Статья 7

Статья 7

В нести в Федеральный закон от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 50, ст. 4870; 1999, N 8, ст. 973; 2003, N 2, ст. 160, 167; N 24, ст. 2248; 2006, N 45, ст. 4635; 2007, N 27, ст. 3213; 2009, N 29, ст. 3642; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 45, ст. 6154) следующие изменения:

1) в статью 4:

а) в пункте 5 слова ", выдаче займов и сбережению денежных средств (кредитные кооперативы)" исключить;

б) пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Кредитные потребительские кооперативы (кредитные кооперативы) образуются в целях оказания финансовых услуг в связи с выдачей займов и привлечением (сбережением) денежных средств. Порядок создания кредитного кооператива в целях выдачи займов членам данного кооператива и привлечения (сбережения) их денежных средств, порядок деятельности кредитного кооператива, права и обязанности членов кредитного кооператива определяются настоящим Федеральным законом.

2) статью 11 дополнить пунктом 2.1 следующего содержания:

"2.1. Сельскохозяйственный потребительский кооператив, осуществляющий выдачу займов и прием денежных средств на основании договора займа (сбережение), является кредитным и обязан содержать в своем наименовании слово "кредитный". Сельскохозяйственный кооператив не вправе осуществлять выдачу займов и прием денежных средств на основании договора займа (сбережение), если право на осуществление такой деятельности не предусмотрено уставом сельскохозяйственного кооператива.";

3) в пункте 3 статьи 31 слова "(за исключением ревизионного союза)" заменить на слова "(за исключением ревизионного союза и саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы)";

4) статью 40.2 изложить в следующей редакции:

"Статья 40.2. Регулирование деятельности, контроль и надзор за деятельностью кредитных кооперативов

1. Банк России осуществляет следующие функции:

1) издает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов;

2) ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, в порядке, установленном нормативным актом Банка России;

3) имеет право проводить внеплановые проверки кредитных кооперативов в порядке, установленном нормативными актами Банка России, и давать обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в ходе внеплановой проверки нарушений;

4) запрашивает у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию , в том числе информацию, доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с федеральными законами;

5) обращается в установленном законодательством Российской Федерации порядке в органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность, с просьбой о проведении оперативно-розыскных мероприятий;

6) обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

7) осуществляет иные функции, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

2. В отношении кредитных кооперативов, число членов, включая ассоциированных членов, которых превышает одну тысячу граждан и (или) юридических лиц, кредитных кооперативов, не являющихся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в отношении которых Банком России проводится проверка в рамках проверки саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также в кредитных кооперативов второго и последующих уровней Банк России:

1) осуществляет надзор за выполнением требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленным настоящим Федеральным законом;

2) запрашивает у кредитного кооператива учредительные документы, внутренние документы и иные документы, связанные с осуществлением кредитным кооперативом своей деятельности и необходимые для осуществления надзора за выполнением кредитным кооперативом требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России;

3) запрашивает информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, иных органов государственной власти, ревизионных союзов сельскохозяйственных кооперативов и их саморегулируемых организаций, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы;

4) запрашивает в едином государственном реестре юридических лиц информацию о кредитном кооперативе;

5) проводит проверки деятельности кредитных кооперативов в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

6) дает кредитному кооперативу обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений;

7) вправе запретить кредитному кооперативу осуществлять привлечение займов от членов кредитного кооператива, ассоциированных членов кредитного кооператива, прием в кредитный кооператив новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете в случае:

неоднократного в течение одного года нарушения финансовых нормативов, предусмотренных пунктом 11 (за исключением подпункта 6) статьи 40.1 настоящего Федерального закона;

неоднократного в течение одного года нарушения требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.2 и 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

однократного нарушения в течение одного года финансового норматива, предусмотренного подпунктом 6 пункта 11 статьи 40.1 настоящего Федерального закона;

однократного воспрепятствования в течение одного года проведению проверки деятельности кредитного кооператива;

8) вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае:

неоднократного неисполнения в течение одного года кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

однократного неисполнения в течение одного года кредитным кооперативом предписания Банка России о запрете кредитному кооперативу осуществлять привлечение займов от членов кредитного кооператива, ассоциированных членов кредитного кооператива, прием в кредитный кооператив новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете;

неоднократного в течение одного года нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России;

однократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 31 настоящего Федерального закона;

нарушения требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, установленного Федеральным законом "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";

9) вправе направлять своих представителей на общее собрание членов кредитного кооператива.

3. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке. Кредитным кооперативам, являющимся членами саморегулируемый организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе направлять запросы и предписания, а кредитный кооператив вправе давать на них ответы через саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в порядке, установленном Банком России.

4. Кредитный кооператив вправе обжаловать действия (бездействие) Банка России в суд.

5. Кредитные кооперативы, кредитные кооперативы второго и последующего уровней самостоятельно или через объединения кредитных кооперативов, в том числе саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о деятельности кредитного кооператива, персональном составе органов кредитного кооператива и бухгалтерскую (финансовую ) отчетность.

Формы, сроки и порядок представления кредитными кооперативами документов, указанных в настоящем пункте, устанавливаются Банком России.

6. Кредитные кооперативы, число членов, включая ассоциированных членов, которых превышает одну тысячу граждан и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы, не являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также кредитные кооперативы второго и последующего уровней не позднее чем за 30 дней до дня проведения общего собрания членов кредитного кооператива направляют уведомление о проведении такого собрания заказным письмом с уведомлением в Банк России.

5) дополнить статьей 40.3 следующего содержания:

"Статья 40.3. Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные кооперативы

1. Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго и последующих уровней, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы;

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы;

3) создание кредитного кооператива.

2. Отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением некоммерческими организациями статуса саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, осуществлением ими прав и обязанностей регулируются Федеральным законом "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

3. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы:

1) обязана применять предусмотренные Федеральным законом "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" меры за несоблюдение кредитными кооперативами, число членов, включая ассоциированных членов, которых не превышает одну тысячу граждан и (или) юридических лиц, требований, установленных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Порядок применения мер, включая размеры штрафов, устанавливаются базовым стандартом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";

2) направляет в Банк России сведения о членах - кредитных кооперативах, число членов, включая ассоциированных членов, которых превышает одну тысячу граждан и (или) юридических лиц. Формы, сроки и порядок представления указанных сведений устанавливаются Банком России;

3) разрабатывает примерные уставы кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, примерные формы их внутренних нормативных документов, учетной политики, рекомендации и иные касающиеся деятельности кредитных кооперативов документы;

4) организует обучение работников кредитных кооперативов, являющихся членами саморегулируемой организации;

5) вправе привлекать в порядке и на условиях, определенных базовым стандартом саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, ревизионные союзы сельскохозяйственных кооперативов для осуществления ревизии финансово-хозяйственной деятельности кредитных кооперативов.".