Приложение 3. Регламент предоставления и погашения кредитов ЦБР, обеспеченных активами или поручительствами

1.1. В любой рабочий день банк вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту ведения его корреспондентского счета с ходатайством (в произвольной письменной форме) о заключении генерального кредитного договора в соответствии с настоящим Положением. Указанное ходатайство должно содержать:

1.1(1). Банк вправе включить в ходатайство о заключении генерального кредитного договора информацию о намерении использовать облигации в качестве обеспечения по кредитам Банка России, предоставляемым в соответствии с настоящим Положением.

В этом случае к указанному ходатайству должны быть приложены:

три экземпляра копии договора, на основании которого банку открыт счет депо банка в Депозитарии (данное понятие используется в значении, установленном Положением Банка России N 236-П), содержащего следующие условия:

об открытии раздела (разделов) "Блокировано Банком России" на счете депо банка;

о праве Банка России открывать и закрывать на счете депо банка разделы, необходимые для осуществления депозитарных операций, связанных с включением облигаций в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, залогом облигаций и обращением Банком России взыскания на облигации, находящиеся в залоге, при проведении операций в соответствии с настоящим Положением, а также присваивать номера указанным разделам (названия указанных разделов публикуются в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет");

о назначении Банка России оператором разделов счета депо банка, указанных в настоящем пункте;

два экземпляра копии доверенности, выданной Банку России банком, с отметкой Депозитария о получении (далее - Доверенность), удостоверяющей право Банка России на осуществление действий, связанных с проведением операций в соответствии с настоящим Положением.

1.2. Не позднее 15 рабочих дней после дня получения ходатайства о заключении генерального кредитного договора территориальное учреждение Банка России, принявшее указанное ходатайство, письменно в произвольной форме сообщает банку о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора или об отказе в заключении генерального кредитного договора (в последнем случае - с указанием причины). Основанием для отказа в заключении генерального кредитного договора является неправильное оформление ходатайства, несоответствие его содержания требованиям нормативных актов Банка России, определяющих условия предоставления кредитов Банка России, отсутствие в территориальном учреждении Банка России документов, подтверждающих полномочие лица, подписавшего ходатайство, или несоответствие банка критериям, установленным подпунктами 2.1.1 - 2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения.

В сообщении о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора указывается:

сумма лимита кредитования по каждому основному счету, на который банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт, либо общая сумма лимитов кредитования по всем основным счетам, на которые банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт, которую согласен установить Банк России в случае, если указанная общая сумма лимитов кредитования меньше общей суммы лимитов кредитования, приведенных в ходатайстве банка, и предложение банку распределить общую сумму лимитов кредитования, которую согласен установить Банк России, между основными счетами банка, на которые он намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт;

виды кредитов Банка России, получение которых может быть предусмотрено в генеральном кредитном договоре (для каждого основного счета).

Если в ходатайстве о заключении генерального кредитного договора содержалась информация о намерении использовать облигации в качестве обеспечения по кредитам Банка России, предоставляемым в соответствии с настоящим Положением, в сообщение о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора включается список реквизитов, необходимых Банку России для осуществления депозитарных переводов, осуществляемых при проведении операций в соответствии с настоящим Положением, подлежащих включению в генеральный кредитный договор, представляемый банком для подписания в Банк России, или информация об отказе в удовлетворении указанного ходатайства в соответствующей части, если банк не приложил к ходатайству надлежаще оформленные документы, предусмотренные пунктом 1.1(1) настоящего приложения.

1.3. Не позднее 10 рабочих дней после дня получения от территориального учреждения Банка России письменного сообщения о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора банк представляет в территориальное учреждение Банка России, направившее указанное сообщение, 3 экземпляра генерального кредитного договора по форме приложения 1 к настоящему Положению, подписанного на каждом листе уполномоченными должностными лицами банка. Указанные экземпляры генерального кредитного договора должны быть идентичны и заполнены в соответствии с данными, приведенными в сообщении о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора. В генеральных кредитных договорах в качестве основных счетов могут указываться только банковские счета банка, открытые в территориальных учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в соответствии с Положением, и (или) уполномоченной РНКО.

Если в ходатайстве о заключении генерального кредитного договора содержалась информация о намерении использовать облигации в качестве обеспечения по кредитам Банка России, предоставляемым в соответствии с настоящим Положением, и если банку не был направлен отказ в удовлетворении указанного ходатайства в соответствующей части, в представляемом банком для подписания в Банк России генеральном кредитном договоре предусматривается:

информация о разделах "Блокировано Банком России", открытых (подлежащих открытию) на счете депо банка, предназначенных для учета облигаций, включаемых в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России;

реквизиты, необходимые Банку России для осуществления депозитарных переводов, осуществляемых при проведении операций в соответствии с настоящим Положением.

Для каждого основного счета, на который банк намерен получать кредиты Банка России, обеспеченные облигациями, в соответствии с настоящим Положением, в генеральном кредитном договоре должен быть указан отдельный и единственный раздел "Блокировано Банком России".

Номера указанных разделов не должны совпадать с номерами разделов "Блокировано Банком России", указанными в других договорах, заключенных между Банком России и банком.

1.4. Если в генеральном кредитном договоре в качестве основного счета указан банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России копии заключенных договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, содержащих условия, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Положения.

Абзац второй утратил силу.

По каждому основному счету (кроме корреспондентского счета банка, открытого в Банке России), для которого в представленных в территориальное учреждение Банка России экземплярах генерального кредитного договора банк предусматривает возможность получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России копии заключенных договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, содержащих условие, предусмотренное подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Положения.

