Приложение 10. Порядок проверки в банке - потенциальном заемщике/банке-заемщике принимаемых в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 28 декабря 2001 г. N 1082-У настоящее Положение дополнено приложением 10

Приложение 10

к Положению Банка России

"О порядке предоставления Банком России

кредитов банкам, обеспеченных залогом

и поручительствами"

от 3 октября 2000 г. N 122-П

Порядок проверки в банке - потенциальном заемщике/банке-заемщике принимаемых в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав

1. Проверка принимаемых в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав (далее - Проверка) проводится территориальным учреждением Банка России (далее - ТУ) с выходом в банк - потенциальный заемщик/банк-заемщик в сроки, установленные Приложением 9 к Положению Банка России "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами" от 3 октября 2000 г. N 122-П (далее - Положение) в период рассмотрения Заявления банка - потенциального заемщика на получение кредита Банка России, а также в период кредитования в случае замены банком-заемщиком обеспечения по кредиту Банка России.

Целью проведения Проверки является подтверждение соответствия предлагаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав требованиям п.2.4 Положения.

В случае, если к моменту Проверки ТУ располагает информацией о невыполнении банком - потенциальным заемщиком/банком-заемщиком других условий и требований, установленных Положением, проверка не проводится.

2. В ходе Проверки ТУ проверяет наличие и проводит анализ следующих документов:

2.1. В случае, когда в обеспечение кредита Банка России предоставлены права требования по кредитному договору:

2.1.1. заключение уполномоченного подразделения банка о возможности предоставления кредита организации и документы, обосновывающие предлагаемое решение;

2.1.2. документы, подтверждающие принятие решения уполномоченным органом банка о предоставлении кредита организации;

2.1.3. документы, подтверждающие факт предоставления кредита организации и правильность отражения этой операции на счетах бухгалтерского учета банка;

2.1.4. документы, обосновывающие отнесение банком предоставленного организации кредита к 1-й группе кредитного риска, определенной в соответствии с формализованными критериями, установленными Инструкцией Банка России от 30.06.97 N 62а.

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 26 марта 2004 г. N 1406-У Инструкция ЦБР от 30 июня 1997 г. N 62а с изменениями и дополнениями признана утратившей силу с 1 августа 2004 г.

О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности см. Положение ЦБР от 26 марта 2004 г. N 254-П

2.2. В случае, когда в обеспечение кредита Банка России предоставлен вексель организации:

2.2.1. документы, подтверждающие и обосновывающие решение уполномоченного органа банка о покупке векселя;

2.2.2. документы, подтверждающие факт покупки векселя банком и правильность отражения этой операции на счетах бухгалтерского учета банка;

2.2.3. документы, обосновывающие отнесение банком приобретенного векселя организации к 1-й группе кредитного риска, определенной в соответствии с формализованными критериями, установленными Инструкцией Банка России от 30.06.97 N 62а.

3. По результатам проведенной Проверки должны быть сформулированы выводы о соответствии/несоответствии обязательств организации, предлагаемых в обеспечение кредита Банка России, требованиям пункта 2.4 Положения.

4. Результаты Проверки оформляются Актом о результатах проверки соответствия принимаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав требованиям, установленным п.2.4 Положения, который согласовывается с руководителем банка - потенциального заемщика/банка-заемщика и утверждается руководителем ТУ.