Пояснительная записка к проекту федерального закона N 928356-6 "О внесении изменений в часть вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и статью 3 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (не действует)

Пояснительная записка
к проекту федерального закона N 928356-6 "О внесении изменений в часть вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и статью 3 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Досье на проект федерального закона

Законопроект разработан с учетом того, что ранее при принятии Федерального Закона N 223-ФЗ от 13 июля 2015 года "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального Закона "О внесении изменений отдельные законодательные акты Российской Федерации", ввиду отсутствия в базовых законодательных актах определения соответствующих видов деятельности, не были учтены законодательные инициативы, внесенные членами Совета Федерации, направленные на введение в законодательное поле отдельных видов деятельности на финансовых рынках.

Законопроект направлен на единый подход к определению и регулированию таких участников финансового рынка Российской Федерации, как финансовые консультанты. В нем даны основные понятия, которые в настоящий момент не имеют определения в других действующих нормативных документах. Это такие понятия как взаимоотношения, возникающие по договору финансового консультирования между сторонами; определение сторон, которые могут выступать в качестве финансового консультанта по договору финансового консультирования; дано определение объекта финансового консультирования. Одновременно с тем, что финансовое консультирование выделяется в отдельный вид деятельности, которым могут заниматься юридические лица и индивидуальные предприниматели исключительно в отношении финансовых услуг, оказываемых лицами, имеющими выданные регулятором лицензии, разрешения, аккредитации либо являющимися членами соответствующих саморегулируемых организаций, законопроект сопоставляет отношения, вытекающие из договора финансового консультирования, с правилами агентирования, описанными в главе 52 Гражданского Кодекса Российской Федерации, применимыми на общих основаниях к субъектам, заключающим агентские договора по иным видам деятельности, не относящимися к регулируемому финансовому рынку. Таким образом, законопроект определяет договор финансового консультирования как разновидность агентского договора, применительно к взаимоотношениям, возникающим на регулируемом финансовом рынке.

В качестве формы регулирования деятельности указанных в Гражданском Кодексе Российской Федерации финансовых консультантов, законопроект предусматривает саморегулирование посредством обязательного членства в Саморегулируемой организации данного вида деятельности, для чего предлагается внести в Федеральный закон N 223-ФЗ от 13 июля 2015 года "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального Закона "О внесении изменений отдельные законодательные акты Российской Федерации" изменения с указанием дополнительного вида деятельности - финансовых консультантов, подлежащих регулированию наряду с ранее включенными в законодательную базу Российской Федерации видов деятельности на финансовых рынках. Функции уполномоченного органа (регулятора) при осуществлении государственного регулирования деятельности участников финансового рынка в отношении дополнительного вида деятельности - финансовое консультирование, подлежащего регулированию, остаются в рамках действующего законодательства, предусматривающего возможность членства в саморегулируемых организациях установленного вида деятельности членов, включенных государственным регулятором в соответствующий реестр. Тем самым предусмотрена возможность того, что на государственный регулирующий орган не возлагается дополнительная нагрузка по рассмотрению документов отдельно взятых компаний для выдачи им лицензий по осуществлению вида деятельности финансовое консультирование; вся ответственность за проведение проверки соответствия таких компаний установленным базовым требованиям, а также контроль за их текущей деятельностью может быть делегирована в саморегулируемые организации соответствующего вида деятельности.