Если генеральный кредитный договор предусматривает предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на корреспондентский счет банка, открытый в Банке России, банк представляет два экземпляра подписанного со своей стороны дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета, содержащего условие, предусмотренное подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Положения, если договор корреспондентского счета не содержит указанного условия.

Абзац пятый утратил силу.

1.5. Если в течение установленного в пункте 1.3 настоящего приложения срока банк не представил в территориальное учреждение документы, указанные в пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора. Банк в любое время вправе повторно подать ходатайство о заключении генерального кредитного договора.

Не позднее 3 рабочих дней со дня получения документов, указанных в пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, в случае полноты и правильности их оформления, а также при условии соответствия банка критериям, установленным подпунктами 2.1.1-2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку подписанные со стороны Банка России экземпляр генерального кредитного договора и экземпляр дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета банка (если последнее представлялось банком). В случае несоответствия банка указанным выше критериям Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора.

В случае неправильного оформления документов, которые банк представляет в Банк России в соответствии с настоящим пунктом, или неполного представления требуемых документов Банк России уведомляет банк о приостановлении подписания генерального кредитного договора до исправления выявленных ошибок. Если в течение 10 рабочих дней со дня направления указанного уведомления банк не исправил указанные ошибки, Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора.

1.6. Банк, получивший сообщение Банка России об отказе в заключении генерального кредитного договора, вправе в любой рабочий день повторно подать в Банк России ходатайство о заключении генерального кредитного договора. Вопрос о необходимости повторного представления банком документов, ранее представленных банком в Банк России в ходе незавершенной процедуры заключения генерального кредитного договора, согласовывается банком с территориальным учреждением Банка России.

2.1. В любой рабочий день в течение срока действия генерального кредитного договора банк вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту заключения генерального кредитного договора с ходатайством (в произвольной письменной форме) о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части условий, которые могут быть изменены. Предложение банка об изменении сумм лимитов кредитования, указанных в генеральном кредитном договоре, должно быть обосновано.

К ходатайству о внесении изменений в генеральный кредитный договор, предусматривающему включение в указанный договор положений, необходимых для получения банком кредитов Банка России, обеспеченных облигациями, в соответствии с настоящим Положением, должны быть приложены документы, указанные в абзацах третьем и седьмом пункта 1.1(1) настоящего приложения. Данные документы могут не представляться банком в Банк России, если они уже имеются в Банке России.

2.2. Ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор отклоняется, если обязательства Банка России по предоставлению кредитов в соответствии с генеральным кредитным договором приостановлены, или если банк или Банк России инициировал процедуру расторжения генерального кредитного договора, или если предложенные банком изменения генерального кредитного договора противоречат настоящему Положению. Без объяснения причин может быть отклонено ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части изменения лимитов кредитования. При отклонении ходатайства банка об увеличении лимитов кредитования Банк России может сообщить банку максимальную общую сумму лимитов кредитования, которую согласен установить Банк России, и предложить банку перераспределить указанную сумму между основными счетами банка. В случае получения такого сообщения банк представляет в Банк России новое ходатайство о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части изменения лимитов кредитования с соблюдением максимальной общей суммы лимитов кредитования, указанной в сообщении Банка России.

Ходатайство о внесении изменений в генеральный кредитный договор, предусматривающих включение в указанный договор положений, необходимых для получения банком кредитов Банка России, обеспеченных облигациями, в соответствии с настоящим Положением, помимо случаев, указанных в абзаце первом настоящего пункта, отклоняется, если к нему не приложены документы, указанные в абзацах третьем и седьмом пункта 1.1(1) настоящего приложения, за исключением случая, когда по согласованию с Банком России банк может не представлять в Банк России указанные документы.

2.3. Не позднее 15 рабочих дней со дня принятия ходатайства банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор территориальное учреждение Банка России, принявшее ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор, направляет в банк сообщение в произвольной письменной форме об отклонении указанного ходатайства или о согласии на заключение соответствующего дополнительного соглашения. В случае согласия Банка России на изменение величины лимита кредитования, указанной в генеральном кредитном договоре, в банк направляется уведомление об установлении новой величины лимита кредитования.

Принятие решения Банка России по ходатайству банка об исключении основных счетов из генерального кредитного договора и (или) об уменьшении лимитов кредитования, установленных генеральным кредитным договором, при отсутствии оснований для отклонения указанного ходатайства приостанавливается до одновременного выполнения следующих условий:

приостановлено право банка на получение кредитов Банка России на соответствующие основные счета;

отсутствует непогашенная задолженность банка по кредитам Банка России, предоставленным на соответствующий основной счет (в случае ходатайства банка об исключении основного счета из генерального кредитного договора).

В случае согласия Банка России на заключение дополнительного соглашения, предусматривающего дополнение перечня основных счетов, территориальное учреждение Банка России в соответствующем сообщении указывает также суммы лимитов кредитования.

Если в ходатайстве о внесении изменений в генеральный кредитный договор содержалась информация о намерении использовать облигации в качестве обеспечения по кредитам Банка России, предоставляемым в соответствии с настоящим Положением, в сообщение о согласии Банка России на внесение изменений в генеральный кредитный договор включается список реквизитов, необходимых Банку России для осуществления депозитарных переводов, осуществляемых при проведении операций в соответствии с настоящим Положением, подлежащих включению в дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору.

