Приложение 9. Регламент предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами, и их погашения

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 28 декабря 2001 г. N 1082-У в настоящее приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 9

к Положению ЦБР

"О порядке предоставления Банком России кредитов

банкам, обеспеченных залогом и поручительствами"

от 3 октября 2000 г. N 122-П

Регламент предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами, и их погашения

С изменениями и дополнениями от:

28 декабря 2001 г.

I. Процедура рассмотрения территориальным учреждением Банка России заявлений банков на получение кредита Банка России, обеспеченного залогом и поручительствами

1.1. Банк - потенциальный заемщик представляет в территориальное учреждение Банка России (далее - ТУ) по месту ведения корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) Заявление на получение кредита Банка России, обеспеченного залогом и поручительствами (далее - Заявление), составленное по форме Приложения 1 к Положению, и бухгалтерскую отчетность и другую информацию в соответствии с Приложением 2 к Положению по организациям, обязательства которых предлагаются в обеспечение запрашиваемого кредита Банка России (представление банком - потенциальным заемщиком отчетности и другой информации производится на бумажных носителях либо на бумажных носителях и в электронном виде в порядке (определяющем в том числе форматы и способы доставки), согласованном с территориальным учреждением Банка России), а также принадлежащий банку экземпляр кредитного договора при залоге прав требования по кредитному договору и/или вексель при залоге векселя. Порядок работы с указанными предметами залога устанавливается в Регламенте территориального учреждения, в которое обращается банк-заявитель.

ТУ организует работу по рассмотрению Заявления банка - потенциального заемщика и анализу бухгалтерской отчетности и другой информации, представленной в соответствии с Приложением 2 к Положению по организациям, обязательства которых предлагаются в обеспечение запрашиваемого кредита Банка России. При этом дополнительные соглашения к договорам корреспондентских счетов (корреспондентского(их) субсчета(ов) о предоставлении Банку России права на списание денежных средств с корреспондентских счетов (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка - потенциального заемщика и банка(ов)-поручителя(ей) (открытых в расчетных подразделениях Банка России) должны быть заключены к моменту подачи банком - потенциальным заемщиком Заявления в территориальное учреждение Банка России.

1.2. При рассмотрении представленных документов ТУ:

а) проверяет соответствие банка - потенциального заемщика и каждого из банков-поручителей критериям, установленным пунктом 2.2 Положения;

б) проверяет соответствие организаций, обязательства которых банк потенциальный заемщик представляет в обеспечение кредита Банка России, требованиям, установленным пунктом 2.3 Положения;

в) проводит проверку предлагаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав, в том числе с выходом в банк - потенциальный заемщик, на предмет их соответствия требованиям п.2.4 Положения в порядке, установленном Приложением 10 к Положению, и производит расчет достаточности обеспечения кредита Банка России в соответствии с Положением;

г) проверяет выполнение других условий и требований, установленных Положением.

1.3. Исключен.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 1.3

1.4. В случае, если первоначально представленное банком потенциальным заемщиком обеспечение не удовлетворяет требованиям пунктов 2.3 и 2.4 Положения, банк - потенциальный заемщик вправе предоставить дополнительное обеспечение и/или произвести замену обеспечения, представив при этом новое Заявление.

1.5. В случае, если банк(и)-поручитель(и) не соответствует(ют) критериям, установленным пунктом 2.2 Положения, банк - потенциальный заемщик вправе произвести замену поручителя(ей), представив новое Заявление.

1.6. Срок рассмотрения представленных банком - потенциальным заемщиком документов и осуществления проверки обеспечения кредита Банка России не должен превышать 5 рабочих дней. В случаях, если при необходимости территориальное учреждение Банка России запрашивает у банка - потенциального заемщика дополнительные документы и информацию, а также если территориальное учреждение Банка России запрашивает информацию о банке - потенциальном заемщике/банке-поручителе у другого территориального учреждения Банка России, указанный срок может быть продлен, но не более чем на 5 рабочих дней.

1.7. По результатам рассмотрения представленных банком потенциальным заемщиком документов ТУ готовит заключение о возможности или невозможности предоставления банку - потенциальному заемщику кредита Банка России.

1.8. В случае отказа банку - потенциальному заемщику в возможности предоставления кредита Банка России ТУ направляет банку - потенциальному заемщику письменный отказ и в установленном порядке возвращает ему предметы залога (кредитный договор и/или вексель). ТУ может отказать банку потенциальному заемщику в предоставлении кредита Банка России по следующим причинам:

а) банк - потенциальный заемщик и/или хотя бы один из банков-поручителей не соответствует критериям, установленным пунктом 2.2 Положения;

б) представленное банком - потенциальным заемщиком обеспечение не удовлетворяет требованиям пунктов 2.3 и 2.4 Положения;

в) невыполнение других условий и требований, установленных Положением ("невыполнение условий пункта 2.5 Положения").

