Приложение 4. Осуществление расчетов инкассовыми поручениями, платежными требованиями через платежную систему Банка России

Приложение 4
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

Осуществление расчетов инкассовыми поручениями, платежными требованиями через платежную систему Банка России

1. Получатель средств, банк получателя - участник обмена может направить в Банк России инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - участнику электронных расчетов, участнику обмена.

При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступившего от получателя средств инкассового поручения, платежного требования в электронном виде Банком России в распоряжении указывается дата его поступления в Банк России.

2. Получателем средств - клиентом Банка России инкассовые поручения, платежные требования на бумажном носителе представляются в подразделение Банка России для последующей передачи банку плательщика - подразделению расчетной сети Банка России, кредитной организации (ее филиалу). При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований от получателя средств - клиента Банка России выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

Банком получателя - кредитной организацией (ее филиалом) инкассовые поручения, платежные требования на бумажном носителе представляются в подразделение Банка России для последующей передачи банку плательщика - подразделению расчетной сети Банка России. При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований от банка получателя - кредитной организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований, представленных в подразделение Банка России получателем средств - клиентом Банка России на бумажном носителе, на всех экземплярах принятых к исполнению распоряжений проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения Банка России.

3. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований, представленных в Банк России получателем средств, банком получателя - клиентом Банка России, инкассовые поручения, платежные требования подлежат возврату клиенту Банка России либо аннулированию в порядке, предусмотренном главой 4 настоящего Положения.

ГАРАНТ:

Пункт 4 настоящего приложения вступает в силу с 1 июля 2013 г.

4. Получатель средств - полевое учреждение Банка России, являющееся участником электронных расчетов, может направить банку плательщика - участнику электронных расчетов, участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассовых поручений с приложенными исполнительными документами), платежное требование в электронном виде.

5. Получатель средств - подразделение расчетной сети Банка России (за исключением полевого учреждения Банка России) может направить банку плательщика - участнику электронных расчетов, участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде.

6. Банк России обеспечивает направление банку плательщика инкассового поручения, платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения от получателя средств, банка получателя либо составления подразделением расчетной сети Банка России.

7. Взыскатель средств в случаях и в порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации, направляет распоряжение в Банк России в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - участнику обмена или участнику электронных расчетов либо представляет распоряжение на бумажном носителе в подразделение Банка России, предоставляющее доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе клиенту Банка России - плательщику.

8. При выполнении в банке плательщика - подразделении расчетной сети Банка России процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований осуществляется контроль значений реквизитов распоряжений в соответствии с Положением Банка России N 383-П.

В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств (в том числе договора счета, если получателем средств является банк получателя), работником подразделения расчетной сети Банка России проверяется наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком - клиентом Банка России условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в инкассовом поручении в реквизите "Назначение платежа".

Если инкассовое поручение, платежное требование поступило в банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России на бумажном носителе через подразделение Банка России, обслуживающее получателя средств, проверяется наличие на экземплярах распоряжений даты приема подразделением Банка России, обслуживающим получателя средств, штампа и подписи работника подразделения Банка России, обслуживающего получателя средств.

Договором счета может быть предусмотрена проверка иных условий исполнения инкассового поручения Банком России в случаях, установленных Указанием Банка России N 1822-У.

9. Поступившие в банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России инкассовые поручения и платежные требования регистрируются в журнале произвольной формы (далее - регистрационный журнал) с указанием номера банковского счета клиента Банка России и его БИК (при его наличии), номера, даты и суммы каждого инкассового поручения или платежного требования, а также даты их поступления в банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России.

10. При взыскании денежных средств в пользу Банка России, а также в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, инкассовые поручения составляются подразделением расчетной сети Банка России.

11. При взыскании денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России на основании распоряжений взыскателей средств, поступивших в банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России в электронном виде в соответствии с пунктом 7 настоящего приложения, инкассовые поручения составляются подразделением расчетной сети Банка России.

