Статья 15

Статья 15

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2006, N 19, ст. 2061; 2009, N 9, ст. 1043; N 52, ст. 6428; 2011, N 49, ст. 7069; N 27, ст. 3873; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; 2014, N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543) следующие изменения:

1) в статье 11:

а) в части шестнадцатой:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) установления неудовлетворительного финансового положения лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), входящего в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, в соответствии с основаниями для признания финансового положения неудовлетворительным, установленными нормативным актом Банка России;";

пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4) неудовлетворительной деловой репутации лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), входящего в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего указанную сделку (указанные сделки), в соответствии с основаниями, установленными пунктом 5 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона в отношении учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации.";

б) часть семнадцатую изложить в следующей редакции:

"Банк России отказывает в даче согласия на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, и (или) на приобретение акций (долей) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей) лицом, входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, совершающего такую сделку (сделки), в причинении убытков какому - либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, включая временное исполнение должностных обязанностей единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции), главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера юридического лица, руководителя и главного бухгалтера филиала этого юридического лица.";

в) дополнить новой частью девятнадцатой следующего содержания:

"Финансовое положение юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, юридических лиц, владеющих акциями (долями) кредитной организации (независимо от размера принадлежащих акций (долей) в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, должно соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Банка России, в течение всего периода владения акциями (долями) кредитной организации и (или) осуществления контроля.";

2) статью 11.1 изложить в следующей редакции:

"Статья 11.1. Органы управления кредитной организации

Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.

Единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации), главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера кредитной организации, руководитель, главный бухгалтер филиала кредитной организации не вправе занимать должности руководителя, главного бухгалтера в других организациях, являющихся кредитными, страховыми или клиринговыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организаторами торговли на товарных и (или) финансовых рынках, а также в акционерных инвестиционных фондах, специализированных депозитариях инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондах, организациях, осуществляющих деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, по управлению инвестиционными фондами, акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, и осуществлять предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. В случае если кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации - основного общества, за исключением должности председателя данного органа.

Члены совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидаты на указанные должности должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона, а также требованиям к квалификации, устанавливаемым в соответствии с федеральными законами.

В случае если в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член совета директоров (наблюдательного совета) считается выбывшим из состава совета директоров (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения суда.

Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия такого решения и представить сведения и документы, предусмотренные пунктом 10 части первой статьи 14 настоящего Федерального закона.

Кредитная организация в соответствии с порядком, установленным частями восьмой - десятой настоящей статьи, может возложить отдельные обязанности указанных в частях восьмой и девятой настоящей статьи лиц, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, на лиц, занимающих иные должности в кредитной организации и соответствующих требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.

Руководитель кредитной организации, главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера кредитной организации, руководитель, главный бухгалтер филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) и единоличный исполнительный орган и главный бухгалтер небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, при согласовании их кандидатур, назначении (избрании) на должность и в течение всего периода осуществления ими функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.

Заместитель единоличного исполнительного органа, член коллегиального исполнительного органа, заместитель главного бухгалтера, руководитель и главный бухгалтер филиала, а также кандидаты на указанные должности в небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, при их назначении (избрании) и в течение всего периода осуществления ими функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.

Для получения согласия Банка России кредитная организация (включая небанковскую кредитную организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) обязана направить ходатайство о согласовании кандидатов на должности, указанные в части восьмой настоящей статьи и представить сведения и документы, предусмотренные пунктами 8 - 10 части первой статьи 14 настоящего Федерального закона. Банк России в месячный срок со дня получения таких документов дает согласие на назначение (избрание) указанных лиц на перечисленные должности или представляет мотивированный отказ в письменной форме по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона. Отказ Банка России в согласии на назначение (избрание) кандидата может быть обжалован им в судебном порядке.

