Статья 8

Статья 8

Внести в Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 31, ст. 3992; 2013, N 51, ст. 6683, ст. 6695) следующие изменения:

1) в статье 2.1:

а) название статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 2.1. Требования к органам управления и работникам ломбарда";

б) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Лицо, осуществляющее, в том числе временно, функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, главного бухгалтера, руководителя филиала и главного бухгалтера филиала, члена ревизионной комиссии (ревизора) ломбарда, должно в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям соответствовать установленным требованиям к деловой репутации. Банк России вправе в установленном им порядке оценивать соответствие указанных лиц требованиям к деловой репутации.

Порядок направления в Банк России уведомлений о согласовании кандидатур, а также форма указанного уведомления и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.

Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:

1) наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;

2) признание судом лица виновным в банкротстве юридического лица, если судебный акт о таком признании был принят судом в течение пяти лет, предшествовавших дате избрания (назначения) лица на указанную должность;

3) неисполнение лицом, являющимся или являвшимся руководителем кредитной организации или некредитной финансовой организации (далее - финансовая организация) либо членом ее коллегиального органа управления обязанностей по предупреждению банкротства, установленных законами о банкротстве, при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации, если с даты такого нарушения прошло менее трех лет;

4) привлечение лица в соответствии с законами о банкротстве к субсидиарной ответственности по денежным обязательствам финансовой организации и (или) привлечение к исполнению ее обязанности по уплате обязательных платежей, если с даты принятия арбитражным судом решения о признании финансовой организации банкротом прошло менее трех лет;

5) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации, которая была признана арбитражным судом несостоятельной (банкротом), если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет;

6) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) финансовой организации, если в отношении указанного лица имеются вступившие в законную силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, если с даты принятия указанных решений прошло менее трех лет;

7) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации в момент совершения этой организацией нарушения, за которое у нее была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности либо за которое она была исключена из соответствующего реестра (списка), если с даты такого отзыва (аннулирования) или исключения из соответствующего (реестра) списка прошло менее трех лет;

8) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню отзыва (аннулирования) лицензии у финансовой организации либо дню ее исключения из соответствующего реестра (списка) за нарушение законодательства (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего реестра (списка), если со дня отзыва (аннулирования) лицензии либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (списка) прошло менее трех лет;

9) наличие у лица права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации, у которой была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности на финансовом рынке либо которая была исключена из соответствующего реестра (списка) по основаниям, предусмотренным федеральными законами (за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии исключению из реестра (списка);

10) совершение лицом более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на должность, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

11) дисквалификация лица, срок которой не истек на день избрания (назначения) на должность;

12) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, контролера (аудитора), ревизора или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню введения временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к введению временной администрации), если со дня введения такой администрации прошло менее трех лет;

13) неоднократное расторжение с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 7 и 7.1 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации, если со дня расторжения такого трудового договора прошло менее трех лет;

14) предоставление лицом в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность, недостоверных сведений, касающихся установленных квалификационных требований и требований к деловой репутации;

15) применение в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку и представление отчетности (функции руководителя, главного бухгалтера), мер в соответствии с федеральными законами за представление существенно недостоверной отчетности;

16) аннулирование у лица квалификационного аттестата на соответствующий вид деятельности, выданного федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков и (или) организацией, аккредитованной на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, если со дня такого аннулирования прошло менее трех лет;

17) признание судом в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность, лица виновным в причинении убытков какому-либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена коллегиального органа управления, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа юридического лица;

18) неисполнение обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года.";

в) пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2. В случае, если в отношении члена коллегиального органа управления ломбарда вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член коллегиального органа управления считается выбывшим из состава коллегиального органа управления со дня вступления в силу соответствующего решения суда.";

г) дополнить пунктами 3 - 5 следующего содержания:

"3. Лицо, осуществляющее, в том числе временно, функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, члена ревизионной комиссии (ревизора), руководителя и главного бухгалтера филиала ломбарда, должно в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям соответствовать установленным квалификационным требованиям. Банк России вправе в установленном им порядке оценивать соответствие указанных лиц квалификационным требованиям.

