Разъяснения ЦБР от 18 февраля 1999 г.
- Каковы условия допуска иностранного капитала в банковскую систему России?
- Условия допуска иностранного капитала определены Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (ст.17, 18) и детализированы нормативным актом Банка России - Положением Банка России от 23 апреля 1997 года N 437 "Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов".
Установлены предельный размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации - 12% (решение Совета директоров Банка России от 29 марта 1993 года) и порядок расчета квоты (ст.18 ФЗ "О банках и банковской деятельности").
Банк России имеет право запрещать увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и отчуждение акций (доли) нерезидентам, если результатом указанного действия будет превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе страны (ст.18 ФЗ "О банках и банковской деятельности").
Требуется получение предварительного разрешения Банка России на создание кредитных организаций с участием нерезидентов Российской Федерации на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов, на отчуждение акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов, на отчуждение участниками - резидентами Российской Федерации принадлежащих им акций (долей) кредитной организации нерезидентам (ст.18 ФЗ "О банках и банковской деятельности").
Решение вопроса о выдаче разрешения на создание кредитной организации с участием нерезидентов Российской Федерации принимается среди прочего в зависимости от:
- результатов рассмотрения финансового положения и деловой репутации учредителей такой кредитной организации;
- доли иностранного капитала, принадлежащего нерезидентам Российской Федерации из государств местонахождения учредителей - нерезидентов Российской Федерации, в уставных капиталах кредитных организаций с участием нерезидентов в совокупном уставном капитале кредитных организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации;
- характера двусторонних отношений между Российской Федерацией и государством местонахождения каждого из упомянутых учредителей - нерезидентов такой создаваемой кредитной организации, в том числе наличия двусторонних соглашений между соответствующим органом российской Федерации и соответствующим государственным органом страны местонахождения упомянутых учредителей - нерезидентов об обмене информацией в области надзора (п.5 Положения Банка России N 437).
Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк (п.10 Положения N 437).
Для государственной регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и получения ею лицензии на осуществление банковских операций иностранным юридическим лицом, кроме документов, указанных в ст.14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", представляются:
- решение о его участии в создании кредитной организации на территории Российской Федерации (ст.17 ФЗ "О банках и банковской деятельности");
- документ, подтверждающий регистрацию юридического лица и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением (ст.17 ФЗ "О банках и банковской деятельности");
- письменное согласие соответствующего контрольного органа страны местонахождения нерезидента на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации либо заключение этого органа об отсутствии необходимости такого согласия, а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение первоклассным, согласно международной банковской практике, иностранным банком (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации IBCA, Mood's или Standart and Poor рейтинг не ниже AA, prime-1) платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале) (ст.17 ФЗ "О банках и банковской деятельности", п.8 Положения Банка России N 437).
Коллегиальный исполнительный орган кредитной организации, являющейся дочерним или зависимым обществом нерезидента Российской Федерации, должен быть не менее чем на 50% сформирован из граждан Российской Федерации (п.29 Положения Банка России N 437).
Иностранный гражданин для занятия должности руководителя коллегиального исполнительного органа или главного бухгалтера кредитной организации с иностранными инвестициями должен иметь документы о соответствующей квалификации, подтвержденные Министерством общего и профессионального образования Российской Федерации, документ на право трудовой деятельности, выданный органами Федеральной миграционной службы России, а также документ, подтверждающий знание одним из руководителей-иностранцев или лиц без гражданства русского языка (п.30 Положения Банка России N 437).
Количество работников - граждан Российской Федерации в общей численности персонала кредитной организации с участием капитала нерезидентов должно составлять не менее 75% (п.31 Положения Банка России N 437).
Установлены специальные требования к минимальному уставному капиталу создаваемой дочерней кредитной организации иностранного банка - 10 млн. евро.
Меры особого контроля могут применяться в отношении капитала нерезидентов Российской Федерации, имеющих место регистрации в оффшорной зоне, считающейся таковой в соответствии с законами Российской Федерации и/или международной практикой (п.5 Положения N 437).
Банк России имеет право по согласованию с Правительством Российской Федерации устанавливать для кредитных организаций с иностранными инвестициями ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности (ст.18 ФЗ "О банках и банковской деятельности").
Банк России имеет право устанавливать дополнительные требования к кредитным организациям с иностранными инвестициями относительно обязательных нормативов, порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций, а также относительно минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых кредитных организаций с иностранными инвестициями (ст.18 ФЗ "О банках и банковской деятельности").
Таким образом, условия допуска иностранного капитала достаточно четко определены законодательными актами и нормативными актами Банка России.
Учитывая положения вступившего в силу Соглашения о партнерстве и сотрудничестве, учреждающего партнерство и сотрудничество между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой стороны, а также начавшийся процесс присоединения Российской Федерации к Всемирной торговой организации (ВТО), в ближайшее время предполагается рассмотреть вопрос о возможности изменения условий допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации в рамках изменений и условий допуска иностранного капитала в экономику в целом и в соответствии с программой реструктуризации банковской системы Российской Федерации.
О введении евро
- Предусматриваются ли какие-либо документы-рекомендации, регламентиру
