Статья 10

Статья 10

Внести в Федеральный закон от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ " О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2011, N 27, ст. 3880; N 49, ст. 7040; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6695) следующие изменения:

1) в статье 4.1

а) наименование после слов "органам управления" дополнить словами "и работникам";

б) часть 1 изложить в следующей редакции:

"1. Лицо, осуществляющее, в том числе временно, функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, главного бухгалтера, руководителя филиала, и главного бухгалтера филиала, члена ревизионной комиссии (ревизора) микрофинансовой организации должно в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям соответствовать установленным требованиям к деловой репутации. Банк России вправе в установленном им порядке оценивать соответствие указанных лиц требованиям к деловой репутации.

Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:

1) наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;

2) признание судом лица виновным в банкротстве юридического лица, если судебный акт о таком признании был принят судом в течение пяти лет, предшествовавших дате избрания (назначения) лица на указанную должность;

3) неисполнение лицом, являющимся или являвшимся единоличным исполнительным органам, либо членом коллегиального исполнительного органа кредитной организации или некредитной финансовой организации (далее - финансовая организация) либо членом ее коллегиального органа управления обязанностей по предупреждению банкротства, установленных законами о банкротстве, при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации, если с даты такого нарушения прошло менее трех лет;

4) привлечение лица в соответствии с законами о банкротстве к субсидиарной ответственности по денежным обязательствам финансовой организации и (или) привлечение к исполнению ее обязанности по уплате обязательных платежей, если с даты принятия арбитражным судом решения о признании финансовой организации банкротом прошло менее трех лет;

5) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации, которая была признана арбитражным судом несостоятельной (банкротом), если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет;

6) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации, если в отношении указанного лица имеются вступившие в законную силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, если с даты принятия указанных решений прошло менее трех лет;

7) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации в момент совершения этой организацией нарушения, за которое у нее была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности либо за которое она была исключена из соответствующего реестра (списка), если с даты такого отзыва (аннулирования) или исключения из соответствующего (реестра) списка прошло менее трех лет;

8) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню отзыва (аннулирования) лицензии у финансовой организации либо дню ее исключения из соответствующего реестра (списка) за нарушение законодательства (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего реестра (списка), если со дня отзыва (аннулирования) лицензии либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (списка) прошло менее трех лет;

9) наличие у лица права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации, у которой была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности на финансовом рынке либо которая была исключена из соответствующего реестра (списка) по основаниям, предусмотренным федеральными законами (за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии исключению из реестра (списка);

10) совершение лицом более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на должность, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

11) дисквалификация лица, срок которой не истек на день избрания (назначения) на должность;

12) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, контролера (аудитора), ревизора или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню введения временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к введению временной администрации), если со дня введения такой администрации прошло менее трех лет;

13) неоднократное расторжение с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 7 и 7.1 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации, если со дня расторжения такого трудового договора прошло менее трех лет;

14) предоставление лицом в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность, недостоверных сведений, касающихся установленных квалификационных требований и требований к деловой репутации;

15) применение в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку и представление отчетности (функции руководителя, главного бухгалтера), мер в соответствии с федеральными законами за представление существенно недостоверной отчетности;

16) аннулирование у лица квалификационного аттестата на соответствующий вид деятельности, выданного федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков и (или) организацией, аккредитованной на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, если со дня такого аннулирования прошло менее трех лет;

17) признание судом в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность, лица виновным в причинении убытков какому-либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена коллегиального органа управления, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа юридического лица;

18) не исполнение обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года.";

в) часть 2 изложить в следующей редакции:

"2. В случае, если в отношении члена коллегиального органа управления микрофинансовой организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член коллегиального органа управления считается выбывшим из состава коллегиального органа управления со дня вступления в силу соответствующего решения суда."

г) дополнить частями 3 - 5 следующего содержания:

"3. Лицо, осуществляющее, в том числе временно, функции члена коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, члена ревизионной комиссии (ревизора), руководителя филиала и главного бухгалтера филиала микрофинансовой организации, должно в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям соответствовать установленным квалификационным требованиям. Банк России вправе в установленном им порядке оценивать соответствие указанных лиц квалификационным требованиям.