Под квалификационными требованиями, предъявляемыми к лицам, указанным в части 3 настоящей статьи, понимаются:

1) для лица, осуществляющего функции члена коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, члена ревизионной комиссии (ревизора) ломбарда - высшее экономическое, юридическое образование или в сфере финансов, или квалификационный аттестат специалиста в сфере деятельности ломбарда, или наличие опыта осуществления функций руководителя финансовой организации или руководства не ниже отделом или иным структурным подразделением финансовой организации не менее двух лет;

2) для лица, осуществляющего функции руководителя и главного бухгалтера филиала ломбарда - высшее образование, или квалификационный аттестат специалиста в сфере деятельности ломбарда, или наличие опыта руководства не ниже отделом или иным структурным подразделением финансовой организации не менее 6 месяцев;

3) для лица, осуществляющего функции главного бухгалтера ломбарда - высшее экономическое образование в сфере финансов или в области бухгалтерского учета и аудита, или квалификационный аттестат специалиста в сфере деятельности ломбарда, или наличие опыта осуществления функций члена ревизионной комиссии (ревизора) ломбарда или руководства не ниже отделом или иным структурным подразделением финансовой организации не менее двух лет.

4. Ломбард обязан согласовать с Банком России в установленном им порядке избрание (назначение) лица (лиц), осуществляющего (осуществляющих), в том числе временно, функции единоличного исполнительного органа (органов), члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, главного бухгалтера, руководителя филиала и главного бухгалтера филиала, члена ревизионной комиссии (ревизора) в случае, если балансовая стоимость его активов на последнюю отчетную дату превышает значение, установленное в соответствии с нормативным актом Банка России.

5. Банк России вправе в установленном им порядке требовать замены лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, в случае их несоответствия требованиям к деловой репутации и квалификационным требованиям, установленным настоящей статьей.";

2) в статье 2.2:

а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Лицом, имеющим право прямо или косвенно, либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) ломбарда, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда не может являться:

1) юридическое лицо, у которого за совершение нарушения была аннулирована лицензия на осуществление банковских операций или иной деятельности на финансовом рынке;

2) юридическое лицо, в случае, если у его основного общества либо общества, имеющего более двадцати процентов его голосующих акций (долей) была аннулирована лицензия на осуществление банковских операций или иной деятельности на финансовом рынке за совершение нарушения, если с даты принятия указанных решений прошло менее трех лет;

3) лицо не соответствующее требованиям к финансовому положению, устанавливаемым Банком России;

4) лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 статьи 2.1 настоящего Федерального закона.";

б) пункты 2, 3 признать утратившими силу;

в) дополнить пунктами 4.1, 4.2 следующего содержания:

"4.1. Банк России в установленном им порядке оценивает соответствие лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, требованиям к финансовому положению и деловой репутации.

При наступлении обстоятельств, влекущих несоответствие требованиям к финансовому положению и (или) деловой репутации, лица, указанные в пункте 1 настоящей статьи, в 10-дневный срок с момента их наступления обязаны уведомить ломбард об указанных обстоятельствах. Ломбард обязан направить в Банк России сведения о несоответствии требованиям к финансовому положению и (или) деловой репутации лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, в течение пяти рабочих дней со дня установления указанных обстоятельств.

При установлении неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений. В случае неисполнения предписания указанными лицами Банк России вправе в судебном порядке требовать уменьшения их участия в уставном капитале ломбард до размера, не превышающего 10 процентов голосующих акций (долей) ломбард, либо прекращения права прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбард.

4.2. В случае несоответствия лица, имеющего право прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбард, установленным пунктом 1 настоящей статьи требованиям, указанное лицо вправе распоряжаться количеством голосов, не превышающим 10 процентов голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбард. При этом остальные акции (доли), принадлежащие этому лицу, при определении кворума общего собрания акционеров (участников) ломбард и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) ломбард не учитываются.