Кредитная организация (включая небанковскую кредитную организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении кандидатов на должности, указанные в частях восьмой и девятой настоящей статьи, в течении трех рабочих дней со дня принятия такого решения, и об освобождении указанных лиц от занимаемой должности - не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.";

3) в статье 14:

а) в части первой:

пункт 6 изложить в следующей редакции:

"6) документы (согласно перечню, установленному нормативным актом Банка России) для оценки финансового положения учредителей (участников) кредитной организации, в том числе аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей (участников) - юридических лиц;";

в пункте 7 слова "установленному нормативными актами" заменить словами "установленному нормативным актом", слово "учредителями" заменить словами "учредителями (участниками)";

первое предложение абзаца первого пункта 8 дополнить словами "(за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций)";

пункт 10 изложить в следующей редакции:

"10) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), необходимые для оценки деловой репутации:

лиц, указанных в частях четвертой, седьмой - девятой статьи 11.1 настоящего Федерального закона;

физических и юридических лиц - учредителей (участников), приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, физических и юридических лиц - учредителей (участников), приобретающих акции (доли) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, физических и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, а также иных лиц, указанных в части четвертой статьи 16 настоящего Федерального закона.";

б) часть третью признать утратившей силу;

4) в статье 16:

а) в части первой:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) несоответствие кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), единоличного исполнительного органа или главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, квалификационным требованиям и (или) несоответствие кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации (включая небанковскую кредитную организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) требованиям к деловой репутации.

Под несоответствием кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, деятельность которого связана с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при наличии у кандидата иного высшего образования - не менее двух лет.

Под несоответствием кандидата на должность единоличного исполнительного органа или главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата высшего образования.

Под несоответствием кандидата на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации (включая небанковскую кредитную организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) требованиям к деловой репутации понимаются:

наличие у кандидата неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;

наличие обвинительного приговора в отношении кандидата, совершившего умышленное преступление, без назначения ему наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования, если на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек пятилетний срок со дня вступления в силу обвинительного приговора;

признание судом кандидата виновным в банкротстве юридического лица в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;

наличие факта неисполнения кандидатом, являвшимся руководителем, членом совета директоров (наблюдательного совета) или учредителем (участником) кредитной организации, обязанностей, возложенных на него Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации, в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;

наличие у кандидата в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия кредитной организации (независимо от срока, в течение которого кандидат обладал таким правом или возможностью), у которой лицензия на осуществление банковских операций была отозвана по основаниям, предусмотренным пунктом 4 части второй статьи 20 настоящего Федерального закона, и (или) которая была признана арбитражным судом банкротом, или в отношении которой Банком России и (или) государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" или иными лицами в арбитражный суд подано заявление о признании кредитной организации банкротом, и (или) о привлечении кандидата к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации либо ответственности в виде взыскания убытков в пользу кредитной организации (за исключением случая, когда кандидат представил в Банк России доказательства его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и (или) признанию ее арбитражным судом банкротом, появлению у кредитной организации признаков несостоятельности (банкротства). В случае если кандидат, являвшийся членом совета директоров (наблюдательного совета), голосовал против решения совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (или, действуя добросовестно, не принимал участие в голосовании), которое могло повлечь банкротство кредитной организации и (или) отзыв у нее лицензии на осуществление банковских операций, и этим членом совета директоров (наблюдательного совета) в Банк России была направлена информация о принятии такого решения, указанное действие может рассматриваться Банком России как доказательство его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и (или) признанию ее арбитражным судом банкротом, появлению у кредитной организации признаков несостоятельности (банкротства). Указанная информация направляется в Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации соответствующего решения;

привлечение кандидата в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации либо ответственности в виде взыскания убытков в пользу кредитной организации, если на день, предшествующий получению Банком России документов для государственной регистрации, не истек пятилетний срок со дня исполнения указанным лицом обязанности, установленной судебным актом о привлечении к такой ответственности;

признание кандидата - физического лица банкротом, если на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек трехлетний срок со дня признания указанного лица банкротом;

признание кандидата, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, банкротом, если на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек пятилетний срок со дня признания указанного лица банкротом;

предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой кандидат занимал должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации или члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, требования о его замене на основании части четвертой статьи 60 и статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

совершение кандидатом более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

дисквалификация кандидата, срок которой не истек на день, предшествовавший дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;

наличие неоднократных фактов расторжения с кандидатом трудового договора по инициативе работодателя на основаниях, предусмотренных пунктом 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации;