Под квалификационными требованиями, предъявляемыми к указанным в настоящей части лицам, понимаются:

1) для лица, осуществляющего функции члена коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, члена ревизионной комиссии (ревизора) микрофинансовой организации - высшее экономическое, юридическое образование или в сфере финансов или квалификационный аттестат специалиста в сфере микрофинансовой деятельности, или наличие опыта осуществления функций руководителя финансовой организации или руководства отделом или иным структурным подразделением финансовой организации не менее двух лет;

2) для лица, осуществляющего функции руководителя и главного бухгалтера филиала микрофинансовой организации - высшее образование или квалификационный аттестат специалиста в сфере микрофинансовой деятельности, или наличие опыта руководства не ниже отделом или иным структурным подразделением финансовой организации не менее 6 месяцев;

3) для лица, осуществляющего функции главного бухгалтера микрофинансовой организации - высшее экономическое образование в сфере финансов или в области бухгалтерского учета и аудита или и квалификационный аттестат специалиста в сфере микрофинансовой деятельности, или наличие опыта осуществления функций члена ревизионной комиссии (ревизора) микрофинансовой организации или руководства не ниже отделом или иным структурным подразделением финансовой организации не менее двух лет.

4. Микрофинансовая организация обязана согласовать с Банком России в установленном им порядке избрание (назначение) лица (лиц), осуществляющего (осуществляющих), в том числе временно, функции единоличного исполнительного органа (органов), члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления, главного бухгалтера, руководителя филиала и главного бухгалтера филиала, члена ревизионной комиссии (ревизора) в случае, если балансовая стоимость его активов на последнюю отчетную дату превышает значение, установленное в соответствии с нормативным актом Банка России.

5. Банк России вправе в установленном им порядке требовать замены лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, в случае их несоответствия требованиям к деловой репутации и квалификационным требованиям, установленным настоящей статьей.;

2) в статье 4.2:

а) часть 1 изложить в следующей редакции:

"1. Лицом, имеющим право прямо или косвенно, либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) микрофинансовой организации, распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал микрофинансовой организации, не может являться:

1) юридическое лицо, у которого за совершение нарушения была аннулирована лицензия на осуществление банковских операций или иной деятельности на финансовом рынке;

2) юридическое лицо, в случае, если у его основного общества либо общества, имеющего более двадцати процентов его голосующих акций (долей) была аннулирована лицензия на осуществление банковских операций или иной деятельности на финансовом рынке за совершение нарушения, если с даты принятия указанных решений прошло менее трех лет;

ГАРАНТ:

Нумерация пунктов приводится в соответствии с источником

4) лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным пунктами 1 - 18 части 1 статьи 4.1 настоящего Федерального закона.";

б) часть 2 признать утратившей в силу;

в) в части 3 слова "Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг" заменить словами "Банк России";

г) в части 3 после слов "запрашивать и получать" дополнить словами "на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц";

д) дополнить частью 3.1. следующего содержания:

"3.1. Банк России в установленном им порядке оценивает соответствие лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, требованиям к финансовому положению и деловой репутации.

При наступлении обстоятельств, влекущих несоответствие требованиям к финансовому положению и (или) деловой репутации, лица, указанные в части 1 настоящей статьи, в 10-дневный срок с момента их наступления обязаны уведомить микрофинансовую организацию об указанных обстоятельствах. Микрофинансовая организация обязана направить в Банк России сведения о несоответствии требованиям к финансовому положению и (или) деловой репутации лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, в течение пяти рабочих дней со дня установления указанных обстоятельств.

При установлении неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений. В случае неисполнения предписания указанными лицами Банк России вправе в судебном порядке требовать уменьшения их участия в уставном капитале микрофинансовой организации до размера, не превышающего 10 процентов голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, либо прекращения права прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал микрофинансовой организации.";

е) часть 4 изложить в следующей редакции:

"4. В случае несоответствия лица, имеющего право прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал микрофинансовой организации, установленным частью 1 настоящей статьи требованиям, указанное лицо вправе распоряжаться количеством голосов, не превышающим 10 процентов голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал микрофинансовой организации. При этом остальные акции (доли), принадлежащие этому лицу, при определении кворума общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации не учитываются.