Банк России вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) ломбард, принятые с нарушением требований, установленных настоящим пунктом, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в настоящем пункте, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) ломбард.";

г) пункт 5 признать утратившим силу;

3) дополнить главу 1 статьей 2.5. следующего содержания:

"Статья 2.5 Особенности совершения сделок с акциями (долями) ломбарда

1. Если иное не установлено федеральными законами, приобретение в собственность (за исключением случаев публичного размещения акций ломбарда) и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) физическим или юридическим лицом более 10 процентов голосующих акций (долей) ломбарда в результате совершения одной сделки или нескольких сделок осуществляется при условии получения предварительного согласия Банка России на совершение указанной сделки (сделок).

2. Предварительного согласия Банка России требует также совершение юридическим или физическим лицом одной или нескольких сделок, в результате которых такое лицо прямо или косвенно приобретает более 50 процентов голосующих акций (долей), либо иным образом получает возможность определять решения акционера (участника) ломбарда, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда. Установленные в настоящей части требования распространяются также на случаи приобретения более 10 процентов голосующих акций (долей) ломбарда и на случаи приобретения прямо или косвенно более 50 процентов голосующих акций (долей), либо получения иным образом возможности определять решения акционеров (участников) ломбарда, владеющих более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда, группой лиц, определяемой в соответствии с законодательными актами Российской Федерации о защите конкуренции.

3. Одна или несколько совершенных определенным лицом (группой лиц) сделок по приобретению более 10 процентов голосующих акций ломбарда, а также сделка (сделки), направленная на приобретения определенным лицом (группой лиц) более 50 процентов голосующих акций (долей), либо получения иным образом возможности определять решения акционера (участника) ломбарда, владеющего более чем 10 процентами его голосующих акций (долей), подлежит последующему одобрению Банком России, если указанная сделка была совершена в ходе публичного размещения акций ломбарда (публичного размещения акций лица, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда) или в иных установленных федеральными законами случаях.

4. Порядок направления в Банк России уведомлений о согласовании кандидатур, а также форма указанного уведомления и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.

5. Банк России в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения ходатайства о предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или ходатайства о последующем одобрении сделки (сделок), предусмотренной настоящей статей, обязан сообщить в письменной форме заявителю о принятом решении - о предоставлении указанного согласия (одобрении сделки) или об отказе в его предоставлении (отказе в одобрении сделки). В случае, если Банк России не сообщил заявителю в указанный в настоящей части срок о принятом решении, согласие Банка России на совершение указанной в ходатайстве сделки (сделок) или ее последующее одобрение считается предоставленным.

6. Банк России в установленном им порядке запрашивает и получает информацию о финансовом положении и деловой репутации лица, намеренного приобрести более 10 процентов голосующих акций (долей) ломбарда, о финансовом положении и деловой репутации лица, намеренного прямо или косвенно приобрести более 50 процентов акций (долей), либо иным образом получить возможность определять решения акционера (участника) ломбарда, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда, а также информацию о физических лицах, которые прямо или косвенно владеют более 50 процентами акций (долей), либо иным образом имеют возможность определять решения указанных лиц.

7. Несоответствие приобретателя акций (долей) ломбарда или лица, получающего прямо или косвенно возможность определять решения акционера (участника) ломбарда, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда, требованиям к деловой репутации определяется в соответствии со статьей 2.2 настоящего Федерального закона.

Требования к финансовому положению и порядок оценки финансового состояния приобретателя акций (долей) ломбарда или лица, приобретающего прямо или косвенно возможность определять решения акционера (участника) ломбарда, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда, а также основания для признания финансового состояния указанных лиц неудовлетворительным устанавливаются нормативным актом Банка России.

