещания, совершенного по правилам статей 1124-1127 ГК РФ (далее в данном пункте - завещание), и завещательного распоряжения правами на денежные средства в банке осуществляются в соответствии со статьей 1130 ГК РФ. В частности, согласно пункту 2 статьи 1130 ГК РФ:

- завещанием может быть отменено либо изменено прежнее завещание, а также завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке, если из содержания нового завещания следует, что его предметом являлись и права на соответствующие денежные средства [например, в новом завещании в качестве предмета наследования указаны все имущество наследодателя или его часть, включающая денежные средства, или только денежные средства, внесенные во вклад (вклады) или находящиеся на другом счете (других счетах) в банке (банках), в том числе без конкретизации номера счета и наименования банка, или непосредственно те денежные средства, в отношении прав на которые было совершено завещательное распоряжение в банке)];

- завещательным распоряжением правами на денежные средства в банке может быть отменено либо изменено завещательное распоряжение правами на денежные средства в этом же банке, филиале банка (пункт 6 статьи 1130 ГК РФ), а также прежнее завещание - в части, касающейся прав на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в этом банке.

Завещательное распоряжение в банке, как и завещание, может быть отменено посредством распоряжения о его отмене (пункты 4 и 6 статьи 1130 ГК РФ).

Апелляционное определение СК по гражданским делам Алтайского краевого суда от 29 июля 2015 г. по делу N 33-7004/2015

Как разъяснено в пункте 23 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании", завещанием может быть отменено либо изменено прежнее завещание, а также завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке, если из содержания нового завещания следует, что его предметом являлись и права на соответствующие денежные средства (например, в новом завещании в качестве предмета наследования указаны все имущество наследодателя или его часть, включающая денежные средства, или только денежные средства, внесенные во вклад (вклады) или находящиеся на другом счете (других счетах) в банке (банках), в том числе без конкретизации номера счета и наименования банка, или непосредственно те денежные средства, в отношении прав на которые было совершено завещательное распоряжение в банке).

6. Если завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке составлено позднее завещания, нотариус может отказать в выдаче свидетельства о праве на наследство по такому распоряжению

Определение Рязанского областного суда от 8 сентября 2010 г. N 33-1590

Наследница обратилась к нотариусу с заявлением о выдаче свидетельства о праве на наследство по завещательному распоряжению, удостоверенному контролером-кассиром [банка], составленному в ее пользу [наследодателем] на денежный вклад. Нотариусом отказано в выдаче заявителю свидетельства о праве на наследство по завещательному распоряжению, составленному в банке, поскольку [ранее даты составления завещательного распоряжения] нотариусом было удостоверено завещание [наследодателя] на все принадлежащее ему имущества, в чем бы таковое ни заключалось, где бы ни находилось, в пользу [других наследников] в равных долях.

При таких обстоятельствах суд пришел к обоснованному выводу о том, что отказ нотариуса в выдаче заявителю свидетельства о праве на наследство по завещательному распоряжению, удостоверенному контролером-кассиром [банка], является законным.

В силу действующего законодательства не предусмотрено право отменять или изменять завещания, удостоверенные нотариусом, завещательными распоряжениями, удостоверенными конкретным банком.

7. Совершение завещательного распоряжения допускается по месту жительства лица, прямой запрет на совершение завещательного распоряжения не в помещении банка законом не предусмотрен

Обзор законодательства и судебной практики Ивановского областного суда за четвертый квартал 2014 года (утв. постановлением Президиума Ивановского областного суда от 16 января 2015 г.) (раздел "Судебная практика по гражданским делам", "I. Практика рассмотрения дел по спорам, возникающим из гражданских правоотношений", "Споры, возникающие из наследственных правоотношений", п. 1)

Суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что само по себе совершение завещательного распоряжения по месту жительства [ФИО] не может служить основанием для признания его недействительным, поскольку прямого запрета на совершение завещательного распоряжения не в помещении банка законом не предусмотрено, а совершение [ФИО] завещательного распоряжения по месту жительства не повлияло на понимание волеизъявления лица.

Выводов о том, что совершение завещательного распоряжения [ФИО] по месту жительства исказило волеизъявление завещателя или повлияло на понимание её волеизъявления, определение судебной коллегии не содержит.

8. При рассмотрении требований о признании в порядке наследования права на денежные вклады, находящиеся на хранении в банке, одним из юридически значимых обстоятельств является установление обстоятельств, позволяющих отнести спорный денежный вклад к общему имуществу супругов или к личной собственности одного из них

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 11 августа 2015 г. по делу N 33-13326/2015

В соответствии со ст. ст. 34, 39 СК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью. При разделе общего имущества супругов и определении долей в этом имуществе доли супругов признаются равными, если иное не предусмотрено договором между супругами.

Исходя из смысла приведенных правовых норм при рассмотрении требований сторон, одним из юридически значимых обстоятельств является определение правового режима указанного имущества на день открытия наследства, то есть установление обстоятельств, позволяющих отнести спорный денежный вклад к общему имуществу супругов или к личной собственности одного из них.

