Домашняя правовая энциклопедия. Деньги и банки. Контроль за денежными операциями (ноябрь 2024)

Контроль за денежными операциями

Операция с денежными средствами или иным имуществом в определенных случаях подлежит обязательному контролю, - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб., или превышает ее.

Для операций с наличными денежными средствами это следующие случаи:

- снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

- приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

- получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

- внесение физическим лицом в уставный капитал организации денежных средств в наличной форме.

Контролю подлежат также:

- зачисление или перевод на счет денежных средств;

- предоставление или получение кредита (займа);

- операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является лицо, имеющее регистрацию или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).

Подлежат контролю операции по банковским счетам (вкладам):

- размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

- открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

- перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

- зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает 3 месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по этому счету (вкладу) не производились с момента его открытия.

Тема

Деньги и банки

См. также

Банковская тайна

Информация о вкладах и счетах граждан

Контроль за сделками с имуществом

Зарубежные вклады и счета