2.4. Не позднее 10 рабочих дней со дня получения сообщения о согласии на заключение дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору банк представляет в территориальное учреждение Банка России:

2.4(1) В случае непредставления банком документов в указанный срок согласие Банка России на заключение соответствующего дополнительного соглашения с банком аннулируется.

2.5. Не позднее 3 рабочих дней со дня принятия от банка документов, указанных в пункте 2.4 настоящего приложения, в случае правильного оформления указанных документов, а также при отсутствии оснований для отклонения ходатайства банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего приложения, территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку подписанные со стороны Банка России экземпляр дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору и экземпляр дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (если последнее представлялось банком). В противном случае территориальное учреждение Банка России направляет банку сообщение в произвольной письменной форме об отказе в заключении дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору.

2.6. Расторжение генерального кредитного договора осуществляется в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.

После расторжения генерального кредитного договора банк вправе в любой рабочий день обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту ведения корреспондентского счета банка с ходатайством о заключении нового генерального кредитного договора.

3.1. В целях формирования состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, в любой рабочий день банк, заключивший с Банком России генеральный кредитный договор, вправе представить векселя и кредитные договоры в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения основного счета банка, на который банк предполагает получать кредиты Банка России (по месту нахождения корреспондентского счета банка - для получения кредитов Банка России на банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО).

При этом банк представляет соответствующие векселя и соответствующие кредитные договоры, а также (при их наличии) договоры, которыми обеспечены требования банка, вытекающие из указанных кредитных договоров.

Одновременно с представлением документов и (или) активов, указанных в предыдущем абзаце, банк представляет в территориальное учреждение Банка России сопроводительное письмо.

3.2. В указанном сопроводительном письме:

3.3. Если в сопроводительном письме банк указывает, что какая-либо единица активов подлежит проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения, то банк в дополнение к информации по указанной единице активов прикладывает к сопроводительному письму информацию в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

3.4. Передача активов (документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1 настоящего приложения, осуществляется по акту приема-передачи, подписываемому уполномоченными должностными лицами банка и территориального учреждения Банка России.

3.5. Банк России вправе проводить проверку соответствия активов с выходом в банк.

В ходе проверки, а при необходимости и вне ее Банк России вправе запросить любые документы (в том числе составленные третьими лицами), необходимые для проверки соответствия активов, представленных банком, требованиям Банка России.

В случае принятия руководителем территориального учреждения Банка России решения о направлении в банк запроса о предоставлении дополнительных документов или о проведении проверки активов с выходом в банк со дня принятия соответствующего решения течение срока проверки активов, установленного пунктом 3.6 настоящего приложения, приостанавливается до представления банком указанных документов или до окончания проведения проверки активов с выходом в банк.

О приостановлении проверки активов банк уведомляется территориальным учреждением Банка России в произвольной письменной форме не позднее первого рабочего дня, следующего за днем принятия руководителем указанного территориального учреждения Банка России решения, указанного в абзаце третьем настоящего пункта.

Если банк не представил запрошенные Банком России документы, необходимые для проверки соответствия представленных банком активов требованиям Банка России, Банк России вправе направить банку отказ во включении соответствующих активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России.

Активы, которые в результате проведенной Банком России проверки признаны не соответствующими требованиям Банка России, а также в отношении которых у Банка России появилась информация, свидетельствующая о возможности возникновения повышенных рисков при принятии указанных активов в обеспечение кредитов Банка России, исключаются из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если указанные активы находятся в залоге по кредиту Банка России - после прекращения залога, при условии, что они не были реализованы Банком России и на день прекращения залога указанные активы не соответствовали требованиям Банка России), о чем банк уведомляется Банком России в произвольной письменной форме.

3.6. Не позднее 5 рабочих дней после принятия от банка активов (документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1 настоящего приложения (без учета времени, в течение которого проверка активов была приостановлена), территориальное учреждение Банка России направляет банку в произвольной письменной форме сообщение о согласии или отказе Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Банк России вправе направить банку сообщение о согласии включить в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, часть активов. Не принятые Банком России активы возвращаются уполномоченному представителю банка с составлением акта приема-передачи.

В указанном сообщении Банк России указывает единицы активов, которые Банк России согласен включить в состав активов, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, и их стоимость, определенную в порядке, установленном настоящим Положением, с учетом поправочных коэффициентов Банка России.

3.7. Основанием для отказа Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является:

3.8. В случаях когда основанием для отказа Банка России включить какую-либо единицу активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является ненадлежащее представление банком по указанной единице активов информации, предусмотренной приложением 5 к настоящему Положению, банк вправе в течение 10 рабочих дней после получения отказа Банка России принять указанную единицу активов представить недостающие документы с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом банка, в котором должно быть указано, какие документы и для какой единицы активов представляются банком. После истечения указанного выше срока дополнительные документы от банка не принимаются и соответствующие активы подлежат возврату банку.

3.9. В случаях когда основанием для отказа Банка России включить какую-либо единицу активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является невыполнение критериев, установленных пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе не позднее 10 рабочих дней после получения указанного отказа Банка России направить в Банк России просьбу (в произвольной письменной форме) о повторной проверке указанной единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении иной организации, обязанной по соответствующему векселю (кредитному договору). При этом в соответствующем письме, подписанном уполномоченным должностным лицом банка, должно быть указано:

3.10. В случаях когда в целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк представляет в Банк России векселя и Банк России направил банку сообщение о согласии включить указанные векселя в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк не позднее 10 рабочих дней со дня получения данного сообщения совершает на указанных векселях именной индоссамент в пользу Банка России.