Представленными материалами дела установлено, что денежный вклад был открыт в браке между наследодателем и истцом. Доказательств того, что денежные средства, хранящиеся во вкладе в банке, были личной собственностью наследодателя, истцом не представлено. В связи с чем доля завещанного денежного вклада принадлежит пережившему супругу.

9. Статья 1128 ГК РФ не предоставляет право Правительству РФ на установление способов отмены завещательных распоряжений

Апелляционное определение СК по гражданским делам Алтайского краевого суда от 29 июля 2015 г. по делу N 33-7004/2015

Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124-1127 ГК, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации (пункты 1, 2 статьи 1128 ГК).

Такой порядок установлен Правилами совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках, утвержденными постановлением Правительства РФ от 27.05.2002 N 351.

При этом необходимо учитывать, что законом Правительству России было предоставлено право лишь определить порядок совершения завещательных распоряжений, но не способы отмены завещания.

10. Завещательное распоряжение может быть написано "от руки" либо с использованием технических средств

Апелляционное определение СК по гражданским делам Ставропольского краевого суда от 26 июня 2015 г. по делу N 33-3733/2015

Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации (п. 2 ст. 1128 Гражданского кодекса РФ).

Завещательное распоряжение подписывается завещателем с указанием даты его составления. Завещательное распоряжение может быть написано от руки либо с использованием технических средств. В завещательном распоряжении указываются: место и дата его совершения; местожительство завещателя; имена, отчества, фамилии граждан, полное наименование и местонахождение юридического лица, которым завещается вклад.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Ростовского областного суда от 25 мая 2015 г. по делу N 33-7585/2015

Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации.

Завещательное распоряжение может быть написано от руки либо с использованием технических средств (электронно-вычислительной машины, пишущей машинки и др.).

11. Для признания завещательного распоряжения действительным необходимо установить, что нарушения порядка его составления, подписания и удостоверения незначительны и не влияют на понимание волеизъявления завещателя

Апелляционное определение СК по гражданским делам Ставропольского краевого суда от 26 июня 2015 г. по делу N 33-3733/2015

Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации (п. 2 ст. 1128 Гражданского кодекса РФ).

Завещание может быть признано недействительным по решению суда, в частности в случаях, если судом установлено наличие нарушений порядка составления, подписания или удостоверения завещания, а также недостатков завещания, искажающих волеизъявление завещателя.

Таким образом, исходя из вышеприведенных положений закона, для признания завещательного распоряжения, оспариваемого в судебном порядке, действительным суду необходимо установить, что нарушения порядка его составления, подписания и удостоверения незначительны и не влияют на понимание волеизъявления завещателя.

12. Отсутствие в завещательном распоряжении на момент его составления фамилии, инициалов и должности лица, его удостоверившего, влечет недействительность данного распоряжения

Апелляционное определение СК по гражданским делам Ставропольского краевого суда от 26 июня 2015 г. по делу N 33-3733/2015

Из содержания завещательного распоряжения усматривается, что оно действительно подписано лично завещателем, чего стороны не оспаривают, и в присутствии контролера-кассира.

Между тем в названном завещательном распоряжении на момент его составления отсутствовали указание фамилии, инициалы и должности лица, его удостоверившего, и номер регистрации в книге регистрации завещательных распоряжений, что прямо предусмотрено п. 10 Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках, утвержденных Постановлением Правительства РФ N 351 от 27.05.2002 года.

Принимая во внимание наличие вышеуказанных нарушений порядка удостоверения завещательного распоряжения, невозможность определения ее волеизъявления, судебная коллегия приходит к выводу о правомерности требования о признании завещательного распоряжения недействительным.

13. Непредоставление банком по техническим причинам дубликата завещательного распоряжения не может являться основанием для отказа в совершении нотариального действия

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Тыва от 12 февраля 2015 г. по делу N 33-44/2015

Основанием отказа в совершении нотариального действия указано то, что заявителем не представлено завещательное распоряжение правами на денежные средства в банках, а также то, что банк не предоставил надлежащим образом оформленный дубликат завещательного распоряжения.

Суд удовлетворил заявление [о признании незаконным постановления об отказе в совершении нотариального действия], так как заявителем нотариусу была представлена копия завещательного распоряжения с отметкой банка о том, что оригинал находится в отделении Сбербанка. С данным выводом суда первой инстанции судебная коллегия согласна, поскольку завещатель подписал завещательное распоряжение и указал в нем все необходимые сведения, нотариусу была представлена копия завещательного распоряжения с отметкой банка о том, что оригинал находится в отделении Сбербанка, никем не отменялось и не изменялось. Данная запись внесена заместителем руководителя отделения.

Ссылка нотариуса в постановлении о непредоставлении банком по техническим причинам дубликата завещательного распоряжения не может являться основанием для отказа в совершении нотариального действия. Каких-либо дополнительных требований, запросов нотариус в банк не направлял.