Банк России вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации, принятые с нарушением требований, установленных настоящей частью, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в настоящей части, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) микрофинансовой организации.";

3) главу 2 дополнить статьей 4.3. следующего содержания:

"Статья 4.3. Особенности совершения сделок с акциями (долями) микрофинансовой организации

1. Если иное не установлено федеральными законами, приобретение в собственность (за исключением случаев публичного размещения акций микрофинансовой организации) и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) физическим или юридическим лицом более 10 процентов голосующих акций (долей) микрофинансовой организации в результате совершения одной сделки или нескольких сделок осуществляется при условии получения предварительного согласия Банка России на совершение указанной сделки (сделок).

2. Предварительного согласия Банка России требует также совершение юридическим или физическим лицом одной или нескольких сделок, в результате которых такое лицо приобретает прямо или косвенно более 50 процентов голосующих акций (долей), либо иным образом получает возможность определять решения акционера (участника) микрофинансовой организации, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации. Установленные в настоящем пункте требования распространяются также на случаи приобретения более 10 процентов голосующих акций (долей) микрофинансовой организации и на случаи приобретения прямо или косвенно более 50 процентов голосующих акций (долей), либо получения возможности иным образом определять решения акционеров (участников) микрофинансовой организации, владеющих более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, группой лиц, определяемой в соответствии с законодательными актами Российской Федерации о защите конкуренции.

3. Одна или несколько совершенных определенным лицом (группой лиц) сделок по приобретению более 10 процентов голосующих акций микрофинансовой организации, а также сделка (сделки), направленная на приобретение определенным лицом (группой лиц) более 50 процентов голосующих акций (долей), либо иным образом получения возможности определять решения акционера (участника) микрофинансовой организации, владеющего более чем 10 процентами ее голосующих акций (долей), подлежит последующему одобрению Банком России, если указанная сделка была совершена в ходе публичного размещения акций микрофинансовой организации (публичного размещения акций лица, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации) или в иных установленных федеральными законами случаях.

4. Порядок получения предварительного согласия Банка России на совершение сделки (сделок) и последующего одобрения сделки (сделок), предусмотренной настоящей статей, устанавливаются нормативным актом Банка России.

5. Банк России в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения ходатайства о предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или ходатайства о последующем одобрении сделки (сделок), предусмотренной настоящей статей, обязан сообщить в письменной форме заявителю о принятом решении - о предоставлении указанного согласия (одобрении сделки) или об отказе в его предоставлении (отказе в одобрении сделки). В случае, если Банк России не сообщил заявителю в указанный в настоящем пункте срок о принятом решении, согласие Банка России на совершение указанной в ходатайстве сделки (сделок) или ее последующее одобрение считается предоставленным.

6. Банк России в установленном им порядке запрашивает и получает информацию о финансовом положении и деловой репутации лица, намеренного приобрести более 10 процентов голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, о финансовом положении и деловой репутации лица, намеренного приобрести прямо или косвенно более 50 процентов голосующих акций (долей), либо иным образом получить возможность определять решения акционера (участника) микрофинансовой организации, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, а также информацию о физических лицах, которые прямо или косвенно владеют более 50 процентами голосующих акций (долей), либо имеют иным образом возможность определять решения указанных лиц.

7. Несоответствие приобретателя акций (долей) микрофинансовой организации или лица, приобретающего прямо или косвенно более 50 процентов голосующих акций (долей), либо получающего иным образом возможность определять решения акционера (участника) микрофинансовой организации, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, требованиям к деловой репутации определяется в соответствии со статьей 4.2 настоящего Федерального закона.

Требования к финансовому положению и порядок оценки финансового положения приобретателя акций (долей) микрофинансовой организации или лица, приобретающего прямо или косвенно возможность определять решения акционера (участника) микрофинансовой организации, владеющего более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, а также основания для признания финансового положения указанных лиц неудовлетворительным устанавливаются нормативным актом Банка России.