3.10.1. В целях включения облигаций в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на определенный основной счет банка, банк направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций, соответствующих критериям, установленным пунктом 3.7 настоящего Положения, на раздел "Блокировано Банком России", соответствующий указанному основному счету согласно генеральному кредитному договору.

Банк России включает облигации в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, при выполнении следующих условий:

облигации, находящиеся в соответствующем разделе "Блокировано Банком России", соответствуют критериям, установленным пунктом 3.7 настоящего Положения;

до окончания срока действия Доверенности осталось более пяти рабочих дней;

договор, на основании которого банку открыт счет депо в Депозитарии, на котором открыт соответствующий раздел "Блокировано Банком России", содержит условия, предусмотренные пунктом 1.1(1) настоящего приложения.

При невыполнении вышеуказанных условий Банк России не включает облигации в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, и направляет в Депозитарий поручение депо на перевод указанных облигаций на основной раздел счета депо банка, открытого в Депозитарии (в случае наличия у Банка России соответствующего права).

3.11. Права требования по кредитным договорам включаются в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, с первого рабочего дня, следующего за днем направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии включить указанные права требования в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России; векселя включаются в состав указанных активов с первого рабочего дня, следующего за днем совершения банком на соответствующих векселях именного индоссамента, предусмотренного пунктом 3.10 настоящего приложения; облигации включаются в состав указанных активов с момента получения подразделением Банка России, осуществляющим предоставление кредитов Банка России, обеспеченных указанными облигациями, информации, предоставленной Банку России Депозитарием, о переводе указанных облигаций в соответствующий раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка, открытого в Депозитарии.

3.12. При получении документального подтверждения несоответствия принимаемых в обеспечение кредитов Банка России активов критериям, установленным настоящим Положением (для облигаций - невыполнения условий их включения в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, установленных пунктом 3.10.1 настоящего приложения), если соответствующие активы не являются обеспечением кредита Банка России (в том числе внутридневного кредита), Банк России незамедлительно по получении документального подтверждения указанного несоответствия исключает соответствующие активы из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, и не позднее следующего рабочего дня письменно в произвольной форме уведомляет банк об исключении активов (за исключением облигаций) из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Облигации, исключенные из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, переводятся на основании поручения депо Банка России из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в основной раздел указанного счета депо.

3.13. При получении сообщения Банка России об исключении какой-либо единицы активов из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, по причине несоответствия указанных активов критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе направить в Банк России просьбу (в произвольной письменной форме), подписанную уполномоченным должностным лицом банка, о проверке указанной единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении иного лица, обязанного по соответствующему векселю (кредитному договору). В соответствующем письме банка должна быть указана информация, указанная в пункте 3.9 настоящего приложения. Кроме того, в случае, предусмотренном в пункте 3.9 настоящего приложения, к указанному письму должна быть приложена информация в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

3.14. При восстановлении соответствия активов, исключенных из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, критериям, установленным Банком России, указанные активы не позднее следующего рабочего дня после дня получения Банком России (подразделением, исключившим активы из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России) документального подтверждения указанного факта включаются в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если указанные активы не были возвращены банку).

3.15. Утратил силу.

3.16. При нарушении условий обеспеченности непогашенного кредита Банка России при наличии активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, свободных от использования в качестве обеспечения кредитов Банка России, последний отбирает указанные активы в залог в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 3.5 генерального кредитного договора и пунктом 5.4 настоящего приложения, в количестве, достаточном для восстановления условий обеспеченности кредита Банка России. Если активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, отобраны для обеспечения заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или заявки банка на участие в кредитном аукционе, указанные активы до момента предоставления кредита Банка России в соответствии с указанным заявлением или заявкой могут быть отобраны для восстановления обеспеченности кредита Банка России. При этом Банком России осуществляется переформирование обеспечения по указанному заявлению или заявке без учета активов, отобранных для восстановления обеспеченности кредита Банка России.

В случае недостаточности указанных выше активов для восстановления обеспеченности кредита Банка России Банк России отбирает в залог по кредиту, обеспеченность которого нарушена, все активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, свободные от обеспечения кредитов Банка России, а также направляет банку требование о замене обеспечения (представлении дополнительного обеспечения).

Залог активов, не соответствующих требованиям, установленным настоящим Положением, прекращается только в случае восстановления обеспеченности соответствующего кредита Банка России, прекращения обязательств банка перед Банком России по указанному кредиту или обращения Банком России взыскания на указанные активы. По итогам замены обеспечения (отбора дополнительного обеспечения) Банк России направляет банку уведомление об изменении состава предмета залога по кредиту Банка России (приложение 10 к настоящему Положению).

3.17. В случаях когда Банк России направил банку требование о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения по причине несоответствия активов, находящихся в залоге по кредиту Банка России, критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе в сроки, установленные для замены обеспечения, совершить действия, предусмотренные пунктом 3.9 настоящего приложения.

3.18. Банк вправе в любой рабочий день направить в Банк России (территориальное учреждение Банка России, включившее активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России) заявление (в произвольной письменной форме), подписанное уполномоченным должностным лицом банка, о возврате одной или нескольких единиц активов (кроме облигаций), ранее принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России и не находящихся в залоге по кредиту Банка России. Указанное заявление должно содержать информацию об активах, которые банк просит вернуть, достаточную для идентификации соответствующих активов. Под возвратом прав требования по кредитным договорам понимается возврат соответствующих кредитных договоров и договоров, обеспечивающих исполнение требований банка по указанным кредитным договорам (если они представлялись банком в Банк России). Заявление о возврате активов в части возврата какой-либо единицы активов оставляется без рассмотрения, если в Банке России на рассмотрении находится ранее поступившее другое заявление о возврате указанной единицы активов.