Инкассовые поручения, платежные требования, поступившие в банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России, исполняются в порядке, установленном настоящим Положением, с использованием сервиса несрочного перевода. При оформлении на бумажном носителе экземпляров инкассовых поручений, платежных требований, поступивших в электронном виде, проставляются дата, штамп подразделения расчетной сети Банка России и подпись работника подразделения расчетной сети Банка России.

Инкассовые поручения, платежные требования в электронном виде составляются кредитной организацией (ее филиалом) - участником обмена при переводе денежных средств с банковских счетов клиентов кредитной организации (ее филиала) на основании распоряжений получателей (взыскателей) средств, поступивших в банк плательщика - кредитную организацию (ее филиал) в электронном виде или на бумажном носителе.

12. Клиенты Банка России - плательщики могут дать заранее акцепт платежного требования в виде заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком на бумажном носителе в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П. В заявлении о заранее данном акцепте указывается срок действия заранее данного акцепта (в том числе дата, начиная с которой действует заранее данный акцепт плательщика, но не ранее рабочего дня, следующего за днем поступления данного заявления в подразделение Банка России, обслуживающее плательщика).

Заявление о заранее данном акцепте плательщика представляется в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом из экземпляров проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России, один из экземпляров возвращается клиенту Банка России в качестве подтверждения о приеме заявления о заранее данном акцепте, другой экземпляр хранится вместе с договором счета. Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.

Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта доводятся Банком России до клиентов Банка России.

ГАРАНТ:

Пункт 13 настоящего приложения вступает в силу с 1 июля 2013 г.

13. Получение акцепта плательщика - участника обмена может осуществляться путем направления ему подразделением расчетной сети Банка России поступившего платежного требования в электронном виде и получения от него в течение срока, установленного для акцепта, заявления об акцепте либо об отказе от акцепта в электронном виде.

В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России может направить банку получателя уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России может направить банку получателя уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика.

14. Получение акцепта плательщика, не являющегося участником обмена, осуществляется путем направления ему подразделением Банка России экземпляра платежного требования на бумажном носителе и получения от него подразделением Банка России заявления об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе. При акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати клиента Банка России - плательщика.

При полном или частичном отказе от акцепта платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России в трех экземплярах, два из которых оформляются подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати клиента Банка России - плательщика.

На всех экземплярах поступившего от клиента Банка России - плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, подпись работника и штамп подразделения Банка России. Последний экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России направляет банку получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России возвращает платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе, уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика, при неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: "Не получен акцепт".

15. При частичном отказе от акцепта платежное требование исполняется подразделением расчетной сети Банка России в акцептованной сумме с применением платежного ордера в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П.

16. Банком плательщика - подразделением расчетной сети Банка России в регистрационном журнале делается запись об исполнении инкассового поручения, платежного требования с указанием даты исполнения либо даты возврата и причины возврата.

При исполнении инкассового поручения с приложенным исполнительным документом, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в соответствии с законодательством Российской Федерации, исполнительный документ возвращается банком плательщика - подразделением расчетной сети Банка России с отметкой о дате его исполнения с указанием причины возврата и взысканной суммы, если имело место частичное исполнение распоряжения.

О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале банком плательщика - подразделением расчетной сети Банка России делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа.

17. Банк плательщика - кредитная организация (ее филиал), являющаяся участником обмена, может направить банку получателя - участнику обмена либо участнику электронных расчетов уведомление об отрицательных результатах приема к исполнению инкассового поручения или платежного требования, поступившего в банк плательщика, в электронном виде (в том числе о частичном акцепте платежного требования, об отказе плательщика от акцепта платежного требования, о неполучении акцепта платежного требования плательщика).

Банк России обеспечивает направление банку получателя - кредитной организации (ее филиалу) заявления об акцепте, отказе от акцепта (о частичном акцепте), а также уведомлений, предусмотренных настоящим пунктом приложения, в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения от банка плательщика - кредитной организации (ее филиала).

Заявление об акцепте, отказе от акцепта (о частичном акцепте), а также уведомления, предусмотренные настоящим приложением, банк получателя - подразделение расчетной сети Банка России может направить получателю средств в электронном виде, если получатель средств - клиент Банка России является участником обмена, либо на бумажном носителе подразделению Банка России, если получатель средств - клиент Банка России не является участником обмена.