занятие кандидатом (независимо от срока) должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, либо руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, либо члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов, если введение временной администрации имело место в течение пятилетнего срока до дня получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации (за исключением случая, когда кандидат представил в Банк России доказательства его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

занятие кандидатом (независимо от срока) должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, либо руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, либо члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Банком России решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации, в том числе с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", если такое решение было принято Банком России в течение пятилетнего срока до дня получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации (за исключением случая, когда кандидат представил в Банк России доказательства его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);

занятие кандидатом (независимо от срока) должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, либо руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, либо члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если отзыв лицензии имел место в течение пятилетнего срока до дня получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации (за исключением случая, когда кандидат представил в Банк России доказательства его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии на осуществление банковских операций);

предоставление кандидатом для государственной регистрации кредитной организации, а также в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации недостоверных сведений, свидетельствующих о его соответствии предъявляемым квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;

наличие факта применения в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой кандидат занимал должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, либо руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, либо члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации мер в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" за представление существенно недостоверной отчетности, если подготовка, представление и (или) подписание или утверждение отчетности входили в компетенцию кандидата;

признание судом в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, кандидата виновным в причинении убытков какому-либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, включая временное исполнение должностных обязанностей единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции), главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера юридического лица, руководителя и главного бухгалтера филиала этого юридического лица;

установление судом в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, вины кандидата в нанесении ущерба финансовому положению какого - либо юридического лица при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, включая временное исполнение должностных обязанностей единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции), главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера юридического лица, руководителя и главного бухгалтера филиала, иного работника этого юридического лица;

наличие факта признания кандидата в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не соответствующим требованиям, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций;";

пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей (участников) кредитной организации (в соответствии с основаниями, установленными нормативным актом Банка России) или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;";

пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5) неудовлетворительная деловая репутация учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации. Под неудовлетворительной деловой репутацией учредителя (участника) кредитной организации понимаются:

наличие у учредителя (участника) неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;

наличие обвинительного приговора в отношении учредителя (участника), совершившего умышленное преступление, без назначения ему наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования, если на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек пятилетний срок со дня вступления в силу обвинительного приговора;

признание судом учредителя (участника) кредитной организации виновным в банкротстве юридического лица в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;

предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой учредитель (участник) занимал должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации или члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, требования о его замене на основании части четвертой статьи 60 и статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

совершение физическим лицом - учредителем (участником) кредитной организации более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

занятие учредителем (участником) кредитной организации (независимо от срока) должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, либо руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, либо члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов, если введение временной администрации имело место в течение пятилетнего срока до дня получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации (за исключением случая, когда учредитель (участник) представил в Банк России доказательства его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

занятие учредителем (участником) кредитной организации (независимо от срока) должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, либо руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, либо члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Банком России решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации, в том числе с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", если такое решение было принято Банком России в течение пятилетнего срока до дня получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации (за исключением случая, когда учредитель (участник) представил в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);

занятие учредителем (участником) кредитной организации (независимо от срока) должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, либо руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, либо члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если отзыв лицензии имел место в течение пятилетнего срока до дня получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации (за исключением случая, когда учредитель (участник) представил в Банк России доказательства его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии на осуществление банковских операций);

наличие факта применения в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации мер в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" за представление существенно недостоверной отчетности, если подготовка, представление и (или) подписание или утверждение отчетности входили в компетенцию учредителя (участника) кредитной организации при исполнении им обязанностей руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

дисквалификация учредителя (участника), срок которой не истек на день, предшествовавший дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;

наличие неоднократных фактов расторжения с учредителем (участником) трудового договора по инициативе работодателя на основаниях, предусмотренных пунктом 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации;

предоставление учредителем (участником) для государственной регистрации кредитной организации, а также в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, недостоверных сведений, свидетельствующих о его соответствии предъявляемым требованиям к деловой репутации;

наличие факта неисполнения учредителем (участником) кредитной организации обязанностей, возложенных на него Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации, в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;

