Пояснительная записка к проекту федерального закона N 451877-6 "О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (не действует)

Пояснительная записка
к проекту федерального закона N 451877-6 "О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Досье на проект федерального закона

Концепцией проекта федерального закона "О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - законопроект) является уточнение отдельных положений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", регулирующих осуществление кредитными организациями обязательного контроля.

Правоприменительная практика отдельных положений статей 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) выявила возможность неоднозначного их толкования кредитными организациями и Банком России. Данное обстоятельство негативно влияет на возможность должного исполнение кредитными организациями требований Федерального закона, и как следствие на оценку их выполнения, осуществляемую Банком России при выполнении надзорных функций.

В этой связи законопроектом предлагается внести в Федеральный закон следующие изменения.

В абзаце 13 статьи 3 Федерального закона предлагается уточнить определение "бенефициарный владелец", однозначно определив, что такой владелец может быть только у клиента - юридического лица.

Кроме того, в статье 6 Федерального закона предлагается уточнить обязанности кредитных организаций в отношении обязательного контроля сделок с недвижимым имуществом. В частности, ввиду того, что кредитные организации участвуют в сделках с недвижимым имуществом только путем осуществления по ним расчетов, предлагается ввести новый пункт, учитывающий роль кредитных организаций в этой категории сделок.

Финансово-экономическое обоснование к проекту федерального закона "О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Принятие Федерального закона "О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не потребует дополнительных финансовых затрат, покрываемых за счет средств федерального бюджета и бюджетов субъектов Российской Федерации.

Перечень актов федерального законодательства, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению, дополнению или принятию в связи с принятием проекта федерального закона "О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Принятие проекта федерального закона "О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не потребует признания утратившими силу, приостановления, изменения или принятия актов федерального законодательства.