14. Совершение завещательного распоряжения по месту жительства наследодателя не является основанием для признания его недействительным

Обзор законодательства и судебной практики Ивановского областного суда за четвертый квартал 2014 года (утв. постановлением Президиума Ивановского областного суда от 16 января 2015 г.)

Суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что само по себе совершение завещательного распоряжения по месту жительства [наследодателя] не может служить основанием для признания его недействительным, поскольку прямого запрета на совершение завещательного распоряжения не в помещении банка законом не предусмотрено, а совершение [наследодателем] завещательного распоряжения по месту жительства не повлияло на понимание волеизъявления лица.

Выводов о том, что совершение завещательного распоряжения [наследодателем] по месту жительства исказило волеизъявление завещателя или повлияло на понимание её волеизъявления, определение судебной коллегии не содержит.

15. Статус завещательного распоряжения приравнен к завещанию

Апелляционное определение СК по гражданским делам Свердловского областного суда от 06 мая 2014 г. по делу N 33-5513/2014

Ввиду прямого указании закона банк обязан выдать денежные средства на достойные похороны наследодателя по предъявлении наследником свидетельства о смерти наследодателя. Учитывая, что законодателем статус завещательного распоряжения приравнен к завещанию, а денежные средства, находящиеся на вкладах наследодателя, вошли в состав наследственной массы с введением в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации, следовательно, завещательное распоряжение порождает обязанность банка выдать вклад названному в распоряжении лицу по представлении им доказательств смерти вкладчика, что также соответствует требованию Постановления Правительства Российской Федерации "Об утверждении правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках".

16. Отсутствие в завещательном распоряжении собственноручного указания на дату его составления, неразъяснение завещателю при оформлении распоряжения норм гражданского права и невыяснение его волеизъявления влечет недействительность оспариваемого распоряжения

Апелляционное определение СК по гражданским делам Орловского областного суда от 20 ноября 2013 г. по делу N 33-2604

При рассмотрении дела суд принял все необходимые меры для всестороннего, полного и объективного выяснения фактических обстоятельств дела и на основании надлежащей оценки имеющихся в материалах дела доказательств пришел к обоснованному выводу о том, что [завещатель], используя совместные с истцом денежные средства, в целях оплаты расходов на достойные похороны себя и своего супруга подписала завещательное распоряжение на ответчика.

Установив указанные обстоятельства, а также отсутствие в завещательном распоряжении собственноручного указания на дату его составления, неразъяснение завещателю при оформлении распоряжения норм гражданского права и невыяснение волеизъявления последнего, суд пришел к правильному выводу о том, что завещательное распоряжение является недействительным.

17. Непонимание завещателем в момент составления завещательного распоряжения значения своих действий, заблуждение относительно природы завещания либо тождества или таких качеств его предмета, которые значительно снижают возможности его использования по назначению, влекут недействительность завещательного распоряжения

Апелляционное определение СК по гражданским делам Волгоградского областного суда Волгоградской области от 16 октября 2013 г. по делу N 33-11449/2013

Отказывая в удовлетворении иска в части признания завещательного распоряжения недействительным, суд первой инстанции правильно исходил из того, что доказательств тому, что наследодатель в момент составления завещательных распоряжений не понимала значение своих действий, заблуждалась относительно природы сделки (завещания) либо тождества или таких качеств ее предмета, которые значительно снижают возможности его использования по назначению, суду не представлено, в то время как в силу ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

18. Копия завещательного распоряжения не заменяет оригинал и не является правоустанавливающим или правоподтверждающим документом

Определение Санкт-Петербургского городского суда от 17 января 2013 г. N 33-363/13

В дело представлена копия завещательного распоряжения, а не дубликат, что противоречит ст. 73 Основ законодательства о нотариате (в соответствии с п. 1 ст. 1128 ГК РФ завещательное распоряжение имеет силу нотариального удостоверенного завещания, соответственно, на него распространяются все установленные законом требования для выдачи нотариусом свидетельств о праве на наследство).

Из разъяснений п. 22 Постановления Пленума Верховного суда РФ N 9 от 29.05.2012 года "О судебной практике по делам о наследовании" следует, что завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (пункт 1 статьи 1128 ГК РФ).

В силу изложенного суд правомерно признал, что копия документа не заменяет оригинал и не является правоустанавливающим или правоподтверждающим документом, а в случае утраты оригинала должен быть выдан дубликат утраченного документа.

19. Совершение завещательного распоряжения производится гражданином в письменной форме в том банке, в котором находится этот счет

Апелляционное определение Московского городского суда от 12.12.2012 N 11-31000/12

Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (пункт 1 статьи 1128 ГК РФ).

Совершение завещательного распоряжения производится гражданином в письменной форме в том банке, в котором находится этот счет, по правилам статьи 1128 Гражданского кодекса Российской Федерации.