8. Банк России отказывает в предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или в последующем одобрении сделки (сделок), предусмотренной настоящей статьей, в следующих случаях:

1) выявление неудовлетворительного финансового положения и (или) деловой репутации приобретателя акций (долей) либо лица, намеренного приобрести возможность определять решения;

2) наличие других оснований, предусмотренных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

9. Решение Банка России об отказе в предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или об отказе в последующем одобрении сделки (сделок) может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

10. В случае нарушения приобретателем (приобретателями) акций (долей) микрофинансовой организации или лицом (группой лиц), приобретшим (приобретшими) более 50 процентов голосующих акций (долей), либо получившим (получившими) иным образом возможность определять решения одного или нескольких акционеров (участников) микрофинансовой организации, владеющих более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России в части условий и порядка предоставления Банком России предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или ее (их) последующего одобрения Банк России в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня выявления указанного нарушения, направляет предписание об устранении нарушения лицу (группе лиц), приобретшему более 10 процентов голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, или лицу (группе лиц), приобретшему (приобретшим) более 50 процентов голосующих акций (долей), либо получившим (получившими) иным образом возможность определять решения одного или нескольких акционеров (участников) микрофинансовой организации, владеющих более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации. Копия указанного предписания направляется микрофинансовой организации, акции (доли) которой и (или) в отношении акционеров (участников) которой получена возможность определять решения с нарушением требований настоящего Федерального закона, и акционеру (участнику) микрофинансовой организации, возможность определять решения в отношении которого получена с нарушением требований настоящего Федерального закона.

11. Предписание Банка России об устранении нарушения подлежит исполнению указанным в нем лицом (группой лиц) в срок, не превышающий 90 календарных дней со дня его получения, одним из следующих способов:

1) путем получения от Банка России последующего одобрения совершенной сделки (сделок) в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

2) путем совершения сделки (сделок) по отчуждению акций (долей) микрофинансовой организации, приобретенных с нарушением установленных настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России требований;

3) путем совершения сделки (сделок), направленной на прекращение владения приобретенных с нарушением требований настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России более 50 процентов голосующих акций (долей), либо прекращения возможности иным образом определять решения акционера (участника) микрофинансовой организации, владеющего более чем 10 процентами ее голосующих акций (долей).

12. Уведомление об исполнении предписания Банка России об устранении нарушения представляется указанным в нем лицом (группой лиц) микрофинансовой организации и в Банк России не позднее пяти рабочих дней со дня его исполнения. К уведомлению об исполнении такого предписания должны быть приложены документы, подтверждающие устранение нарушения.

13. Со дня получения предписания Банка России об устранении нарушения лицом (группой лиц), владеющим более чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, и до дня исполнения такого предписания акции (доли) в количестве, превышающем указанное значение, не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации. Со дня получения указанного в настоящей статье предписания Банка России об устранении нарушения лицом (группой лиц), приобретшим (приобретшими) более 50 процентов голосующих акций (долей), либо получившим (получившими) иным образом возможность определять решения акционера (участника) микрофинансовой организации, владеющего более чем 10 процентами ее голосующих акций (долей), и до дня исполнения такого предписания акции (доли) контролируемого этим лицом (группой лиц) акционера (участника) в количестве, превышающем указанное значение, не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации.

14. Банк России вправе обжаловать в судебном порядке решение общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае, если участие акционера (участника) в голосовании по соответствующему вопросу повестки дня общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации акциями (долями), приобретенными с нарушением установленных настоящей статьей требований, или участие в голосовании акционера (участника), в отношении которого была получена возможность определять решения с нарушением таких требований, повлияло на решение общего собрания акционеров (участников) микрофинансовой организации.

15. В случае неисполнения предписания Банка России указанным в нем лицом (группой лиц) в установленный настоящим Федеральным законом срок Банк России вправе обращаться в суд с иском о признании недействительной сделки (сделок), в результате совершения которой (которых) были нарушены установленные настоящей статьей требования.

16. Лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации, обязано уведомить Банк России о случаях, в результате которых оно полностью утрачивает такое право, либо сохраняет право прямо или косвенно распоряжаться менее чем 10 процентами голосующих акций (долей) микрофинансовой организации.";

4) пункт 4 части 1 статьи 6 после слов "органов управления" дополнить словами ", работников,";

5) пункт 1 части 1.1. статьи 7 после слов "органов управления" дополнить словами ", работников, а также учредителей (участников)";

ГАРАНТ:

Нумерация пунктов приводится в соответствии с источником

4) в статье 5:

а) часть 4 пунктом 9 следующего содержания:

9) документы, подтверждающие соответствие лиц, указанных в части 1 статьи 4.1 настоящего Федерального закона, требованиям, предъявляемым к деловой репутации и квалификационным требованиям, установленным настоящим Федеральным законом.