3.18.1. В целях осуществления перевода облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии на иной раздел указанного счета депо банк вправе представить заявление на перевод облигаций (приложение 11 к настоящему Положению), подписанное уполномоченным должностным лицом банка и скрепленное оттиском печати банка, в структурное подразделение Банка России, уполномоченное на принятие заявлений на перевод облигаций на бумажном носителе. Заявление на перевод облигаций может направляться банком в Банк России в электронном виде. В этом случае указанное заявление должно содержать реквизиты, список которых установлен Банком России и опубликован в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", и направляется в структурное подразделение Банка России, уполномоченное на принятие заявлений на перевод облигаций в электронном виде.

В целях осуществления перевода облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии на иной раздел указанного счета депо банк вправе направить в Депозитарий поручение депо к соответствующему разделу "Блокировано Банком России" счета депо банка, исполняемое при условии направления Банком России в Депозитарий поручения депо в соответствии с порядком, установленным Депозитарием. Банк России вправе направить в Депозитарий указанное поручение депо при соблюдении следующих условий:

поручение депо банка имеет период исполнения два дня;

поручение депо банка содержит код раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка, из которого должны быть переведены облигации и который относится к разделам "Блокировано Банком России" счета депо банка, из которых могут быть переведены облигации на основании поручений депо банка и Банка России, код раздела счета депо банка, на который должны быть переведены облигации и который относится к типу разделов, на которые по инициативе банка могут быть переведены облигации из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка;

поручение депо банка содержит указание количества облигаций каждого выпуска, которые должны быть переведены;

на соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка учитываются облигации соответствующих выпусков в количестве, достаточном для исполнения поручения депо банка.

Информация о типах разделов счета депо банка в Депозитарии, на которые могут быть переведены облигации из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии, разделах "Блокировано Банком России" счета депо банка, из которых могут быть переведены облигации, а также о структурных подразделениях Банка России, уполномоченных принимать от банков заявления на перевод облигаций, публикуется в "Вестнике Банка России" и на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

3.19. Банк России приостанавливает рассмотрение заявления банка о возврате соответствующих активов (переводе облигаций) до конца операционного дня, если указанные активы (облигации) являются обеспечением внутридневного кредита, и, если по окончании периода приостановления соответствующие активы не подлежат использованию в качестве залога по кредиту Банка России, направляет банку сообщение в произвольной письменной форме о согласии удовлетворить указанное заявление (если возврату подлежат активы, не являющиеся облигациями) или направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка на основной раздел или иной раздел "Блокировано Банком России" указанного счета депо.

Если активы, за исключением облигаций, указанные в заявлении банка о возврате соответствующих активов, находятся в залоге по кредиту Банка России или если указанные активы, включая облигации, подлежат использованию в качестве залога по кредиту Банка России, Банк России проверяет возможность исключения указанных активов из состава залога (состава активов, подлежащих использованию в качестве залога) или замены указанных активов на активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, свободные от обеспечения внутридневного кредита, обеспечения Заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки банка на участие в кредитном аукционе. Отбор активов для замены осуществляется в порядке, аналогичном указанному в пункте 3.16 настоящего приложения.

В случае возможности исключения указанных в заявлении банка активов, за исключением облигаций, из залога (исключения активов, включая облигации, из состава активов, подлежащих использованию в качестве залога) или замены указанных активов с сохранением обеспеченности кредита Банка России (подлежащего предоставлению кредита Банка России) Банк России не включает исключенные (замененные) активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, и не позднее первого рабочего дня, следующего за днем исключения (замены) активов:

направляет банку уведомление о готовности вернуть банку соответствующие активы (кроме облигаций);

если исключенные (замененные) активы находились в залоге, направляет банку уведомление об изменении состава предмета залога по кредиту Банка России (приложение 10 к настоящему Положению);

направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка на основной раздел или иной раздел "Блокировано Банком России" указанного счета депо.

В случае невозможности исключения активов (кроме облигаций) из залога или замены активов, находящихся в залоге (подлежащих использованию в качестве залога), а также если облигации, которые банк просит перевести, находятся в залоге по кредиту Банка России, Банк России направляет банку в произвольной письменной форме сообщение об отказе в возврате активов (переводе облигаций).

3.20. Возврат Банком России векселей и кредитных договоров осуществляется лицу, надлежащим образом уполномоченному банком, и оформляется актом приема-передачи, подписываемым уполномоченными лицами Банка России и банка. При возврате векселей Банком России на них совершается именной индоссамент в пользу банка с оговоркой "без оборота на Банк России".

3.21. Активы, залог которых прекратился, включаются Банком России в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, если на соответствующие активы не было обращено взыскание Банком России, они соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением, и не подлежат возврату банку (для облигаций - переводу на основной раздел счета депо банка в Депозитарии), за исключением активов, подлежащих принятию в залог по вновь выдаваемому кредиту Банка России.

3.22. В случае расторжения генерального кредитного договора Банк России в день приостановления своих обязательств по предоставлению кредитов банку исключает активы, предоставленные банком, из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в рамках расторгаемого генерального кредитного договора, и направляет банку уведомление об исключении векселей и (или) прав требования по кредитным договорам из состава указанных активов (в произвольной письменной форме), а также осуществляет перевод облигаций из раздела "Блокировано Банком России" в основной раздел счета депо банка, открытый в Депозитарии.

