Глава 3. Порядок рассмотрения документов

Глава 3. Порядок рассмотрения документов

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 15 сентября 2011 г. N 2697-У в пункт 3.1 внесены изменения, вступающие в силу с 29 сентября 2011 г.

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.1. При получении документов структурным подразделением территориального учреждения, в компетенцию которого входит подготовка заключений по вопросам, перечисленным в главе 1 настоящего Положения, указанное подразделение в течение 3 рабочих дней направляет запросы с приложением необходимых документов (их копий), поступивших от заявителя, для подготовки заключения следующим структурным подразделениям территориального учреждения:

3.1.1. Эмиссионно-кассовому - о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности, и об их соответствии установленным требованиям при рассмотрении вопросов:

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, а также подготовки заключения при создании кредитной организации в результате реорганизации кредитных организаций в форме слияния, при реорганизации кредитной организации в форме присоединения (если кредитная организация, создаваемая путем реорганизации (присоединяющая кредитная организация), будет располагаться по адресу, отличному от адреса местонахождения реорганизуемых кредитных организаций);

возможности внесения сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера (за исключением случая, установленного пунктом 9.13 Инструкции Банка России N 135-И);

Абзац пятый утратил силу;

Информация об изменениях:

См. текст абзаца пятого подпункта 3.1.1 пункта 3.1

изменения местонахождения (адреса) кредитной организации (филиала);

изменения статуса кредитной организации (изменения вида небанковской кредитной организации), в случае если ранее у изменяющей статус кредитной организации (изменяющей вид небанковской кредитной организации) отсутствовали помещения для совершения операций с ценностями;

принятия решения о расширении деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.

3.1.2. Банковского регулирования и надзора - о финансовом положении кредитной организации и выполнении установленных Банком России норм деятельности за последние 6 месяцев, предшествующих подаче кредитной организацией соответствующего ходатайства в территориальное учреждение; выявленных в ходе проверок нарушениях и (или) недостатках в ее деятельности, а также финансовом положении ее учредителей (участников) - кредитных организаций, о результатах проверок деятельности ее учредителей (участников) - кредитных организаций, а также о мерах воздействия, примененных к кредитной организации и ее учредителям (участникам) - кредитным организациям, и их отмене, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения (если ее учредителем является кредитная организация) и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

предварительного согласия на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу более 20 процентов акций (долей) кредитной организации (если приобретателем акций (долей) является кредитная организация);

изменения статуса кредитной организации, изменения вида небанковской кредитной организации;

замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками;

возможности внесения сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, открытии внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) - в части информации о применении (неприменении) к кредитной организации меры воздействия в виде запрета на открытие филиала;

получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

3.1.3. Финансового мониторинга и валютного контроля - о соблюдении кредитной организацией в течение последних 6 месяцев деятельности требований валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при рассмотрении вопросов:

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

изменения статуса кредитной организации изменения вида небанковской кредитной организации;

получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

3.1.4. Безопасности и защиты информации - о согласовании кандидатов на должности руководителей и об оценке соответствия деловой репутации указанных лиц критериям оценки деловой репутации, установленным нормативными актами Банка России; а также прозрачности структуры учредителей (участников); достоверности представленных в территориальное учреждение сведений, а также сведений экономической безопасности, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала за счет средств новых участников, а также при изменении состава участников кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью и (или) размеров их долей (за исключением рассмотрения вопроса о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года", и связанных с увеличением уставного капитала банка);

предварительного согласия на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

согласования кандидатов на должности руководителей;

получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

3.1.5. Платежных систем и расчетов - о соответствии положения, регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организацией, требованиям, установленным нормативными актами Банка России о соответствии правил осуществления перевода электронных денежных средств требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о государственной регистрации расчетной небанковской кредитной организации (небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) при ее создании путем учреждения и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации расчетной небанковской кредитной организации (небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) при ее создании путем реорганизации (за исключением процедур реорганизации кредитной организации в форме слияния и преобразования) и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

расширения деятельности расчетной небанковской кредитной организации (небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций;

изменения статуса кредитной организации (с банка на расчетную небанковскую кредитную организацию) или вида небанковской кредитной организации (на небанковскую кредитную организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций).

3.1.6. Инспекционному - при рассмотрении вопросов:

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или в рублях и иностранной валюте - в целях осуществления проверки соответствия кредитной организации требованиям, установленным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть 1), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1 (часть 1) ст. 23);

принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала более чем на 20 процентов от ранее зарегистрированного размера уставного капитала кредитной организации; в иных случаях, при наличии оснований полагать, что оплата акций (долей) кредитной организации произведена с нарушениями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России - в целях осуществления проверки правомерности участия и оплаты учредителями (участниками) акций (долей) кредитной организации непосредственно в кредитной организации, а также их финансового положения (за исключением рассмотрения вопроса о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года", и связанных с увеличением уставного капитала банка);

о выдаче кредитной организации генеральной лицензии на осуществление банковских операций - в целях осуществления комплексной проверки кредитной организации (представления документов о результатах комплексной проверки);

получения разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации, - в целях подготовки информации о проведенных проверках банка и их результатах.

3.1.7. Юридическому - о соответствии представленных заявителем документов требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России. В случае рассмотрения вопроса о согласовании кандидатов на должности руководителей и о замене лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками запрос в юридические подразделения территориального учреждения не направляется.