наличие у учредителя (участника) кредитной организации в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия кредитной организации (независимо от срока, в течение которого кандидат обладал таким правом или возможностью), у которой лицензия на осуществление банковских операций была отозвана по основаниям, предусмотренным пунктом 4 части второй статьи 20 настоящего Федерального закона, и (или) которая была признана арбитражным судом банкротом, или в отношении которой Банком России, и (или) государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" или иными лицами в арбитражный суд подано заявление о признании кредитной организации банкротом, и (или) о привлечении учредителя (участника) кредитной организации к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации, либо ответственности в виде взыскания убытков в пользу кредитной организации (за исключением случая, когда учредитель (участник) представил в Банк России доказательства его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и (или) признанию ее арбитражным судом банкротом, появлению у кредитной организации признаков несостоятельности (банкротства). В случае если учредитель (участник), являвшийся членом совета директоров (наблюдательного совета) голосовал против решения совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (или, действуя добросовестно, не принимал участие в голосовании), которое могло повлечь банкротство кредитной организации и (или) отзыв у нее лицензии на осуществление банковских операций, и этим членом совета директоров (наблюдательного совета) в Банк России была направлена информация о принятии такого решения, указанное действие может рассматриваться Банком России как доказательство его непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и (или) признанию ее арбитражным судом банкротом, появлению у кредитной организации признаков несостоятельности (банкротства). Указанная информация направляется в Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации соответствующего решения;

привлечение учредителя (участника) кредитной организации в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации либо ответственности в виде взыскания убытков в пользу кредитной организации, если на день, предшествующий получению Банком России документов для государственной регистрации, не истек пятилетний срок со дня исполнения указанным лицом обязанности, установленной судебным актом о привлечении к такой ответственности;

нахождение физического лица - учредителя (участника) в процедуре реструктуризации долгов в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;

признание судом в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, учредителя (участника) кредитной организации виновным в причинении убытков какому - либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, включая временное исполнение должностных обязанностей единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции), главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, руководителя и главного бухгалтера филиала этого юридического лица;

установление судом в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, вины учредителя (участника) в нанесении ущерба финансовому положению какого - либо юридического лица при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, включая временное исполнение должностных обязанностей единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции), главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, руководителя и главного бухгалтера филиала, иного работника этого юридического лица;

наличие в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, факта (фактов) неисполнения учредителем (участником) кредитной организации предусмотренного статьей 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" предписания Банка России с требованием об устранении нарушений или уменьшении участия учредителя (участника) в уставном капитале кредитной организации, в связи с выявлением в отношении учредителя (участника) фактов неудовлетворительного финансового положения и (или) неудовлетворительной деловой репутации;

наличие факта признания учредителя (участника) в течение пяти лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации, не соответствующим требованиям, установленным федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций;";

б) часть четвертую изложить в следующей редакции:

"Установленные пунктом 5 части первой настоящей статьи требования к деловой репутации предъявляются также:

к учредителям (участникам) кредитной организации, приобретающим акции (доли) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

к физическим и юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

к физическим и юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

к физическим и юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

к физическим и юридическим лицам, владеющим более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

к физическим и юридическим лицам, владеющим акциями (долями) кредитной организации (независимо от размера принадлежащих акций (долей), в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

к физическим и юридическим лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа указанных в настоящей части юридических лиц.";

в) дополнить частью пятой следующего содержания:

"В случае когда оценка деловой репутации лиц, указанных в настоящей статье, осуществляется для иных целей, помимо цели государственной регистрации кредитной организации и выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций, сроки, установленные пунктами 1 и 5 части первой настоящей статьи, исчисляются по отношению к дате получения Банком России документов для оценки деловой репутации указанных в настоящей статье лиц.";

г) дополнить частью шестой следующего содержания:

"Банк России в течение пяти лет с даты признания деловой репутации лица, указанного в пунктах 1, 4 - 6 части первой и части четвертой настоящей статьи, не вправе осуществлять очередную оценку деловой репутации указанного лица, за исключением случаев, предусмотренных абзацами пятым, десятым - двенадцатым, четырнадцатым и пятнадцатым пункта 1 и абзацами вторым, шестым, одиннадцатым и шестнадцатым пункта 5 части первой настоящей статьи, а также случаев когда в Банк России представлены доказательства, свидетельствующие о том, что основания для признания деловой репутации неудовлетворительной отсутствовали.".