1.9. В случае положительного решения вопроса о возможности предоставления кредита Банка России банку - потенциальному заемщику ТУ готовит по произвольной форме ходатайство в Банк России и вместе с копией Заявления банка - потенциального заемщика направляет его в Банк России.

II. Рассмотрение Банком России ходатайства ТУ о возможности предоставления банку - потенциальному заемщику кредита Банка России

2.1. Банк России в течение 5 рабочих дней рассматривает поступившее из ТУ ходатайство о возможности предоставления банку - потенциальному заемщику кредита Банка России. Если при необходимости Банк России запрашивает у ТУ дополнительные документы и информацию, указанный срок продлевается, но не более чем на 5 рабочих дней.

При этом Банк России учитывает наличие достаточного свободного остатка общего объема выдаваемых Банком России кредитов банкам, определенного в соответствии с пунктом 1 .3 Положения.

2.2. Не позднее следующего рабочего дня после принятия Банком России положительного решения о предоставлении кредита Банка России банку - потенциальному заемщику Банк России направляет ТУ разрешение на предоставление кредита Банка России.

2.3. Не позднее следующего рабочего дня после принятия Банком России решения об отказе в предоставлении кредита Банка России банку потенциальному заемщику Банк России направляет соответствующее сообщение в ТУ.

III. Процедура предоставления кредита Банка России

3.1. ТУ доводит до банка - потенциального заемщика принятое Банком России решение не позднее чем на следующий рабочий день после получения его из Банка России.

3.2. На основании разрешения Банка России ТУ заключает с банком потенциальным заемщиком и банком(ами)-поручителем(ями) договоры, предусмотренные пунктом 2.1 Положения, кроме пп.3), и оформляет надлежащим образом другие необходимые документы, являющиеся неотъемлемой частью заключаемых договоров, в установленном порядке принимает в заклад предмет(ы) залога и при условии отсутствия на день выдачи кредита Банка России информации о нарушении условий пункта 2.5 Положения зачисляет на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) банка-заемщика сумму кредита Банка России.

В случае наличия на день выдачи кредита информации о невыполнении банком - потенциальным заемщиком условий, указанных в пункте 2.5 Положения, территориальное учреждение Банка России сообщает ему о причинах непредоставления кредита.

3.3. ТУ несет ответственность за правильность оформления и хранение заключаемых договоров и других документов.

IV. Контроль за выполнением условий и требований, установленных положением и договорами, в период кредитования

4.1. ТУ осуществляет контроль за соблюдением условий и требований заключенных договоров, погашением кредита Банка России и уплатой процентов по нему в установленные сроки.

4.2. В случае невыполнения банком-заемщиком условий и требований, установленных пунктами 2.5 (подпункты 1) и 2), 2.16-2.18 Положения, пунктами 2.3, 2.12-2.14 Договора на предоставление кредита Банка России, пунктом 2.8 Договора залога в виде заклада векселей от "__" ______ ___ г. N __ и пунктами 2.8 и 2.9 Договора N _____ залога прав требований по Кредитному договору от "___" ________ __ г., пунктом 2.2 Договора поручительства либо если банк-заемщик не представил в установленные сроки бухгалтерскую отчетность и другую информацию в соответствии с Приложением 2 к настоящему Положению по организациям, чьи обязательства приняты в обеспечение кредита Банка России, ТУ принимает решение потребовать досрочного возврата кредита Банка России. В случае невыполнения банком-заемщиком указанного требования в течение следующего рабочего дня по истечении указанного срока ТУ осуществляет действия, установленные Главой 4 Положения.

4.3. В целях проведения оперативного контроля за исполнением банком-заемщиком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему ТУ не позднее 26-го числа каждого месяца, следующего за отчетным, представляет в Банк России соответствующую отчетность.

4.4. Банк России не реже чем один раз в месяц рассматривает отчет ТУ о ходе исполнения банком-заемщиком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему и в случае невыполнения условий и требований, установленных Положением и заключенными договорами, принимает решение потребовать досрочного возврата кредита Банка России. Решение Банка России доводится до ТУ и банка-заемщика. В случае невыполнения банком-заемщиком указанного требования в течение следующего рабочего дня по истечении указанного срока ТУ осуществляет действия,