8. Банк России отказывает в предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или в последующем одобрении сделки (сделок), предусмотренной настоящей статьей, в следующих случаях:

1) выявление неудовлетворительного финансового положения и (или) деловой репутации приобретателя акций либо лица, намеренного приобрести возможность определять решения;

2) наличие других оснований, предусмотренных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

9. Решение Банка России об отказе в предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или об отказе в последующем одобрении сделки (сделок) может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

10. В случае нарушения приобретателем (приобретателями) акций (долей) ломбарда или лицом (группой лиц), приобретшим более 50 процентов голосующих акций (долей), либо иным образом получившим (получившими) возможность определять решения одного или нескольких акционеров (участников) ломбарда, владеющих более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда, требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России в части условий и порядка предоставления Банком России предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или ее (их) последующего одобрения Банк России в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня выявления указанного нарушения, направляет предписание об устранении нарушения лицу (группе лиц), приобретшему более 10 процентов голосующих акций (долей) ломбарда, или лицу (группе лиц), получившим (получившими) возможность определять решения одного или нескольких акционеров (участников) ломбарда, владеющих более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда. Копия указанного предписания направляется ломбарда, акции (доли) которой и (или) в отношении акционеров (участников) которой получена возможность определять решения с нарушением требований настоящего Федерального закона, и акционеру (участнику) ломбарда, в отношении которого получена возможность определять решения с нарушением требований настоящего Федерального закона.

11. Предписание Банка России об устранении нарушения подлежит исполнению указанным в нем лицом (группой лиц) в срок, не превышающий 90 календарных дней со дня его получения, одним из следующих способов:

1) путем получения от Банка России последующего одобрения совершенной сделки (сделок) в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

2) путем совершения сделки (сделок) по отчуждению акций (долей) ломбарда, приобретенных с нарушением установленных настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России требований;

3) путем совершения сделки (сделок), направленной на прекращение установленного с нарушением требований настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России владения более 50 процентами акций, либо прекращения возможности иным образом определять решения акционера (участника) ломбарда, владеющего более чем 10 процентами его голосующих акций (долей).

12. Уведомление об исполнении предписания Банка России об устранении нарушения представляется указанным в нем лицом (группой лиц) ломбарда и в Банк России не позднее пяти рабочих дней со дня его исполнения. К уведомлению об исполнении такого предписания должны быть приложены документы, подтверждающие устранение нарушения.

13. Со дня получения предписания Банка России об устранении нарушения лицом (группой лиц), владеющим более чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда, и до дня исполнения такого предписания акции (доли) в количестве, превышающем указанное значение, не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) ломбарда и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) ломбарда. Со дня получения указанного в настоящей статье предписания Банка России об устранении нарушения лицом (группой лиц), приобретшим (приобретшими) более 50 процентов акций (долей), либо иным образом получившим (получившими) возможность определять решения акционера (участника) ломбарда, владеющего более чем 10 процентами его голосующих акций (долей), и до дня исполнения такого предписания акции (доли) такого лица (группы лиц) в количестве, превышающем указанное значение, не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) ломбарда и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) ломбарда.

14. Банк России вправе обжаловать в судебном порядке решение общего собрания акционеров (участников) ломбарда в случае, если участие акционера (участника) в голосовании по соответствующему вопросу повестки дня общего собрания акционеров (участников) ломбарда акциями (долями), приобретенными с нарушением установленных настоящей статьей требований, или участие в голосовании акционера (участника), в отношении которого была получена возможность определять решения с нарушением таких требований, повлияло на решение общего собрания акционеров (участников) ломбарда.

15. В случае неисполнения предписания Банка России указанным в нем лицом (группой лиц) в установленный настоящим Федеральным законом срок Банк России вправе обращаться в суд с иском о признании недействительной сделки (сделок), в результате совершения которой (которых) были нарушены установленные настоящей статьей требования.

16. Лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосующих акций (долей) ломбарда, обязано уведомить Банк России о случаях, в результате которых оно полностью утрачивает такое право, либо сохраняет право прямо или косвенно распоряжаться менее чем 10 процентами голосующих акций (долей) ломбарда.";