3.23. В целях обеспечения кредитов Банка России поручительствами банк - потенциальный поручитель может обратиться в Банк России (территориальное учреждение Банка России по месту нахождения корреспондентского счета банка - потенциального поручителя) с письменным ходатайством о заключении с Банком России соглашения об обеспечении кредитов Банка России поручительствами, предусмотренного приложением 3.1 к настоящему Положению (далее - Соглашение), с указанием банка, за который он намерен поручиться (далее по тексту настоящего пункта - банк).

Банк России не позднее 15 рабочих дней со дня получения указанного ходатайства направляет банку - потенциальному поручителю сообщение о согласии на заключение Соглашения или об отказе в заключении Соглашения. Сообщение о согласии на заключение Соглашения направляется способом, позволяющим подтвердить дату получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения.

Основанием для отказа в заключении Соглашения является:

несоответствие банка - потенциального поручителя на день принятия Банком России решения по ходатайству о заключении Соглашения требованиям, установленным абзацами вторым и четвертым пункта 3.2.1 настоящего Положения;

приостановление права банка на получение кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором (данное основание может не применяться Банком России с учетом причин приостановления права банка на получение кредитов Банка России);

банк - потенциальный поручитель имеет долю в уставном капитале банка в размере более 20 процентов уставного капитала или имеет более 20 процентов акций банка или банк имеет долю в уставном капитале банка - потенциального поручителя более 20 процентов уставного капитала или имеет более 20 процентов акций банка - потенциального поручителя.

3.24. Не позднее десяти рабочих дней со дня получения сообщения о согласии на заключение Соглашения банком - потенциальным поручителем последний представляет в Банк России (территориальное учреждение Банка России по месту нахождения корреспондентского счета банка - потенциального поручителя) два экземпляра Соглашения, подписанные на каждой странице уполномоченным должностным лицом банка - потенциального поручителя.

Если уполномоченное должностное лицо банка - потенциального поручителя действует на основании доверенности, то вместе с Соглашением в Банк России представляется соответствующая доверенность, содержащая образец подписи лица, которому выдана доверенность. Данные доверенности могут быть приняты без образца подписи уполномоченного лица, если образец его подписи ранее представлялся в Банк России (например, в карточке с образцами подписей и оттиска печати).

В случае неправильного оформления представленных документов Банк России направляет банку - потенциальному поручителю сообщение о приостановлении рассмотрения документов с указанием допущенных ошибок. Указанное сообщение направляется способом, позволяющим подтвердить дату получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения.

В случае неустранения указанных ошибок в течение десяти рабочих дней со дня получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения Банк России направляет банку - потенциальному поручителю сообщение об отказе в заключении Соглашения.

Не позднее трех рабочих дней после получения правильно оформленных документов Банк России осуществляет подписание двух экземпляров Соглашения и передает второй экземпляр Соглашения под расписку представителю банка - потенциального поручителя.

4.1. На следующий рабочий день после предоставления Банком России кредита овернайт осуществляются следующие действия.

Уполномоченный сотрудник территориального учреждения Банка России, в котором открыт соответствующий основной счет банка-заемщика, выдает уполномоченному сотруднику банка-заемщика оформленное в установленном порядке Извещение. Указанный сотрудник должен предъявить документ, удостоверяющий личность, и доверенность на получение указанного документа, подписанную уполномоченным должностным лицом банка-заемщика. Факт передачи Извещения фиксируется территориальным учреждением Банка России в журнале, в котором указываются дата и время передачи Извещения, название банка-заемщика, фамилия, имя и отчество уполномоченного сотрудника банка-заемщика, реквизиты предъявленного им удостоверения личности. В указанном журнале названный уполномоченный сотрудник банка-заемщика расписывается в получении Извещения.

В случае невозможности передачи Извещения уполномоченному сотруднику банка-заемщика в установленный срок Банк России вправе направить Извещение в банк-заемщик заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

4.2. Не позднее первого рабочего дня, следующего за днем предоставления Банком России кредита овернайт, Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций, отобранных Банком России в залог по указанному кредиту овернайт, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии на раздел счета депо банка в Депозитарии, предназначенный для регистрации залога облигаций по кредитам овернайт, предоставленным в соответствии с настоящим Положением.

5.1. Для получения кредита по фиксированной процентной ставке банк направляет в Банк России Заявление на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке по форме приложения 6 к настоящему Положению (далее - Заявление на получение кредита) (на бумажном носителе или в электронном виде, если это предусмотрено соглашением между Банком России и банком) в территориальное учреждение Банка России по месту ведения основного счета банка, на который в соответствии с указанным заявлением банк запрашивает кредит Банка России (по месту корреспондентского счета банка, если банк запрашивает кредит на основной счет, открытый в РНКО)*.

5.2. Банк России может установить минимально и максимально допустимые сроки между днем поступления Заявления на получение кредита в Банк России и днем предоставления кредита Банка России, указанным в данном Заявлении.

Информация об установленных Банком России минимально и максимально допустимых сроках между днем поступления Заявления на получение кредита в Банк России и днем предоставления кредита Банка России публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

5.3. Заявление на получение кредита подлежит удовлетворению, если:

5.3(1). При невыполнении указанных условий (или при получении территориальным учреждением Банка России информации об их нарушении до момента предоставления кредита в соответствии с Заявлением на получение кредита) территориальное учреждение Банка России направляет банку отказ в предоставлении кредита Банка России.

