Заключение Правового управления Аппарата Государственной Думы Федерального Собрания РФ по проекту федерального закона N 779566-6 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций", внесенному депутатами Государственной Думы Н.Н. Гончаром, В.В. Куминым, А.Г. Аксаковым, Н.В. Герасимовой (первое чтение) (не действует)

Заключение Правового управления Аппарата Государственной Думы Федерального Собрания РФ
по проекту федерального закона N 779566-6 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций",
внесенному депутатами Государственной Думы Н.Н. Гончаром, В.В. Куминым, А.Г. Аксаковым, Н.В. Герасимовой
(первое чтение)

Досье на проект федерального закона

Рассмотрев указанный проект федерального закона (далее - проект), сообщаем следующее.

В проектируемом подпункте 8 пункта 3 статьи 32 Федерального закона от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 4015-I) требует уточнения редакция "единоличный исполнительный орган (органы)". Указанная редакция не соответствует используемому в Федеральном законе N 4015-I понятию "единоличный исполнительный орган".

В проектируемом пункте 1 статьи 32.1 Федерального закона N 4015-I и далее в тексте проекта нуждается в уточнении понятие "федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции регулятора финансового рынка" (какой федеральный орган имеется в виду). При этом обращаем внимание, что в соответствии с Федеральным законом от 23 июля 2013 года N 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков" Центральному банку Российской Федерации переданы, в том числе полномочия по регулированию финансовых рынков.

В проектируемом пункте 6 статьи 32.1 Федерального закона N 4015-I и далее в тексте проекта редакцию "в соответствии с законами о банкротстве" рекомендуется заменить словами "в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)".

Кроме того, в проектируемом пункте 6 статьи 32.1 Федерального закона N 4015-I и далее в тексте проекта неясным является положение "неисполнение обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами". Возможно, имеются в виду бюджетные обязательства, которые определены Бюджетным кодексом Российской Федерации как расходные обязательства, подлежащие исполнению в соответствующем финансовом году.

В новой редакции пункта 4 статьи 10.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Федеральный закон N 39-ФЗ) определено положение, согласно которому требования настоящей статьи не распространяются на кредитные организации, осуществляющие деятельность профессионального участника рынка ценных бумаг. Вместе с тем, в проектируемой редакции пунктов 1 и 2 указанной статьи установлены, в том числе требования, которым должен соответствовать руководитель структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг.

В соответствии с проектируемым подпунктом 16 пункта 1 статьи 10.1 Федерального закона N 39-ФЗ под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается аннулирование у лица квалификационного аттестата на соответствующий вид деятельности, выданного федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков и (или) организациями, аккредитованными на осуществление аттестации специалистов финансового рынка. В этой связи обращаем внимание, что на основании статьи 49 Федерального закона N 39-ФЗ к правам саморегулируемой организации в случае, если такая организация аккредитована Банком России, отнесена выдача квалификационных аттестатов.

В новом пункте 1 части 1 статьи 4.1 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" дана ссылка на перечень, утвержденный Министерством финансов Российской Федерации. Обращаем внимание, что в соответствии с указанным перечнем определены государства и территории, не только не предусматривающие раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), но и предоставляющие льготный режим налогообложения.

На основании пунктов 6, 8 статьи 5 проекта пункт 7 статьи 39, пункт 7 статьи 45 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" признаются утратившими силу. Обращаем внимание, что такие пункты в указанной статье отсутствует.

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Вместо слов "пункт 7 статьи 39, пункт 7 статьи 45" следует читать "подпункт 7 пункта 2 статьи 39, подпункт 7 пункта 2 статьи 45"

В соответствии с пунктом 1 статьи 12 проекта пункт 11 части 1 статьи 2 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах" (далее - Федеральный закон N 325-ФЗ) признается утратившим силу. Вместе с тем, согласно указанному пункту дано разъяснение понятия "финансовая организация". При этом определен конкретный перечень организаций, относящихся к финансовым. В этой связи требует уточнение основание исключения указанного положения из Федерального закона N 325-ФЗ и определение на основании положений проекта в качестве финансовой организации кредитной или некредитной финансовой организации.

В соответствии с нормами проекта установлены положения, относящиеся к деятельности Банка России. В этой связи, необходимо учесть требование статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", согласно которому проекты федеральных законов, касающиеся выполнения Банком России своих функций, направляются на заключение в Банк России.

Исполняющий обязанности заместителя начальника управления

Ю.В. Сапожникова