Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары
  • ДОКУМЕНТ

Статья 5. Регулирование кредитной кооперации

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в наименование статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.

См. текст наименования в предыдущей редакции

Статья 5. Регулирование кредитной кооперации

ГАРАНТ:

См. комментарии к статье 5 настоящего Федерального закона

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ часть 1 статьи 5 настоящего Федерального закона изложена в новой редакции, вступающей в силу с 1 сентября 2013 г.

См. текст части в предыдущей редакции

1. Регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в часть 2 статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.

См. текст части в предыдущей редакции

2. Банк России осуществляет следующие функции:

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ в пункт 1 части 2 статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1) принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов, их союзов (ассоциаций), саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, и иных объединений кредитных кооперативов;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 июня 2015 г. N 210-ФЗ в пункт 1.1 части 2 статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения, вступающие в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.1) устанавливает числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

Информация об изменениях:

Часть 2 дополнена пунктом 1.2 с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

1.2) устанавливает формы, сроки и порядок составления и представления отчетности и иных документов и информации, предусмотренных частью 3 статьи 28 и пунктом 8 части 6 статьи 35 настоящего Федерального закона, необходимые для осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитных кооперативов;

2) утратил силу;

Информация об изменениях:

См. текст пункта 3 части 2 статьи 5

Федеральным законом от 2 ноября 2013 г. N 301-ФЗ в пункт 3 части 2 статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3) устанавливает порядок размещения средств резервного фонда кредитного кооператива, а также порядок формирования кредитными кооперативами резервов на возможные потери по займам;

Информация об изменениях:

Пункт 4 изменен с 5 февраля 2025 г. - Федеральный закон от 8 августа 2024 г. N 254-ФЗ

См. будущую редакцию

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ в пункт 4 части 2 статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4) ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, в порядке, установленном Банком России;

5) утратил силу;

Информация об изменениях:

См. текст пункта 5 части 2 статьи 5

6) утратил силу;

Информация об изменениях:

См. текст пункта 6 части 2 статьи 5

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ пункт 7 части 2 статьи 5 настоящего Федерального закона изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

7) осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 8 августа 2024 г. N 254-ФЗ пункт 8 признан утратившим силу с 5 февраля 2025 г.

8) обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ часть 2 статьи 5 настоящего Федерального закона дополнена пунктом 8.1

8.1) запрашивает у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ часть 2 статьи 5 настоящего Федерального закона дополнена пунктом 8.2

8.2) дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке;

Информация об изменениях:

Часть 2 дополнена пунктом 8.3 с 5 февраля 2025 г. - Федеральный закон от 8 августа 2024 г. N 254-ФЗ

См. будущую редакцию

Часть 2 дополнена пунктом 8.4 с 5 февраля 2025 г. - Федеральный закон от 8 августа 2024 г. N 254-ФЗ

См. будущую редакцию

9) осуществляет иные функции, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ в часть 3 статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения

См. текст части в предыдущей редакции

3. В отношении кредитных кооперативов Банк России вправе:

1) запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и у иных органов государственного контроля и надзора;

2) запрашивать и получать у кредитного кооператива учредительные документы, внутренние нормативные документы и иные документы, принятые общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) и иными органами кредитного кооператива;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. N 375-ФЗ в пункт 3 части 3 статьи 5 настоящего Федерального закона внесены изменения, вступающие в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

См. текст пункта в предыдущей редакции

3) запрашивать и получать у кредитного кооператива бухгалтерскую (финансовую) отчетность в порядке, установленном Банком России;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ пункт 4 части 3 статьи 5 настоящего Федерального закона изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

4) проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России;

5) утратил силу;

Информация об изменениях:

См. текст пункта 5 части 3 статьи 5

Федеральным законом от 13 июля 2015 г. N 231-ФЗ пункт 6 части 3 статьи 5 настоящего Федерального закона изложен в новой редакции, вступающей в силу с 9 февраля 2016 г.

См. текст пункта в предыдущей редакции

6) направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке;

Информация об изменениях:

Пункт 7 изменен с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

См. предыдущую редакцию

7) предписанием ввести ограничения деятельности кредитного кооператива, в том числе ограничить кредитному кооперативу полностью или частично осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов, выдачу займов и проведение иных операций, а также требовать замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, в случае:

а) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России;

б) однократного неисполнения или ненадлежащего исполнения предписания Банка России, а также однократного воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива;

8) направлять своих представителей на общее собрание членов кредитного кооператива (пайщиков);

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 8 августа 2024 г. N 254-ФЗ пункт 9 признан утратившим силу с 5 февраля 2025 г.

9) обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;

Информация об изменениях:

Подпункт "в" изменен с 13 декабря 2019 г. - Федеральный закон от 2 декабря 2019 г. N 394-ФЗ

См. предыдущую редакцию

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта);

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ пункт 9 части 3 статьи 5 настоящего Федерального закона дополнен подпунктом "г"

г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы;

Информация об изменениях:

Пункт 9 дополнен подпунктом "д" с 13 декабря 2019 г. - Федеральный закон от 2 декабря 2019 г. N 394-ФЗ

д) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

Информация об изменениях:

Пункт 9 дополнен подпунктом "е" с 1 февраля 2024 г. - Федеральный закон от 4 августа 2023 г. N 422-ФЗ

е) неоднократного в течение одного года неисполнения кредитным кооперативом специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

10) осуществлять иные права, предусмотренные федеральными законами.

Информация об изменениях:

Статья 5 дополнена частью 3.1 с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

3.1. Установленные в соответствии с пунктом 7 части 3 настоящей статьи ограничения деятельности кредитного кооператива действуют до истечения указанного в предписании о введении соответствующего ограничения срока или до отмены предписания.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 13 июля 2015 г. N 231-ФЗ статья 5 настоящего Федерального закона дополнена частью 4, вступающей в силу с 9 февраля 2016

4. Кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Информация об изменениях:

Часть 5 изменена с 5 февраля 2025 г. - Федеральный закон от 8 августа 2024 г. N 254-ФЗ

См. будущую редакцию

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ статья 5 настоящего Федерального закона дополнена частью 5

5. Кредитный кооператив, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитный кооператив второго уровня, кредитный кооператив, не являющийся членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны информировать Банк России об изменениях адреса (места нахождения) их постоянно действующего исполнительного органа в течение десяти рабочих дней со дня соответствующих изменений, а также об изменениях, внесенных в их учредительные документы, в течение десяти рабочих дней со дня государственной регистрации этих изменений в установленном порядке.

Информация об изменениях:

Статья 5 дополнена частью 6 с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

6. Кредитный кооператив, если это не противоречит принципу (принципам) объединения членов кредитного кооператива (пайщиков), вправе иметь территориально обособленное от него подразделение.