5.4. Заявление на получение кредита, в котором банк в качестве обеспечения кредита Банка России предлагает использовать залог активов, считается обеспеченным, если активов, отобранных в соответствии с пунктом 3.3 приложения 1 к настоящему Положению, достаточно для выполнения условий обеспеченности соответствующего кредита Банка России, установленных настоящим Положением. При этом в обеспечение по кредиту Банка России облигации могут быть отобраны только при условии, что в день погашения указанного кредита до окончания срока действия Доверенности останется более четырех рабочих дней.

Заявление на получение кредита, в котором банк в качестве обеспечения кредита Банка России предлагает использовать поручительства банков, считается обеспеченным при соблюдении следующих условий:

банки-поручители, указанные в Заявлении на получение кредита, соответствуют требованиям, установленным пунктом 3.2.1 настоящего Положения;

предоставление кредита Банка России в соответствии с Заявлением на получение кредита не приведет к нарушению ограничений на максимальную суммарную величину обязательств банка по возврату кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами, в качестве заемщика и поручителя, а также к нарушению ограничений на максимальную суммарную величину обязательств банков-поручителей по возврату кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами, в качестве заемщика и поручителя;

в Банк России (в подразделение Банка России, в которое банк направил Заявление на получение кредита, если иное не согласовано с Банком России) представлены два экземпляра подписанного со стороны банка-поручителя договора поручительства, предусмотренного приложением 9 к настоящему Положению, а также доверенность, подтверждающая право лица, подписавшего договор поручительства, на подписание указанного договора, содержащая образец подписи лица, которому выдана доверенность (данная доверенность может быть принята без образца подписи уполномоченного лица, если образец его подписи ранее представлялся в Банк России (например, в карточке с образцами подписей и оттиска печати), а также общая сумма, в пределах которой банки-поручители отвечают за исполнение банком обязательств по возврату кредита Банка России, указанная в данных договорах поручительства, не меньше суммы кредита Банка России, запрашиваемой банком в Заявлении на получение кредита.

5.5. На следующий рабочий день после предоставления кредита по фиксированной процентной ставке осуществляются действия, предусмотренные пунктом 4.1 настоящего приложения. В случае если кредит Банка России предоставлен на банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО, передача уполномоченному представителю банка Извещения осуществляется территориальным учреждением Банка России по месту нахождения корреспондентского счета банка.

Кроме того, если кредит Банка России обеспечен поручительствами кредитных организаций, на следующий рабочий день после предоставления указанного кредита Банк России направляет каждому из банков-поручителей подписанный со стороны Банка России договор поручительства, предусмотренный приложением 9 к настоящему Положению. Если указанный договор подписан со стороны банка-поручителя уполномоченным лицом и главным бухгалтером, то договор поручительства подписывается со стороны Банка России уполномоченным лицом и главным бухгалтером.

5.6. Не позднее первого рабочего дня, следующего за днем предоставления Банком России кредита по фиксированной процентной ставке, Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций, отобранных Банком России в залог по указанному кредиту, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии на раздел счета депо банка в Депозитарии, предназначенный для регистрации залога облигаций по кредитам по фиксированной процентной ставке, предоставленным в соответствии с настоящим Положением.

6.1. Кредитные аукционы проводятся на основании официальных сообщений Банка России, публикуемых в "Вестнике Банка России". Указанное официальное сообщение содержит информацию о дате и условиях проведения кредитного аукциона.

6.2. Кредитные аукционы могут проводиться по "американскому" способу (предоставление кредитов по процентным ставкам, указанным в удовлетворенных заявках) или по "голландскому" способу (предоставление кредитов по удовлетворенным заявкам по ставке отсечения, сложившейся по итогам кредитного аукциона).

6.3. В день проведения кредитного аукциона банк до установленного Банком России времени направляет Заявку на участие в кредитном аукционе (далее - Заявку) по форме приложения 7 к настоящему Положению (на бумажном носителе или в электронном виде, если это предусмотрено соглашением между Банком России и банком) в территориальное учреждение Банка России по месту ведения основного счета, на который в соответствии с указанной заявкой подлежит предоставлению кредит Банка России (по месту нахождения корреспондентского счета банка, если банк запрашивает кредит на основной счет, открытый в уполномоченной РНКО).

6.4. Банк вправе направить для участия в кредитном аукционе одну или несколько конкурентных Заявок, подлежащих удовлетворению по указанным в них процентным ставкам (если она выше или равна ставке отсечения, объявленной Банком России по итогам кредитного аукциона), и одну или несколько неконкурентных Заявок, подлежащих удовлетворению по средневзвешенной процентной ставке, сложившейся по итогам кредитного аукциона.

6.5. Заявка допускается до участия в кредитном аукционе, если:

6.6. На следующий рабочий день после проведения кредитного аукциона Банк России направляет банкам, Заявки которых не подлежат удовлетворению по результатам проведенного кредитного аукциона, по причине признания аукциона несостоявшимся или по причине того, что процентная ставка, указанная в конкурентной Заявке, ниже ставки отсечения, установленной по итогам кредитного аукциона, соответствующие сообщения.

6.6(1). В день, определенный условиями проведения кредитного аукциона, как день предоставления кредита, Банк России предоставляет кредиты Банка России в соответствии с Заявками, удовлетворенными по итогам кредитного аукциона.

Если по итогам кредитного аукциона удовлетворено несколько Заявок банка, кредиты Банка России предоставляются в порядке убывания процентных ставок, по которым удовлетворяются Заявки банка, а при равенстве процентных ставок, по которым удовлетворяются Заявки банка, - в порядке очередности поступления Заявок банка в Банк России.