3.1.8. Экономическому - о выполнении кредитной организацией нормативов обязательных резервов, наличии у нее неуплаченных в бюджет штрафов за невыполнение нормативов обязательных резервов, непредставление ею расчета размера обязательных резервов, а также о наличии (отсутствии) просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России, процентам и неустойки по ним, задолженности по векселям, неуплаченным штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитным операциям, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

изменения статуса кредитной организации, изменения вида небанковской кредитной организации;

замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками;

получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

3.2. По распоряжению руководителя территориального учреждения к подготовке заключения могут привлекаться иные структурные подразделения территориального учреждения. Кроме того, у подразделений, перечисленных в пункте 3.1 настоящего Положения, может запрашиваться дополнительная информация, необходимая для принятия решения по вопросам, определенным в главе 1 настоящего Положения.

3.3. В заключении структурного подразделения территориального учреждения, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам, перечисленным в главе 1 настоящего Положения, направляемом подразделению территориального учреждения, осуществляющему подготовку заключений по вопросу принятия решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций, должно содержаться мнение (по вопросам, относящимся к компетенции соответствующего структурного подразделения территориального учреждения в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения) о возможности (невозможности) удовлетворения ходатайства заявителя и (или) о соответствии представленных заявителем документов требованиям законодательства Российской Федерации.

При невозможности удовлетворения ходатайства заявителя заключение должно содержать основание для принятия такого решения и ссылку на конкретные статьи и пункты федеральных законов и нормативных актов Банка России, требования которых нарушены.

3.4. Регламент прохождения документов между структурными подразделениями территориального учреждения, а также перечень указанных структурных подразделений, устанавливаются распоряжением руководителя территориального учреждения с указанием конкретных сроков рассмотрения документов в каждом из названных структурных подразделений территориального учреждения. При этом общий срок рассмотрения документов не должен превышать срок, установленный пунктом 2.3 настоящего Положения для соответствующей процедуры.

3.5. Подразделение территориального учреждения, осуществляющее подготовку заключений по вопросу принятия решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, по итогам рассмотрения представленных заявителем документов и заключений структурных подразделений территориального учреждения:

принимает решение по вопросам, входящим в его компетенцию;

возвращает документы заявителю с письменным заключением, обосновывающим причины отказа (возврата документов), содержащим ссылки на нарушенные статьи и пункты федеральных законов, нормативных актов Банка России.

3.6. В ходе рассмотрения документов, полученных от заявителя, территориальное учреждение вправе запросить информацию о финансовом положении и деловой репутации учредителей (участников) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью 4 статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в правоохранительных органах, иных федеральных органах исполнительной власти и организациях, а также у физических лиц. При этом срок подготовки территориальным учреждением заключения по определенным настоящим Положением вопросам не продлевается.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 15 сентября 2011 г. N 2697-У в пункт 3.7 внесены изменения, вступающие в силу с 29 сентября 2011 г.

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.7. Территориальное учреждение в пределах своей компетенции готовит заключение по вопросам, определенным в главе 1 настоящего Положения, решение по которым принимается Банком России. В заключении территориального учреждения, направляемом в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), указывается информация о дате представления документов заявителем в территориальное учреждение, сроках рассмотрения документов в территориальном учреждении, а также содержится вывод о возможности принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации, изменений в ее учредительные документы и выдаче (замене) лицензии на осуществление банковских операций о выдаче разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства либо разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

3.8. Вместе с заключением территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) представленные заявителем документы, перечисленные в нормативных актах Банка России.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 15 сентября 2011 г. N 2697-У в пункт 3.9 внесены изменения, вступающие в силу с 29 сентября 2011 г.

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.9. Документы, на основании которых территориальным учреждением принято решение о государственной регистрации изменений в учредительные документы (в случаях, когда территориальное учреждение уполномочено его принимать), за подписью руководителя территориального учреждения (его заместителя) направляются в уполномоченный регистрирующий орган в порядке и сроки, установленные Инструкцией Банка России N 135-И и актами о взаимодействии уполномоченного регистрирующего органа и Банка России.

3.10. При поступлении в территориальное учреждение запроса о предоставлении дополнительной информации (документов) по заключению, ранее направленному территориальным учреждением в адрес Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), срок представления запрошенной информации не должен превышать 14 календарных дней с даты поступления запроса Банка России, если иной срок не установлен в запросе.

3.11. В территориальном учреждении срок доведения до сведения кредитных организаций решений, принятых Банком России по вопросам государственной регистрации кредитных организаций, изменений в их учредительные документы и выдаче (замене) лицензий на осуществление банковских операций, не должен превышать 3 рабочих дней с даты поступления решений в территориальное учреждение, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

3.12. Территориальные учреждения обеспечивают и поддерживают между собой оперативное информационное взаимодействие при рассмотрении вопросов, определенных настоящим Положением.

3.13. Территориальное учреждение в пределах своей компетенции осуществляет взаимодействие с уполномоченным регистрирующим органом в установленном порядке.

ГАРАНТ:

О регламенте взаимодействия Министерства РФ по налогам и сборам и Банка России по вопросам государственной регистрации кредитных организаций см. письмо МНС РФ и Банка России от 26 июня 2002 г. NN БГ-16-09/86, 01-33/2202