Статья 6

Статья 6

Внести в Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 27, ст. 3438; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6695; N 52, ст. 6975; 2014, N 30, ст. 4219) следующие изменения:

1) статью 60 изложить в следующей редакции:

"Статья 60. Банк России вправе предъявлять квалификационные требования и требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) и кандидатов на указанные должности, включая временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации. В небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, квалификационные требования и требования к деловой репутации предъявляются Банком России к единоличному исполнительному органу, главному бухгалтеру и кандидатам на указанные должности, включая временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных обязанности, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах небанковской кредитной организации.

Банк России вправе предъявлять требования к деловой репутации следующих лиц:

членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на эти должности;

заместителя единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа, заместителя главного бухгалтера, руководителя и главного бухгалтера филиала и кандидатов на указанные должности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, включая временное исполнение должностных обязанностей по указанным должностям и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах небанковской кредитной организации;

физических и юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

физических и юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих акции (доли) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации. Группа лиц признается таковой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - группа лиц);

физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение более 10 процентов (владеющих более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации;

физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) (владеющих акциями (долями) кредитной организации) (независимо от размера приобретаемых (принадлежащих) акций (долей), входящих в состав группы лиц, приобретающей (владеющей) более 10 акций (долей) кредитной организации;

физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных в настоящей части юридических лиц.

Банк России вправе в установленном им порядке оценивать соответствие установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, указанных в частях первой и второй настоящей статьи, а также запрашивать и получать на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения об указанных лицах, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

Банк России вправе требовать замены лиц, указанных в частях четвертой, седьмой - девятой статьи 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в случае их несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".";

2) статью 61 изложить в следующей редакции:

"Статья 61. Если иное не установлено федеральными законами, приобретение (за исключением случая если акции (доли) кредитной организации приобретаются при ее учреждении) и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом более 1 процента акций (долей) кредитной организации требуют уведомления Банка России, а более 10 процентов - предварительного согласия Банка России.

Получение предварительного согласия Банка России в порядке, установленном настоящей статьей, требуется также в случае приобретения:

1) более 10 процентов акций кредитной организации, но не более 25 процентов акций;

2) более 10 процентов долей кредитной организации, но не более одной трети долей;

3) более 25 процентов акций кредитной организации, но не более 50 процентов акций;

4) более одной трети долей кредитной организации, но не более 50 процентов долей;

5) более 50 процентов акций кредитной организации, но не более 75 процентов акций;

6) более 50 процентов долей кредитной организации, но не более двух третей долей;

7) более 75 процентов акций кредитной организации;

8) более двух третей долей кредитной организации.

Предварительного согласия Банка России требует также установление юридическим или физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее - установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации).

Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на случаи приобретения более 1 процента акций (долей) кредитной организации, более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции".

Банк России не позднее 30 дней со дня получения ходатайства о согласии Банка России на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - о согласии или об отказе. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, соответствующая сделка (сделки) считается согласованной.

Уведомление о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации направляется в Банк России не позднее 30 дней со дня данного приобретения.

В случаях, установленных федеральными законами, согласие Банка России на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, может быть получено после совершения соответствующей сделки (далее - последующее согласие).

Порядок получения предварительного согласия и последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, и порядок уведомления Банка России о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Банк России в рамках осуществления своих надзорных функций вправе:

1) запрашивать в установленном им порядке и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации:

а) физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации,

б) физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации,

в) физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации,

г) юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации,

д) юридических лиц, владеющих акциями (долями) кредитной организации (независимо от размера принадлежащих акций (долей) в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации,

е) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

2) запрашивать в установленном им порядке и получать информацию о деловой репутации:

а) физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации,

б) физических лиц, владеющих акциями (долями) кредитной организации (независимо от размера принадлежащих акций (долей) в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации),

в) физических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в том числе являющихся одновременно акционерами (участниками) кредитной организации,

г) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических лиц, указанных в пункте 1 настоящей части;

3) устанавливать порядок оценки финансового положения и требования к финансовому положению лиц, указанных в пункте 1 настоящей части, и порядок оценки деловой репутации лиц, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части;

4) отказать в даче согласия на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей) кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей), лицом, входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и (или) сделки (сделок), направленной (направленных) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в случае выявления неудовлетворительного финансового положения и фактов неудовлетворительной деловой репутации физических и юридических лиц, указанных в подпунктах "а" - "в" пункта 1 настоящей части, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц, и в иных установленных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России случаях.