Банк России вправе частично удовлетворить конкурентные Заявки, в которых указана процентная ставка, равная ставке отсечения, установленной по итогам кредитного аукциона, пропорционально сократив сумму кредита, указанную в каждой из указанных Заявок, с учетом общей суммы денежных средств, которые Банк России намерен предоставить банкам по итогам кредитного аукциона.

Банк России вправе частично удовлетворить Заявку, если стоимости активов, отобранных в залог по соответствующему кредиту Банка России, скорректированной на поправочные коэффициенты, недостаточно для предоставления указанного кредита в сумме, указанной в Заявке. В этом случае Банк России предоставляет банку кредит в максимальной сумме, при которой выполняются условия обеспеченности указанного кредита.

Если на момент предоставления кредита Банка России по итогам кредитного аукциона приостановлено право банка на получение кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением или не могут быть выполнены условия обеспеченности кредита Банка России, в том числе при частичном удовлетворении Заявки, Банк России направляет банку отказ в предоставлении кредита Банка России.

6.7. Не позднее следующего рабочего дня после предоставления кредитов Банка России по результатам кредитного аукциона осуществляются действия, установленные пунктом 5.5 настоящего приложения.

6.8. Не позднее первого рабочего дня, следующего за днем предоставления Банком России кредита по итогам кредитного аукциона, Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций, отобранных Банком России в залог по указанному кредиту, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии на раздел счета депо банка в Депозитарии, предназначенный для регистрации залога облигаций по кредитам, предоставленным по итогам кредитного аукциона в соответствии с настоящим Положением.

7.1. Банк России предъявляет инкассовые поручения, подлежащие исполнению в день наступления срока исполнения обязательств по кредитам Банка России, на сумму требований Банка России по кредиту Банка России (на уплату процентов, на погашение кредита) к основному счету банка-заемщика, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России.

Если при наступлении дня исполнения обязательств банка перед Банком России, указанных в абзаце первом настоящего пункта, соответствующий основной счет Банка закрыт или в соответствии с режимом указанного счета с него не могут быть списаны денежные средства на основании инкассовых поручений Банка России, исполнение соответствующих обязательств Банка перед Банком России производится путем предъявления Банком России инкассовых поручений к корреспондентскому счету Банка, открытому в Банке России.

7.1(1) Банк России может установить минимально и максимально допустимые сроки между днем поступления Уведомления банка о досрочном погашении кредита и днем погашения кредита Банка России, указанным в данном уведомлении.

Информация об установленных Банком России минимально и максимально допустимых сроках между днем поступления Уведомления банка о досрочном погашении кредита и днем погашения кредита Банка России, указанным в данном уведомлении, публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Уведомление банка о досрочном погашении кредита подлежит удовлетворению при условии его поступления в Банк России не позднее дня, указанного в данном уведомлении в качестве дня погашения кредита Банка России, до окончания времени принятия Заявлений на получение кредита, а также при соблюдении минимально и максимально допустимых сроков между днем поступления Уведомления банка о досрочном погашении кредита и днем погашения кредита Банка России, указанным в данном уведомлении, установленные Банком России в соответствии с настоящим пунктом.

7.2. Если в залоге по кредиту Банка России находились облигации, не позднее первого рабочего дня, следующего за днем надлежащего исполнения банком обязательств по соответствующему кредиту Банка России, Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций, находившихся в залоге по кредиту Банка России, на раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии или на основной раздел указанного счета депо, если это было указано в Заявлении банка на получение кредита или Заявке, либо если указанные облигации не соответствуют условиям их включения в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, установленным пунктом 3.10.1 настоящего приложения.

8.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком-заемщиком обязательств по возврату суммы основного долга по кредиту Банка России и (или) уплате процентов по нему территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России не позднее первого рабочего дня, следующего за днем, когда обязательства банка-заемщика должны быть исполнены, начинает осуществлять действия, предусмотренные подпунктом 5.4.8 пункта 5.4 генерального кредитного договора, в том числе в случае принятия решения о реализации облигаций, находящихся в залоге по кредиту Банка России, направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций из раздела счета депо банка в Депозитарии, предназначенного для регистрации залога облигаций по соответствующему кредиту Банка России, на раздел, предназначенный для реализации облигаций, находящихся в залоге по кредитам Банка России.

Если в результате указанных выше действий подлежащие удовлетворению требования Банка России полностью удовлетворены, Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем полного погашения требований Банка России:

прекращает осуществление действий, направленных на погашение обязательств банка по кредиту Банка России, включая обращение взыскания на обеспечение;

перечисляет платежным поручением излишне поступившие в погашение требований Банка России суммы денежных средств, а также проценты, начисленные по указанным суммам в порядке, предусмотренном договором на предоставление кредита Банка России на корреспондентский счет (корреспондентские субсчета) банка- заемщика;

направляет банку-заемщику уведомление:

о полном удовлетворении требований Банка России по договору на предоставление кредита Банка России;

о составе реализованных активов, находившихся в залоге по кредиту Банка России.

направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций, находившихся в залоге по кредиту Банка России, на которые не было обращено взыскание, на раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии или на основной раздел указанного счета депо, если перевод облигаций на основной раздел указанного счета депо был предусмотрен в Заявлении банка на получение кредита или Заявке, либо если указанные облигации не соответствуют условиям их включения в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, установленным пунктом 3.10.1 настоящего приложения.