Домашняя правовая энциклопедия. Деньги и банки. Информация о вкладах и счетах граждан (декабрь 2024)

Информация о вкладах и счетах граждан

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются:

- им самим;

- судам;

- органам принудительного исполнения судебных актов, а также актов других органов и должностных лиц (в пределах задолженности, подлежащей взысканию согласно исполнительному документу);

- организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов (при наступлении страховых случаев);

- органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве (с согласия руководителя следственного органа);

- должностным лицам органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о причастных лицах, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела (справка выдается на основании соответствующего судебного решения);

- руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом РФ, Председателю ЦБ РФ и высшим должностным лицам субъектов РФ (руководителям высших исполнительных органов государственной власти субъектов РФ) при наличии запроса, направленного в случае проверки сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов и ограничений следующих граждан:

1) граждан, претендующих на замещение государственных должностей РФ;

2) граждан, претендующих на замещение должности судьи;

3) граждан, претендующих на замещение государственных должностей субъектов РФ, должностей глав муниципальных образований, муниципальных должностей, замещаемых на постоянной основе;

4) граждан, претендующих на замещение должностей федеральной государственной службы, должностей государственной гражданской службы субъектов РФ, должностей муниципальной службы;

4.1) граждан, претендующих на замещение должностей членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должностей в ЦБ РФ;

5) граждан, претендующих на замещение должностей руководителя, заместителей руководителя, членов правления, исполнение обязанностей по которым осуществляется на постоянной основе, в государственной корпорации, Пенсионном фонде РФ, Фонде социального страхования, Федеральном фонде обязательного медицинского страхования, иных организациях, создаваемых на основании федеральных законов;

5.1) граждан, претендующих на замещение должностей руководителей государственных (муниципальных) учреждений;

6) граждан, претендующих на замещение отдельных должностей на основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами;

7) лиц, замещающих все вышеуказанные должности;

8) супругов и несовершеннолетних детей всех граждан и лиц, указанных выше.

Справки могут быть выданы также по запросам налоговых органов, направленным на основании запросов уполномоченных органов иностранных государств в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются:

- лицам, указанным в завещательном распоряжении;

- нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам;

- иностранным консульским учреждениям в отношении счетов иностранных граждан.

Право доступа к информации, составляющей банковскую тайну, имеют уполномоченные государственные органы в определенных законом случаях. Орган исполнительной власти, уполномоченный принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и координирующий деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти - Федеральная служба по финансовому мониторингу - полномочна:

- осуществлять контроль и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлекать к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

- осуществлять сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ;

- осуществлять проверку в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получать необходимые разъяснения по представленной информации.

Тема

Деньги и банки

См. также

Банковская тайна

Контроль за денежными операциями

Контроль за сделками с имуществом