В тридцатидневный срок со дня выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических лиц, указанных в подпунктах "г" - "е" пункта 1 части девятой настоящей статьи, лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физических лиц, указанных в подпунктах "а" - "в" пункта 2 части девятой настоящей статьи, Банк России направляет юридическим лицам, указанным в подпунктах "г" - "е" пункта 1 части девятой настоящей статьи, и физическим лицам, указанным в подпунктах "а" - "в" пункта 2 части девятой настоящей статьи, предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или уменьшении участия акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического лица, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, или фактов неудовлетворительной деловой репутации физического лица, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) в составе группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, Банк России в установленный в части десятой настоящей статьи срок направляет предписание с требованием об осуществлении таким лицом (иным лицом, входящим в состав группы лиц) действий, направленных на прекращение оснований, по которым лицо, имеющее неудовлетворительное финансовое положение и (или) неудовлетворительную деловую репутацию, входило в состав указанной группы лиц, или об уменьшении доли участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном капитале кредитной организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

Копии предписания, указанного в части десятой настоящей статьи, направляются в кредитную организацию, лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, юридических лиц, указанных в подпунктах "г" - "е" пункта 1 части девятой настоящей статьи, и акционеру (участнику) кредитной организации, в отношении которого осуществляется контроль. Копии предписания, указанного в части одиннадцатой настоящей статьи, направляются в кредитную организацию и иным лицам, входящим в состав группы лиц, владеющей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

Указанные в частях десятой и одиннадцатой настоящей статьи лица обязаны исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения.

Со дня получения кредитной организацией копии предписания и до дня его исполнения или отмены указанные в части десятой настоящей статьи акционеры (участники), в том числе акционеры (участники), контроль в отношении которых осуществляется лицом, которому направлено предписание Банка России, имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

В случае направления предписания лицам, владеющим 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации в составе группы лиц, владеющей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, указанным в части одиннадцатой настоящей статьи, со дня получения кредитной организацией копии предписания и до дня его исполнения или отмены такие лица имеют право голосовать только таким количеством акций (долей) кредитной организации, которое в совокупности с акциями (долями) иных лиц, входящих в состав группы лиц, не превысит 10 процентов акций (долей) уставного капитала кредитной организации.

Остальные акции (доли), принадлежащие акционерам (участникам) кредитной организации, получившим предписание, а также принадлежащие акционерам (участникам) кредитной организации, в отношении которых осуществляется контроль лицами, получившими предписание, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.

Предписание подлежит отмене Банком России в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Банка России об отмене предписания направляется лицам, указанным в частях десятой и одиннадцатой настоящей статьи, в установленном Банком России порядке.

Форма и порядок направления предписания устанавливается нормативным актом Банка России.

Банк России вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) кредитной организации, принятые с нарушением требований, установленных частями четырнадцатой - шестнадцатой настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в части шестнадцатой настоящей статьи, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) кредитной организации.

Банк России вправе направить предписание и применить меры, предусмотренные частью десятой настоящей статьи, к юридическим лицам, указанным в подпунктах "г" - "е" пункта 1 части девятой настоящей статьи, и физическим лицам, указанным в указанным в подпунктах "а" - "в" пункта 2 части девятой настоящей статьи, в случае непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России информации об их финансовом положении и (или) деловой репутации, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц.

В случае неисполнения предписаний Банка России, указанных в настоящей статье, Банк России вправе в судебном порядке требовать:

уменьшения участия в уставном капитале кредитной организации акционеров (участников), указанных в части десятой настоящей статьи, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

осуществления юридическим или физическим лицом, входящим в состав группы лиц, указанным в части одиннадцатой настоящей статьи, действий, направленных на прекращение оснований, по которым лицо, имеющее неудовлетворительное финансовое положение и (или) неудовлетворительную деловую репутацию, входило в состав группы лиц, или об уменьшении доли участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном капитале кредитной организации до размера, при котором общая доля их участия в уставном капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

Приобретение акций (долей) кредитной организации за счет средств нерезидентов регулируется федеральными законами.".

3) Главу Х.1 дополнить статьей 76.9 следующего содержания:

"Статья 76.9. Банк России в установленном им порядке публикует сведения о должностных и иных лицах некредитных финансовых организаций, не соответствующих требованиям к деловой репутации, предусмотренным федеральными законами.".