- Главная
- Инструкция ЦБР от 23 июля 1998 г. N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (с изменениями и дополнениями) (утратила силу)
- Раздел I. Регистрация кредитных организаций. Лицензирование деятельности кредитных организаций при их создании
- Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации
Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации
Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации
5.1. Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Банком России.
Предварительное согласие должно быть получено при каждом приобретении доли, составляющей более 20 процентов уставного капитала кредитной организации.
ГАРАНТ:
В письме ЦБР от 28 июля 1999 г. N 220-Т рассматривается ситуация, в условиях которой доли учредителей (участников) становятся более 20 процентов долей (акций) кредитной организации вследствие уменьшения ее уставного капитала. В этом случае дополнительного приобретения долей (акций) в результате заключения новых сделок не происходит, и поэтому предварительного согласования с Банком России не требуется
ГАРАНТ:
Решением Верховного Суда РФ от 13 марта 2000 г. N ГКПИ00-161, оставленным без изменения Определением Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 20 апреля 2000 г. N КАС00-155, пункт 5.2 настоящей Инструкции признан не противоречащим действующему законодательству
5.2. Юридическое лицо (лица), указанные в пункте 5.1 настоящей Инструкции, вправе приобрести более 20 процентов долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке) в том случае, если оно (они) имеет устойчивое финансовое положение и действует(ют) в течение трех лет.
5.3. Сделка, в результате которой приобретатель будет владеть более 20 процентов долей (акций) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России, является недействительной.
5.4. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации лежит на приобретателе (приобретателях, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации) либо на уполномоченном им (ими) лице. Ходатайство о получении предварительного согласия Банка России на такое приобретение долей (акций) кредитной организации представляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, доли (акции) которой приобретаются приобретателем (одним из связанных между собой приобретателей) либо уполномоченным лицом.
В ходатайстве о возможности приобретения более 20 процентов долей (акций) должно быть указано на отсутствие или наличие связи приобретателей долей (акций) с другими приобретателями и (или) владельцами долей (акций) кредитной организации, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи и иных оснований, установленных федеральными законами, препятствующих приобретению указанных долей (акций).
Полномочия уполномоченного лица приобретателя (группы лиц) при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должны быть документально подтверждены доверенностями приобретателей долей (акций), оформленными в соответствии с требованиями главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.
5.5. Возможность выдачи предварительного согласия на приобретение свыше 20 процентов долей (акций) кредитной организации рассматривается территориальным учреждением Банка России на основании следующих документов, прилагаемых к ходатайству:
5.5.1. нотариально удостоверенных копий документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20 процентов долей (акций) юридических лиц - учредителей кредитной организации);
5.5.2. нотариально удостоверенных копий учредительных документов юридического лица - приобретателя;
ГАРАНТ:
О порядке выдачи дубликатов (копий) учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и лицензий см. письмо ЦБР от 19 августа 1999 г. N 251-Т
5.5.3. аудиторских заключений о достоверности финансовой отчетности приобретателей - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за три последних года деятельности, балансов по состоянию на последнюю отчетную дату с отметками органов Государственной налоговой службы Российской Федерации;
5.5.4. подтверждения органа Государственной налоговой службы Российской Федерации об отсутствии задолженности по обязательствам перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации и местным бюджетом;
5.5.5. расчетов показателя чистых активов (собственных средств) и коэффициента текущей ликвидности (при определении достаточности собственных средств лица, приобретающего более 20% долей (акций) при создании кредитной организации или увеличении ее уставного капитала, не учитываются акции (доли) в части, находящейся в перекрестном владении с другим участником кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении участника и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале);
5.5.6. списка участников юридического лица - приобретателя долей (акций) кредитной организации (открытые акционерные общества и закрытые акционерные общества с числом акционеров более 50 представляют список своих акционеров, владеющих более 5 процентами акций);
5.5.7. заключения федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил.
ГАРАНТ:
О представлении заключения федерального антимонопольного органа при получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20% акций (долей) кредитной организации см. письмо ЦБР от 29 мая 2000 г. N 113-Т
5.6. Территориальное учреждение Банка России рассматривает документы, указанные в пункте 5.5 настоящей Инструкции, в течение тридцати дней с момента их получения и с учетом финансового положения приобретателя(ей) долей (акций) кредитной организации (в том числе достаточности средств для оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации) письменно сообщает заявителю о своем решении - согласии либо отказе.
Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей долей (акций), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных федеральными законами.
Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции).
Предварительное согласие, выданное Банком России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, действительно в течение 6 месяцев с момента выдачи указанного согласия и является разрешением на приобретение долей (акций) кредитной организации в пределах суммы, указанной в нем.
5.7. Положения настоящей главы применяются также при приобретении долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке).
ГАРАНТ:
Положением ЦБР от 26 марта 1999 г. N 72-П установлено, что при приобретении физическим лицом долей (акций) в уставном капитале вновь создаваемой кредитной организации или при приобретении более 20% долей (акций) действующей кредитной организации кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы, необходимые для проверки правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации за счет средств указанного физического лица и подтверждающие его удовлетворительное финансовое положение
Открыть документ в системе ГАРАНТ